Presentation slide for Kursus Operasi Syarikat Insurans dan Takaful, Fakulti Ekonomi dan Pengurusan UKM 5 April 2014

1. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
PENYELARAS KERUGIAN
(AJUSTER) INSURANS DI
MALAYSIA
Oleh:
Rodziah Bt Ahmad
ANZIIF (Snr. Assoc), CIP, AICLA (Aff)

2. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Siapa saya?
 AKADEMIK
 1995 - Sarjana Muda Sains Aktuari (Kepujian),
UKM
 2002 – Masters in Business Admin (UNIMAS)
 2006 – Diploma in Financial Services (Loss
Adjusting) (Australian & New Zealand
Institute of Insurance and Finance)
 2015? – DBA (Risk Management) UUM –
InsyaAllah
 KERJAYA
 Business Dev. Exec (Paramount Assurance
Sdn Bhd) :: 1995-1996
 Admin Manager / Senior Loss Adjuster /
Director (Afil Adjusters & Investigators Sdn
Bhd) :: 1996 - 2009
 Pensyarah Pengurusan Risiko , College of
Business (UUM) ::2009 - 2014
2
THIS IS MY STORY….
WHAT’S YOURS ????

3. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
PROFIL SYARIKAT
AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
3

4. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Latarbelakang penubuhan
• Ditubuhkan pada 1985 dan beroperasi
sepenuhnya pada 1987.
• Pengasas : Hj Ahmad bin Hj Kechut
• Bekas anggota polis- Pakar dalam Undang-
undang lalulintas
• 1977 : Bekerja sebagai adjuster
• Masih lagi berkhidmat
4

5. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Cawangan
 Kota Bharu
 Kota Kinabalu
 Kuching
 Batu Pahat
 Ipoh
 Miri
 Kuantan
Kapasiti
Staf:
30 orang
5

6. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
SYARAT KELAYAKAN SYARIKAT
ADJUSTER
6

7. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Takrifan
• Financial Services Act 2013
– “adjuster” means a person who carries on
adjusting business;
– “adjusting business” means the business of
investigating the cause and circumstances of a
loss and ascertaining the quantum of the loss in
relation to insurance or takaful claims;
– “insurance/takaful claim” means a demand for
payment of an amount due under a policy/
certificate;
7

8. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Syarat kelayakan syarikat
penyelaras insurans
• Syarikat yang sah berdaftar dengan Akta
Syarikat 1965
• Akta Insurans 1996, Seksyen 9 (1):
memberi keizinan kepada syarikat yang
dilesenkan sahaja untuk menjalankan
kerja-kerja ajuster. Hukuman penjara 1
tahun dan denda RM1 juta jika melanggar
akta.
8

9. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Proses perlesenan ajuster insurans
Memohon secara bertulis kepada BNM
dengan syarat yang ditentukan oleh Bank
Perlu menjadi ahli kepada Association of
Malaysian Loss Adjuster (1980)
Lesen akan dikeluarkan jika pihak Bank
berpuas hati dengan keupayaan syarikat
untuk menjalankan perniagaan ajuster
Membayar fee lesen RM1,000 bagi ajuster
insurans dan (…) bagi ajuster takaful
9

10. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Proses perlesenan ajuster insurans
– Bank Negara Malaysia
Nama syarikat mesti memaparkan
“ajuster berlesen”
Lesen akan ditarik oleh Bank jika syarikat
ajuster menutup perniagaan
Senarai syarikat ajuster
10

11. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Akta Insurans 1996 digantikan dengan
Akta Perkhidmatan Kewangan 2013
FSA 2013: Schedule 1, Part 2 (10): Adjusting
Business
11

12. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
 Akta Agensi Persendirian 1971
Lesen 2(b)“Mendapatkan dan memberi
maklumat mengenai kelakuan, aktiviti-
aktiviti atau hal ehwal seorang lain”
– Salah seorang pemegang saham terdiri daripada
sekurang-kurangnya bekas pegawai Polis DiRaja
Malaysia atau Tentera DiRaja Malaysia yang
berpangkat sekurang-kurangnya ASP atau Kapten
yang memegang 30% ekuiti saham syarikat.
– Hendaklah ditubuhkan syarikat Sdn. Bhd.
– Mempunyai modal berbayar RM50,000.00
12
Proses perlesenan ajuster insurans
– Kementerian Dalam Negeri

13. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
PERANAN SEBUAH SYARIKAT
AJUSTER INSURANS
13

14. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Fungsi Syarikat Ajuster Insurans
Menyiasat
ketulenan
tuntutan
insurans
Mengesah-
kan punca
kerugian
Menyelaras
tuntutan
Melapurkan
kepada
syarikat
insurans
14

15. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Kes tuntutan kemalangan
kenderaan
15
Merimen Online

16. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
ALIRAN PROSES TUNTUTAN
INSURANS
16

17. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Proses Tuntutan Insurans
17
Kemalangan
Notis
Tuntutan
Perlantikan
ajuster
Pertimbangan
Lapuran
ajuster
Penawaran
tuntutan
Penerimaan

18. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
CONTOH KES YANG
DIKENDALIKAN
18

19. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Dewan Serbaguna MPKB
• Selepas kebakaran 2001 (sewaktu
siasatan)
19

20. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Dewan Serbaguna MPKB
• Selepas dibina semula
20

21. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Kes-Kes lain
• Pecah Amanah
(Fidelity Guarantee)
• Marine Cargo Claims
21

22. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
KERJAYA SEBAGAI SEORANG
PENYIASAT DAN PENYELARAS
INSURANS
22

23. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Pengetahuan dalam…
Matematik
Akaun
Kimia
Biologi
Fizik
Kejuruteraan
Seni bina
Geografi
23

24. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Kelayakan akademik (minima)
24
• Basic Certificate Course in
Loss Adjusting (BCiLA)
• Intermediate Certificate
Course in Loss Adjusting
(ICiLA)
• Diploma in Insurance
• Diploma in Insurance
• Diploma of Loss Adjusting

25. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
Keahlian Professional
• Malaysian Insurance Institute (MII)
• Chartered Insurance Institute (CII)
– Associate
– Fellowship
• Australia and New Zealand Institute of Insurance
and Finance (ANZIIF)
• Australasian Insurance of Chartered Loss Adjuster
(AICLA)
– Affiliate
– Associate
– Fellowship
25

26. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
ISU SEMASA
26

27. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H) 27

28. AFIL ADJUSTERS & INVESTIGATORS SDN BHD
(135836-H)
SESI SOAL JAWAB
28