La innovación tecnológica ha transformado la vida cotidiana y las industrias, rompiendo modelos de negocios tradicionales que fueron validados durante décadas. Facebook, Uber, Netflix, entre muchos otros, han supuesto un punto de inflexión, creando nuevos paradigmas. ¿Los servicios financieros están exentos de esta disrupción? En esta sesión, María Laura Cuya nos dará a conocer un poco más sobre las FinTech (“Financial Technology”) y cómo estas startups generan soluciones y servicios sustitutos a algunos productos bancarios, además de su reto actual: la transformación digital.
2. Soy Maria Laura Cuya
Me encanta Emprender:
-Socio Fundador de Tresencia.
-Socio Fundador de Innovafunding y Factoring Lab
-Socio Fundador de Innova Inhouse.
-Socio Fundador de 15 emprendimientos – algunos
fallidos- más…
Me puedes encontrar en:
Email:
marialaura@innovafunding.com
marialaura@factoringlab.com
marialaura@fintechperu.com
Twitter: @MariaLauraCuya
21. 445
Micro, pequeñas y medianas empresas en mercados emergentes
345 millones son empresas informales y no cuentan con servicios bancarios
convencionales.
(Ventura, 2015)
28. El término se explica como la
contracción de las palabras
inglesas finance y technology.
Hace referencia además al
segmento de startups cuya
actividad se basa en la
tecnología para desarrollar
servicios financieros de forma
innovadora y eficiente.
29. Las FinTech se adaptan a tecnologías
innovadoras y las integran a la
administración de riesgos, la gestión de
relaciones con los clientes y la fijación
de precios con el fin de mejorar el
servicio.
@marialauracuya
30. Startups
Nuevos emprendimientos que
innovan en las soluciones y
modelos de negocio y tiende a
especializarse en nichos dentro
la cadena de valor de los
bancos.
Gigantes
tecnología,
comercio
electrónico y
telefonía
Amazon, Samsung, Vodafone y
Alibaba integran servicios
financieros a su modelo de
negocios y paquete de servicios.
31. Reto FinTech
Impulsar la inclusión financiera.
Uso de datos alternativos permite
predecir, por ejemplo, el riesgo del
crédito de manera diferente a la
convencional.
43. QUIENES SOMOS
Somos un grupo de emprendedores del mundo FinTech e InsurTech que busca
lanzar un ecosistema dinámico en Perú y crear sinergias con otros
emprendedores FinTech en la Región.
Nuestro reto es crear los espacios para fomentar el conocimiento FinTech, para
que unidos generemos una agenda que impulse un sistema financiero más
innovador, incluyente, dinámico y sólido.
46. BENEFICIOS
● Invitación a actividades, canales y medios de la asociación y red
de aliados.
● Representación en congresos, foros, mesas técnicas.
● Posibilidad de participación en eventos globales como participante,
panelista, expositor.
● Acceso a networking.
● Posibilidad de participación en la formulación, modificación,
propuesta y adopción de cambios regulatorios.
● Rol de acompañamiento.
● Acceso a descuentos.
● Acceso a alianzas claves globales..
48. Yo tengo muchas preguntas ...
¿Pueden trabajar banca y FinTech en colaboración y generar impacto e inclusión
financiera? ¿Es viable la puesta en marcha de colaboración empresarial entre los
grandes proveedores de servicios financieros y las startups FinTech? ¿Están
preparadas las empresas clásicas para estar más abiertos al fracaso, aprender
ágilmente y diferenciarse con innovación y retos de transformación disruptivas?
¿Existe un modelo de colaboración único? ¿Cómo medir el éxito de las
relaciones con las empresas FinTech? ¿Para las startups FinTech el enfoque
tradicional de KPI puede ser inadecuado? ¿Cuánto tiempo puede llevar integrar
una relación de colaboración entre startups FinTech e institución bancaria para
que se consolide?
49. “El mayor riesgo es
no tomar ningún
riesgo. En un mundo
que cambia muy
rápido, la única
estrategia que está
garantizada que
fallará es no tomar
riesgos.”