Este documento presenta un plan de ahorro e inversión a través de fondos de inversión ofrecido por C&S Asesores Alfa. El plan permite ahorrar cantidades fijas mensuales en diferentes portafolios adaptados al perfil de riesgo del cliente. Ofrece ventajas como retiros parciales, préstamos, y bonos de fidelidad. El objetivo es que los clientes puedan ahorrar para metas como la jubilación, compra de casa o auto.

1. PLAN DE AHORRO – INVERSION
FONDOS DE
INVERSION
Jorge Cantú | Susan Cantú
Asesores Patrimoniales

2. MISION
Nuestro objetivo es ser mejores cada día, creando un
futuro de nuevas oportunidades para todos los que
formamos parte de esta cadena de valor.
Nuestra misión es guiar a nuestros clientes y amigos para
asegurar sus bienes y el futuro de su familia, con los planes
que mas se ajusten a sus objetivos de vida.
Nuestro Enfoque
•Personas y familias.
•Objetivos de vida.
•Cuidar el patrimonio.

3. C&S Asesores Alfa
• Somos una empresa certificada en venta de Seguros y fianzas
por el Instituto Mexicano Educativo de Seguros y Fianzas, AC.
• Nuestros asesores tienen experiencia y enfoque en asesoría
financiera para diferentes personas físicas, por honorarios o
sueldos y salarios, compañías nacionales y multinacionales.

4. AHORRO PATRIMONIAL

5. Plan de Ahorro Patrimonial
¿Qué tipo de Fondo de Inversión es?
Los Planes de Ahorro de Allianz son el instrumento ideal para construir, a través de un
programa de aportaciones continuas, el patrimonio que te permita gozar una vida
plena, libre de preocupaciones y además, te brindan la opción de contratar
atractivos beneficios adicionales.
¿En qué consiste?
Tú decides cuanto quieres aportar y por cuanto tiempo, con montos accesibles desde
1,000 al mes, entre un plazo de 5 a 25 años, en diferentes portafolios, que se
adaptan al perfil de riesgo, y seguridad: pesos, dólares y euros.

6. PLANES
Dependiendo de tu tipo de perfil estas es la integración de tu
inversión:
Lo principal que hay que contemplar para contratar un fondo de inversión es establecer
un objetivo claro y concreto y poner un plazo para cumplirlo.

7. PROYECCION
Al manejar el ahorro para tu patrimonio en un Fondo de Inversión
te comprometes a cumplir tus objetivos y recibes más
beneficios que dejar tu dinero en el banco.

8. Ventajas
¿Qué Ventajas tiene el Fondo de Inversión Allianz comparado con
otros Fondos de Inversión?
 Retiros y prestamos: Después del mes 18, puedes hacer retiros de tu ahorro o
puedes pedir un préstamo sobre tu disponible.
 Periodo de descanso: Si estas preocupado por que en el futuro puedes quedarte
sin trabajo o tendrás algún imprevisto, tienes un año de descanso disponible para
dejar de aportar y tu ahorro seguirá generando rendimientos.
 Modificación de la aportación: Después del mes 18 puedes aumentar o disminuir
tu aportación mensual.
 Bono de fidelidad: Dependiendo del plazo y el monto, Allianz te da un bono de
fidelidad que es una aportación inicial para genere rendimientos desde el primer
día de contratar tu plan.

9. FONDO DE INVERSION PARA
JUBILACION
Sabias que ahorrando 2,000 pesos mensuales puedes llegar a jubilarte con más de
2,000,000 de pesos. ?
Con que cantidad te gustaría retirarte? Crees que tu Afore será suficiente para
jubilarte?. Este plan de ahorro no depende el gobierno como la Afore.

10. FONDO DE INVERSION PARA
COMPRAR CASA
Si compras una casa de 1,000,000 de pesos con crédito hipotecario bancario, tu
mensualidad sería de 10,000 pesos, con una tasa de interés de 18 a 24% por un
plazo de 15 años, al final terminarías pagando 1,800,000.
En un Fondo de inversión con 10,000 mensuales con una tasa de rendimiento del 10%
en 10 años llegaríamos a ahorrar 2,269,364. Para comprar la casa, el carro, el
viaje y seguir ahorrando. El momento para empezar a ahorrar es hoy!.

11. FONDO DE INVERSION PARA
COMPRAR AUTO
Si compras una auto 150,000 de pesos con crédito automotriz, tu mensualidad sería de
3,000 pesos, con una tasa de interés de 18 a 24% por un plazo de 5 años, al final
terminarías pagando 223,200 pesos.
En un Fondo de inversión con 3,000 mensuales con una tasa de rendimiento del 10%
en 5 años llegaríamos a ahorrar 226,169 pesos. Para comprar un mejor auto o
dos!. El momento para empezar a ahorrar es hoy!.

12. C&S Asesores Alfa
jorgecantu@csasesoresalfa.com
www.CSAsesoresAlfa.com
www.facebook.com/CSAsesoresAlfa
www.diagnosticofinancieroalfa.blogspot.com
"La razón por la cual la mayoría de la gente tiene problemas financieros es porque
aceptan el consejo de personas que también están ciegas mentalmente con
respecto del dinero"