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Wachstum mit Fördermitteln finanzieren Der neue KfW Unternehmerkredit stärkt das Eigenkapital investierender KMU (Unterlage zur Neustrukturierung des KfW Unternehmerkredits zum 1. April 2011)  Haimerl Consulting Geyerstraße 42 80469 München 089. 15 12 86 Helmut@Haimerl-Consulting.de www.Haimerl-Consulting.de Blog: www.Foerdermittel-aktuell.com
Die Herausforderung für KMUTurbulenzen im Umfeld erfordern eine höhere Eigenkaptialausstattung Konjunktur  Digitalisierung Finanzkrise Technologische Umbrüche Communities Neue Geschäftsmodelle Billigprodukte Globalisierung  Mehr Service Substitution Neue Wettbewerber Mehr Produkte Mehr Dienstleistungen Neue Angebote Innovation Vorbereitung des Unternehmens auf die Zukunft strategisch operativ Innovationen und gesundes  Wachstum sichern die Zukunft Fördermittel ermöglichen robuste  Finanzierung der Strategie Chancenwahrung Risikobegrenzung 2
Die Förderprogramme der KfW ermöglichen eine robuste Finanzierung Nachrangkapital und Beteiligungskapital ERP-Kapital für Gründung KfW-Unternehmerkredit für KMU (B) ERP-Innovationsprogramm ERP-Startfonds Fremdkapital mit Haftungsfreistellung    KfW-Unternehmerkredit (A) KfW-Gründerkredit KfW-Sonderprogramm Fremdkapital ohne Haftungsfreistellung ERP-Regionalförderprogramm ERP-Umwelt- und Energieeffizienzprogramm KfW-Programm Erneuerbare Energien 1 2 3 10 Jahre Zeitpunkt der Selbstständigkeit Gründung 3
Der bewährte Unternehmerkredit wird um eine Nachrangtranche für KMU erweitert Programmteil A „Fremdkapital“ Wer kann Anträge stellen? Unternehmen bis zu einem Gruppenumsatz von 500 Mio. € Was wird mitfinanziert? Investitionen und Betriebsmittel Übernahme eines bestehenden Unternehmens Umfang der Finanzierung? 100 % der Investitionen und Betriebsmittel Maximal 10 Mio. € je Vorhaben ohne Haftungsfreistellung Betriebsmittel im KMU-Fenster mit  50 % Haftungsfreistellung bis 5 Mio. € Kreditlaufzeiten für Investitionskredite5, 10 und 20 Jahre  Für Betriebsmittelkredite max. 5 Jahre Programmteil B „Nachrangkapital“ Wer kann Anträge stellen? Kleine und mittlere Unternehmen Seit mindestens 3 Jahre am Markt Ausreichende Bonität (1-Jahresausfallwahrscheinlichkeit bis 2,5 %) Was wird mitfinanziert? Investitionen Übernahme eines bestehenden Unternehmens Umfang der Finanzierung? 100 % der Investitionen und Betriebsmittel Maximal 2 Mio. € je Vorhaben Betriebsmittel im KMU-Fenster mit  50 % Haftungsfreistellung bis 5 Mio. € Kreditlaufzeiten Fremdkapitaltranche: 10 Jahre, maximal 2 tilgungsfreie Anlaufjahre Nachrangtranche: 10 Jahre, maximal 7 tilgungsfreie Anlaufjahre 4 Neu
5 Der neue KfW-Unternehmerkredit B stärkt die Eigenkapitalbasis der KMU  Das 2-Tranchen-Modell: Der neue KfW-Unternehmerkreditfür investierende KMU bis zu 1 Mio. € Nachrangkapital bis zu 2 Mio. € Gesamtkreditbetrag bis zu 1 Mio. € Fremdkapital 10 Jahre Laufzeit 7 Tilgungsfreijahre 10 Jahre Laufzeit 2 Tilgungsfreijahre bankübliche Sicherheiten keine Sicherheiten bonitätsabhängiger Zinssatz risikogerechter Zinssatz © Haimerl Consulting
Praxisbeispiel Unternehmerkredit für KMUUmfangreiche Investitionen mit Betriebsmitteln Die Ausgangssituation: Sie erweitern Ihr Unternehmen (KMU) um einen weiteren Standort. Der Gesamtkapitalbedarf beläuft sich hierbei auf 3 Mio. EUR. Für den allgemeinen Betriebsmittelbedarf fallen 0,5 Mio. € an. Kapitalbedarf Grundstück			0,50 Mio. € Bauliche Investitionen		2,00 Mio. € Allgemeiner Betriebsmittelbedarf	0,50 Mio. € Gesamtkapitalbedarf		3,00 Mio. € Die Lösung: Mit dem neuen Unternehmerkredit ist jetzt eine Nachrangtranche iHv. 50% maximal 1 Mio. €  sowie eine Haftungsfreistellung iHv. 50 % auf Betriebsmittel möglich. Dadurch erhalten auch Unternehmen eine Finanzierung, die nicht über genügend bankübliche Sicherheiten verfügen. Ganz grundsätzlich stärkt der Unternehmerkredit für KMU die Eigenkapitalsituation. Unternehmerkredite im KMU Fenster Nachrangtranche max. 		1,0   Mio. € Fremdkapitaltranche		1,0   Mio. € Unternehmerkredit  mit Haftungsfreistellung		0,5   Mio. € Unternehmerkredit  ohne Haftungsfreistellung		0,5   Mio. € Gesamtfinanzierung100 %	3,0   Mio. €  Anmerkungen: Der Unternehmerkredit wird aus Haushaltsmitteln des BMWi zinsverbilligt. Unternehmerkredit A und B werden zinsgünstig von der KfW Bankengruppe refinanziert. 6
Zusammenfassung / Vorteile Die Vorteile des neuen KfW-Unternehmerkredites auf einen Blick: ,[object Object]
Sichere Kalkulation: Grundlage durch langfristige Zinsbindung
Bis zu 100 % Finanzierung für Investitionen
Tilgungsfreie Anlaufzeiten von 2 bzw. 7 Jahren
Lange Laufzeit
Das durchleitende Kreditinstitut wird von der Haftung für die Nachrangtranche freigestellt

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Der neue KfW Unternehmerkredit für KMU

  • 1. Wachstum mit Fördermitteln finanzieren Der neue KfW Unternehmerkredit stärkt das Eigenkapital investierender KMU (Unterlage zur Neustrukturierung des KfW Unternehmerkredits zum 1. April 2011) Haimerl Consulting Geyerstraße 42 80469 München 089. 15 12 86 Helmut@Haimerl-Consulting.de www.Haimerl-Consulting.de Blog: www.Foerdermittel-aktuell.com
  • 2. Die Herausforderung für KMUTurbulenzen im Umfeld erfordern eine höhere Eigenkaptialausstattung Konjunktur Digitalisierung Finanzkrise Technologische Umbrüche Communities Neue Geschäftsmodelle Billigprodukte Globalisierung Mehr Service Substitution Neue Wettbewerber Mehr Produkte Mehr Dienstleistungen Neue Angebote Innovation Vorbereitung des Unternehmens auf die Zukunft strategisch operativ Innovationen und gesundes Wachstum sichern die Zukunft Fördermittel ermöglichen robuste Finanzierung der Strategie Chancenwahrung Risikobegrenzung 2
  • 3. Die Förderprogramme der KfW ermöglichen eine robuste Finanzierung Nachrangkapital und Beteiligungskapital ERP-Kapital für Gründung KfW-Unternehmerkredit für KMU (B) ERP-Innovationsprogramm ERP-Startfonds Fremdkapital mit Haftungsfreistellung KfW-Unternehmerkredit (A) KfW-Gründerkredit KfW-Sonderprogramm Fremdkapital ohne Haftungsfreistellung ERP-Regionalförderprogramm ERP-Umwelt- und Energieeffizienzprogramm KfW-Programm Erneuerbare Energien 1 2 3 10 Jahre Zeitpunkt der Selbstständigkeit Gründung 3
  • 4. Der bewährte Unternehmerkredit wird um eine Nachrangtranche für KMU erweitert Programmteil A „Fremdkapital“ Wer kann Anträge stellen? Unternehmen bis zu einem Gruppenumsatz von 500 Mio. € Was wird mitfinanziert? Investitionen und Betriebsmittel Übernahme eines bestehenden Unternehmens Umfang der Finanzierung? 100 % der Investitionen und Betriebsmittel Maximal 10 Mio. € je Vorhaben ohne Haftungsfreistellung Betriebsmittel im KMU-Fenster mit 50 % Haftungsfreistellung bis 5 Mio. € Kreditlaufzeiten für Investitionskredite5, 10 und 20 Jahre Für Betriebsmittelkredite max. 5 Jahre Programmteil B „Nachrangkapital“ Wer kann Anträge stellen? Kleine und mittlere Unternehmen Seit mindestens 3 Jahre am Markt Ausreichende Bonität (1-Jahresausfallwahrscheinlichkeit bis 2,5 %) Was wird mitfinanziert? Investitionen Übernahme eines bestehenden Unternehmens Umfang der Finanzierung? 100 % der Investitionen und Betriebsmittel Maximal 2 Mio. € je Vorhaben Betriebsmittel im KMU-Fenster mit 50 % Haftungsfreistellung bis 5 Mio. € Kreditlaufzeiten Fremdkapitaltranche: 10 Jahre, maximal 2 tilgungsfreie Anlaufjahre Nachrangtranche: 10 Jahre, maximal 7 tilgungsfreie Anlaufjahre 4 Neu
  • 5. 5 Der neue KfW-Unternehmerkredit B stärkt die Eigenkapitalbasis der KMU Das 2-Tranchen-Modell: Der neue KfW-Unternehmerkreditfür investierende KMU bis zu 1 Mio. € Nachrangkapital bis zu 2 Mio. € Gesamtkreditbetrag bis zu 1 Mio. € Fremdkapital 10 Jahre Laufzeit 7 Tilgungsfreijahre 10 Jahre Laufzeit 2 Tilgungsfreijahre bankübliche Sicherheiten keine Sicherheiten bonitätsabhängiger Zinssatz risikogerechter Zinssatz © Haimerl Consulting
  • 6. Praxisbeispiel Unternehmerkredit für KMUUmfangreiche Investitionen mit Betriebsmitteln Die Ausgangssituation: Sie erweitern Ihr Unternehmen (KMU) um einen weiteren Standort. Der Gesamtkapitalbedarf beläuft sich hierbei auf 3 Mio. EUR. Für den allgemeinen Betriebsmittelbedarf fallen 0,5 Mio. € an. Kapitalbedarf Grundstück 0,50 Mio. € Bauliche Investitionen 2,00 Mio. € Allgemeiner Betriebsmittelbedarf 0,50 Mio. € Gesamtkapitalbedarf 3,00 Mio. € Die Lösung: Mit dem neuen Unternehmerkredit ist jetzt eine Nachrangtranche iHv. 50% maximal 1 Mio. € sowie eine Haftungsfreistellung iHv. 50 % auf Betriebsmittel möglich. Dadurch erhalten auch Unternehmen eine Finanzierung, die nicht über genügend bankübliche Sicherheiten verfügen. Ganz grundsätzlich stärkt der Unternehmerkredit für KMU die Eigenkapitalsituation. Unternehmerkredite im KMU Fenster Nachrangtranche max. 1,0 Mio. € Fremdkapitaltranche 1,0 Mio. € Unternehmerkredit mit Haftungsfreistellung 0,5 Mio. € Unternehmerkredit ohne Haftungsfreistellung 0,5 Mio. € Gesamtfinanzierung100 % 3,0 Mio. €  Anmerkungen: Der Unternehmerkredit wird aus Haushaltsmitteln des BMWi zinsverbilligt. Unternehmerkredit A und B werden zinsgünstig von der KfW Bankengruppe refinanziert. 6
  • 7.
  • 8. Sichere Kalkulation: Grundlage durch langfristige Zinsbindung
  • 9. Bis zu 100 % Finanzierung für Investitionen
  • 12. Das durchleitende Kreditinstitut wird von der Haftung für die Nachrangtranche freigestellt
  • 13. Sie stellen für die Nachrangtranche keine Sicherheiten
  • 15. Kombination mit anderen Finanzierungsmittel ist möglich7
  • 16.
  • 17.
  • 19.
  • 23.
  • 28.
  • 29.
  • 30. Förderung der Im- und Exporte
  • 31.
  • 32. Weitere Fördermöglichkeiten Beratungszuschüsse für allgemeine und spezielle Themen 10 Vorgründung Gründung und Festigung 1. Existenzgründer- und Nachfolgercoaching 2. Gründercoaching Deutschland (bis 5 Jahre nach Gründung möglich) 3. Beratungszuschuss des BAFA (mindestens 1 Jahr am Markt) 2. Gründercoaching Deutschland Die Gründung bzw. Unternehmens-übernahme darf nicht länger als fünf Jahre zurückliegen. Ausgeschlossen sind Coaching-maßnahmen vor der Gründung. Höhe des ZuschussesDer Unternehmer erhält einem Zuschuss, um die Honorarkosten des Coaches bzw. Beraters anteilig zu finanzieren. Bemessungsgrundlage ist ein Beraterhonorar von maximal 6.000 Euro (netto). Der Zuschuss beträgt in den alten Bundesländern einschließlich Berlin 50 Prozent oder maximal 3.000 Euro. 3. Beratungszuschuss des BAFA Wenn Ihr Unternehmen seit mindestens einem Jahr am Markt ist, können Sie die Hilfe von Unternehmensberaterinnen und -beratern in Anspruch nehmen.  Art und Höhe der FörderungDer Höchstzuschuss bei allgemeinen Beratungen oder speziellen in den alten Bundesländern beträgt 50 Prozent max. 1.500 Euro. Jedes Unternehmen hat ein Beratungskontingent von jeweils insgesamt 3.000 Euro im Rahmen der Laufzeit der Richtlinien.   1. Existenzgründer- Nachfolgercoaching Der Freistaat Bayern fördert Beratungsleistungen für Existenzgründer bzw. Unternehmensnachfolger in der Vorgründungsphase. Förderfähig sind Coachingmaßnahmen zu wirtschaftlichen, finanziellen und organisatorischen Fragen. Art und Höhe der Förderung Die Höhe der Förderung beträgt bis zu 70% des Beraterhonorars bei einer Bemessungsgrundlage von maximal 8.000 EUR.
  • 33.
  • 34. Wir kombinieren Zuschüsse und Finanzierung
  • 35.
  • 36. arbeiten mit Checklisten und Formularen
  • 37.
  • 38. Wir arbeiten die Antragsunterlagen für Sie ausSie gehen keine Risiken ein Wir arbeiten nach dem Prinzip „Honorar nach Erfolg“
  • 39.
  • 41. Medien-Dienstleistung GmbH12 Damit Sie Förderchancen rechtzeitig erkennen … Gerne stehen wir für Veranstaltungen zur Verfügung. Sprechen Sie uns an!