1. 18 апреля 2016
Артем Дуванов, Главный архитектор НРД
Инновации.
Применение блокчейн в НРД.
2. Инновации в НРД
• В 2015 году R & D в области инноваций приобрел форму направления,
объединяющего усилия различных функций
• Результатом должно стать создание новых или улучшение существующих
продуктов и услуг НРД на базе применения инновационных технологий
• НРД считает себя разработчиком инновационных технологий, а не только их
потребителей, и обладает амбициями монетизации экспертизы на
глобальном рынке инноваций
• Создана внутренняя рабочая группа блокчейн для выявления
потенциальных бизнес кейсов и их приоритезации
Голосование владельцев ценных бумаг (e-Proxy Voting)
Регистрация внебиржевых сделок с ПФИ (Репозитарий)
Выпуск и обращение коммерческих бумаг
Передача файлов финансовых сообщений
ПИФы
• Ведется Координация усилий в рамках группы Московская Биржа
• НРД входит в рабочую группу Банка России
• НРД / МБ входят в рабочую группу HyperLedger (Linux Foundation),
• Развиваем контакты в отрасли: R3CEV, DAH, eThereum, SETL, Accenture,
Gartner, FinNet
3. При правильном
применении позволяет
придать системе
уникальные
потребительские
свойства, достижимые
только с помощью
блокчейн. Проигрывает
централизованным
системам "на чужом
поле".
Увеличение прозрачности
взаимодействия
Снижение операционных
рисков
Снижение
транзакционных
издержек
Принципы Блокчейн в НРД
Распреде-
лённые
реестры
Закрытый
список
участников
Открытые
вопросы
требующие
решения
Дополняет
тради-
ционные
системы
SMART
цели
Общее название ряда
технологий, позволяющих
создавать виртуальные
реестры записей, позволяющие
только добавлять новые
записи, поддерживаемые
группой участников имеющих
равные права.
Для применений в
финансовой отрасли
будут использоваться
закрытые блокчейн
(permissioned), в
отличии от открытого
блокчейн,
использованного в
Биткойн
Технология находится на
ранней стадии и требует
развития в части
Скорости
Масштабируемости
Контроля доступа к
данным
Безопасности
4. 4
Центральный депозитарий
Номинальный держатель
FinTech: Первый Proof-of-Сoncept прототип на Blockchain:
Интерфейс к
распределенному
реестру
Распределенные
реестры
голосования
(Blockchain)
Реестр
поданных
голосов
Результаты
голосования
Владелец
бумаги
Проверка
Номинальные держатели
Владелец
бумаги
Голосование на общем собрании владельцев облигаций
ГОЛОС
1. Основные преимущества:
Прозрачность решения для владельцев и регулятора
Возможность проверить подсчёт голосов силами владельца бумаг
Снижение операционных рисков
2. Доказанное быстродействие – обработка 80 голосов в секунду
3. Открытый исходный код - https://github.com/dsx-tech/e-voting
4. Дальнейшие планы:
Анализ use-cases (депозитарий, расчёты, ценные бумаги, ПИФ и т.д.)
Реализация прототипов и пилотных проектов
Лидерство в индустрии: участие в рабочих группах (ЦБ, Hyperledger и пр.)
СЧЁТ
Про FinTech и инновации:
В 2015 году была создана рабочая группа по анализу и внедрению различных инновационных технологий. Основной прорывной технологией 2015-2016 года в FinTech стали распределённые реестры, также называемые blockchain.
Путём анализа различных use cases бизнеса НРД был выбран наиболее подходящий для реализации – автоматизация голосования владельцев ценных бумаг на ежегодных общих собраниях.
Данный use case прошёл через хакатон совместно с ВШЭ в ноябре 2015 года. Закрытый тендер на реализацию прототипа был проведён в феврале 2016 года при участии команд из России, Великобритании, Израиля, США и Эстонии.
Решение базируется на платформе распределённых реестров NXT
Исходный код данного решения является открытым и выложен на github
Про proof-of-concept прототип e-proxy voting:
Вместо проведения голосования путем обмена сообщений каскадом через цепочки номинальных держателей c ведением реестра голосования у НРД, инструкции сразу регистрируются в распределенном реестре, поддерживаемом номинальными держателями с использованием технологии блокчейн
Реестр содержит полную историю обновлений, криптографически защищенную от искажений.
С помощью шифрования данных обеспечивается тот же уровень конфиденциальности данных, что и при централизованном хранении в НРД. Копии реестра хранятся у всех участников сети.
Владелец облигации формирует инструкцию для голосования, предварительно подписанную ЭЦП, и передаёт её номинальному держателю для включения в реестр. Впоследствии владелец может проверить факт внесения ее в общий реестр.
Каждая новая инструкция голосования, появившаяся у любого номинального держателя, получает свой уникальный последовательный номер, подписывается, шифруется, и с использованием криптографических механизмов распределяется по копиям базы данных всех участников сети, включая НРД.
Участники сети путем голосования подтверждают включение новых записей в реестр. Изменение ранее включенных записей или включение новых в обход этого механизма невозможно.
После завершения процедуры голосования НРД подсчитывает результаты и публикует их. Любой владелец облигации и независимый проверяющий без особых прав может проверить эти результаты, используя данные анонимного реестра учтенных голосов.
Про будущее:
Планируем продолжить анализ use-cases, реализацию прототипов и пилотов
Участвуем в The Linux Foundation, рабочей группе Банка России, PostTrade (London), стратегическом общении в рамках группы Московская биржа
Рассматриваем возможность расширения участия в FinTech