Presentación sobre nuevas tecnologías en compliance

1. Soluciones tecnológicas
para el compliance
officer
Prof. Hernan Huwyler, MBA CPA
Prof. Dra. Jimena Alguacil

2. Sin recomendar a
ningún proveedor,
esta presentación te
servirá de inspiración
sobre herramientas
disponibles en el
mercado para
automatizar el trabajo
en compliance

3. Fatiga del cumplimiento
Burocratización para cumplir
múltiples y crecientes regulaciones
Transformación de compliance en
maquillaje en lugar que para la toma de
decisiones sustentables
Requerimientos de clientes multiplicados
a proveedores y contratistas

5. Soluciones de automatización
Disponibles en el mercado
Las soluciones de software y en la nube para
automatizar elementos del programa de
cumplimiento bajan continuamente de precio

6. Modelado de procesos de negocio

7. Modelado de procesos de negocio

8. Modelado de procesos de negocio

9. Procesos, reglas y eventos

10. Modelado de procesos de negocio

11. Modelado de procesos de negocio

12. Modelado de procesos de negocio

13. Modelado de procesos de negocio
Crear
política

14. Flujos automatizados
Soluciones para realizar
automáticamente una cadena de eventos
predefinidos de acuerdo con
desencadenantes
Los eventos son acciones y controles

15. Flujos automatizados
Cumplimiento obligatorio
sin excepción, consistencia
Enfocar la función de compliance
liberar tiempo, mejorar estadísticas y tasas de
rechazos
Reducir errores humanos
evitar revisiones manuales
Reducir costos y tiempo
Falta de especialistas de compliance

16. Flujos automatizados
Alto impacto para los centros de servicios
compartidos
automatización de controles administrativos y
contables
Impacto en India y LatAm

17. Grupo de
acciones
- Operaciones y
lógica
Activitidad
- Enviar una notificación
Decisión
- Asignar una tarea para
aprobar o rechazar una
transacción
Flujos automatizados

18. Robotics
Soluciones de automatización de procesos
empresariales que realiza una cadena de
actividades aprendidas de un ser humano
para que un robot repita con inteligencia
artificial
machine learning, speech recognition, natural
language processing, chat bots, tecnologías
de captura de datos no estructurados

19. Robotics
Procesamiento de alto volumen de
transacciones
Manipulación de datos complejos
Activar respuestas
Interfaces con varios sistemas

20. Robotics

21. Robotics

22. Robotics
Procesos rutinarios que requieren
efectuar cálculos y acciones sobre el
movimiento de documentación y
siguiendo un procedimiento interno
otorgar un crédito, ejecutar un pedido de
acceso a información personal

23. Robotics
Generación de reportes que requieren
agregar datos manipulados desde múltiples
fuentes con diferentes formatos
KCIs, reporte no-financiero
Automatizar testeos de controles de
cumplimiento
SOX, regulaciones financieras, auditorias de
sistemas, mejora de calidad de datos

24. Machine learning
Algoritmos con inteligencia artificial para
detectar patrones en datos sobre actividades
sin necesidad de ser espáticamente
programadas
Los algoritmos aprenden en
función de casos previa mentes
seleccionados

25. Machine learning
Permiten detectar patrones anormales de
fraude siguiendo reglas sobre casos
previamente detectados
Interés para “red flags” sobre
corrupción, lavado de dinero y
debida diligencia

26. Reduce el error humano de no
detectar anormalidades en
transacciones
Machine learning
Rápidamente permite reducir los falsos
positivos y los costes de analizar casos que no
llevan a riesgos de incumplimientos

27. Permite la auditoria continua de
controles de cumplimiento
Inteligencia en los negocios
Reglas que permiten relacionar datos para
emitir alarmas o reportes de excepciones

28. Inteligencia
en
los
negocios
Cumplir con las regulaciones estadounidenses
contra el boicot para una compañía petrolera
Monitorear operaciones sobre cartas de
créditos para asegurarse de que no tengan
lenguaje de boicot con transacciones en la Liga
Árabe que involucren a una persona
estadounidense

29. Inteligencia
en
los
negocios
Riesgos de compliance > Enmienda 1977 US
Export Admin Act
• Sanciones penales y civiles por parte de la
DoC y DoT
• Multas de hasta USD 250k o transacciones *
2
• Encarcelamiento hasta 20 años
• Denegación de privilegios de exportación
• Denegación de beneficios fiscales

30. Inteligencia
en
los
negocios
Control de cumplimiento
Los gerentes de exportación controlan que las
cartas de crédito de los países de la Liga Árabe,
Malasia y Bangladesh no contengan solicitudes
de boicot

31. Inteligencia
en
los
negocios

32. Inteligencia
en
los
negocios
Reglas de negocio
• AKKP-AKART = LoC (Document type of Letter of
Credit)
• KNA1-LAND1 = AE, BH, DZ, EG, JO, KM, JW, LB, LY,
MA, MR, OM, PK, QA, SO, SY, TN, YE (Arab League
client)
• AKKB-LAND1 = US (Banco norteamericano) o
• T001-LAND1 = US (Subsidiaria norteamericana)
• AKKP-LORESTER = Letter conditions contains
“Israel”*, “blacklist”*, “boycott”*, “are not of”, “are not
acceptable”, “Arab ports”, “Arab”*

33. Inteligencia
en
los
negocios
Acciones
disparadoras
• Detener las
transacción
• Enviar un SMS al
jefe de
exportación y
compliance
officer

34. CAATs
Software sobre auditorías de cumplimiento
para interrogar y relacionar bases,
seleccionar muestras y emitir informes
Cobertura al 100% sobre bases con
diferentes formatos con “scripts”
estandarizados

35. eDiscovery
Soluciones para analizar, buscar y retener
documentos legales
Investigar y obtener evidencia
electrónica
Rastrear una gran cantidad de
bases de datos y metadatos

36. eDiscovery
Utilizada junto con text analytics para
identificar con precisión documentos
potencialmente relevantes
Investigaciones de correos
electrónicos, bases de datos
financieras y audio

37. eDiscovery
Preservar la información almacenada
electrónicamente
Cumplimiento de regulaciones de
privacidad para el identificar información
personal y cumplir con requerimientos
de acceso y olvido

38. Text analytics
Tecnología para extraer, relacionar e
interpretar textos en correos
electrónicos, mensajes, chats,
transacciones y otros documentos
para identificar comportamientos
anómalos

39. Text analytics
• Identificar riesgos de fraude, corrupción
y lavado de dinero.
• Identificar actividades colusoria>
regulaciones antimonopolio, fraudes
• Agrupación de documentos con
cláusulas similares de interés legal
• Monitorear el daño reputacional sobre
el sentimiento on-line

40. Smart contracts
Perfeccionar un contrato con transacciones
rastreables mediante cláusulas
autoejecutables sin un tercero
Basado en registros de activos y libros
distribuidos badados en blockchain

41. Smart contracts
Bitcoins para transferir dinero, recibir
productos o acciones
Evitar disputas y arbitraje
Las partes son anónimas, pero el contrato
es público

42. Conectemos