Este documento ofrece información sobre la importancia de preparar un legado y testamento. Explica que un legado incluye propiedades, recuerdos familiares, inversiones y otros activos. También destaca la importancia de tener los documentos de propiedad registrados y actualizados, y cubre los pasos para modificar o crear un testamento legal. El objetivo final es ayudar a las personas a organizar sus asuntos para el futuro y dejar claras sus últimas voluntades.
2. ¿Qué es un legado?
La casita de playa
Sus recetas preferidas
Álbumes de fotos; fotografías y negativos
Terrenos y propiedades
Joyas y relojes
El carro antiguo
Reliquias familiares, colecciones y recuerdos
Cartas de Amor
Inversiones y Seguros; secretos de negocios
Dinero en cuentas bancarias
Bonos y CD
Cuentos y leyendas
Una biografía familiar
3. ¿Por qué hacer Testamento?
Prever la seguridad económica de los seres
queridos que dará como resultado vivir en
tranquilidad los tiempos futuros.
Sentir una tranquilidad individual y familiar.
Fijar las metas de los negocios familiares
que les darán continuidad.
4. ¿Qué pasa si no hago Testamento?
La Sucesión Legítima o Intestada se abre y hay
que hacer lo que se conoce como una:
Declaratoria de Herederos – El Tribunal
determina mediante Resolución quienes son los
herederos. Aquí entran los herederos legítimos
(por ley) en el siguiente orden:
Hijos o descendientes
Padres o ascendientes
Preferentes colaterales (hermanos)
De no haber ningún pariente entonces hereda el conyugue
y/o Estado Libre Asociado de PR.
6. ¿Cómo sé si mis propiedades y
negocios jurídicos están en ley?
Si están inscritos en el Registro de la Propiedad.
Esto se puede verificar mediante un
Estudio de Titulo
8. ¿Qué documentos necesito para
inscribir mis propiedades?
Primero hay que radicar la Planilla del Caudal
Relicto para que Hacienda emita un Relevo.
Preparar una Instancia para el Registro de la
Propiedad con la Resolución del Tribunal sobre
la declaración de herederos o el Testamento
Adverado y otros documentos
complementarios.
9. Penalidad por no Rendir Planilla
Esta planilla deberá rendirse no más tarde de
los 270 días siguientes al fallecimiento del
causante.
El Código impone una penalidad progresiva
desde un 5% hasta un 25% del importe de la
contribución, cuando la planilla se rinde después
de la fecha fijada por ley.
Cualquier persona obligada a rendir esta planilla
que voluntariamente dejare de hacerlo dentro
del término establecido, incurrirá en delito
menos grave.
10. 3 Tipos de Testamentos
Testamento Abierto - Este se otorga ante Notario Público y (3) tres
testigos idóneos; edad mínima 14 años de edad.
Testamento Cerrado - Puede ser escrito por el testador o por otra
persona a su ruego y en papel común debiendo el autor del
testamento rubricar cada hoja y firmar al calce. Se necesitan (5)
testigos idóneos, acta, fecha, lugar y hora; edad mínima 14 años de
edad. Requiere adveración y Protocolización.
El Ológrafo - Es escrito de puño y letra del testador cuando es
mayor de edad y lo haga personalmente. Puede ser en forma
epistolar; requiere fecha, lugar y firma. Edad mínima 18 años.
Requiere adveración y Protocolización.
11. El Testamento
Es un acto solemne a “mortis causa”.
Es unilateral y personalísimo
Es revocable
Es voluntaria y “libre”
Debe estar en su cabal juicio
¿Si estoy casado, es necesario que mi
marido o mi mujer haga testamento?
Si, pero por separado.
Están prohibidos los testamentos mancomunados
13. ¿Cómo se hereda?
Legítima Estricta
Hijos o descendientes
(herederos forzosos)
Mejoras
Se puede mejorar a
cualquier hijo, nieto o
descendiente o a todos
por igual.
Libre
Disposición
A quien usted quiera.
Aquí entran los legados
de valor
En la Sucesión Testada cuando hay herederos del
1er
orden: Hijos o Descendientes.
14. ¿Quién hereda si nunca tuve hijos?
Legitima Estricta
Padres o ascendientes;
Conyugues
(herederos forzosos)
Libre Disposición
A quien usted quiera.
Aquí entran los legados de
valor
En la Sucesión Testada cuando hay herederos del
2do
orden (Padres o Ascendientes) o conyugue.
16. ¿Qué debo hacer si quiero modificar
mi testamento?
Acudir preferiblemente con el mismo Notario
ante el que otorgó su testamento.
Manifestarle qué cambios quiere usted hacer .
Puede usted modificarlo cuantas veces quiera,
por lo que en consecuencia, si durante su vida
otorga usted varios testamentos, el último de
ellos será el que cumplirá su voluntad.
17. ¿Qué documentos son necesarios en
caso de enfermedad?
Escritura de Poder – nombrar a un
apoderado que se encargue de los bienes.
Testamento Vital - es una Declaración de
Voluntad Previa que se utiliza en caso de
enfermedad terminal o estado vegetativo
persistente.
18. Comenzando un Legado
copia de su certificado de
nacimiento
pasaporte
licencia de conducir
tarjeta de débito y crédito
Actas y Títulos
Copia de su Testamento
Números de Cuenta
Seguros de Vida y otros
Estados Financieros
Estado de Inversiones y otras
cosas por el estilo.
Es muy recomendable mantener un archivo
especial, con un registro actualizado al menos
anualmente. Esto debe ser en caja fuerte o
lugar seguro en el que incluya:
19. ¿Estoy listo, cuando es el mejor
momento?
Ahora es el momento de poner sus cosas en orden y
también permitir que sus sentimientos sean
expresados y conocidos, quizás escribiendo cartas a
sus seres queridos, que ellos puedan leer en caso de
discapacidad o muerte.
No asuma que alguien sabrá cuanto usted lo quiso, o
cuán orgulloso estaba de ésa persona.
20. Preparando mi Legado
Organícese, haga una lista de los documentos que ha
guardado y si necesita, pida ayuda.
Este proceso puede darle la oportunidad de revisar su
herencia y ver qué necesita poner al día.
Recuerde que nada de esto le impide usar y disfrutar
de su dinero y sus cosas.