Bendrovė „DAO Family“ sutelktinio finansavimo platformoje „Röntgen“ siekia plėtojamam projektui „Naujoji Elija“ iš investuotojų pritraukti 2 mln. eurų. Lėšos bus skirtos refinansuoti banko paskolą bei sukurti papildomą apyvartinį kapitalą apartamentų įrengimui iki pilnos apdailos. Investavusiems numatyta 7 proc. metinė grąža. Šios skaidrės – tai išsamus investavimo galimybės pristatymas Lietuvos investuotojams.

1. Naujoji Elija
investicijos pristatymas
Röntgen platforma licencijuota Lietuvos banko bei
prižiūrima pagal Sutelktinio finansavimo įstatymą

2. Šio dokumento tikslas - padėti susipažinti su sutelktinio finansavimo platformoje Röntgen skelbiamu projektu
Naujoji Elija. Visi dokumente pateikti skaičiai, vertinimai ir grafikai yra preliminarūs ir skirti tik diskusijoms.
Pateikiami perspektyvūs teiginiai pagrįsti dabartiniais lūkesčiais, įvertinimais ir prognozėmis neturėtų būti
suprantami kaip garantijos ar įsipareigojimai dėl būsimų veiklos rezultatų. Šie teiginiai apima riziką,
neapibrėžtumą ir prielaidas, kurias sunku numatyti, todėl faktiniai rezultatai gali labai skirtis nuo to, kas yra išreikšta
ar prognozuojama tokiuose perspektyviniuose pareiškimuose.
Šis dokumentas nėra investavimo, teisinė ar mokesčių konsultacija. Investuotojas priimdamas investavimo
sprendimą turi susipažinti su platformoje skelbiama paskolos sutartimi, naudojimosi platforma taisyklėmis bei
įvertinti kitas su investavimu bei projektu susijusias rizikas. Jei kyla abejonių, ar investuoti, turėtumėte
pasikonsultuoti su nepriklausomu finansų patarėju, kuris yra kvalifikuotas patarti dėl tokio pobūdžio investicijų.
Šis dokumentas nėra oficialus informacinis dokumentas ir skirtas tik susipažinimui su investicija.
Dokumento tikslas ir paskirtis
2

3. SANTRAUKA 4
PROJEKTAS 6
VYSTYTOJAS 16
RINKA 21
FINANSAI 25
PASKOLOS SĄLYGOS 28
KONTAKTAI 30

4. Santrauka
Paskolos gavėjo UAB Naujoji Elija siekiamos pritraukti
lėšos skirtos finansuoti nekilnojamojo turto projektą
“Elija” jo pardavimų laikotarpiu.
Paskola skirta refinansuoti banko paskolą bei padidinti
įmonės apyvartinį kapitalą likusių apartamentų
įrengimui iki pilnos apdailos.
Finansuojamą projektą sudaro 5 pastatai (viso 270
apartamentų) esantys vaizdingoje vietoje šalia Baltijos
jūros. Pastatai baigti statyti ir priduoti. Nuo 2017 metų
vyksta aktyvūs pardavimai. Per šį laikotarpį parduota
daugiau kaip 90 apartamentų (>33%).
Projekte parduodama dar apie 180 apartamentų:
• 3-uose pastatuose yra 70 neparduotų apartamentų
(39%) su pilna apdaila (sudėtos grindys, nudažytos
sienos, įrengta vonia ir virtuvė).
• Kiti du pastatai su 110 neparduotų apartamentų (61%)
yra neįrengti. Juos planuojama įrengti iki pilnos
apdailos iš būsimų pardavimo pajamų per 2019 bei
2020 metus.
Numatomos pardavimų pajamos (be PVM) - 12.7 M EUR.
PAGRINDINĖS SĄLYGOS
Savininkas UAB Naujoji Elija
Paskola 2M EUR
Trukmė 36 mėn.
Palūkanos 7%, mokamos kas ketvirtį
Investicijos tipas Paskola su turto įketimu
Užstatas
Visų neparduotų butų bei
pardavimo pajamų įkeitimas.
Įkeičiamo turto vertė paskolos
sudarymo dieną - 8.5 M*
Investuotojų
atstovas
Sutelktinio finansavimo platforma
Röntgen
4
*vertė pagal konsultacijos įvertinimą neįskaitant planuojamų
atlikti 2 milijonų EUR investicijų.

5. SANTRAUKA 4
PROJEKTAS 6
VYSTYTOJAS 16
RINKA 21
FINANSAI 25
PASKOLOS SĄLYGOS 28
KONTAKTAI 30

6. Adresas mokyklos g. 62, Palanga
Parduodamas plotas 11 250 m2*
Apartamentų skaičius 180 vnt.
Vid. apartamentų plotas 57 m2
Apartamentų kaina nuo 1100 EUR/m2 (su PVM)
Įrengimo lygis pilna apdaila
Aukštų skaičius 6-8 aukštai
Statybos metai 2010
*projekte įrengtas 950 m2 ploto viešbutis.
Pagrindiniai faktai
6
Visą Elija kompleksą sudaro 9 daugiabučiai namai,
kuriuose įrengta daugiau kaip 400 apartamentų.

7. Projekto istorija
Elija – tai didžiausias apartamentų projektas Lietuvos pajūryje. Įsikūręs
Šventosios kurorte ir nuo jūros nutolęs vos 200m. Projektas orientuotas į
ieškančius šiuolaikiškų „atostogų namų“ pajūryje.
2010 metais projektas buvo užbaigtas statyti. Iki statybų pabaigos 4 iš 9
pastatų buvo pilnai išparduoti.
Teisminis ginčas: prieš užbaigiant statybą projektas pateko į teisminius
ginčus, dėl statinių teisėtumo, ginčo metu pardavimai buvo sustabdyti.
2014 metai buvo priimta neskundžiama teismo nutartis pagal kurią
turtas buvo pripažintas pastatytu teisėtai ir tinkamu naudoti.
2016 metais projektą įsigijo strateginis investuotojas, buvo atnaujinti
apartamentų pardavimai, juos planuojama išparduoti per 5-7 metus.
Visi apartamentai parduodami su pilna apdaila.
2017 metais finansavimą apartamentų įrengimui (4.3 M EUR) suteikė
Citadele bankas. Banko paskola didžiąja dalimi grąžinta. Sekančių dviejų
pastatų įrengimui nuspręsta naudoti sutelktinio finansavimo platformą.
7

8. 200 metrų iki jūros - kompleksas įsikūręs šalia
Baltijos jūros pakrantės, link kurios nuo projekto
veda atskiras pėsčiųjų takas.
8
Susisiekimas:
2 km – Šventosios autobusų stotis
7 km – Palangos oro uostas
40 km – Klaipėda
250 km – Kaunas
340 km – Vilnius
Aktyvus laisvalaikis - šalia yra Šventąją ir Palangą
jungiantis pėsčiųjų bei dviračių takas.
Išvystyta infrastruktūra - Šventosios kurorto
pašonėje rasite visą gyvenimui bei poilsiui
reikalingą infrastruktūrą (parduotuvė, kavinės,
viešasis transportas, mokykla). Taip pat
komplekso teritorijoje visus metus veikia
restoranas, SPA, sporto klubas bei nedidelis
viešbutis.
Vieta

9. Išskirtinumas
Pilnai išvystyta infrastruktūra: Elija – tai didžiausias
daugiabučių projektas Lietuvos pajūryje dėl savo
dydžio galintis pasiūlyti papildomą infrastruktūrą
(pvz.: visus metus veikiantis restoranas).
Visi apartamentai parduodami su pilna apdaila:
įrengta vonia, virtuvė, grindys, sienos, visa elektros
instaliacija (išimtis taikoma tik didžiausiems,
brangiausiems apartamentams).
Galimybė įsigyti apartamentus su baldais: už
papildomą kainą apartamentus galima įsigyti su
visais baldais (minkšti baldai, stalai, kėdės, spintos,
kt.) parinktais pagal dizainerės interjero projektą.
Žemos kainos: apartamentų su pilna apdaila kaina
prasideda vos nuo 1100 EUR/m2 (su PVM).
Išskirtinė lokacija: projektas yra visai prie pat jūros,
ramiame rajone šalia kurortinio miestelio.
9

10. Projekto išplanavimas
5
6
7 8 9
10
11
12
13
141
2
3
4
Pavyzdinis aukšto planas
Iki 14 apartamentų aukšte - itin lankstus išplanavimas.
Nuo 29,000 EUR - platus kainų spektras.
Nuo 22 m2 su galimybė apjungti kelis apartamentus.
Aukštuose numatyta iki 8 apartamentų, kurių plotas vyrauja nuo 22 iki
80 m² ir kurie nesudėtingai gali būti sujungiami į didesnius ar išdalinti į
mažesnius turtinius vienetus. Išplanavimo lankstumas padidina
projekto likvidumą, taip pat sukuria alternatyvaus panaudojimo
galimybes.

11. Įrengtų apartamentų pavyzdys
11

12. Tikslinis klientas
12
Žmonės kurie vertina pasiekiamumą ir atstumą iki
jūros ir paplūdimio - ypatingai šeimos su mažais vaikais.
Vidutinių pajamų šeimos siekiančios pabėgti nuo
miesto šurmulio už prieinamą kainą.
Giminės būstas skirtas vaikams bei tėvams dalintis kaip
vieta poilsiui.
Emigrantai norintys turėti vietą poilsiui ir atostogoms
Lietuvoje.
Aplinkinių miestų gyventojai ieškantys reguliarios
poilsio vietos savaitgaliui.
Pensijinio amžiaus žmonės vertinantys ramybę, gamtą
ir gryną orą.

13. Pardavimai
2019 Q3 13/3239/5641/64
Parduota / Viso Planuojami
2020 Q4
13
Skaičiai nurodyti kartu su preliminariomis sutartimis bei gali nuolatos kisti dėl vykdomų pardavimų.

14. 11
5
4
8
3
2
3 3
6
1
4
5
6
3 3
4
7
4
3 3
1
4
kov.-17
bal.-17geg.-17
birž.-17
liep.-17rugp.-17rugs.-17sp
al.-17lapkr.-17gruod.-17saus.-18
vas.-18
kov.-18
bal.-18geg.-18
birž.-18
liep.-18rugp.-18rugs.-18sp
al.-18lapkr.-18gruod.-18saus.-19
Elija pardavimų istorija
93 parduoti (įskaitant preliminarias sutartis)
Elija - didžiausias apartamentų
projektas pajūryje, tačiau sudaro vos 5%
sandorių Palangos savivaldybėje
14
23 mėn. vidurkis
Rinkos dydis užtikrina paklausos
buvimą bei konkurencingą aplinką
(likvidumą lengva didinti mažinant
kainą)
23 mėn. pardavimų istorija
Vidutiniškai 4 apartamentai per mėn.

15. SANTRAUKA 4
PROJEKTAS 6
VYSTYTOJAS 16
RINKA 21
FINANSAI 25
PASKOLOS SĄLYGOS 28
KONTAKTAI 30

16. Struktūra
Aktyvus investuotojas priimantis
projekto vystymo sprendimus.
Pasyvus investuotojas, dalyvauja
tik nuosavo kapitalo dalyje. Taip
pat yra suteikęs akcininko
paskolą*.
K i t i s m u l k i e j i
investuotojai.
40%
7%
53%
16
*akcininko paskola yra subordinuota platformos paskolos atžvilgiu. Su paskolos
sąlygomis galite susipažinti informaciniame dokumente patalpintame www.rontgen.lt.

17. Vystytojas
Projektą prižiūrinti ir vystanti įmonė - 40% “Naujoji
Elija” akcijų turintis ir investicine veikla užsiimantis
šeimos biuras „DAO Family office“. Elija projekte DAO
veikia kaip aktyvus akcininkas, atsakingas už jo
įgyvendinimą bei finansinių partnerių įtraukimą.
DAO INVESTICIJŲ KRITERIJAI
Portfelio balansas - turto vystymui svoris
neturėtų viršyti 50% viso investicijų portfelio.
Kompetetinga komanda - turtas turi būti
pakankamai didelis norint pritraukti
aukščiausios klasės komandą.
Konkurencinis pranašumas - vystymo
projektai turi turėti konkurencinį pranašumą
prieš jo konkurentus - vieta, kaina,
išskirtinumas.
Vieta/Nuomininkas/Nuomos kaina - srautiniai
objektai būtinai turi atitikti bent du kriterijus:
būti nepriekaištingoje vietoje, turėti stiprius
nuomininkus arba turėti žemesnę nei rinkos
nuomos kainą.
Priešciklinis turtas - investicijos atsparios
ekonominiams ciklams.
17
DAO Family valdomas investicinis portfelis:
- 4 komerciniai NT projektai (Nordika, Parktown,
Kauno Arka ir BOD), viso 75,650 m2 turto.
- 2 gyvenamojo NT vystymo projektai (Golden
Dunes, Elija), viso 19,750 m2 turto.
- 2 gamyklos.

18. DAO Family valdomi projektai
NORDIKA
Prekybos centras
Srautinis objektas, Vilnius
BOD
Pramoninis pastatas
Srautinis objektas,
DEHIDRA
Šaldytų maisto produktų gamyba
Vystomas verslas, Vilniaus apskr.
GRANORAMA
Medienos granulių gamyba
Vystomas verslas, Vilniaus apskr.
ELIJA
Pajūrio apartamentai
Vystomas objektas, Šventoji
GOLDEN DUNES
Pajūrio apartamentai
Vystomas objektas, Nida
KAUNO ARKA
Ofisų kompleksas
Srautinis objektas, Kaunas
PARK TOWN WEST
Ofisų kompleksas
Srautinis objektas, Vilnius
18
KOMERCINIS NT GYVENAMASIS NT
GAMYKLOS

19. DAO Komanda
VYKINTAS MISIŪNAS E V A L D A S
ČEPULIS
ARTŪRAS RAZGŪNAS
Atsakingas už grupės strategiją,
finansus bei turto valdymą.
Ankstesnė patirtis:
• SEB Lietuva iždo direktorius
• Lords LB Asset Management
fondo valdytojas
Atsakingas už investicijų
finansus bei sandorių valdymą.
Ankstesnė patirtis:
• SEB Lietuva rizikos kapitalo
direktorius
• SEB Lietuva iždo direktoriaus
pavaduotojas
Atsakingas už teisinę paramą ir
santykių valdymą.
Ankstesnė patirtis:
• Zabiela, Zabielaitė ir partneriai
teisininkas
• Privatus verslininkas
19

20. SANTRAUKA 4
PROJEKTAS 6
VYSTYTOJAS 16
RINKA 21
FINANSAI 25
PASKOLOS SĄLYGOS 28
KONTAKTAI 30

21. 4
2
5
3
1
0
NT projektai regione
Nr. Pavadinimas* Vid. kaina Vid. kaina už m2 (su PVM) Parduota
0 ELIJA 78 000 1 400 52% / 33%**
1 APARTAMENTAI KOPOSE 67 000 1 700 45 %
2 WOW CITY PALANGA 110 000 2 200 67 %
3 MALŪNO VILOS 69 000 2 300 89 %
4 ALKOS APARTAMENTAI 100 000 2 500 64 %
5 KOPŲ PERLAI 150 000 3 000 71 %
*nurodyti tik didžiųjų statytojų apartamentai
**nuo pardavinėjamų apartamentų/nuo visų

22. 0
200
400
600
800
1000
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Rinkos sandoriai (poilsio patalpos) Rinkos sandoriai (nauji butai) Rinkos sandoriai (seni butai)
0
300
600
900
1200
1500
1800
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Senos statybos kaina, EUR/kv. m Naujos statybos kaina, EUR/kv. m
Rinkos statistika
Būsto sandorių kiekis Palangoje ir Šventojoje Sandorių vidutinė kaina (su PVM) Palangoje ir Šventojoje
2.4%
11.5%
1.8%
11.9%
• Nuo krizės vidutiniškai 11.9% metinis prieaugis
• Nuo 2007, vidutiniškai 1.8% metinis prieaugis
• Vidutinė naujo buto kaina 2018 metais 1748 EUR/m2
• Elija išsiskiria maža vidutine kaina - 1400 EUR/m2
• Nuo krizės - vidutiniškai 11.5% metinis prieaugis
• Nuo 2007, vidutiniškai 2.4% metinis prieaugis
• Poilsio patalpos kasmet sudaro apie 50% rinkos
• 957 sandoriai 2018 metais
• Stabiliai augančios rinkos tendencija
22

23. 23
Rinkos statistika
Visos kainos nurodytos su PVM.
Turto vertė kinta dėl investicijų bei vykdomų pardavimų.
1748EUR/m2
1400EUR/m2
709EUR/m2
Žemiausia vid. naujo
būsto kaina Palangos
sav. per 11 metų.
Vid. “Elija” likusių
apartamentų kaina.
Vid. naujo būsto kaina
Palangos sav. 2018 m.
Min. kaina reikalinga paskolai grąžinti (LTV= 50%).605EUR/m2
220EUR/m2 Min. kaina reikalinga paskolai grąžinti (LTV= 24%).
Kaina reikalinga atgauti paskolą su 50% LTV yra:
• 65% mažesnė nei vid. naujo būsto kaina 2018 m.
• 14% mažesnė nei žemiausia naujo būsto kaina
per 11 metų (įskaitant krizės laikotarpį).

24. SANTRAUKA 4
PROJEKTAS 6
VYSTYTOJAS 16
RINKA 21
FINANSAI 25
PASKOLOS SĄLYGOS 28
KONTAKTAI 30

25. Verslo plano santrauka
Pinigų srautų planas 2019 - 2021 (be PVM)
Röntgen paskolos išmokėjimas + 2,000,000
Banko paskolos grąžinimas - 1,500,000
Papildomas srautas 500,000
Butų pardavimai + 11,855,000
Viešbučio pardavimas + 500,000
Kitų patalpų pardavimai + 386,000
Srautas su pajamomis 13 241 000
Butų įrengimo išlaidos -2 000 000
Administracinės išlaidos - 1,200,000
Trumpalaikiai įsipareigojimai - 500,000
Srautas prieš finansavimo išlaidas 9 541 000
Finansavimo kaštai -1 540 000
Akcininkų (Gage Partners) paskola* - 2,350,000
Srauto likutis periodo pabaigoje 5 651 000
Röntgen paskolos grąžinimas - 2,000,000
Savininko pelnas 3 651 000
25
*akcininkų paskola yra subordinuota platformos paskolos atžvilgiu ir
gali būti grąžinta tik su Röntgen sutikimu.

26. Turto vertė
Paskolos ir turto vertės santykis viso investavimo periodo metu:
≤50%
26
8,534,000EUR 11,274,000 EUR
Tokia yra pradinė įkeičiamo turto
vertė investavimo periodo pradžioje:
N u m a t o m a s t u r t o v e r t ė s
padidėjimas atlikus 2,000,000 EUR
investiciją:
2,740,000EUR
B e n d r a t u r to ve r tė p r o j e k to
pabaigoje, po apartamentų įrengimo:
0%
25%
50%
75%
100%
0
2
4
6
8
2019.02 2019.08 2020.02 2020.08 2021.02 2021.08 2022.02
Milijonai,EUR
Po investicijos Prieš investiciją LTV po investicijos
Visos sumos nurodytos be PVM.
Turto vertė kinta dėl investicijų bei vykdomų pardavimų.

27. SANTRAUKA 4
PROJEKTAS 6
VYSTYTOJAS 16
RINKA 21
FINANSAI 25
PASKOLOS SĄLYGOS 28
KONTAKTAI 30

28. Investicijos sąlygos
28
Paskolos dydis 2,000,000 EUR
Paskolos trukmė 36 mėn.
Palūkanos 7 %
Palūkanų mokėjimas Ketvirtinis
Paskolos paskirtis
Banko paskolos
refinansavimas ir
apyvartinio kapitalo
didinimas
Minimali investicija 1000 EUR
Investavimo periodas Vasario 4 - 28d.
Minimali renkama suma 1,500,000 EUR
Paskolos gavėjas UAB Naujoji Elija
Investicijos tipas Verslo paskola su NT
užstatuUžstatas Užbaigtos statybos butai
Užstato vertė 8,534,000 EUR
Užstato eilė Pirminė hipoteka
Papildomos investicijos
patalpų įrengimui
2,000,000 EUR
LTV 24% (bet ne daugiau 50%)
Grąžinimas 100% paskolos pabaigoje
Išankstinis grąžinimas Min. 24 mėn. palūkanas
Investuotojų patikėtinis Röntgen
Röntgen rizikos
vertinimas
A (maža rizika)

29. SANTRAUKA 4
PROJEKTAS 6
VYSTYTOJAS 16
RINKA 21
FINANSAI 25
PASKOLOS SĄLYGOS 28
KONTAKTAI 30

30. Profesionalus
investavimo įrankis
nuo šiol atviroje
platformoje.
Dėl daugiau informacijos susisiekite:
Martynas Stankevičius, CEO
martynas@rontgen.lt
+370-614-62622