Програма заходів (R&D) в стратегії управління витратами банку в напрямку ІТ

1. R&D 2023-2025
Зміст:
1. Ідентифікація програми
2. Плани програми
3. Плани цільового продукту
4. Адаптація в ІС банку
18.02.2023
Програма заходів (R&D)
в стратегії управління витратами банку в напрямку ІТ

2. Мета: Зменшити показник діяльності банку С/І до 0.60
Місія: Забезпечити Замовника (БАНК) визначеним переліком службових творів з
оцінкою трудових витрат на їх створення, для можливості визнання витрат на
створення Корисної моделі у відповідності до визначених Замовником потреб
Очікуваний результат: Технологія (бізнес-процес) визнання трудових витрат штатних
працівників банку як інвестиція (CAPEX), з метою зменшення операційних витрат
(OPEX) поточного року
Обмеження: Забезпечити відсутність впливу на діючі процеси та регламенти
Замовника (БАНК)
• Інформаційні системи:
• OMNITRACKER (OMNIWAY) або “K2” + MS SharePoint
• Project Online (Microsoft)
• Qlick Sence / Power BI
• Міжсистемна інформаційна шина даних (ESB/ІШД)
• Вимоги відповідності:
• ISO-21.500:2012 - міжнародний стандарт управління проектами
• IAS-38 - міжнародний стандарт фінансової звітності (МСФЗ) Нематеріальні активи.
• ICB-IPMA Competence Baseline. Version 2.0. - національний стандарт вимог до компетенцій
спеціалістів з управління проектами
Загальна стратегія розвитку

3. Банки з державною часткою Доходи Витрати Витрати/доходи
(Cost/Income)
АТ КБ "ПриватБанк" 73 233 272 38 496 762 0,53 
АТ "Ощадбанк" 27 503 965 26 816 197 0,97 
АТ "Укрексімбанк" 6 901 051 13 787 234 2,00 
АБ "УКРГАЗБАНК" 7 528 665 10 288 173 1,37 
Згідно відкритих даних НБУ (тис.грн) 01.01.2023 Детальніше …
Операційні
зусилля
Проектні
зусилля
Портфелі проектів
Інноваційні проекти
Коригуюча підтримка
Підтримка інфраструктури
Дослідження
Розробка
Промислове
середовище
Інше
Програма заходів щодо стратегії управління витратами банку
в напрямку ІТ
Обмеження: Зусилля з розвитку банку (R&D) мають забезпечити ROI проектів з коефіцієнтом понад 1,25 та
сприяти зниженню показника C/I банку до 0,6
Коригуюча підтримка:
Капіталізація витрат на
оплату праці за проектами
розвитку бізнесу
Стратегічна мета
фінансових результатів
банку
Належить до портфелю
Коригуючої підтримки
Основний показник цілі/діяльності будь-якого банку
Черги Змін:
1. Критичні
2. Важливі
3. Очікують
4. Припинені
5. Завершені/Відхилені
Пріоритет:
90-99
80-89
10-79
1-9
0
Дві стратегії обліку витрат ІТ у розвитку банку
Місія:
Забезпечити Замовника
(БАНК) визначеним
переліком службових творів
з оцінкою трудових витрат на
їх створення, для можливості
визнання витрат на
створення Корисної моделі у
відповідності до визначених
Замовником потреб
Проектна модель управління
Операційна модель управління

4. Різниця стратегій обліку витрат ІТ у розвитку банку
0.68
0.98 0.92
0.86
0.8
0.74
0.4
0.5
0.6
0.7
0.8
0.9
1
1.1
1.2
1.3
0
2
4
6
8
10
12
14
16
18
20
OPEX без З/П OPEX Salary 20/80
(DEV/PROD)
Salary 40/60
(DEV/PROD)
Salary 60/40
(DEV/PROD)
Salary 80/20
(DEV/PROD)
Стратегія капіталізації витрат на оплату праці для
зменшення співвідношення витрати/дохід
OPEX w/o Salary Production Salary
Development Salary Cost/Income
Витрати
(млрд.
грн)
Показник
Витрати/Дохід
(Cost/Income)
Частина зарплати OPEX перенесена
в CAPEX інвестиції
Проектні зусилля
0.68
0.98
1.05
1.1
1.15
1.2
0.4
0.5
0.6
0.7
0.8
0.9
1
1.1
1.2
1.3
0
2
4
6
8
10
12
14
16
18
20
OPEX без З/П OPEX Опер. Страх.
рез (5% OPEX)
Опер. Страх.
рез (10%
OPEX)
Опер. Страх.
рез (15%
OPEX)
Опер. Страх.
рез (20%
OPEX)
Стратегія нарахування страхових резервів на
покриття операційних ризиків
OPEX без З/П З/П Опер.Страх. Рез Cost/Income
Витрати
(млрд.
грн)
Показник
Витрати/Дохід
(Cost/Income)
Операційні зусилля
Частина доходу перенесена
в OPEX страхових резервів за
операційними ризиками

5. Приклад звіту з розподілу трудових витрат
Операційні зусилля Проектні зусилля
Показники в тебелях часу
Часові обмеження Категорії Операційні зусилля Проектна дільність Портфелі
Структурна декомпозиція витрат
Разом
Робочий час
Не робочий час
Стандартні

6. Приклад звіту з використання трудових ресурсів
Навантаження
(л/год)

7. Програма R&D в Структурній декомпозиції робіт розвитку IT
Портфель
Програма
Проект
Пакет робіт
(Зміна)
Задача, подія
або операція
Операційні
зусилля
Проектні
зусилля
Портфелі проектів
Інноваційні проекти
Коригуюча підтримка
Підтримка інфраструктури
Дослідження
Розробка
Промислове
середовище
Інше
Очікуваний результат:
Технологія (бізнес-
процес) визнання
трудових витрат штатних
працівників банку як
інвестиція (CAPEX), з
метою зменшення
операційних витрат
(OPEX) поточного року
Обмеження: Забезпечити відсутність впливу на діючі процеси та регламенти Замовника (БАНК)

8. Результати аналізу виконання Змін в ІС за 2017-2022
Мета: Впровадження корисної моделі управління щодо створення ОІВ
для власного використання банком
Ініційовано проект: БАНК.AML
За результатами проведеного аналіз процесу внесення змін в
інформаційні системи банку за 2017-2022 та результатами
дослідження, ідентифіковані небажані явища:
1. Черга заявок збільшується
2. Конкуренція за обмежений трудовий ресурс
3. Затримки з узгодженням договорів
4. Замовники не контролюють зміни в ІС за своїми проектами
5. Збільшується кількість операційних ризиків
Прийнято рішення: Провести реорганізацію надання послуг ІТ щодо
внесення змін в інформаційних системах банку

9. Висновки з процесу Управління змінами
1. Процес Управління змінами має відповідати процесу 4.3.6. ISO-21.500:2012
2. Масштаби та тривалість життєвого циклу «Зміни» за ITIL/ITSM суттєво відрізняються одна
від одної
3. Пріоритезація «Змін» виконується за несумлінною класифікацією та ознаками
Приклад несумлінної класифікації:
«Тварини поділяються* на:
a) Тих що належать Імператору;
b) Бальзамованих;
c) Приручених;
d) Молочних поросят;
e) Сирен;
f) Казкових;
g) Бродячих псів;
h) Включених до цієї класифікації;
i) Ті, що тремтять, як перелякані;
j) Незліченних;
k) Намальованих дуже тонким пензликом з верблюжої бавовни;
l) Інших;
m) Тих, які щойно зламали вазу;
n) Тих, що здаля нагадують мух;»
*) Вікіпедія: В оповіданні-есе «Аналітична мова Джона Вілкінса» 1942 року, Хорхе Луїс Борхес
описує «якусь китайську енциклопедію» під назвою «Небесний центр добромисних знань»

10. 1. Втрата пункту ліцензії
2. Упередження втрат
активів банку (ОР)
3. Збільшення доходів
(ROI > 1.25  10)
1. Зменшення витрат
(C/I < 0.97  0)
Наслідки
Черги Змін:
1. Критичні
2. Важливі
3. Очікують
4. Припинені
5. Завершені/Відхилені
Управління в межах
підрозділу «D10»
Підхід до управління пріоритетами та черговістю робіт
1.Критичний
2.Високий
3.Середній
4.Низький
Критерії ризику
1.>= 10 млн грн
2.>=5 & < 10 млн грн
3.>=1 & < 5 млн грн
4.< 1 млн грн
Вплив
Пріоритет:
90-99
80-89
10-79
1-9
0
Управління в межах
банку «Dnn» +
Підрозділ
1. D02=
2. D10=
3. D23=
4. D01=
5. D15=
6. …
Пріоритет:
1000-900
900-800
800-700
700-600
600-500
…
Визначення пріоритету Зміни ІС для Підрозділу «D10»
Пріоритет= 989 (89+900) - Важлива
1
2
4
3
Операційні
зусилля
Проектні
зусилля
Портфелі проектів
Інноваційні проекти
Коригуюча підтримка
Підтримка інфраструктури
Дослідження
Розробка
Промислове
середовище
Інше
1
2
4
3
Облікова ставка НБУ:
25% річних
Якщо ймовірність ризику мізерна, а його наслідки катастрофічні
- таким ризиком не можна нехтувати
© С.Д.Бушуєв. Висновки теракту 9/11, NY, 2001
Черговість робіт
1. = Верифікація (Know
Your Customer)
2. = Моніторинг
(Monitoring)
3. = Операційний контроль
(Operational Control)
4. = Звітність (Reporting)
Напрямок зусиль щодо
управління та контролю
1
2
4
3

11. Перевірка підходів до реалізації технології в Chat GPT

12. Рівень технологічної готовності продукту (TRL*)
*
Реальна система, перевірена в робочому середовищі
Система завершена та кваліфікована
Демонстрація прототипу системи в робочому середовищі
Технологія, продемонстрована у відповідному середовищі
Технологія перевірена у відповідному середовищі
Технологія перевірена в лабораторії
Експериментальне підтвердження концепції
Сформульовано концепцію технології
Основні принципи виявлені
 Задоволеність споживачів 

Задоволеність
виробників

02.01.2022
02.08.2023
02.02.2023
02.03.2023
Етап 1
Етап 2
Етап 3

13. SWOT аналіз якості та готовності предмету поставки
32
0
5
10
15
20
25
30
35
Загрози (Treats) Недоліки (Weaknesses) Можливості (Opportunities) Переваги (Strenght)
Реалізація вимог за предметом поставки
UI UX Reports
Вага: -2 Вага: -1 Вага: +1 Вага: +2
1. Загрози (Treats)
• Не реалізовано
2. Недоліки (Weaknesses)
• В розробці
3. Можливості (Opportunities)
• Завершено тестування
4. Переваги (Strengths)
• Впроваджено
Критерії оцінки
Поточна оцінка* = -XX
*) Загальна оцінка =(-2*(T))+(-1*(W)) +(-1*(O)) +(-1*(S))=-XX Очікувана оцінка* = +XX
02.01.2023
Кількість
вимог

14. Дорожня карта проекту (Road Map 2023)
13.02.2023
13.02.2023
Початок
Чт 01.12.22
Завершення
Пн 10.07.23
Січ '23 Лют '23 Бер '23 Квіт '23 Тра '23 Чер '23 Лип '23
Рецензування та
узгодження
розробленої
документації
Пт 10.02.23 - Пт
03.03.23
Етап 1. Підготовчі заходи та
проектування
Пн 26.12.22 - Чт 09.03.23
Договір підписано
Чт 22.12.22
Акт Етапу 1
Підписано
Чт 09.03.23
Акт Етапу 2
Підписано
Пн 15.05.23
Акт Етапу 3
Підписано
Чт 06.07.23
Сьогодні

15. Інші 25 слайдів з розробки технології