현금 흐름 최적화
Cash Flow optimizer
AI Machine Learning
for Business
Decision Science 사업부

프랜차이즈 본사에서 사용하는 CFO는 몇 주/몇 달간의
주요 목표는 몇 주/ 몇 달 동안 정확하게 현금 포지션을
CFO는 아래 사항에 대한 정확한 의사 결정을 통해
다양한 현금 흐름을 예측해야 합니다.
이 작업은 일반적으로 매주 수행됩니다.
예측하는 것입니다.
보다 스마트하게 현금을 관리합니다.
- 마이너스 현금 포지션 범위
- 플러스 현금 포지션을 이자가 발생하는 계약/ 계정으로
이동
CFO(Cash Flow Optimizer): 현금 흐름 최적화 솔루션
Predicts Much More Accurately Future Cash Positions
다양한 재무 흐름 예측
The Context Conditions
다양한 유형의 상품 대금을
부가 가치세, 국세/지방세 납부
설비(Plants) 대금 지불
기타 지불
유출 현금 흐름 :
공급처(Supplier)에 지불
가맹점의 다양한
가맹점의 세금 납입
공급처로부터의 리베이트
기타 납입
유입 현금 흐름 :
카테고리 상품 대금 납입
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주어진 기간 동안 매일 현금 흐름 포지션을 정확하게
특정 최적화 문제를 위해 정밀하게 튜닝된 최첨단 AI 엔진
AVAIGA의 Taipy 플랫폼을 통해 운영 시스템에 쉽게 적용
예측하는 AI 엔진 (예: 향후 80일 예측)
기반으로 예측
Taipy 플랫폼은 Predictive (머신러닝) AI와
Prescriptive (최적화) AI를 모두 지원하는
유일한 AI 플랫폼입니다.
CFO(Cash Flow Optimizer): 솔루션
More Insights (1)
재무 관리 소프트웨어 (SAP SE, Kyriba, Fiserv, Finastra 등)
와 연계
온프레미스와 더불어 모든 클라우드 환경에서 구동되는
개별 현금 흐름 특성 및 요구 사항에 맞게 쉽게 커스터마이징
가능
아키텍처
산업별 재무 환경에 쉽게 적용 가능
자금 운영 리스크 관리의 획기적인 개선
고객 리포트 통해 매월 100,000유로 이상의 ROI 입증
The Benefits "월 150,000 유로 이상의 ROI 효과를 얻었습니다"
Intermarché, A. Deligniville CFO, ITM
2021
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Markets
▷ 소매 가맹점 본사 ▷ 자회사를 보유한 지주사 ▷ 현금흐름 관리가 필요한 모든 기업
CFO(Cash Flow Optimizer): 솔루션
More Insights (2)
각 현금 흐름 계정 별로 서로 다른 유출입 패턴
캘린더 이벤트 : 휴무일(시스템 점검일, 창립기념일 등), 방학 등
요일(day of the week), 주차(week of the month/ year),
공휴일 등
계절적 패턴, 비정상적인 패턴 (락다운 등)
특정 이벤트 : 코로나 바이러스 격리 기간 등
Sales Behavior/Patterns impact sales
특정 공휴일이 은행 영업일인지 휴일인지 여부가 중요함
지불 패턴 : 거래 (transactions)와 결제 (settlements)
사이의 지연. 결제 패턴은 매우 다양하고 구체적일 수 있음
통화 간 이동 (Currency Movement)
Technical & Other Possible Factors
Difficult to Predict Cash Flow
현금 흐름은 다양한 요인의 영향을 많이 받음
현금 흐름 포지션을 예측하는 전통적인 접근 방식으로는 예측이 어려움
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현금 잔고 및 미래 흐름에 대한 명확한 가시성 확보
향후 수 개월 간 훨씬 더 정확한 현금 포지션 예측
향후 마이너스/ 플러스 현금 포지션에 대한 보다 정확한 예측
현금 부족 상황에 대한 선제적 조치 및 가치 창출로의 전환
AI 기반 엔진을 통해 1분 내외로 다양한 현금 흐름 예측을 일괄 생성
(현금흐름 시나리오, 플래닝)
CFO(Cash Flow Optimizer): 특장점
Enabling CFOs to harness the full value of optimizing cash flows
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CFO(Cash Flow Optimizer): 데모
Accurate Forecast / Scenario Management / Performance Analysis
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Experienced management, key to making the vision a reality
Avaiga’s international management team brings together proven leaders with deep
industry and domain expertise
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Experienced management, key to making the vision a reality

Taipy High Level Functions
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감사합니다
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