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Klimarisiken /
EZB Klimastresstest
Pressegespräch
Christian Ossig, Hauptgeschäftsführer
Torsten Jäger, Leiter Nachhaltigkeit | Berlin | 20. Juni 2022
Transformation und Kampf gegen den Klimawandel
nicht ausbremsen
Ausgangslage und Entwicklungen
20.06.2022
Bundesverband
deutscher
Banken
2
Ausgangslage
 Kampf gegen Klimawandel
und Transformation der
Wirtschaft zeitkritisch
 Abhängigkeit von fossilen
Energieträgern durch
Angriffskrieg auf die Ukraine
offensichtlich
*
* https://showyourstripes.info/
Banken
Bankenaufsicht
Gesetzgeber /
Regulatoren
 Strategische Weichenstellung
 ESG-Integration
 Selbstverpflichtungen/Ziele setzen
 Leitfäden BaFin und EZB
 EZB Klimastresstest
 Bankenpaket: ESG in Säule II
 Taxonomie: Erweiterung in
Diskussion
Der EZB-Klimastresstest 2022 umfasst drei Module
Überblick
20.06.2022
Bundesverband
deutscher
Banken
3
Modul Modul Modul
Fragebogen Peer Benchmarks Bottom-up-Stresstest
1 2 3
Aus dem Test ergeben sich keine unmittelbaren
Anforderungen für zusätzliche Eigenmittel
Modul 2 analysiert Anfälligkeit von Erträgen hinsichtlich
transitorischer Risiken und Emissionsintensität
Modul 2
20.06.2022
 Zinserträge
 Provisionen/Gebühren
 Exposures
Land- und Forstwirtschaft,
Fischerei
Bergbau, Gewinnung von Steinen
und Erden
Verarbeitendes Gewerbe Energieversorgung
Wasserversorgung, Abwasser- und
Abfallentsorgung, Beseitigung von
Umweltverschmutzungen
Baugewerbe
Handel, Instandhaltung und
Reparatur von KfZ
Verkehr und Lagerei
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Metrik
1
Metrik
2
 Scope 1, 2, 3-
Emissionen
 Emissionsintensität
(tCO2/mEUR Ertrag)
Bundesverband
deutscher
Banken
4
Die EZB orientiert sich an den Szenarien des Network
for Greening the Financial System
EZB-Szenarien im Überblick
20.06.2022
Bundesverband
deutscher
Banken
5
Disorderly
Orderly
Too little,
too late
Hot house world
verzögerte
Transition
Aktuelle
Politiken
verzögerte
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unter
2 °C
Net Zero
2050
(1,5 °C)
niedrig hoch
niedrig
hoch
Physische Risiken
Transitorische
Risiken Abweichend
Net Zero
(1,5 °C)
zugesagte
Politiken
national
in Anlehnung an NGFS Climate Scenarios for central banks and supervisors (2021)
Aus der Übung sollten keine Kapitalquoten abgeleitet
werden
Würdigung des Stresstests
20.06.2022
Bundesverband
deutscher
Banken
6
Fazit
zum
Klimastresstest
Aufsicht und Banken befinden sich bei Klimarisiken
auf einem gemeinsamen Lernpfad.
Die Datenlage ist herausfordernd.
Eine Kapitalunterlegung langfristiger Klimarisiken
ist weder begründet noch sinnvoll.
Der Stresstest ist ein Katalysator für das ESG-
Risikomanagement von Banken.
Rechnerischen Verluste des Stresstests dürften
im Durchschnitt unauffällig sein.
Bei den langfristigen Szenarien besteht ein
hoher Grad an Unsicherheit.
Regelungen zum Risikomanagement der Banken
wird um ESG-Spezifika erweitert
Vorschlag EU-KOM zu ESG-Risiken im Bankenpaket
20.06.2022
Bundesverband
deutscher
Banken
7
Grüne und nachhaltige
Finanzierungen in den
Fokus des Finanzsektors
stellen
ESG-Risiken systematisch
und konsistent steuern
Ziele der EU-KOM
 Konkrete Pläne und quantifizierbare Ziele entwickeln
und Risiken managen, die sich aus Nichtübereinstimmung
des Geschäftsmodells oder der Strategie mit EU-
Nachhaltigkeitszielen ergeben
 Angemessene Strategien, Richtlinien und
Risikomanagementsysteme für ESG-Risiken (proportional,
langfristiger Horizont ≥ 10 Jahre)
 Szenarioanalysen, um Widerstandsfähigkeit zu testen
 Aufsicht monitort und bewertet strategische ESG-Ausrichtung
 ESG-Integration in SREP (aufsichtlicher Überprüfungs- und
Bewertungsprozess)
 Erweiterte aufsichtliche Befugnisse
Wesentliche Neuerungen
Leiter Nachhaltigkeit
Director
torsten.jaeger@bdb.de
+49 30 1663 2160
Danke für Ihre
Aufmerksamkeit
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Associate Director
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Klimarisiken/EZB Klimastresstest Pressegespräch

  • 1. Klimarisiken / EZB Klimastresstest Pressegespräch Christian Ossig, Hauptgeschäftsführer Torsten Jäger, Leiter Nachhaltigkeit | Berlin | 20. Juni 2022
  • 2. Transformation und Kampf gegen den Klimawandel nicht ausbremsen Ausgangslage und Entwicklungen 20.06.2022 Bundesverband deutscher Banken 2 Ausgangslage  Kampf gegen Klimawandel und Transformation der Wirtschaft zeitkritisch  Abhängigkeit von fossilen Energieträgern durch Angriffskrieg auf die Ukraine offensichtlich * * https://showyourstripes.info/ Banken Bankenaufsicht Gesetzgeber / Regulatoren  Strategische Weichenstellung  ESG-Integration  Selbstverpflichtungen/Ziele setzen  Leitfäden BaFin und EZB  EZB Klimastresstest  Bankenpaket: ESG in Säule II  Taxonomie: Erweiterung in Diskussion
  • 3. Der EZB-Klimastresstest 2022 umfasst drei Module Überblick 20.06.2022 Bundesverband deutscher Banken 3 Modul Modul Modul Fragebogen Peer Benchmarks Bottom-up-Stresstest 1 2 3 Aus dem Test ergeben sich keine unmittelbaren Anforderungen für zusätzliche Eigenmittel
  • 4. Modul 2 analysiert Anfälligkeit von Erträgen hinsichtlich transitorischer Risiken und Emissionsintensität Modul 2 20.06.2022  Zinserträge  Provisionen/Gebühren  Exposures Land- und Forstwirtschaft, Fischerei Bergbau, Gewinnung von Steinen und Erden Verarbeitendes Gewerbe Energieversorgung Wasserversorgung, Abwasser- und Abfallentsorgung, Beseitigung von Umweltverschmutzungen Baugewerbe Handel, Instandhaltung und Reparatur von KfZ Verkehr und Lagerei Grundstücks- und Wohnungswesen Fokusbranchen Metrik 1 Metrik 2  Scope 1, 2, 3- Emissionen  Emissionsintensität (tCO2/mEUR Ertrag) Bundesverband deutscher Banken 4
  • 5. Die EZB orientiert sich an den Szenarien des Network for Greening the Financial System EZB-Szenarien im Überblick 20.06.2022 Bundesverband deutscher Banken 5 Disorderly Orderly Too little, too late Hot house world verzögerte Transition Aktuelle Politiken verzögerte Transition unter 2 °C Net Zero 2050 (1,5 °C) niedrig hoch niedrig hoch Physische Risiken Transitorische Risiken Abweichend Net Zero (1,5 °C) zugesagte Politiken national in Anlehnung an NGFS Climate Scenarios for central banks and supervisors (2021)
  • 6. Aus der Übung sollten keine Kapitalquoten abgeleitet werden Würdigung des Stresstests 20.06.2022 Bundesverband deutscher Banken 6 Fazit zum Klimastresstest Aufsicht und Banken befinden sich bei Klimarisiken auf einem gemeinsamen Lernpfad. Die Datenlage ist herausfordernd. Eine Kapitalunterlegung langfristiger Klimarisiken ist weder begründet noch sinnvoll. Der Stresstest ist ein Katalysator für das ESG- Risikomanagement von Banken. Rechnerischen Verluste des Stresstests dürften im Durchschnitt unauffällig sein. Bei den langfristigen Szenarien besteht ein hoher Grad an Unsicherheit.
  • 7. Regelungen zum Risikomanagement der Banken wird um ESG-Spezifika erweitert Vorschlag EU-KOM zu ESG-Risiken im Bankenpaket 20.06.2022 Bundesverband deutscher Banken 7 Grüne und nachhaltige Finanzierungen in den Fokus des Finanzsektors stellen ESG-Risiken systematisch und konsistent steuern Ziele der EU-KOM  Konkrete Pläne und quantifizierbare Ziele entwickeln und Risiken managen, die sich aus Nichtübereinstimmung des Geschäftsmodells oder der Strategie mit EU- Nachhaltigkeitszielen ergeben  Angemessene Strategien, Richtlinien und Risikomanagementsysteme für ESG-Risiken (proportional, langfristiger Horizont ≥ 10 Jahre)  Szenarioanalysen, um Widerstandsfähigkeit zu testen  Aufsicht monitort und bewertet strategische ESG-Ausrichtung  ESG-Integration in SREP (aufsichtlicher Überprüfungs- und Bewertungsprozess)  Erweiterte aufsichtliche Befugnisse Wesentliche Neuerungen
  • 8. Leiter Nachhaltigkeit Director torsten.jaeger@bdb.de +49 30 1663 2160 Danke für Ihre Aufmerksamkeit Torsten Jäger Associate Director ann-ulrike.henning@bdb.de +49 30 1663 1527 Ann-Ulrike Henning