Alla luce dell’avversione al rischio del risparmiatore verranno analizzati i benefici del portafoglio vita tradizionale e multiramo nella costruzione del portafoglio diversificato di investimento. La giornata approfondisce i meccanismi sottesi all’allocazione per il cliente e la tecnicalità della sottoscrizione delle attività, la peculiarità fiscale, il beneficio delle garanzie dell’una parte e la distribuzione del rischio/rendimento dell’altra.

1. PRODOTTI
MULTIRAMOtrainer Fabrizio Paventi
una giornata

2. FabrizioPaventi
2016-2017
DESCRIZIONE
Lo scenario economico e la scelta delle asset class di investimento necessita oggi
l’approfondimento di forme contrattuali come le polizze vita multiramo: prodotti
assicurativi ibridi articolati in una componente tradizionale a gestione separata e una
componente unit linked, in cui i premi confluiscono in fondi comuni per sfruttare le
potenzialità dei mercati finanziari:
- lo scenario di mercato, i canali distributivi,
- la componente Gestione Separata: attivi e passivi, il calcolo dei rendimenti, il costo
storico, le garanzie, l’obbligazione di risultato,
- la componente Unit Linked: caratteristiche e swich automatici,
- le tutele del Codice Civile (artt. 1920 e 1923),
- le polizze Multiramo e le Gestioni Patrimoniali: un confronto.
La modalità didattica alternerà esercitazioni, lezioni teoriche e de-briefing, per
facilitare il trasferimento dell’esperienza nel contesto lavorativo.

3. ALLALUCEDELL’AVVERSIONEALRISCHIODELRISPARMIATORE
VERRANNOANALIZZATIIBENEFICIDELPORTAFOGLIOVITA
TRADIZIONALEEMULTIRAMONELLACOSTRUZIONEDEL
PORTAFOGLIODIVERSIFICATODIINVESTIMENTO.
LAGIORNATAAPPROFONDISCEIMECCANISMISOTTESI
ALL’ALLOCAZIONEPERILCLIENTEELATECNICALITÀDELLA
SOTTOSCRIZIONEDELLEATTIVITÀ,LAPECULIARITÀFISCALE,IL
BENEFICIODELLEGARANZIEDELL’UNAPARTEELADISTRIBUZIONE
DELRISCHIO/RENDIMENTODELL’ALTRA.
OBIETTIVO
FabrizioPaventi
2016-2017

4. METODOLOGIA
L’attività di apprendimento è di tipo
esperienziale di gruppo, attraverso una
metodologia interattiva e aggregante che
favorisce la massima partecipazione ed
ingaggio dei singoli membri che li aiuta in una
progressione didattica a preformare meglio
insieme.
Kolb parla di ESPERIENZA CONCRETA, intesa
come il momento nel quale il soggetto è
immerso nel fare, nella sperimentazione e
discussione di un evento; le aule vengono
gestite con questa sintesi di fasi:
FabrizioPaventi
2016-2017

5. THANKYOU!Ciascun percorso può avere la caratteristica granulare,
anche con l'ipotesi di differenti combinazioni per dare
luogo a interventi da adattare alla singola esigenza
formativa.
e-mail:f.paventi@gmail.com
cell.3385224972
GRAZIE!Ciascun percorso può avere la caratteristica modulare,
anche con l'ipotesi di differenti combinazioni per dare
luogo a interventi da adattare alla singola esigenza
formativa.
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