Diamanten – eine brillante
Kapitalanlage
Tim Schieferstein, 09/2013 www.goldig.cc/gplus
www.goldig.cc/xing

• Referent /
Unternehmen
• Faszination /
Grundlagen
• Warum Diamanten
– Wertentwicklung
– 4C´s: Bewertung
– Qualitätszertifikate
Inhalt
• Unser Angebot
– Selektion
– Preis
– Sicherheit
• Zusammenfassung

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Ihr Referent
• Tim Schieferstein, Geschäftsführer
Solit Edelmetall Handelsgesellschaft
mbH
• Bankkaufmann, Fachwirt für
Finanzberatung (IHK)
• Mitbegründer der VSP Financial
Services AG (Konzernmutter von z.B.
Fondsvermittlung24.de GmbH, Solit
Kapital GmbH)
• Edelmetallkäufer seit 2004

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Unternehmen
• Solit Edelmetall Handelsgesellschaft mbH
– Betreibt seit Gründung im Jahr 2012 den Online-Shop
GoldSilberShop.de und hat bislang über 20 Mio. Euro
mit über 5.000 Bestellungen umgesetzt
– Beschäftigt am Standort Wiesbaden 6 Mitarbeiter in
Einkauf, Kundenbetreuung und Weiterentwicklung
des Geschäftsmodells
– Verfügt durch die beteiligten Unternehmen über
direkten Zugriff auf Fachwissen und Kontakte in
Finanzwirtschaft und Marketing

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Unternehmen
• Beteiligte Unternehmen
– Netfonds AG
• Führender Maklerpool mit über 5.000 angeschlossenen
Maklern, ca. 5 Mrd. EUR Assets under Management
– Solit Management GmbH
• Emissionshaus mit Fokus auf Edelmetallfonds (SOLIT Gold
& Silber Fonds I bis III)
– VSP Financial Services AG
• Aufbau & Etablierung von z.B. Fondsvermittlung24.de,
PRIMA Fonds Service
• Assets under Mangement > 400 Mio. €

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Faszination Diamanten
Mindestens 900
Millionen Jahre alt
Entstanden 150 bis 660 km unter der
Erdoberfläche bei starkem Druck und 1.200 bis
1.400 Grad aus Kohlenstoff

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Faszination Diamanten
Hohe Dichte
reduziert
Lichtgeschwindig-
keit um die Hälfte
Härtestes Mineral
der Erdee
Lichtbruch sorgt für
faszinierendes Feuer

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Angebotsknappheit
• 80% der Diamanten nicht für Schmuck geeignet
• Die weltweiten Vorräte sind bekannt / nur ca. 30
Minen aktiv
• Die Diamantengewinnung wird durch einige wenige
Konzerne beherrscht (Top 3 fördern 62%)
• Der Diamant-Preis wird nicht durch den Markt,
sondern durch die Minenbetreiber kontrolliert, deren
Preispolitik seit Jahrzehnten auf stabil steigende
Preise setzt

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Schliff ist Kunst für sich
• Wie sie bearbeitet werden
– Diamanten können nur mit einem anderen Diamanten
bearbeitet, d.h. gespalten oder geschliffen werden.
– Der gebräuchliche Brillantschliff wird durch mit
Diamantenpulver beschichtet Schleifscheiben erzielt, die
bei ca. 3.000 Umdrehungen/Min. rund zehn Mikrometer
Diamant pro Minute1
abschleifen können
– Bei falschem Ansatz oder zu großem Druck kann der
Edelstein brechen
Größte Wertsteigerung entsteht daher durch den Schliff
1 http://www.diberget.be/de/von-rohdiamant-nach-geschliffen-brilliant

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Warum Diamanten?
• Warum nicht nur physische
Edelmetalle?
– Geringe Korrelation zu Gold & Silber
– Geringe Volatilität
– Stärkere Konzentration der physischen
Wertanlage
Diamanten sind deshalb die perfekte Ergänzung zu Gold, Silber und sonstigen
fungiblen Sachwerten.

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Darum Diamanten!
• Hohe Wertstabilität
• Risikominderung durch Diversifikation
• Stabiles Marktumfeld
• Währungsunabhängig weltweit verkäuflich
• Geringer Platzbedarf
• Wertsteigerung durch Verknappung und steigende
Nachfrage

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Geringer Platzbedarf
• Gegenwert vieler Tausend Euro kann auf nur wenigen cm³
verwahrt werden
• Für die Lagerung reicht ein kleiner, unauffälliger Tresor
• Diamanten sind mobile Sachwerte und können auch noch
in Krisenzeiten einfach transportiert und weltweit veräußert
werden
• Diamantenbesitz unterliegt keiner Meldepflicht

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Historische Wertentwicklung
Die globale Finanz- und
Währungskrise lässt
sich auch an einer sehr
dynamischen
Entwicklung des
Diamantenpreises
ablesen.
Ca. 1.000%
Wertzuwachs in 50
Jahren.
6 bis 8% p.a. zukünftig
zu erwarten

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Besteuerung der Diamantanlage
• Der ausgewiesene GoldSilberShop.de Kaufpreis
beinhaltet die gesetzliche Mehrwertsteuer
• Steuerfreier Wertzuwachs nach 12 Monaten
Haltedauer (Spekulationsfrist)
• Keine Abgeltungssteuer (es fallen keine Zinsen an)

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Diamanten bewerten – die 4 C´s

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Diamanten bewerten – die 4 C´s
• Seit 1975 stellt die IDC international anerkannte
Graduierungsstandards
• Siehe www.goldig.cc/idc
• Diese sind mittlerweile bei den drei großen
Organisationen Weltverband der Diamantenbörsen
(WFDB), Internationale
Diamantschleifereivereinigung (IDMA) sowie CIBJO
vereinheitlicht worden.
• Alle Graduierungsangaben bei GoldSilberShop.de
basieren auf dem IDC-Standard

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Die großen 4 C´s der Diamanten
• Gewicht (Karat / englisch: carat)
– 1 Karat = 0,2 Gramm
– Carat = Entlehnt aus dem französischen bzw.
lateinischen Begriff für den Samen des
Johannisbrotbaums, der früher als Gewichtsstein
eingesetzt wurde
– Brillantschliff ermöglicht Größenschätzung:

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Die großen 4 C´s der Diamanten
• Farbe (color)
– >80% haben Gelb- oder Brauntöne
– Folgende Farbgraduierungen werden unterschieden:

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Die großen 4 C´s der Diamanten
• Farbe (color) Exkurs:
– Fluoreszenz wirkt sich wertmindernd aus
– Nur jeder 100.000ste Diamant ist „Fancy“
– Fancy Farben daher Liebhaberstücke und nicht für
Kapitalanlage geeignet
– Farbeinschlüsse entstanden durch Einschlüsse von
Stickstoff, Bor oder durch defekte im Kohlenstoffgitter
des Rohdiamanten

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Die großen 4 C´s der Diamanten
• Reinheit (clarity)
– Einschlüsse behindern den Lichtfluss, mindern die
Qualität
Grad Bezeichnung Anzahl und Grösse der Einschlüsse Erkennbarkeit mit der Lupe
(10-fache Vergrösserung)
Sichtbarkeit von blossem
Auge durch das Oberteil
FL / IF
Flawless / Internally
Flawless, Lupenrein
Frei von Einschlüssen und
äusseren Merkmalen Nichts zu erkennen Nicht sichtbar
VVS1, VVS2 Very very small inclusions Sehr, sehr kleine Einschlüsse
Nur sehr schwierig zu
erkennen Nicht sichtbar
VS1, VS2 Very small inclusions Sehr kleine Einschlüsse Schwierig zu erkennen Nicht sichtbar
SI1, SI2 Small inclusions Kleine Einschlüsse Leicht zu erkennen Nicht sichtbar
I1 / P1 Imperfect 1 / Piqué 1 Einschlüsse Sofort zu erkennen Gerade noch zu erkennen
I2 / P2 Imperfect 2 / Piqué 2
Grössere und / oder zahlreiche
Einschlüsse Sofort zu erkennen Gut zu erkennen
I3 / P3 Imperfect 3 / Piqué 3
Grosse und / oder zahlreiche
Einschlüsse
Sofort zu erkennen Sehr leicht zu erkennen

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Die großen 4 C´s der Diamanten
• Schliff (cut)
- 8 gängige Schliffformen
- Brillantschliff am weitesten verbreitet
Bildquelle: Wikipedia, Jürgen Schoner, 2004

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Die großen 4 C´s der Diamanten
• Brillantschliff
1910
entwickelt
• Hat 57 bzw. 58
Facetten
• (32 im Oberteil plus
Tafel & 24 plus ggf.
Kalette im Unterteil)
• Zeichnet sich
durch hohe
Brillanz aus
Bildquelle: Wikipedia, Jürgen Schoner, 2004

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Die großen 4 C´s der Diamanten
• Schliff (cut)
- Unterteilt in Proportionen, Symmetrie, Politur
- Abstufungen von „exzellent“ bis „gering“
- Entscheidet über Intensität des Feuers durch
„Lichtführung“:
Bildquelle: Wikipedia, Jürgen Schoner, 2004

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Das fünfte C: Certificate
Muster:
www.goldig.cc/zertifikat

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Das fünfte C: Certificate
• Graduierungs- / Qualitätsgutachten
– Wird in spezialisiertem Labor erstellt (Juweliere können
keine so umfassende Bewertung vornehmen)
– Bildet die Basis für die Preisliste (Rapaport Price List)
– Enthält neben Ausstellungsort und -datum eine individuelle
Registrierungsnummer (Referenznummer) sowie Gewicht,
Schliffform und Maße, Reinheitsgrad, Farbgrad,
Fluoreszenzgrad und Schliff: Proportionen, Symmetrie und
Politur etc.
– Inhalt eines Zertifikats siehe www.goldig.cc/idc (Seite 14)
– Etablierte Labore, wie GIA, HRD und DPL graduieren nach
internationalen Standards

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Das fünfte C: Certificate
• Qualitätsprüfer DPL
– Diamant Prüflabor GmbH Idar-Oberstein
– Gegründet 1977
– Graduierung geschliffener, ungefasster natürlicher
Diamanten ab 0,23 ct. nach der internationalen Norm
DIN EN ISO/IEC 17025:2005 / IDC-Standard
– Diamant Prüflabor ist das erste und einzige Labor in
Deutschland, dem durch die Akkreditierung nach
einer ISO-Norm die Kompetenz für die
Qualitätsprüfung geschliffener Diamanten offiziell
bestätigt wurde.

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Das fünfte C: Certificate
• Qualitätsprüfer HRD
– Hoge Raad voor Diamant
– Gegründet 1977
– Weltweit größtes Labor für die Überprüfung von
Diamanten gemäß den Vorschriften der IDC.
– 1996 als erstes Labor weltweit für die
Graduierung geschliffener, ungefasster
natürlicher Diamanten nach der internationalen
Norm DIN EN ISO/IEC 17025:2005 zugelassen.
– Zertifikat online einseh- / prüfbar

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Das fünfte C: Certificate
• Qualitätsprüfer GIA
– Gemological Institute of America
– Gegründet 1931
– Hauptsitz in Carlsbad (Kalifornien)
– Setzte mit den „4Cs“ Carat, Clarity, Color und Cut
den Standard für die Bewertung von Diamanten
– Zertifikat online einseh- / prüfbar

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Ratgeber Diamantenkauf
Diamantenwissen zum Nachlesen
finden Sie unter:
www.goldsilbershop.de/ratgeber-
diamanten-kaufen.html
www.goldig.cc/research

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Unsere Angebotsselektion
• Zu erfüllende Kriterien:
– Ausschließlich Brillantschliff
– Ca. 0,3 Karat als Mindestgewicht
– „lupenreine“ Qualität
– Vier höchsten Farbstufen D (hochfeines Weiß + bis feines
Weiß)
– Schliff mindestens sehr gut, meist exzellent
– Zertifikat von mindestens einem qualifizierten Prüfer (DPL,
HRD oder GIA)
Jeder Stein zur Kapitalanlage geeignet – wählen Sie selbst!

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Unsere Preise im Vergleich
• Rapaport-Preislisten gelten als Branchenstandard
– Preislisten seit 1978 veröffentlicht und schaffen
Preistransparenz
– Siehe www.goldig.cc/rapaport
Beispiel Bruttopreis Nettopreis
1,02 ct., D, IF, EX 21.836,26 € 18.349,80 €
Rapaport-
Referenzpreis
(High-Cash-Asking-
Price)
21.008,09 €
(28.050 US-$)
 12,65% günstiger
als Einzelhändler-EK

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Sicherheitsmerkmale
• Jeder Stein mit Zertifikat und nochmals auf
Richtigkeit / IDC-Konformität der Zertifikatsangaben
geprüft
• Bezahlung (bis 3.450 € Warenwert) per Nachnahme
• Persönliche Zustellung für nur 4,95 € zusätzlich
• Barzahlung (bis 14.999 € Rechnungsbetrag) und
Abholung in Freiburg, Mannheim, München,
Nürnberg und Stuttgart
• … und natürlich weiterhin Trusted Shops
Käuferschutz

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Merkmale vom TS-Käuferschutz

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Logistik-Partner
• Mit Ziemann Valor bzw. Ziemann Sicherheit konnte
zweitgrößtes Werttransportunternehmen in
Deutschland als Lagerlogistik-Partner gewonnen
werden. Leistungsmerkmale:
– Videoüberwachte Kommissionierung
– Versicherter Versand
– Stabile Verpackung
– Sicherer Transport

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So funktioniert der Kauf bei
GoldSilberShop.de
(Sofern gewünscht:)
Diamanten
auswählen nach
– Schliffform
– Preis
– Karat
– Farbe
– Fluoreszenz
– Zertifikate

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So funktioniert der Kauf bei
GoldSilberShop.de
Diamanten im
direkten Preis- und
Qualitätsvergleich
auswählen

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Verfügbarkeit und Lieferzeit
• Alle Diamanten sind
kurzfristig verfügbar:
• Lieferzeit variiert zwischen 3
und 7 Werktagen nach
Geldeingang
• Lieferung erfolgt im Etui mit
Zertifikat

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Zusammenfassung
• Diamanten ideale Sachwertergänzung zu Gold und
Silber:
– Geringe Volatilität
– Geringe Korrelation zu Edelmetallen und Aktien
– Natürliches Vorkommen stark begrenzt und bereits
erschöpft
– Förderoligopol hat Eigeninteresse an konstanten Preisen
– Konkurrenzlose Wertkonzentration
– Dadurch einfache Lagerung und leicht zu transportieren
– „Währung“ mit weltweiter Akzeptanz
– Steuerfreier Wertzuwachs nach 12 Monaten Haltedauer
– Keine Meldepflicht

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Zusammenfassung
• Disziplin bei Einkauf entscheidet über
Anlageerfolg:
– Kauf möglichst nah an der Quelle: Stationäre
Juweliere meist am teuersten – Handelspartner
bezieht direkt von Schleiferei oder Börse
– Preisorientierung: z. B. Rapaport-Preislisten
– Selektion nach strengen Qualitätskriterien
notwendig – Wir bieten nur „Anlagesteine“,
Qualität durch Zertifikat bestätigt
– Klarheit über Größen gewinnen
– Keine kurzfristigen Spekulationsgewinne zu
erwarten

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Zusammenfassung
• GoldSilberShop.de führt sorgsam ausgewählte
Selektion: Alle zur Kapitalanlage geeignet
• Hohe zweistellige prozentuale Ersparnis ggü.
Juwelier möglich
• GoldSilberShop.de kombiniert attraktive Preise,
hohe Sicherheit und großen Bestellkomfort

goldsilbershop.de
Hotline: 0800-9555444
Telefax: 0800-9555666
info@goldsilbershop.de
www.goldsilbershop.de
Solit Edelmetall Handelsgesellschaft mbH
Borsigstraße 18, 65205 Wiesbaden
Vielen Dank für Ihre
Aufmerksamkeit.
Kontakt
www.goldig.cc/gplus
www.goldig.cc/xing