基金投資獲利密訣

1. 基金投資獲利秘訣：正確的觀念＋有效可持續執行的方法

2. 觀 念

3. 「預測市場」能賺錢嗎？

4. 「買進持有」能賺錢嗎？ TR:-12.96% AR:-5.41% TR:-19.91% AR:-2.06% TR:+6.97% AR:+338.08%

5. 為什麼我的「定時定額」賺不到錢？ 從1988年12月31日至2008年12月31日，每月以10,000元定時定額投資台股指數 +824,129 +1,428,788 +973,616 亞洲金融風暴 次貸風暴 網通泡沫 +24,645 -600,751 -541,538

6. 為什麼我的「定時定額」與專家說的差這麼多？ 「……如果投資人想要在20年之後退休時有一筆1,000萬退休金，以保守的報酬率8%計算，每月定時定額16,865元就可達成目標…… 」 註：投資標的為台股指數

7. 為什麼「定時定額」公式算的與實際狀況不一樣？ 「……如果每月「定時定額多少錢」、在「預期報酬多少%」下、「經過多少年」可以「累積多少退休金」 …… 」 註：投資標的為國內成立10年以上股票型共同基金中，年化報酬率最高的群益馬拉松，該基金成立於1996年8月20日，成立淨值為10元，截至2010年11月29日為止，淨值為71.95，年化報酬率為14.83%

8. 為什麼「定時定額」公式算的與實際狀況不一樣？ 14.83%

9. 觀念一：投資生命是有限的資源

10. 觀念二：投資資本也是有限的資源 每月10,000元定時定額投資台股指數（約定扣款日為每月16日） 每月扣款金額下調為7,000元，並在投資過程中，當部位損失10%以上時加碼14,000元

11. 觀念三：停利是最好的武器 二位投資人從1988年12月31日至2008年12月31日每月分別以10,000元定時定額投資台股指數：

12. 觀念四：擁抱熊市才能創造獲利 1990年1月1日至2010年12月1日台股指數熊市造訪圖 熊出沒注意! 註：1.上圖資料陰影為熊市出現時點及持續時間 2.當標的價格由高點下跌超過20%，並反彈10%，定義為一次熊市來訪

13. 將觀念轉化為投資獲利策略 Mr. Market 有限的投資資本 有限的投資生命 興奮刺激 悲觀崩潰 擁抱熊市 執行停利

14. 方 法

15. 尋找投資理財方法的『甜蜜點』 結果 可不可以賺錢 EDCA® 過程中 可不可以持續重複運用 投資策略 可不可以執行 EDCA：限時限額加碼停利投資法

16. EDCA®投資法基本邏輯 一個目標 投資獲利 兩個限制 可接受的時間 可承受的金額 三個必要 下跌 必須要加碼 達獲利目標 必須要停利 投資紀律 必須要嚴格執行

17. EDCA®投資流程圖示 依基金特性、資金規模與時間限制計算標的基金每月扣款金額、加碼條件與停利數字 每月分批投入 股票型基金 (標的基金) 單筆投入 固定收益型基金 (原始基金) 循環重複 停利轉回原始基金 達預設停利點 自動停利出場

18. EDCA®投資案例(單筆投入資金) IRR投資組合 Snapshot投資組合 Snapshot群益馬拉松

19. EDCA®的效果 群益馬拉松淨值走勢 債券型EDCA淨值走勢

20. EDCA®投資案例(定時定額投入資金)

21. Ｅnding