Descripción del bitcoin y análisis de riesgos de esta criptomoneda

1. Lisbeth G. Flores Rojas
lisbethfloresve@yahoo.com
Septiembre 2017
Bitcoin, ventajas y
riesgos de una
inversión novedosa

2. ¿QUÉ ES EL
BITCOIN?
 Moneda digital que permite hacer
transacciones en internet a través de
una red sin intermediarios (de persona a
persona -P2P-)
 Comenzó a funcionar en el 2009 creada
por Satoshi Nakamoto, aunque nadie
realmente sabe quién es
 Se basa en un sofisticado sistema
criptográfico, por lo cual su falsificación
es imposible y no requiere supervisión de
una autoridad monetaria
 Las transacciones son anónimas e
irreversibles, no quedando rastro de
quienes lo utilizan.
 Pese a su juventud, es una moneda
bastante consolidada y sus defensores y
usuarios dicen que está llamada a
convertirse en la divisa de referencia
mundial; aunque todavía está en una
fase experimental comparada con otros
sistemas de pago y monedas

3. CARACTERÍSTICAS
Símbolo Se usa informalmente BTC
Fracción Se usa fraccionada hasta 8 decimales
Banco emisor No tiene, ya que es totalmente descentralizada
Ámbito Internacional, ya que su uso se realiza en internet;
no pertenece a ningún Estado o país
Órgano contralor No es controlada por ningún banco, institución
financiera o empresa
Tasa de cambio Flotante,100% libre y sujeta a oferta y demanda
Número total en
el mundo
Hasta el 2013 existían 11 millones y para el 2031 se
generaría el 99% del total que son 21 millones
La red bitcoin Es un banco (de bitcoins) a la par que un banco
central (emite bitcoins) y un procesador de pagos
totalmente automatizado que funciona 24hrx7días
Presentación No se imprime en billetes o monedas pero puede
cambiarse por otras divisas como dólares, euros,
libras e incluso dólares Linden (second life)

4. ¿POR QUÉ USARLO?
 Cybermoneda más popular a
nivel mundial
 Usado por grandes corporaciones
 A pesar de algunas caídas, se ha
mantenido en aumento desde su
aparición
 Negocios pequeños aprovechan
la publicidad que les genera
 No tiene costo aceptarlos, no hay
cargos ni comisiones
 Se usan para comprar en línea
desde video juegos, libros, regalos
y equipo de computación

5. BITCOIN EN CIFRAS A SEPT-17
Precio medio en el mercado:
3.683,02$. Hace unos años
tenía un valor de 10$
Bitcoins en
circulación al
20/12/2013:
12,1 millones
Transacciones
confirmadas en las
últimas 24hr: 216,782
Número total de transacciones
al 20/12/2013: 29,2 millones
Mayor promedio
semanal de
transacciones
por día: 83.000
Mayor número de
transacciones en
un día: 102.000
Capitalización :
50.000 millones
de dólares.

6. CÓMO ADQUIRIR
BITCOINS
Comprar en línea al precio
que se cotice en el mercado
Venta de productos y servicios
recibiendo un pago en bitcoins
A través de minería (proceso
lento, costoso y especializado)
 Para empezar, se requiere un monedero
que genera la primera dirección bitcoin
del usuario
 Cada dirección contiene una llave
privada y ésta una firma criptográfica que
demuestra la propiedad del usuario

7. CREACIÓN (MINERÍA DIGITAL)
 El titular crea una cuenta mediante un software
suministrado por el banco, en la que podrá crear
tanto e-dinero como dinero tenga realmente.
 El software atribuye a cada cybermoneda un
número aleatorio que es firmado digitalmente por
el usuario y enviado al banco para que verifique la
firma, compruebe la identidad del cliente y la
integridad del mensaje.
 Hecho esto, el banco firma digitalmente la
cybermoneda atribuyéndole un valor que es
descontado de la cuenta del titular y la envía de
nuevo al titular ya firmada y lista para usar
 Este proceso consume tiempo y energía, por lo
que el software establece un límite a alcanzar en
pocos años, lo que la hace no inflacionaria. El
tope del bitcoin se estima en 21 millones y se
llegará a él en el 2140

8. EL PAGO EN BITCOINS
 El titular, mediante el software de
gestión, transfiere al comerciante
«cybermonedas» por el importe de
la deuda.
 Recibidas por el comerciante, éste
conecta con el banco y verifica dos
extremos:
 La autenticidad de éstas,
verificando su firma electrónica en
las «cybermonedas» remitidas
 Las «cybermonedas» no han sido
usadas.
 Realizadas estas comprobaciones,
la entidad bancaria ingresa en la
cuenta del comerciante la
cantidad la cantidad equivalente al
valor de las mismas.
 El proceso de autenticación se
denomina block chain

9. PROCESO BLOCK CHAIN

10. VERIFICANDO LA CADENA

11. VENTAJAS
 Aceptados universalmente como
medio de pago.
 Menos costos asociados al cambio
de divisas
 No tiene costo aceptarlos, no hay
cargos ni comisiones
 Actividad las 24 hr., los 365 días del
año; se pueden realizar pagos de
manera instantánea en cualquier
parte del mundo.
 Transacciones rápidas y flexibles
 El usuario tiene control total de su
dinero y sus transacciones (copia de
seguridad, encriptaciones)
 Cualquier información sobre el
suministro de bitcoin se puede
verificar fácilmente en tiempo real
 Los negocios pequeños aprovechan
la publicidad que genera al recibirlos
DESVENTAJAS
 Poca aceptación en algunas
partes, desconfianza por lo
novedoso y desconocido
 Su emisión no está respaldada
por otra divisa ni ningún tipo de
activo
 Al no ser una divisa oficial, carece
del respaldo de los gobiernos;
puede que mañana no sea
aceptada por nadie, de modo
que su valor sea 0.
 Los gobiernos la tienen en la
mira para evitar fraudes o que
sea usada en actividades
delictivas, blanqueo de capitales
o terrorismo.
 Uso riesgoso si no se cuenta con
asesoría especializada
 Software en versión beta

12. ¿CUÁLES SON LOS RIESGOS?

13. VOLATILIDAD
 Los rendimientos agresivos vienen acompañados de un alto riesgo. El
precio de un bitcoin puede aumentar o disminuir en poco tiempo
debido a su juventud, su carácter novedoso y mercados ilíquidos.
 El 23 de mayo, el precio se desplomó 10.43%; entre el 25 y 27 de mayo
llegó a caer 16%, representando una pérdida de valor de 37%. Sin
embargo, a partir de entonces se recuperó estableciendo nuevos
máximos históricos, y podría llegar por primera vez a 100,000 millones
de capitalización de mercado
 Por ello se considera un activo de alto riesgo, y no se recomienda
almacenar con Bitcoin dinero que no se pueda dar el lujo de perder
 La especulación en el propio sistema de Bitcoin puede perjudicar el
funcionamiento del mismo, incluso hacerlo desaparecer.

14. FALSA MINERÍA
 La primera metodología utilizada es la
minería utilizando códigos maliciosos.
Para ello usan una red botnet que utiliza
el poder de cómputo de varios sistemas
 Puesto que el cálculo es sumamente
complejo y lento, mientras más
computadores se utilicen, más rápida
será la obtención de la divisa; por ello se
han observado códigos maliciosos que
utilizan el poder de la tarjeta de video
junto con el procesador para realizar
minería de forma más rápida.
 En palabras más simples, su computador
personal puede estar siendo utilizado, a
través de un virus, por un delincuente
cibernético,para que mine dinero
electrónico, ocasionando que se ponga
lento y consuma más energía o incluso se
pueda dañar por sobrecalentamiento

15. VIRUS O TROYANOS
 Otra metodología usada por los cibercriminales en vez de realizar minería, es
robar el archivo wallet.dat – usado para almacenar las monedas digitales del
usuario- subiéndolo a un servidor FTP.
 Pese a que los antivirus y firewalls de los ordenadores mantienen un índice de
detección, no es suficiente; a medida que esta divisa se popularice, mayor será
la cantidad de malware cuyo objetivo sea la obtención de moneda a través de
minería o el robo de la “billetera electrónica” de la víctima
 El almacenaje en frío tampoco se libra de problemas: varias personas han
perdido millones de euros durante el proceso de encriptado, o directamente al
tirar/romperse sus unidades de memoria.

16. BLANQUEO DE
DINERO Y
MERCADO NEGRO
 La descentralización y el anonimato, han convertido a Bitcoin en
el medio de pago preferido para transacciones fraudulentas
como la compraventa de droga o el blanqueo de capitales.
 Por ello, a pesar de su popularidad, los gobiernos la tienen en la
mira para evitar fraudes o que sea usada en actividades
delictivas, blanqueo de capitales o terrorismo.
 En algunos países han tomado medidas para prohibir el uso del
bitcoin o reglamentarlo. Muy pocos lo han ignorado y sólo
algunos han permitido su uso libremente.

17. ESTAFAS
 El anonimato también favorece la
ejecución de estafas en la red, a
través de ofertas engañosas,
direcciones falsas, enlaces
redireccionados, etc.
 Algunos criminales crean falsos
negocios o productos que
comercializan en la red para
captar dinero y en este caso
bitcoins, pudiendo engañar a más
de un usuario inexperto o
desprevenido.
 Lo más grave de todo es no saber
a quién acudir o encontrarse con
datos falsos al momento de
intentar una reclamación, por lo
que es muy conveniente tomar
ciertas precauciones también
contra este tipo de delitos.

18. RECOMENDACIONES
 Verifique que la aplicación para las transacciones con bitcoins guarda las
claves y haga backups o almacenaje en frío -extraer el monedero a un lugar
seguro sin conexión a internet con toda la información-.
 Cuide la contraseña! Si olvida la contraseña de su wallet nadie puede
reponerla y sus bitcoins se perderán!
 Aunque no es obligatorio cambiar Bitcoins a moneda local al recibirlos, en
momentos de inestabilidad es preferible no acumular demasiado valor en
Bitcoin; lo mejor es usar una plataforma que permita este intercambio.
 Antes de invertir en Bitcoin o en cualquier otra moneda electrónica, revise con
calma las páginas o sitios web que enseñan como hacerlo, ya que muchos de
los videos, tutoriales, guías, manuales, dirigen hacia la adquisición de las
mismas a través de las empresas que patrocinan dichos sitios
 En caso de compras físicas, verifique la identidad real del vendedor, así como
el número del registro mercantil o el nombre legal de la empresa que opera el
servicio. Así, en caso de queja o reclamación, el negocio estará sujeto a las
leyes locales y de protección del consumidor, así como de devolución del
dinero, ya que Bitcoin carece de este tipo de regulación por sí misma.
 Al realizar compras de particular a particular, por ejemplo artículos de
segunda mano, use un servicio de fideicomiso que muchas páginas ofrecen.
Se realiza el pago a la página y esta lo procesa al vendedor cuando el
producto llega a su destino.