1.
Gestione
Su protec c ión
Por Carlos Guevara L.
A S E S O R Í A F I N A N C I E R A Y
P A T R I MO N I A L

2.
C O N S O R C I O F I N A N C I E R O
BANCA
COMERCIAL
BANCA DE
INVERSIÓN
BIENES RAICES
ESTRUCTURA
FIDUCIARIA
ASESORIA
LEGAL Y
SOCIETARIA
PROTECCIÓN
PATRIMONIAL
PROGRAMAS
DE AHORROS
PLANES DE
SALUD
A S E S O R Í A Y S E R V I C I O
I N T E G R A L

3.
Su Patrimonio
PAT R IMON IO
 Todos sus BIENES
 Todas sus OBLIGACIONES
 ACTIVOS Y PASIVOS
 El Proceso de
AHORRO MULTIPLICADOR
 La Regla de 3 Compuesto
CUENTA DE
DEPÓSITO
FIDEICOMISO
BIENES
INMUEBLES
INVERSIONES OTROS

4.
EL OBJETIVO
“ P ROT E C C ION I N T EGR A L ”
LA FAMILIA
EL PATRIMONIO
ENFERMEDADES CRITICAS
1
2
3
 NUESTRO PRINCIPAL PATRIMONIO ES LA FAMILIA
 TODOS SUS BIENES, CUMPLIR OBLIGACIONES FISCALES
ADQUIRIDAS, MEJORAR EL ESTANDAR DE VIDA FAMILIAR
 GARANTIZADAS LOS FONDOS PARA CUBRIR LOS
GASTOS EN LOS MOMENTOS MAS URGIDO.

5.
GR U PO FAMI L IAR
Esposa / Esposo
Hijos
Padres
Otros dependientes
1
2
3
“ P A T R I M O N I O P R I N C I P A L ”

6.
CUENTAS
“ P R O P Ó S I T O ”
Depósito o Money Market
Banca de Inversión y
Bienes Raíces
AHORRO o JUBILACIÓN
1
2
3
 BANK OF AMERICA, CHACE, COMMERCENBANK,
OCEAN BANK, BANESCO, ETC.
 BARCLAY, CREDIT SUISSE, MERRILL LYNCH, NOMURA
HOLD., ROTHSCHILD, S. TRUST INV., BIENES INM., ETC.
 GARANTIZADAS, RATING DE COMPAÑÍA, RESPALDO Y
SOLVENCIA.

7.
QU E T ENEMOS
Poder CONSTRUIR
Hacer CRECER
Para PROTEGER
1
2
3
I n s t r ume n to s
F i nan c i e r o s
 PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, BANCA DE
INVERSION, BIENES INMOBILIARIOS, ACTIVOS, ETC.
 PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, ACTIVOS,
INVERSIONES GARANTIZADAS, BIENES RAICES.
 PROGRAMAS DE PROTECCIÓN INTEGRAL, TRUST,
ESTRUCTURAS FIDUCIARIAS.

8.
SU PROGRAMA
“ L O Q U E D E B E P R O T E G E R ”
1. SU VEJEZ
2. SU PATRIMONIO
 UTILICE PARTE DEL DINERO QUE TENGA EN SU CUENTA Y LO
ABONA EN UN PROGRAMA DE PROTECIÓN INTEGRAL
PATRIMONIAL CON UNA GARANTÍA DEL 4% ANUAL.
 ESTE PROGRAMA ES NECESARIO PARA PROTEGER SU VEJEZ
Y EN CASO DE UNA MALA JUGADA DE LA VIDA, QUE LE
PROTEJA SU PATRIMONIO.
 UNA INVERSIÓN PUEDE SER UN BIEN INMOBILIARIO,
ACCIONES, RENTA FIJA, ETC. INVERSIONES NO
GARANTIZADAS.
 LOS PLANES DE PROTECCION PATRIMONIAL, AHORROS Y
JUBILACIÓN SON Y DEBE SER 100% GARANTIZADOS.

9.
CONSECUENCIAS
“ P E R D I D A D E U N P A T R I M O N I O ”
MALA INVERSIÓN
2
MUERTE
1
UNA ENFERMEDAD GRAVE
INCAPACIDAD
3
 INVERSIONES RIESGOSA, NO SEGURAS, NO
GARANTIZADAS, SOBRE EVALUADAS, EXPROPIADAS, ETC.
 CANCER, TUMOR MALIGNO, ALZEINER, PARALISIS,
ACCIDENTE GRAVE, ACV, INFARTO AL MIOCARDIO, ETC.
 MUERTE PREMATURA, ENFERMEDAD, MUERTE
SUBITA.

10.
COMENZAR
Capacidad de Ahor ro
2
Tener Buena Salud
1
Amar a su Familia o Dependiente
3
“ S U P R O G R A M A ”
 20% a 30% DE SUS INGRESOS QUE NO AFECTE SU
GASTOS COMUNES.
 LES GARANTIZA EL ESTANDAR DE VIDA QUE DESEA
QUE TENGAN UD. Y SU FAMILIA.
GARANTIZA LA PROTECCIÓN DEL PATRIMONIO.
 LA BUENA SALUD LE GARANTIZA UN BENEFICIO
EXTRA EN SU PROGRAMA PARA SU VEJEZ.

11.
LAS ESTADISTICAS
“ D E 1 0 0 P E R S O N A S ”
 64 Viven en la Pobreza
 26 Han Muerto
 10 Personas que son:
1 Es Rica
4 Viven Espléndidamente
5 Viven Bien

12.
Cr eac i ó n de l
P a t r imo n i o
Necesidades Personales
• Crea un patrimonio
inmediato
• Provee liquidez necesaria
Necesidades Empresariales
• Préstamos para el desarrollo
empresarial
• Línea de Crédito
• Reemplaza la pérdida
económica y asegura las
diversas operaciones
necesarias

13.
Acumulación del
P a t r imo n i o
L a P ó l i z a
• Considerado un tipo de
activo separado
• Vehículo de Inversión con
tasa garantizada
Los Valores de Rescate
• Accesible para emergencias
financieras
• Provee fondos para la
Educación de los Hijos

14.
Conservación del
P a t r imo n i o
Necesidades Personales
• Herramienta financiera que
proporciona el monto de la
cobertura adquirida
• Aplicada para cubrir los
compromisos fiscales
• Conserva y transfiere de
forma segura el Patrimonio a
sus herederos

15.
FUNCIÓN
• Apoyo de la Cónyuge al
cuidado de los hijos y del
hogar
• Planea y asegura el futuro
para su jubilación
• Provee los fondos para la
educación de primer nivel
de los hijos y nietos
• Mantiene y mejora el
estándar de vida de su
familia

16.
OBJ E T IVO
• Asistencia de una
enfermedad grave o una
Incapacidad
• Protección de Riesgos
financieros en países con
Economía volátiles
• Equiparación hereditaria
para familias extendidas
• Evita demandas judiciales y
extramatrimoniales

17.
VENTAJAS
• Programa totalmente flexible
• Facilidad de obtener
prestamos y/o retiros
parciales
• Elección de modalidad de
pagos, opciones de
liquidación y renta vitalicia
• Posibilidad de establecer
carta de deseo y ejercer las
mismas funciones de un trust

18.
LO QUE UD. ESPERA DE SU PROGRAMA

19.
Su Programa
Felicitaciones!

20.
Gracias por su interés