Institusi yang terlibat dalam perkembangan sistem kewangan Islam di Malaysia & Pelan Sektor Kewangan (PSK) 2011-2020

1. DISEDIAKAN OLEH :
NOR AZHAR BIN HJ ADUKA (IEM 110015)
IJAZAH SARJANA MUDA PENGURUSAN MUAMALAT
JABATAN SYARIAH DAN PENGURUSAN
AKADEMI PENGAJIAN ISLAM
UNIVERSITI MALAYA
KUALA LUMPUR
2013/2014
Institusi yang terlibat dalam perkembangan sistem kewangan Islam di Malaysia
&
Pelan Sektor Kewangan (PSK) 2011-2020

2. INSTITUTIONS INVOLVED IN THE DEVELOPMENT OF THE ISLAMIC FINANCIAL SYSTEM IN MALAYSIA
No INSTUTATIONS DEFINITIONS & DETAILS OBJECTIVES
1 IFSB
The Islamic
Financial Services
Board
An international standard-
setting body of regulatory and
supervisory agencies that have
vested interest in ensuring the
soundness and stability of the
Islamic financial services
industry, which is defined
broadly to include banking,
capital market and insurance.
Level 5, Sasana Kijang,
Bank Negara Malaysia,
2, Jalan Dato' Onn,
50480 Kuala Lumpur.
Telephone: +6 03 9195 1400
Facsimile : +6 03 9195 1405
http://www.sc.com.my/
 To promote the development of a prudent and transparent Islamic
financial services industry through introducing new, or adapting
existing, international standards consistent with Sharî'ah principles,
and recommending these for adoption.
 To provide guidance on the effective supervision and regulation of
institutions offering Islamic financial products and to develop for
the Islamic financial services industry the criteria for identifying,
measuring, managing and disclosing risks, taking into account
international standards for valuation, income and expense
calculation, and disclosure.
 To liaise and cooperate with relevant organisations currently setting
standards for the stability and the soundness of the international
monetary and financial systems and those of the member countries.

3. 2 INCEIF
International
Centre for
Education in
Islamic Finance
A global university offering
academic and professional
qualifications in Islamic
finance.
Lorong Universiti A , 59100
Kuala Lumpur, Malaysia
Fax: +603 7651 4094
Tel: 03-7651 4000
http://www.inceif.org/
 Promote and encourage related research in order to further enrich
the development of education in Islamic finance.
 Provide the most stimulating and effective environment for the
dissemination and discussion of strategies in Islamic finance
education.
 Encourage young academicians to embark in new research in the
area of Islamic banking and finance.
 Provide a venue to analyse the issues and challenges facing Islamic
banking and financial markets, with particular focus on human
capital development and education strategies.
 Provide wider opportunities to academicians and researchers to
interact openly.
 Expose and elaborate on issues and challenges pertaining to the
execution of global finance and banking systems in the new
millennium.

4. 3 SC
Securities
Commission
A self-funding statutory body
with investigative and
enforcement powers. It reports
to the Minister of Finance and
its accounts are tabled in
Parliament annually.
3, Persiaran Bukit Kiara
Bukit Kiara
50490 Kuala Lumpur
Tel: 603-6204 8777
Fax: 603-6201 5078
http://www.sc.com.my/
 Supervising exchanges, clearing houses and central depositories.
 Registering authority for prospectuses of corporations other than
unlisted recreational clubs.
 Approving authority for corporate bond issues.
 Regulating all matters relating to securities and derivatives
contracts.
 Regulating the take-over and mergers of companies.
 Regulating all matters relating to unit trust schemes.
 Licensing and supervising all licensed persons.
 Encouraging self-regulation and ensuring proper conduct of market
institutions and licensed persons.

5. 4 REDmoney A publishing and events
company focusing purely on
the global Islamic finance
market.
Suite 22-06, 22nd Floor
Menara Tan & Tan
207, Jalan Tun Razak
50400 Kuala Lumpur
Malaysia
General Line: +603 2162 7800
General Fax: +603 2162 7810
http://www.redmoneyevents.co
m/
 Offer expert advice and consultation to organizations in and
associated with the Islamic finance industry included market
positioning and research, Shariah advisory and the product
development process.
 Giving first-hand knowledge and understanding of the Islamic
finance markets and instruments from the specialist’s point of view.
 A world-class provider of quality public, sponsored and in-house
financial training for banks, corporates, consultants, regulators and
government bodies across Asia, the Middle East and Europe.
 Provide best-of-breed training solutions in the rapidly developing
area of Shariah compliant finance.
 Offer Islamic finance professionals cutting edge knowledge which
is both relevant and timely delivered by recognized experts in their
respective fields.

6. 5 BNM
Bank Negara
Malaysia @
Central Bank of
Malaysia
The Malaysian central bank or
Malaysian Federal Reserve
Jalan Dato' Onn
P.O. Box 10922
50929 Kuala Lumpur
Tel: 603-2698-8044
Fax: 603-2691-2990
http://www.bnm.gov.my/
 Issue currency and keep reserves to safeguard the value of currency
 Promote monetary stability & sound financial structure
 Act as banker and financial advisor to the Government
 Influence the credit situation to the advantage of the country
6 ISRA
International
Shari'ah Research
Academy for
Islamic Finance
A repository of knowledge for
Shari’ah views or fatwas and
undertake studies on
contemporary issues in Islamic
financial industry
Lorong Universiti A,
59100 Kuala Lumpur.
General Line : +603-7651 4200
Fax : +603-7651 4242
http://www.isra.my/
 Spearhead and conduct applied shari’ah research in Islamic Finance
 Enrich resources of knowledge in Islamic Finance
 Provide avenues for the development of shari’ah practice in Islamic
Finance
 Propagate harmonisation and mutual respect in Islamic Finance
practices

7. 7 AIBIM
Association of
Islamic Banking
Institutions
Malaysia
An association that fostering
the establishment and conduct
of sound Islamic banking
systems and practices
in Malaysia.
4th floor, Menara Bumiputra
21 Jalan Melaka, 50100 Kuala
Lumpur.
Tel : 03-20268 002 / 003
Fax : 603-20268012
http://aibim.com/
 To promote the establishment of sound Islamic banking systems and
practices
 Promoting and representing the interests of members and to render
where possible such advice or assistance as may be deemed
necessary and expedient to members.
 To upgrade Islamic banking expertise in Malaysia and in pursuing
the above objectives; AIBIM works in co-operation with other
similar associations in the country and elsewhere in the world.
8 AAOIFI
Accounting and
Auditing
Organization for
Islamic Financial
Institutions
An Islamic international
autonomous non-for-profit
corporate body that prepares
accounting, auditing,
governance, ethics and Shari'a
standards for Islamic financial
institutions and the industry.
 To develop accounting and auditing thoughts relevant to Islamic
financial institutions.
 To disseminate accounting and auditing thoughts relevant to Islamic
financial institutions and its applications through training,
seminars, publication of periodical newsletters, carrying out and
commissioning of research and other means.

8. BLOCK 304,
AL MUTHANA ROAD,
YATEEM CENTER
Tel : +973 17 244 496
Fax : +973 17 244 496
http://www.aaoifi.com/
 To prepare, promulgate and interpret accounting and auditing
standards for Islamic financial institutions
 To review and amend accounting and auditing standards for Islamic
financial institutions
9 MIFC
Malaysia
International
Islamic Financial
Centre
An initiative of Malaysia’s
financial market regulators and
relevant government agencies
dedicated to developing
Malaysia’s Islamic finance
market by engaging with
industry and government.
Sasana Kijang
2 Jalan Dato' Onn
50480 Kuala Lumpur
Malaysia
Telephone: +603 2692 3481
http://www.mifc.com/
 Accelerating the process of bridging and strengthening the
relationship between the international Islamic financial markets and
thereby expand the investment and trade relations between the
Middle Eastern, West Asia and North Africa regions with East
Asia.
 To act as a centre for origination , issuance and trading of Islamic
capital market and treasury instruments such as sukuks, and to act
as an investment gateway to the region specialising in Islamic fund
and wealth management, and as a takaful and retakaful centre.
 Promoting capital and cross-border trade flows between the
financial communities of these regions, thereby strengthen the
international integration of our (Malaysia) domestic Islamic

9. financial system.
 To improve further the performance of the Islamic financial
industry and strengthen its competitive edge in this increasingly
more challenging global environment.
10 Labuan FSA
The Labuan
Financial Services
Authority
@
LOFSA
Labuan Offshore
Financial Services
Authority
A single regulatory body to
spearhead and coordinate
efforts to promote and develop
Labuan as an International
Business & Financial Centre
(IBFC)
Tingkat 17, Menara Pejabat
Utama,
Kompleks Ujana Kewangan,
87000 Wilayah Persekutuan
Labuan, Malaysia.
Tel : 6 087 591200
Fax : 6 087 453442
http://www.lfsa.gov.my/
 To promote and develop Labuan as an international centre for
business and financial services
 To develop national objectives, policies and priorities for the orderly
development and administration
of the international business and financial services in Labuan
 To act as the central regulatory, supervisory and enforcement
authority of the international business and
financial services industry in Labuan.

10. PELAN SEKTOR KEWANGAN (PSK) 2011-2020
 Dilancarkan oleh Perdana Menteri Malaysia, (Datuk Seri Najib Razak) pada 21 Disember 2011
 Pelan induk yang kedua selepas Pelan Induk Sektor Kewangan (PISK) 2001-2010
 Bertemakan "Memperkasakan Masa Depan"
 Suatu rancangan strategik untuk melakarkan hala tuju masa hadapan sistem kewangan ketika Malaysia mengorak langkah untuk
mencapai ekonomi bernilai tambah tinggi dan berpendapatan tinggi.
 Dirumuskan bagi mewujudkan ekosistem kewangan yang terbaik kepada ekonomi Malaysia yang bercirikan nilai tambah tinggi
dan berpendapatan tinggi di samping meningkatkan peranannya dalam dalam memenuhi keperluan kewangan yang kian
meningkat di rantau Asia yang sedang pesat membangun ini.
 Memperkukuh hubungan sektor kewangan dan menyokong integrasi antara rantau supaya pengantaraan lebihan dana berfungsi
secara cekap dan berkesan untuk memanfaatkan peluang pelaburan yang luas di rantau Asia. Satu bahagian penting ialah
pengantarabangsaan kewangan Islam dan pembangunan Malaysia sebagai pusat kewangan Islam antarabangsa.
Saranan-saranan dalam PSK tertumpu pada sembilan bidang utama yang disokong oleh 69 saranan dan lebih daripada 200 inisiatif.
Bidang tumpuan PSK ialah:
1. Pengantaraan yang berkesan ke arah pembentukan ekonomi bernilai tambah tinggi dan berpendapatan tinggi;
 Meningkatkan keupayaan sektor kewangan untuk menyokong aktiviti bernilai tambah tinggi, termasuk memenuhi keperluan
kewangan perusahaan berinovatif sepanjang kitaran hayatnya.
 Menambah penawaran rangkaian pendanaan modal risiko swasta untuk semua peringkat pembiayaan melalui kerjasama
dengan Kerajaan dan agensi lain.
 Meningkatkan kapasiti sektor kewangan untuk memenuhi keperluan pembiayaan projek berskala besar dan jangka panjang.

11.  Meningkatkan pengetahuan institusi kewangan mengenai pasaran yang berbeza-beza untuk menyokong pengantarabangsaan
perniagaan Malaysia.
 Mewujudkan persekitaran yang kondusif bagi institusi kewangan untuk membangunkan lebih banyak produk dan
meningkatkan perkhidmatan agar syarikat perniagaan dapat menguruskan risiko perniagaan dengan lebih baik.
 Meningkatkan akses kepada maklumat untuk mengurangkan jurang maklumat tak simetri (information asymmetries) dan
meningkatkan keberkesanan dan kecekapan pengantaraan kewangan.
 Membangunkan industri persaraan swasta yang teguh untuk meningkatkan kesediaan rakyat Malaysia apabila bersara dan
mencapai usia emas.
 Menambah penyediaan produk dan perkhidmatan pengurusan kekayaan agar dapat memenuhi permintaan segmen penduduk
berkemampuan yang semakin ramai secara kerjasama dengan agensi pengawalseliaan berkenaan.
 Meningkatkan kapasiti dan keupayaan industry insurans dan takaful untuk menyediakan insurans perubatan dan kesihatan
bernilai tambah lebih tinggi.
 Memberikan fleksibiliti operasi yang lebih kepada institusi kewangan, tertakluk kepada perlindungan yang wajar.
 Meningkatkan mutu perkhidmatan institusi kewangan dalam penyediaan perkhidmatan kewangan dan pengendalian
perniagaan.
2. Membangunkan pasaran kewangan yang meluas dan dinamik;
 Menggalakkan pasaran wang yang cekap dan berdaya saing yang lebih luas dengan tahap kecairan yang lebih tinggi.
 Meningkatkan kecairan dalam pasaran sekuriti hutang kerajaan dan pasaran sukuk.
 Memperluas penyertaan pelabur dalam pasaran sekuriti kerajaan.
 Mempertingkat mekanisme pengurusan risiko dan instrumen untuk menguruskan dedahan risiko.
 Meningkatkan akses dan kecairan dalam pasaran pertukaran asing.

12.  Menyokong penggunaan mata wang serantau untuk penyelesaian aktiviti perdagangan dan pelaburan langsung.
 Membangunkan infrastruktur dan pengaturan bagi perdagangan mata wang asing, pembayaran dan penyelesaian dalam negeri
yang cekap dan berkesan dari segi kos.
3. Perkongsian kemakmuran yang lebih meluas melalui rangkuman kewangan;
 Menggunakan saluran yang inovatif untuk meningkatkan jangkauan perkhidmatan kewangan yang berkualiti serta mampu
dibayar, yang lebih cekap dari segi kos.
 Menambah kepelbagaian jenis produk dan perkhidmatan bagi memenuhi keperluan kewangan rakyat yang berbeza-beza,
termasuk golongan yang kurang mendapat perkhidmatan kewangan.
 Memperkukuh pengaturan keinstitusian bagi menyediakan perkhidmatan kewangan kepada golongan yang kurang mendapat
perkhidmatan kewangan di samping mempertingkat keupayaan pengamal kewangan untuk menyokong usaha ini secar
berkesan dan mampan.
 Mempertingkat pengetahuan dan keupayaan golongan yang kurang mendapat perkhidmatan kewangan untuk menggunakan
perkhidmatan kewangan secara bertanggungjawab.
4. Mengukuhkan integrasi kewangan serantau dan antarabangsa;
 Menggalakkan lebih banyak penyertaan asing dalam sektor kewangan melalui pendekatan yang strategik dan terurus demi
kepentingan terbaik Malaysia.
 Meningkatkan penyelarasan dan kerjasama merentas sempadan dalam kalangan pengawalselia bagi menggalakkan penyediaan
perkhidmatan yang teratur di rantau ini.
 Membangunkan infrastruktur kewangan yang kukuh untuk memudahkan pengantaraan kewangan merentas sempadan.

13.  Mengukuhkan kedudukan Labuan IBFC sebagai hab operasi serantau yang berkesan dari segi kos dan juga menarik bagi
syarikat- syarikat dan pelabur antarabangsa.
5. Pengantarabangsaan kewangan Islam;
 Menambah kepelbagaian peserta dalam industri kewangan Islam domestik untuk menyokong lebih banyak rangkaian produk
dan perkhidmatan kewangan Islam yang menitikberatkan kepentingan terbaik untuk Malaysia.
 Menyokong pertumbuhan industri pengurusan dana dan kekayaan Islam dengan kerjasama pihak berkuasa yang berkenaan
 Meningkatkan tahap pasaran wang, pasaran pertukaran asing dan pasaran modal Islam yang dinamik.
 Meningkatkan kecekapan pasaran dengan memudahkan penggunaan dokumen dan perjanjian piawaian dalam kalangan peserta
pasaran kewangan.
 Menggalakkan penyertaan aktif dalam penerbitan dan urus niaga sukuk.
 Meningkatkan kedalaman dan kecergasan pasaran kewangan Islam dengan menyediakan persekitaran pengawalseliaan dan
percukaian yang kondusif.
 Menjadikan Malaysia dan juga Labuan IBFC sebagai pusat takaful semula antarabangsa.
 Meneruskan usaha mempertingkat kesalinghubungan kewangan dengan negara lain.
 Mengoptimumkan potensi platform pasaran kewangan Islam sedia ada.
 Membangunkan Malaysia sebagai pusat rujukan bagi urus niaga kewangan Islam.
 Meningkatkan proposisi pengetahua kewangan Islam dengan sokongan program pembangunan tenaga mahir yang menyeluruh.
 Menggalakkan penglibatan dan hubungan global yang lebih erat dalam pembangunan industri kewangan Islam.
6. Rejim pengawalan dan penyeliaan untuk memelihara kestabilan sistem kewangan;
 Menggubal rangka kerja perundangan yang menyeluruh bagi sistem kewangan konvensional dan sistem kewangan Islam.

14.  Mengkaji semula peraturan-peraturan berhubung dengan struktur pemilikan institusi kewangan berlesen.
 Memperkukuh pengawasan penyeliaan terhadap syarikat induk kewangan.
 Memperkukuh struktur institusi kewangan bagi melindungi dengan sewajarnya pendeposit dan pemegang polisi insurans dan
peserta takaful daripada risiko penularan dan hutan yang berlebihan.
 Mengukuhkan tadbir urus korporat institusi kewangan dan peranan disiplin pasaran.
 Meningkatkan piawaian pengurusan risiko dan fungsi kawalan dalaman merentas sector kewangan
 Memperkukuh asas-asas bagi budaya risiko yang mantap dalam sektor kewangan
 Bekerjasama dengan bank pusat dan pihak berkuasa yang lain untuk memelihara kestabilan sektor kewangan yang
berhubungkait dengan negara serantau dan di peringkat antarabangsa.
 Turut serta dalam pengaturan dan kerjasama penyeliaan merentas sempadan yang lebih meluas untuk menyokong
pembangunan industri kewangan Islam antarabangsa yang teratur.
7. Mencapai kecekapan ekonomi yang lebih tinggi melalui pembayaran elektronik;
 Menambah baik infrastruktur e-pembayaran dan menyediakan perkhidmatan yang lebih baik dan baharu untuk memudahkan
lagi penggunaan e-pembayaran.
 Meningkatkan perbankan dan pembayaran mudah alih dengan menggalakkan penggunaan telefon mudah alih untuk urus niaga
perbankan dan pembayaran.
 Memperluas infrastruktur kad pembayaran untuk meningkatkan penggunaan kad debit.
 Menggalakkan struktur harga yang kondusif bagi perkhidmatan pembayaran yang memudahkan penggunaan kaedah
pembayaran yang lebih berkesan kos.
 Meningkatkan kesedaran dan keyakinan pengguna untuk menggunakan e-pembayaran secara lebih meluas.

15. 8. Memperkasakan pengguna;
 Menggalakkan keupayaan kewangan sebagai kemahiran hidup yang penting melalui penggabungan pendidikan kewangan ke
dalam sukatan pelajaran rasmi di sekolah dan institusi pengajian tinggi.
 Menerima pakai pendekatan berdasarkan peristiwa mengenai kehidupan, dalam pembangunan dan penyampaian program serta
menggalakkan kerjasama yang lebih erat dalam kalangan pihak berkepentingan dalam menyampaikan pendidikan kewangan.
 Memperkenalkan rejim kawal selia bersepadu yang menangani jurang pengawalseliaan, serta dikuatkuasakan dengan konsisten
menerusi penubuhan jawatankuasa yang dianggotai pihak berkuasa berkaitan untuk merumus dan melaksanakan undang-
undang kredit pengguna baharu.
 Menubuhkan Skim Perkhidmatan Ombudsman Kewangan (Financial Ombudsman Services, FOS) dengan kuasa yang
diperluas bagi menggalakkan pertikaian dengan penyedia perkhidmatan kewangan diuruskan secara berkesan dan saksama.
 Menggalakkan penggunaan laporan kredit yang lebih meluas bagi mendorong budaya kredit dan pembayaran balik yang lebih
bertanggungjawab.
 Memperteguh infrastruktur yang menyokong untuk menyediakan akses kepada maklumat pendidikan kewangan dan menilai
keberkesanan inisiatif pendidikan kewangan.
 Menggalakkan dan mengukuhkan amalan yang saksama dan bertanggungjawab dalam kalangan penyedia perkhidmatan
kewangan melalui pengawalan yang sesuai dan ketelusan yang lebih nyata.
9. Pembangunan tenaga mahir untuk sektor kewangan;
 Melahirkan lebih banyak graduan yang bersedia pada peringkat kemasukan melalui kerjasama dan penyelarasan yang lebih
erat antara industry kewangan dengan institusi pengajian tinggi.
 Meningkatkan kemahiran dan kecekapan tenaga kerja sedia ada untuk membolehkan mereka memainkan peranan dalam
persekitaran yang lebih berdaya saing dan global.

16.  Menarik minat tenaga mahir serantau dan antarabangsa dengan memudahkan kemasukan tenaga kerja dalam sector kewangan
domestik.
 Meningkatkan fokus strategik, penyelarasan, serta kerjasama bagi memperoleh pendekatan yang komprehensif kepada
pembangunan tenaga mahir untuk sektor kewangan dengan penubuhan Majlis Tenaga Mahir Perkhidmatan Kewangan
(Financial Services Talent Council, FSTC) untuk memacu, menyelia dan menyelaraskan agenda pembangunan tenaga mahir
sektor kewangan.