Projet de création d\'un service d\'aide à la personne.

1. Plan
Introduction
Partie
1
:
Problématique
Description
du
projet
Partie
2
:
Stratégie
de
réalisation
Conclusion
dimanche, 20 mars 2011

2. Introduction
dimanche, 20 mars 2011

3. « On ne peut pas
s’empêcher de vieillir
mais on peut
s’empêcher de devenir
vieux »
dimanche, 20 mars 2011

4. Partie 1 :
Problématique
Description du projet
dimanche, 20 mars 2011

5. Problématique
dimanche, 20 mars 2011

6. Le Maroc compte désormais 2,4
millions de personnes âgées de
plus de 60 ans, soit 8,1% de la
population. Dans vingt ans, ils
seront près du double, c’est-à-dire
5,8 millions en 2030, soit 15,4% de
la population.
dimanche, 20 mars 2011

7. Description du projet
dimanche, 20 mars 2011

8. « Le Club Matisse »
Une agence de services à la personne
Offrir une aide et un service de très
haute qualité
Basée sur la multiplicité des services et
activités
La confiance et la loyauté envers le
client
Ambiance chaleureuse et conviviale :
Chaque membre aura un sentiment
d’appartenance au groupe et
développera une confiance absolue en
nos services, nos prestations ainsi que
notre équipe.
dimanche, 20 mars 2011

9. Segmentation
Offre d’un service !
haut de gamme
Cible de retraités
- Rentrée d’argent
mensuelle 8000 dhs et +
dimanche, 20 mars 2011

10. Segmentation par âge
La
population
des
seniors
se
divise
en
3
segments
:
Personnes
Jeunes
Seniors:
Jeunes
retraités:
âgées:
50
-­‐
64
ans 65
-­‐
74
ans 75
ans
et
+
dimanche, 20 mars 2011

11. Carte d’identité de cible
Mme
Khadija
Zoubir
SEXE
:
Femme
AGE
:
68
ans
RESIDANT
:
Rabat
REVENU
:
8000
dhs/
mois
SITUATION
ACTUELLE
:
veuve
retraitée,
grand-­‐
mère
de
4
petits
enfants
TRAITS
DE
CARACTERE
:
dynamique,
cultivée,
élégante
et
rafEinée,
curieuse,
aime
le
confort
et
la
facilité,
optimiste,
sens
du
relationnel,
exigeante
et
seule
ACTIVITES
PRATIQUEES
:
sport,
jardinage,
lecture
CENTRES
D’INTERET
:
musique,
randonnées,
voyages,
musées,
sorties,
art,
cuisine,…
dimanche, 20 mars 2011

12. Activités
Catégorie
Technique Ludique
1* Quotidien Quotidien
2 ** Hebdomadaire Hebdomadaire
3 *** Hebdomadaire et Mensuel Mensuel
dimanche, 20 mars 2011

13. Activités
1 ETOILE
Entretien de la maison et travaux ménagers
Ballades, sorties à thèmes
(Nettoyage, repassage du linge, ménage,
carreaux…)
Réunions :
Petits travaux de jardinage (entretien des Partage de passions,
pelouses, plantes et arbres, mise en pot de Films,
plantes d'intérieures) Lecture,
Prestations de petits bricolages (Pose de tringles à Soirée dansante,
Jeux de société,
rideaux, changement de serrure, tapisserie, Dîners,
conseil déco…)
Conseil beauté,
Soirées à thème, …
Aide administrative (factures ou autres)
Livraison de courses à domicile
dimanche, 20 mars 2011

14. Activités
2 ETOILES
Spectacles,
Musées,
Stages informatiques, Gastronomie,
Cours de cuisine, Expositions,
Conférences, Concerts,
Travaux manuels, Théâtre,
etc. Activités
Sportives,
etc.
dimanche, 20 mars 2011

15. Activités
3 ETOILES
Weekend découverte, Thalasso,
Soin du corps, Randonnée,
Cours à domicile : etc.
(sport, musique, etc.)
dimanche, 20 mars 2011

16. Tarifs
Catégorie
Technique Ludique
1* 75 dhs 120 dhs
2 ** 100 dhs 180 dhs
3 *** 150 dhs + 350 dhs
dimanche, 20 mars 2011

17. STRATEGIE DE
COMMUNICATION
dimanche, 20 mars 2011

18. 3 types de
communication :
Directe
Relations publiques
Par l’image
dimanche, 20 mars 2011

19. Soirée de lancement
dimanche, 20 mars 2011

20. EN PARTENARIAT AVEC LE ROTARY
dimanche, 20 mars 2011

21. AUTRES
dimanche, 20 mars 2011

22. JOURNAL RADIO PRESENTOIRS
BROCHURES AFFICHES CATALOGUES
DIRECTE
dimanche, 20 mars 2011

23. ARTICLE PRESSE RÉSEAU RELATIONNEL
ROTARY CLUB
GOLF
PRESCRIPTEURS
RELATIONS PUBLIQUES
dimanche, 20 mars 2011

24. CADEAUX CARTE DU CLUB
POLOS & CHEMISES
IMAGE
dimanche, 20 mars 2011

25. Partie 2 : Stratégie de
réalisation
dimanche, 20 mars 2011

26. Dépense
Dépense Dépense Droit
Cas de aide à dom. Dépense
Mois Membres aide à dom. Loisirs. (par d'entrée (par Total
figure (par Loisirs Total
Total membre) membre)
membre)
Janvier 8 431 3448 258 2064 1200 6712
Février 15 431 6465 258 3870 1050 11385
Mars 17 431 7327 258 4386 300 12013
Avril 19 431 8189 258 4902 300 13391
PESSIMISTE
Mai 20 431 8620 258 5160 150 13930
Juin 22 431 9482 258 5676 300 15458
Juillet 23 431 9913 258 5934 150 15997
Août 25 431 10775 258 6450 300 17525
Septembre 27 431 11637 258 6966 300 18903
Octobre 30 431 12930 258 7740 450 21120
Novembre 30 431 12930 258 7740 0 20670
Décembre 30 431 12930 258 7740 0 20670
TOTAL 114646 68628 187774
Janvier 16 431 6896 258 4128 2400 13424
Février 23 431 9913 258 5934 1050 16897
SCÉNARIOS Mars 29 431 12499 258 7482 900 20881
Avril 36 431 15516 258 9288 1050 25854
REALISTE
Mai 40 431 17240 258 10320 600 28160
Juin 47 431 20257 258 12126 1050 33433
Juillet 54 431 23274 258 13932 1050 38256
Août 57 431 24567 258 14706 450 39723
Septembre 60 431 25860 258 15480 450 41790
Octobre 60 431 25860 258 15480 0 41340
Novembre 60 431 25860 258 15480 0 41340
Décembre 60 431 25860 258 15480 0 41340
TOTAL 233602 139836 382438
Janvier 22 431 9482 258 5676 3300 18458
Février 27 431 11637 258 6966 750 19353
Mars 36 431 15516 258 9288 1350 26154
Avril 49 431 21119 258 12642 1950 35711
OPTIMISTE
Mai 61 431 26291 258 15738 1800 43829
Juin 68 431 29308 258 17544 1050 47902
Juillet 76 431 32756 258 19608 1200 53564
Août 89 431 38359 258 22962 1950 63271
Septembre 100 431 43100 258 25800 1650 70550
Octobre 100 431 43100 258 25800 0 68900
Novembre 100 431 43100 258 25800 0 68900
Décembre 100 431 43100 258 25800 0 68900
TOTAL 356868 213624 585492
dimanche, 20 mars 2011 *Les dépenses d'aide à domicile et de loisir correspondent à une moyenne par membre calculée sur la ventilation

27. Dépense
Dépense Dépense Droit
aide à dom. Dépense
Mois Membres aide à dom. Loisirs. (par d'entrée (par Total
(par Loisirs Total
Total membre) membre)
membre)
Janvier 16 431 6896 258 4128 2400 13424
Février 23 431 9913 258 5934 1050 16897
Mars 29 431 12499 258 7482 900 20881
Avril 36 431 15516 258 9288 1050 25854
Mai 40 431 17240 258 10320 600 28160
Juin 47 431 20257 258 12126 1050 33433
Juillet 54 431 23274 258 13932 1050 38256
Août 57 431 24567 258 14706 450 39723
Septembre 60 431 25860 258 15480 450 41790
Octobre 60 431 25860 258 15480 0 41340
Novembre 60 431 25860 258 15480 0 41340
Décembre 60 431 25860 258 15480 0 41340
PROJECTION DU TOTAL 233602 139836 382438
CHIFFRE Janvier 67 431 28877 258 17286 3450 49613
Février 72 431 31032 258 18576 1800 51408
D’AFFAIRES Mars 77 431 33187 258 19866 1650 54703
SUR 3 ANS Avril
Mai
85
89
431
431
36635
38359
258
258
21930
22962
2250
1200
60815
62521
Juin 92 431 39652 258 23736 1500 64888
Juillet 96 431 41376 258 24768 1650 67794
Août 100 431 43100 258 25800 1050 69950
Septembre 105 431 45255 258 27090 1200 73545
Octobre 105 431 45255 258 27090 0 72345
Novembre 105 431 45255 258 27090 0 72345
Décembre 105 431 45255 258 27090 0 72345
TOTAL 473238 283284 772272
Janvier 108 431 46548 258 27864 3900 78312
Février 112 431 48272 258 28896 2400 79568
Mars 114 431 49134 258 29412 1950 80496
Avril 119 431 51289 258 30702 3000 84991
Mai 121 431 52151 258 31218 1500 84869
Juin 125 431 53875 258 32250 2100 88225
Juillet 126 431 54306 258 32508 1800 88614
Août 128 431 55168 258 33024 1350 89542
Septembre 130 431 56030 258 33540 1500 91070
Octobre 130 431 56030 258 33540 0 89570
Novembre 130 431 56030 258 33540 0 89570
Décembre 130 431 56030 258 33540 0 89570
TOTAL 634863 380034 1034397
dimanche, 20 mars 2011 *Les dépenses d'aide à domicile et de loisir correspondent à une moyenne par membre calculée sur la ventilation

28. ! PLAN DE TRESORERIE
1er mois 2è mois 3è mois 4è mois 5è mois 6è mois 7è mois 8è mois 9è mois 10è mois 11è mois 12è mois
SOLDE EN DEBUT DE MOIS 0,00 31785,90 30883,77 26158,26 22555,90 19403,31 17768,57 14026,55 14602,97 14972,44 15010,75 16122,80
ENCAISSEMENTS
D'exploitation
Chiffre d'affaires encaissé 11994,68 15235,67 18855,75 23350,90 25471,66 30217,67 34587,41 35940,50 37831,25 37454,99 37454,99 37454,99
Encaissement de TVA 1429,32 1661,33 2025,25 2503,09 2688,34 3215,33 3668,59 3764,50 3958,75 3885,01 3885,01 3885,01
Report de TVA 0,00 6350,67 555,62 402,05 196,94 162,85 0,00 252,48 0,00 0,00 0,00 0,00
Hors exploitation
Apport en capital 75000,00
Apports en comptes courants d'associés 0,00
Subventions 0,00
Prêt d'honneur 0,00
Emprunts à moyen et long terme
(PCE + prêt bancaire + !.) 0,00
TOTAL ENCAISSEMENTS 88424,00 23247,67 21436,62 26256,04 28356,94 33595,85 38256,00 39957,48 41790,00 41340,00 41340,00 41340,00
DECAISSEMENTS
D'exploitation
Achat de services 3411,05 4468,08 5374,10 6431,12 7035,13 8092,16 9149,18 9602,19 10055,20 10055,20 10055,20 10055,20
Eau + électricité 167,22 167,22 167,22 167,22 167,22 167,22 167,22 167,22 167,22 167,22 167,22 167,22
Fournitures d'entretien 20,90 0,00 0,00 0,00 0,00 20,90 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Fournitures administratives 83,61 83,61 83,61 83,61 83,61 83,61 83,61 83,61 83,61 83,61 83,61 83,61
Ordinateur 2508,36 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Mobilier 836,12 836,12 836,12 836,12 836,12 836,12 836,12 836,12 836,12 836,12
Fournitures diverses 125,42 125,42 125,42 125,42 125,42 125,42 125,42 125,42 125,42 125,42 125,42 125,42
Loyers et charges locatives 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36 2508,36
Assurances 45,38 45,38 45,38 45,38 45,38 45,38 45,38 45,38 45,38 45,38 45,38 45,38
Honoraires 2682,53 174,16 174,16 174,16 174,16 174,16 174,16 174,16 174,16 174,16 174,16 174,16
Affranchissements 41,81 41,81 41,81 41,81 41,81 41,81 41,81 41,81 41,81 41,81 41,81 41,81
Téléphone & Internet 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00
Publicité 18138,21 1177,51 1177,51 1177,51 1177,51 1177,51 3853,09 508,61 508,61 508,61 508,61 508,61
Frais de transport 836,12 1170,57 1337,79 1672,24 1839,46 2173,91 2508,36 2675,59 2842,81 2842,81 2842,81 2842,81
Rémunération du dirigeant 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00 1500,00
Cotisations sociales du dirigeant 600,00 600,00 600,00 600,00 600,00 600,00 600,00 600,00 600,00 600,00 600,00 600,00
Charges patronales dirigeant 630,00 630,00 630,00 630,00 630,00 630,00 630,00 630,00 630,00 630,00 630,00 630,00
Salaires des salariés 4352,40 5172,60 5582,70 6857,40 7267,50 8542,20 9665,40 10075,50 10637,10 10485,60 10485,60 10485,60
Cotisations sociales des salariés 965,60 1298,40 1464,80 1797,60 1964,00 2296,80 2629,60 2796,00 2962,40 2962,40 2962,40 2962,40
Charges patronales des salariés 1604,10 1908,61 2060,86 2485,41 2637,66 3062,20 3446,73 3598,98 3791,25 3751,24 3751,24 3751,24
Hors exploitation
Frais d'établissement 250,84
Création site internet 2508,36
Garanties sur loyers 5016,72
Décaissements de TVA 7779,99 2216,95 2427,30 2700,03 2851,19 3127,82 3921,07 3387,11 3508,68 3508,68 3344,80 3344,80
Report de TVA 0,00 0,00 0,00 0,00 87,51 0,00 377,39 450,07 376,33 540,21
TOTAL DECAISSEMENTS 56638,10 24149,80 26162,14 29858,39 31509,54 35230,58 41998,03 39381,06 41420,52 41301,69 40227,95 40391,83
SOLDE DU MOIS 31785,90 -902,13 -4725,52 -3602,35 -3152,60 -1634,73 -3742,03 576,42 369,48 38,31 1112,05 948,17
SOLDE DE FIN DE MOIS 31785,90 30883,77 26158,26 22555,90 19403,31 17768,57 14026,55 14602,97 14972,44 15010,75 16122,80 17070,96
dimanche, 20 mars 2011

29. 2°ANNEE 3°ANNEE
SOLDE EN DEBUT D'ANNEE 17070,96 50908,58
ENCAISSEMENTS
D'exploitation
Chiffre d'affaires encaissé 698595,25 935824,39
Encaissement de TVA 73676,75 98572,61
TOTAL ENCAISSEMENTS 772272,00 1034397,00
DECAISSEMENTS
D'exploitation
Achat de services 187482,27 252461,00
Eau + électricité 2006,69 2006,69
Fournitures d'entretien 41,81 41,81
Fournitures administratives 1755,85 2173,91
Fournitures diverses 2508,36 3010,03
PLAN DE Loyers et charges locatives 30100,33 30100,33
Assurances 547,49 547,49
TRÉSORERIE Entretien (locaux, matériel) 0,00 0,00
Honoraires 2090,30 2090,30
Frais d'acte et de contentieux 0,00 0,00
Formation 1809,78 696,07
Affranchissements 877,93 1086,96
Téléphone & Internet 300,00 300,00
Publicité 28147,99 28536,79
Frais de transport 52341,14 66387,96
Rémunération du dirigeant 21000,00 24000,00
Cotisations sociales du dirigeant 8400,00 9600,00
Charges patronales du dirigeant 8820,00 10080,00
Salaires et traitements des salariés 196011,10 248473,50
Cotisations sociales des salariés 53686,40 76664,00
Charges patronales des salariés 68340,55 85887,35
Décaissement de TVA 61197,66 76765,40
Compte professionnel 301,00 301,00
IS 10667,73 32151,92
Hors exploitation
Mobilier 0,00
Garanties sur loyers 0,00
TOTAL DECAISSEMENTS 738434,38 953362,51
SOLDE DE FIN D'ANNEE 50908,58 131943,07
dimanche, 20 mars 2011
!

30. Année 1 Année 2 Année 3
PRODUITS (HT)
Ventes de service 345868,51 698595,25 935824,39
Produits financiers 0,00 0,00 0,00
Produits exceptionnels 0,00 0,00 0,00
Perte 0,00 0,00 0,00
TOTAL PRODUITS 345868,51 698595,25 935824,39
CHARGES (HT)
CHARGES D'EXPLOITATION 408607,85 671066,17 839942,74
Achats (charges variables) 93783,61 187482,27 252461,37
Achat de service 11939,80 21680,60 30033,44
Achat d'activités 81843,81 165801,67 222427,93
Achats de fournitures 4556,86 6312,71 7232,44
Eau + électricité 2006,69 2006,69 2006,69
Fournitures d'entretien 41,81 41,81 41,81
Fournitures administratives 1003,34 1755,85 2173,91
COMPTE DE
Fournitures diverses 1505,02 2508,36 3010,03
Charges externes 32875,25 32457,61 31343,90
RÉSULTAT Loyers et charges locatives
Assurances
30100,33
547,49
30100,33
547,49
30100,33
547,49
PROFESSIONNEL
Formation 2227,42 1809,78 696,07
Autres charges externes 74409,53 83757,36 98402,01
Honoraires 4598,66 2090,30 2090,30
Affranchissements 501,67 877,93 1086,96
Téléphone+internet 300,00 300,00 300,00
Publicité 43423,91 28147,99 28536,79
Frais de transport 25585,28 52341,14 66387,96
Taxe professionnelle 1923,08 1923,08 1923,08
Frais de personnel 197809,72 356258,05 445704,85
Rémunération du dirigeant 18000,00 21000,00 24000,00
Cotisations sociales du dirigeant 7200,00 8400,00 9600,00
Charges patronales du dirigeant 7560,00 8820,00 10080,00
Salaires et traitement des salariés 101609,60 196011,10 248473,50
Charges sociales des salariés 27062,40 53686,40 67664,00
Charges patronales des salariés 36377,72 68340,55 85887,35
Dotation aux amortissements (DAP) 3249,80 2875,10 2875,10
CHARGES FINANCIERES 301,00 301,00 301,00
Compte professionnel 301,00 301,00 301,00
CHARGES EXCEPTIONNELLES
TOTAL CHARGES 408908,85 671367,17 840243,74
RESULTAT avant impôts -63040,34 27228,08 95580,65
Impôts sur les bénéfices * 1300,00 9076,03 31860,22
RESULTAT NET -64340,34 18152,05 63720,43
!
dimanche, 20 mars 2011

31. !
SEUIL DE RENTABILITE
Année 1 Année 2 Année 3
CA (HT) 345868,51 698595,25 935824,39
Total charges variables(HT) 11939,8 21680,6 30033,44
Marge sur coûts variables 333928,71 676914,65 905790,95
SEUIL DE
Taux de marge sur coûts variables 97% 97% 97%
RENTABILITÉ
Total charges fixes (HT) 309952,3588 479086,73 582984,194
Seuil de rentabilité 321035 494431 602314
!
POINT MORT : 11 MOIS 8 MOIS 7 MOIS!
dimanche, 20 mars 2011

32. Conclusion
dimanche, 20 mars 2011

33. Nos points forts : - Cohérence de notre projet.
- Service novateur :
Diversité des prestations ,
Personnel qualifié,
Services personnalisés facilités (mensualisation)
- Mise en valeur des emplois de ce secteur trop souvent dénigrés
- Couvrir plus de domaines :
De nouvelles activités sportives et touristiques
Tourisme humanitaire qui permettra à nos membres de participer à des projets.
Déficit enregistré en première année, recouvrement dès la troisième année.
Imaginer une extension du club dans d’autres villes.
Une ligne téléphonique et un service quotidien 24/24h, 7 jours sur 7.
Confiance des membres
Qualité de nos services,
Bouche à oreille
Publicité positive gratuite
Fidéliser nos clients
Toucher de nouveaux seniors.
dimanche, 20 mars 2011