Captulo 3 Gestin de datos, anlisis de Big Data y gestin de registros
caso 3.2 caso de negocios: la inteligencia financiera combate el fraude
La Red de Ejecucin de Delitos Financieros (FinCEN; ncen.gov) es una oficina del Departamento
del Tesoro y la unidad de inteligencia financiera de los Estados Unidos. La oficina reporta al
subsecretario de terrorismo e inteligencia financiera. La misin de FinCEN es salvaguardar el
sistema financiero de los abusos de los delitos financieros, instituir programas contra el lavado
de dinero (AML) y promover la seguridad nacional a travs de la recopilacin, el anlisis y la
difusin de inteligencia financiera.
Restringido por DeAnlisis de datos eficiente
Antes de 2008, FinCEN no poda recopilar datos, analizarlos y entregarlos a los usuarios de
manera efectiva. Los datos que las instituciones financieras tenan que reportar a FinCEN sufran
de calidad inconsistente y falta de validacin y estandarizacin. Al intentar analizar sus datos,
FinCEN se limit a pequeos conjuntos de datos y rutinas simples. La oficina no pudo realizar
anlisis en conjuntos de datos masivos y careca de capacidades para el anlisis proactivo y la
prediccin de tendencias.
La notificacin de datos a las agencias se realiz utilizando numerosos sistemas de ine. Los datos
deban limpiarse y transformarse, lo que retrasaba el acceso de los usuarios. Las deficiencias de
anlisis e informes dificultaron que FinCEN detectara rpidamente amenazas nuevas y emergentes
y ayudara a desbaratar las empresas delictivas.
FinCEN actualiza el anlisis de datos y
Capacidades de consulta
En 2008, FinCEN lanz un gran esfuerzo para actualizar sus capacidades de anlisis,
infraestructura de TI y bases de datos. Se necesitaban anlisis actualizados para recopilar y
analizar mejor los datos de mltiples fuentes y proporcionarlos a las autoridades reguladoras y de
aplicacin de la ley federales, estatales y locales.
Luego, en mayo de 2010, FinCEN lanz el programa de Modernizacin de TI (Mod de TI) de la
Ley de Secreto Bancario (BSA) y mejor an ms su infraestructura de TI. El programa IT Mod ha
mejorado la calidad de los datos y la capacidad de 9000 usuarios autorizados para acceder,
buscar y analizar datos. La oficina brinda a las fuerzas del orden pblico y reguladores federales,
estatales y locales
acceso directo a los datos de BSA. Estos usuarios realizan aproximadamente 18.000 consultas
de la extensa base de datos cada da. Los hitos adicionales alcanzados por FinCEN fueron:
Convirti 11 aos de datos de su sistema heredado al nuevo Sistema de registro de FinCEN.
FinCEN puede recibir, procesar y almacenar electrnicamente todos los informes de FinCEN.
Implement una nueva herramienta de anlisis avanzado que brinda a los analistas de FinCEN

capacidades mejoradas de anlisis y examen.
Lanz la aplicacin web FinCEN Query, una nueva herramienta de bsqueda a la que acceden los
analistas de FinCEN, las fuerzas del orden pblico, los usuarios de inteligencia y reguladores a
partir de septiembre de 2012. FinCEN Query brinda acceso en tiempo real a ms de 11 aos de
datos de BSA.
Capacidades Predictivas Delitos de Ataque
La consultora rm Deloitte ayud a FinCEN con las tareas crticas masivas de implementar
sistemas y completar datos, brindar acceso a los usuarios y garantizar la seguridad del sistema.
Los anlisis de datos efectivos identifican patrones y relaciones que revelan posibles actividades
ilcitas. Esta inteligencia ha aumentado la velocidad y la capacidad para detectar lavadores de
dinero y financiadores de terroristas e interrumpir su actividad delictiva.
Fuentes: Compilado de FinCEN.gov (2014), hoja informativa del Programa de Modernizacin de
TI (Modificacin de TI) de la Ley de Secreto Bancario (BSA) (2013) y Deloitte (2014).
Preguntas
1-Explicar la misin y responsabilidades de FinCEN.
2-Qu problemas de datos y TI estaban limitando la capacidad de la FinCEN para combatir los
delitos financieros?
3-Describa las actualizaciones y capacidades de TI que necesita FinCEN para lograr su misin.
4- De qu depende la inteligencia financiera?
5-Por qu la capacidad de identificar patrones y relaciones es fundamental para la seguridad
nacional?
6-Investigar delitos financieros recientes que ha detectado FinCEN
y interrumpido. Explicar el papel del anlisis de datos en la deteccin de delitos.