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Auf Standards setzen - Wie Versicherer mit effizienteren Prozessen attraktiver für Makler werden

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[17.09.2012] Um Makler für das eigene Portfolio zu gewinnen, reichen attraktive Versicherungsprodukte alleine nicht aus. Echten Mehrwert bringen stattdessen effizientere Verwaltungs- und Verkaufsprozesse. metafinanz hat IT-Lösungen entwickelt, die die nötige Schnittstellen-Standardisierung und Prozessautomatisierung liefern.

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Auf Standards setzen - Wie Versicherer mit effizienteren Prozessen attraktiver für Makler werden

  1. 1. 44 VERSICHERUNGS-ITAuf Standards setzen Wie Versicherer mit effizienteren Prozessen attraktiver für Makler werden. Um Makler für das eigene Portfolio zu gewinnen, reichen attraktive Versicherungsprodukte alleine nicht aus. Echten Mehr- wert bringen stattdessen effizientere Verwaltungs- und Verkaufsprozesse. metafinanz hat IT-Lösungen entwickelt, die die nötige Schnittstellen-Standardisierung und Prozessautomatisierung liefern. Viele Versicherungsunternehmen den Vertriebsprozess zu integrieren. Als Effi- Ǟ Bei der Antragsannahme und der Antrags-setzten verstärkt auf Makler als leistungsfähige zienzbremsen gelten vor allem die aufwändigen einarbeitung in das Bestandssystem.Vertriebspartner. Das betrifft insbesondere An- Verkaufs- und Verwaltungsprozesse. Hier lie- Ǟ Beim Policendruck in all jenen Fällen, inbieter mit eigener Vertriebsorganisation. Denn fern zwar Maklerverwaltungsprogramme (MVP) denen der Antrag ohne Freistellung durchhier fokussieren die eigenen Dienstleister viel Unterstützung, doch nach wie vor existie- einen Sachbearbeiter angenommen werdenvorwiegend die Bestandskunden, wohingegen ren zeitraubende manuelle Aufwände. So müs- kann.Maklern die Aufgabe zukommt, das Neukun- sen beispielsweise im Angebots- und Antrags- Ǟ Bei der Dokumentbereitstellung.dengeschäft anzukurbeln und beim Initiieren prozess die Tarife bei jedem Versicherer einzeln Ǟ Bei nichttechnischen Vertragsänderungenneuer Produkte zu helfen. Um allerdings Makler eingeholt werden. wie etwa bei Adress- und Zahlungsdaten.für den Vertrieb zu gewinnen, müssen sich Ver- Kommt es dann zum Antrag, muss dieser per Aber nicht nur Maklern nützten derartige Pro-sicherungsunternehmen als attraktive Koopera- Post verschickt werden. Dasselbe Schema findet zessoptimierungen, sondern auch die Versiche-tionspartner präsentieren. Hochwertige Pro- sich auch im klassischen Bestandsprozess wie- rer selbst schöpfen hieraus einige Vorteile. Sodukte alleine reichen dafür heute kaum mehr der: Soll etwa eine Kundenadresse geändert wer- sparen sie beispielsweise Zeit und damit Kostenaus, denn Makler haben heute andere Prioritä- den, muss der Makler dies jedem Versicherer se- bei Aufgaben wie einer automatisierten An-ten: Für sie erscheinen jene Versicherungen als parat mitteilen, unter Umständen sogar noch tragseinarbeitung.interessant, mit denen sie produktiver werden gesondert nach Sparte. Welche Schritte sind nun in der Praxis erforder-und Standardaufgaben schneller erledigen kön- Signifikante Vorteile versprechen sich Makler lich, um im Sinne der geschilderten Anforde-nen. Dabei geht es vor allem darum, Prozesse durch eine Automatisierung insbesondere in rungen eine automatisierte Maklerintegrationstandardisiert, automatisiert und ohne Medien- folgenden Bereichen: erfolgreich umzusetzen? Auf folgende vier Maß-brüche abzuarbeiten und sie somit komplett in Ǟ Bei der Tarifberechnung und Antragstellung. nahmen kommt es vorrangig an: Vergleich: Der manuelle Prozess Kunde Daten Ergebnisse Police liefern vergleichen erhalten Makler mit MVP Ergebnisse Beraten Daten vom zusammen- Antrag Police und Produkt Kunden Beitrag Antrag führen und ausfüllen erhalten wählen erfragen vergleichen Versicherer Beitrag Tarifierung Annahme Übernahme in im Portal des des das Bestands- senoldo – Fotolia.com; Simon Neumann, efiport AG 1 Dateneingabe Versicherers Antrags system im Portal Police Versicherer Tarifierung im Portal des N Dateneingabe Versicherers im Portal Quelle: metafinanz-Informationssysteme GmbH. Grafik: vb Manuelle Arbeitsschritte in den Maklerprozessen: Trotz Maklerverwaltungsprogramm müssen für Tarifvergleich, Antragserstellung und Vertragsabschluss Daten manuell erfasst und postalischer Briefverkehr abgewickelt werden.versicherungsbetriebe  3 2012
  2. 2. VERSICHERUNGS-IT 45 1. Maklerkompatibler, automatisierbarer Deutschland ist BiPRO (Brancheninitiative Pro- einen Investitionsschutz dar. Anwendungen Vertriebsprozess zessoptimierung), er wird von allen größeren bleiben dabei im Kern unverändert. Der Vertriebsprozess wird auf der einen Seite MVP-Herstellern unterstützt. Ǟ Time to Market von Maklern und auf der anderen Seite von Ver- Schnittstellen in diesem Bereich sind keinesfalls Standardisierung und Wiederverwendung von sicherern getrieben. Makler kennen ihren Pro- rein technische Austauschknoten, sondern sie Softwarekomponenten helfen dabei, die Ent- zessablauf, wie er unabhängig vom einzelnen bieten auch fachliche Inhalte der Produkte und wicklungszeit zu verkürzen und die Wartbar- Versicherer in der Makler-Software implemen- Prozessschritte an. Aus diesem Grund müssen keit der Lösungen zu steigern. tiert ist. Versicherungen sollten daher ihren sie fachlich modelliert und in die Businessarchi- Unter Anwendung dieser Strategie konnte me- Vertriebsprozess in den Maklerprozess integrie- tektur integriert werden. tafinanz bei einem großen Versicherer bereits ren. Voraussetzung dafür ist, dass sich die An- 4. Unterstützung von Webportalen erste Projekterfolge erzielen. Die Aufgabe be- wendungslandschaft des Versicherers automati- Die Automatisierung sollte nicht ausschließlich stand darin, das Maklerportal um automatische sieren lässt. Sind diese Voraussetzungen erfüllt, zwischen MVP und Versicherungsanwendung Funktionen zu erweitern. Dafür entwickelte das stehen Funktionalitäten für externe Systeme stattfinden. Es gibt nämlich auch alternative Projektteam BiPRO-konforme Webservices, die und die Prozesssteuerung zur Verfügung. Gera- Einsatzszenarien wie Web-Frontends für Porta- den Download der Bestandsdaten direkt in die de bei Bestandssystemen sollte dies vorrangig le, die auf Funktionen im Versicherungs- Makleranwendung ermöglichen. Makler erhal- umgesetzt werden. Backend zugreifen. Beispiele dafür wären Tarif- ten auf diese Weise einen ständig aktuellen Ver- 2. Ganzheitlich standardisierter Prozess rechner, die in Partner-Web-Sites eingebunden tragsbestand, ohne manuell eingreifen zu müs- Ein weiteres Ziel ist die Entwicklung eines werden, oder auch Webparts, mit denen sich sen. Vertragsänderungen schließlich können ganzheitlichen, standardisierten Prozesses, der Kunden- und Vertragsbestände anzeigen lassen. nun auch ohne manuellen Import automatisch sowohl vom Innendienst als auch von Maklern Wenn es an die Umsetzung dieser Prinzipien in das MVP übernommen werden. und weiteren Vertriebskanälen genutzt werden geht, sind folgende Grundsätze zu beachten: Standardisierung und Prozessautomatisierung kann. So verringert sich zum einen die fachliche Ǟ Einheitlichkeit und Wiederverwen- sind also ein probates Mittel, um die Vertriebs- Komplexität, zum anderen schafft das die Vo- dung von Lösungen prozesse von Maklern deutlich zu vereinfachen raussetzung für die Wiederverwendung von Für jede Sparte und jeden Prozessschritt sollte und neue Funktionen wie die Antragsübernah- einmal entwickelten Lösungen. nur eine Standardschnittstelle bereitgestellt me des Versicherers in Echtzeit zu ermöglichen. 3. Einheitliche Softwareschnittstellen werden, die von allen Maklern genutzt wird. Mit einer derartigen Modernisierungsstrategie Damit Maklerverwaltungsprogramme mit An- Der Versicherer hat auf diese Weise nur einmali- adressieren Versicherungen die dringendsten wendungen verschiedener Versicherer kommu- gen Entwicklungsaufwand, die Schnittstelle Bedürfnisse von Maklern – und das macht sie nizieren können, werden diese über standardi- lässt sich immer wieder verwenden. letztlich auch attraktiver gegenüber potenziel- sierte Schnittstellen angebunden. Um nicht für Ǟ Investitionsschutz in den bestehenden len neuen Vertriebspartnern. ½ jeden Versicherer eine individuelle Schnittstel- Anwendungen lenanpassung durchführen zu müssen, haben Eine saubere Trennung in Schnittstellenmodule Autor: Dirk Grossmann, Project Manager sich branchenweit akzeptierte Schnittstellen- und Kernsysteme ermöglicht den Fortbestand of Systems & Software Engineering bei standards etabliert. Der wichtigste Standard in existierender Anwendungen und stellt somit metafinanz-Informationssysteme Vergleich: Der automatisierte Prozess Kunde Daten Ergebnisse Police liefern vergleichen erhalten Makler mit MVP Police Ergebnisse Beraten Daten vom Police vergleichen, und Produkt Kunden aus- Antrag ver- Über- wählen erfragen drucken vollständigen tragung: Antrag Daten- Über- Über- Versicherer über- Tarifierung tragung: Übernahme in Annahme tragung: tragung im Bestands- Beitrag das Bestands- des Police 1 system system Antragesmetafinanz-Informationssysteme GmbH Versicherer Tarifierung im Bestands- N system Quelle: metafinanz-Informationssysteme GmbH. Grafik: vb So vereinfacht die automatisierte Makleranbindung den Vertriebsprozess: Dank standardisierter Schnittstellen laufen über das MVP Prozesse wie Tarifberechnung, Antragserstellung, Policendruck und Vertragsänderungen ohne Medienbrüche. 3 2012 versicherungsbetriebe

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