1. ACTIF DE RÉFÉRENCE DU CONTRAT D’ASSURANCE VIE EN UNITÉS DE COMPTE HELISARA
PRODUIT NON GARANTI EN CAPITAL
L’obligation Boost 3 est un support représentatif d’une unité de compte du contrat d’assurance vie Helisara. Cette brochure décrit exclusivement les caractéristiques techniques et financières
de Boost 3. Cette brochure ne constitue pas une offre de souscription au contrat d’assurance vie ni une offre, ni une recommandation, ni une invitation, ni un acte de démarchage visant à
souscrire ou acheter l’instrument financier sous-jacent. Les conditions de souscription au contrat d'assurance vie et de fonctionnement de l'unité de compte sont détaillées dans les conditions
générales, sa notice d'information et ses annexes.
Donnez du ressort
à votre Investissement
BOOST 3
2. Boost 3 est un titre de créance structuré sous
la forme d’une obligation à capital non garanti
cotée en Bourse de Luxembourg.
Emis par SG Option Europe, Boost 3 est un
support représentatif d’une unité de compte
d’un contrat d’assurance vie.
Structuré par la banque d’investissement du groupe Société Générale, leader mondial dans le domaine des produits structurés,
Boost 3 vous donne accès à une ingénierie financière haut de gamme et vous permet de dynamiser les performances
de votre investissement.
En effet, Boost 3 offre du ressort à votre investissement grâce à une sélection d'actifs performante et innovante ainsi qu'un
”effet de levier dynamique”.
Dans un contexte de marché où les taux d’emprunts restent encore très attractifs et le potentiel de valorisation des actions
important, le montage financier “à effet de levier” demeure le moteur de performance le plus rentable pour dynamiser
votre patrimoine à long terme.
La Sélection Boost
Performance et visibilité 1 - PRÉCISION
Pendant les 6 premières années si les valeurs des 2 actions les plus
performantes depuis l’origine sont inférieures à 165 %, elles sont
automatiquement rehaussées à 165 %. Autrement, elles sont retenues
à leur niveau constaté.
Pendant les 6 dernières années si les valeurs des 2 actions les plus
performantes depuis l’origine sont inférieures à 65%, elles sont
automatiquement rehaussées à 65%. Autrement, elles sont retenues
à leur niveau constaté.
Accédez à une ingénierie
financière dynamisée
2 - ZOOM À L’ÉCHÉANCE
12 actions ont une valeur minimum
de 165 %
12 actions ont une valeur minimum
de 65 %
La sélection Boost offre ainsi un
remboursement minimum de
115 % à l’échéance.
Action la plus Valeur Valeur
performante constatée retenue
cas 1 125 % 165 %
cas 2 185 % 185 %
Action la plus Valeur Valeur
performante constatée retenue
cas 1 45 % 65 %
cas 2 112 % 112 %
I1 Dès la première date de constatation annuelle,
la Sélection Boost est mise en œuvre :
Pendant les 6 premières années, Boost détermine les valeurs
des 2 actions ayant le plus progressé depuis l’origine
et leur attribue une valeur minimum de 165 % de leur valeur
initiale. Ce niveau minimum de 165 % est conservé jusqu’à
l’échéance pour ces actions dans le calcul de la
performance du portefeuille.
Pendant les 6 dernières années, Boost détermine les valeurs
des 2 actions ayant le plus progressé depuis l’origine
et leur attribue une valeur minimum de 65 % de leur valeur
initiale. Ce niveau minimum de 65% est conservé jusqu’à
l’échéance pour ces actions dans le calcul de la
performance du portefeuille.
I2 La Sélection Boost se répète chaque année jusqu’à
l’échéance : à la 12ème
et dernière date de constatation annuelle,
sur les 24 actions du portefeuille, 12 actions sont ainsi
retenues à un niveau minimum de 165 % et les 12 autres à
un niveau minimum de 65 %.
La sélection Boost offre, par construction, un remboursement
minimum de 115 % à l’échéance de 12 ans.
Chaque année, on enregistre la valeur du portefeuille
compte tenu de la Sélection Boost :
c’est le “Portefeuille Boost”.
À l’échéance des 12 ans,
la valeur de remboursement de
la sélection Boost correspond à :
100 % de la plus haute
valeur du Portefeuille Boost
enregistrée lors des 12 dates
de constatation.
Le cliquet de la performance maximale
3. Des résultats historiques
à la hauteur de vos attentes
L'effet “250”: un levier exclusif de 250 %
Offrez du dynamisme à votre investissement !
24 actions ont été sélectionnées pour leur solidité financière
et leur potentiel de croissance. Ces sociétés comptent parmi
les leaders de leur secteur et répondent à un double objectif
de diversification : sectorielle et géographique (54 % Europe,
21 % Asie, 25 % Etats-Unis).
13 actions européennes
Alleanza Assicurazioni SpA,AstraZeneca PLC, Deutsche Telekom
AG, ENI SpA, Fortis, Casino Guichard Perrachon SA,
Mediaset SpA, Nestle SA, Novartis AG, Rentokil Initial PLC,
Stora Enso Oyj, Swisscom AG,Total SA.
5 actions asiatiques
Hang Seng Bank Ltd, Nissan Motor Co Ltd, Sega Sammy
Holdings Inc,Tokyo Electric Power Co Inc/The,
Tokyo Gas Co Ltd.
6 actions américaines
Altria Group Inc, Consolidated Edison Inc, General Mills Inc,
Johnson & Johnson, Kimberly-Clark Corp, Pfizer Inc.
L'effet “250” est un effet de levier permettant aux
investisseurs de multiplier par 2,5 l’exposition de leur
investissement dans Boost.
Ce mécanisme, comparable à un emprunt interne, permet
à l'investisseur de bénéficier d'un montant supplémentaire
équivalent à 150 % de son investissement initial.
Ce montant supplémentaire est remboursable 248,60 % à
maturité (capital 150 % + 98,60 % intérêts), ce qui correspond
à un taux fixe exceptionnel de 4,30 % par an sur 12 ans.
843 tests(2)
ont été réalisés sur des placements semblables
à Boost 3 (même durée, même panier de valeurs(3)
, même for-
mule de remboursement). Les historiques de cours
ont été relevés chaque semaine entre le 6 janvier 1980 et
le 15 février 2008.
Dans 100% des cas, le taux de rendement annuel(1)
de Boost 3 aurait été supérieur à 7,17 %.
Historiquement, l’effet “250” aurait permis de générer(1)
en moyenne 4,33 % de rendement annuel
supplémentaire par rapport à un investissement
direct dans Boost.
(1) - Hors frais et fiscalité applicables au cadre d'investissement.
(2) - Les simulations présentées sur ce document sont le résultat d'estimations de Société Générale à un moment donné, sur la base de paramètres sélectionnés par Société Générale, de
conditions de marché à ce moment donné et de données historiques qui ne préjugent en rien de résultats futurs. En conséquence, les chiffres et les prix indiqués dans ce
document n’ont qu’une valeur indicative et ne sauraient constituer en aucune manière une offre ferme et définitive de la part de Société Générale.
(3) - Pour la partie manquante de leur historique entre le 6 janvier 1980 et le début de leur cotation les actions Sega Sammy Holdings Inc,AstraZeneca PLC, Deutsche Telekom AG, ENI SpA,
Mediaset SpA, Swisscom AG, Stora Enso Oyj ont été respectivement remplacées parWalt Disney Co/The, GlaxoSmithKline PLC,Alltel Corp, Exxon Mobil Corp, News Corp, Nortel Networks
Corp,Abitibi-Consolidated Inc.
Taux de rendement annuel
Minimum 7,17 %
Moyenne 13,44 %
Maximum 20,44 %
L’éloge de la diversité
REMBOURSEMENT A L’ECHEANCE
A l'échéance des 12 ans, la valeur de remboursement(1)
Boost 3 correspond à :
2,5 x Valeur de remboursement Boost - 248,60 %
Boost 3 est non garanti en capital, mais protégé à hauteur
de 38,90 % à l’échéance.
4. Boost 3 est une obligation à capital non garanti cotée en Bourse de Luxembourg et constituant un actif représentatif d’une unité de compte du contrat d’assurance vie Helisara.
Ni Orelis Finance, ni Société Générale ne peuvent être tenus responsables des conséquences financières ou de quelque autre nature que ce soit résultant de
l’affectation de versements effectués dans le cadre du contrat d’assurance vie Helisara sur Boost 3. Les investisseurs devront procéder à leur propre analyse des risques et devront,
si nécessaire, consulter préalablement leurs propres conseils juridiques, financiers, fiscaux, comptables ou tout autre professionnel. En particulier, lors de l’affectation de versements effectués
dans le cadre du contrat d’assurance vie Helisara, sur l'Obligation en tant qu'actif représentatif d'une unité de compte, les souscripteurs audit contrat doivent être conscients d'encourir
en certaines circonstances le risque de recevoir une valeur de remboursement de leurs versements ainsi effectués inférieure à celle de leurs montants initiaux, et qui peut atteindre 38,90 %
du versement initialement effectué. Boost 3 est proposé comme actif représentatif d’une unité de compte dans le cadre du contrat d’assurance vie Helisara et ne constitue pas une offre, une
recommandation, une invitation ou acte de démarchage visant à souscrire ou acheter l’obligation sous-jacente qui est présentée dans cette brochure. L’obligation Boost 3 ne peut être
diffusée directement ou indirectement dans le public qu’en conformité avec les dispositions des articles L 411-1 et suivants du Code Monétaire et Financier.
Structuré par
Type
Obligation de droit français, non garantie
en capital
Ingénierie Financière & Plateforme Assurance
Orelis Finance
Emetteur
SG Option Europe, filiale à 100% de
la Société Générale
Garantie
Société Générale
(Moody's Aa2, Standard & Poor’s AA-)
Devise
Euro
Code ISIN
FR0010601385
Règlement/Livraison
Clearstream / Euroclear
Période de souscription
Les souscriptions sont ouvertes à tout moment
jusqu'au 17 juillet 2008.
Les versements complémentaires restent
possibles jusqu'au 22 août 2008.
Date d'échéance
28 août 2020
Valeur Nominale Initiale
1000 euros par coupure
Marché secondaire
Société Générale s'engage dans des conditions normales de marché,
à donner de manière quotidienne des prix fermes pendant toute
la durée de vie de l'obligation avec une fourchette
achat/vente maximum de 1%.
Caractéristiques Financières
Designgraphique:IsabelleWalther/OrelisFinance-Créditphoto:OrelisFinance-Réf.(A)708340000783Mars08
Les conditions de souscription au contrat d’assurance vie Helisara
et de fonctionnement de l’unité de compte sont détaillées dans les conditions générales,
sa notice d’information et ses annexes.
