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Nhtm hp1

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Nguyễn Ngọc Phan Văn

Veröffentlicht in: Business
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Nhtm hp1

  1. 1. BAp AN - NGAN HANG THUONG ~I - HQC puAN 1 H$ CAO BANG CHiNH QUI MA so :071113007 Cau 1 (2 di~m) aJ Xac dinh thOi gian trung binb Stf dung van? - T6ng dtr no thirc t~: (240.000 x 3 thangj+ (160.000 x 9 thang) = 2.160.000 Thoi 1 b' h 2.160.000 9 tha- m glan C10 yay trung 111 = = ang A 240~00 bl Xac dinh phi suat tin dung - Hoa hang phi = 240.000 x 0,1% = 240 - Thu tuc phi = 240.000 x 0,05% = 120 - s6 tiSn yay thuc t~ diroc SIT dung = 240.000 - 360 = 239.640 L -' .). (240.000x3+160.000x9) 801 14400- al tien yay = x /0 = . 12 - Chi phi thuc t~ = 14.400 + 360 = 14.760 Phi " , d 14.760 12- suat t111 ung = x x100 = 8,21% . 239.640x9 Cau 2: Ttnh sa ti~n thue phai tra cho 1 kY han - s6 tien thue = 10.000.000.000 + 500.000.000 =10.500.000.000 r = 4,5%/qui n = 12 - se tiSn thue phai tra cho 1 kY han: p = 10.500.000.000 x 4,5O/~1+ 4,5%) 12 = 1.15l.494 .981 (1 +4,5%) 12 -1 b. Lap bang k~ boach tra no 1 1.151.494.981 678.994.981 472.500.000 9.821.005.019 KH no 86 tien tra D9' 86 ti~ D9' g6c 86 ti~D Hii 86 du D9' cu6i kY 2 1.151.494.981 709.549.755 441.945.226 9.111.455.264 3 1.151.494.981 741.479.494 410.015.487 8.369.975.770 4 1.151.494.981 774.846.071 376.648.910 7.595.129.698 5 1.151.494.981 809.714.145 341.780.836 6.785.415.554 TTNH_NIfTh,f 1_CDCQ_ A4 TRANG 3/2 :MD:071113007
  2. 2. 6 1.151.494.981 846.151.281 305.343.700 5.939.264.273 7 1.151.494.981 884.228.089 267.266.892 5.055.036.184 8 1.151.494.981 924.018.353 227.476.628 4.131.017.831 9 1.151.494.981 965.599.179 185.895.802 3.165.418.653 10 1.151.494.981 1.009.051.142 142.443.839 2.156.367.511 11 1.151.494.981 1.054.458.443 97.036.538 1.101.909.068 12 1.151.494.981 l.101.909.068 49.585.913 0 Cau 3: a. Xac dinh s8 ti~n NH cho Doanh nghi~p yay qui 31X - Nhu cAuy6n hru dong qui 31X: (19.400.00.0 - 1.400.000.000)/3 = 6.000.000.000 - Nhu cAuyay v6n luu dong qui 31X: 6.000.000.000 - 1.200.000.000 = 4.800.000.000 - SBtien cho yay tBi daJ gia tri tai san the chap: 8.000.000.000 x 70%= 5.600.000.000 - S8 ti~n NH cho yay qui 31X: 4.800.000.000(H~ muc tin dung ) b. Xu ly cac nghi~p Vl}. phat sinh trong thang 7 IX: Sc3dtr no ngay 30/61X la : 2.050.000.000 Phuong phap cho yay: han mire tin dung Han mire tin dung con lai: 2.750.000.000 - Ngay 2171X: Ngan hang cho yay vi thuoc d6i tuong vc3nhru dong Han mire tin dung con lai: 900.000.000 - Ngily 12/71X: Yay tra nongan hang B, ngan hang khong cho yay dao no - Ngily 19171X: - Ngily 20171X: Yay 420.000.000; Ngan hang cho yay vi thuoc d6i tirong VLD Khong xu Iy tien yay Han mire tin dung con lai: 480.000.000 - Ngay 25/71X: TTNH _NHTM 1_CDCQ_ A4 TRANG4/2 !vID:071113007
  3. 3. NQP tiSn m~t tra no vay 800.000.000. H~ rmrc tin dung con lai: 1.280.000.000 - Ngay 3017IX: Ngan hang cho yay 500.000.000 vi thuoc d6i nrong VLf) Han rmrc tin dung con lai: 780.000.000 c. Tinh 1mti~n yay thang 7IX Cong ty A tra NH? T6ng s6dir no tinh lffitiSn yay: [(2.050.000.000 x 1) + (3.900.000.000 X 18)+ (4.320.000.000 x 5)+ (3.520.000.000 x 5)+ (4.020.000.000 x 2)] = 119.490.000.000 TiSn Iffithang 7: 119.490.000.000x1,5%/30 = 59.745.000 TTNH_NHTMl_ CDCQ_ A4 TRANG 5/2 :MD:071113007
  4. 4. nAp AN - NGAN HANG THUONG M~I - HQC PHAN 1 H~ CAO nANG CHiNH QUI MA so :071113008 Cau 1 (2 di~m) a/ Xac dinh thM gian trung binh sfr dung van? -T6ng du no thuc t€: (480.000x3 thangj+ (320.000 x 9 thang) = 2.880.000 . binh 2.880.000 9 th' -Thai gran cho yay trung 1 = 480.000 = ang bl Xac dinh phi suit tin dung -Hoa hong phi = 480.000 x 0,1% = 480 -Thu tuc phi = 480.000 x 0,05% = 240 -S6 tien yay thuc t€ duoc sir dung = 480.000 - 720 = 479.280 _. .~ (480.000x3+320.000x9) 0 -Lai tien yay = x8% = 28.80 12 -Chi phi tlnrc t€ = 28.800 + 720 = 29.520 -Phi sUdttin dung = 29.520 x12xl00 = 8,21% . 479.280x9 Cau 2: Tinh sa ti~n thue phai tra cho 1 ky han - S6 tien thue = 14.000.000.000 + 700.000.000 =14.700.000.000 r = 4,5%/qui -S6 tien thue phai tra cho 1 ky han: n= 12 p = 14.700.000.00Ox4,5%(1+4,5%Y2 = 1.612.092.973 (1+ 4,5%Y2-1 b L" b., k,{h h t .,. ap aug e oac ra no KHng S6 tien tra no S6 tien no_g6c S6 tien liii S6 dir no cu6i ky 1 1.612.092.973 950.592.973 661.500.000 13.749.407.027 2 1.612.092.973 993.369.657 618.723.316 12.756.037.370 3 1.612.092.973 1.038.071.291 574.021.682 11.717.966.079 4 1.612.092.973 1.084.784.499 527.308.474 10.633.181.579 5 1.612.092.973 1.133.599.802 478.493.171 9.499.581.777 6 1.612.092.973 1.184.611.793 427.481.180 8.314.969.984 7 1.612.092.973 1.237.919.324 374.173.649 7.077.050.661 TTNH_NHTMl_ CDCQ_A4 TRANG 3/2 MD:071113008
  5. 5. 8 1.612.092.973 1.293.625.693 318.467.280 5.783.424.968 9 1.612.092.973 1.351.838.849 260.254.124 4.431.586.118 10 1.612.092.973 1.412.671.598 199.421.375 3.018.914.520 11 1.612.092.973 1.476.241.820 135.851.153 1.542.672.701 12 1.612.092.973 1.542.672.701 69.420.272 (0) Cau 3: a. Xac dinh sa ti~n NH cho Doanh nghi~p yay qui 31X -Nhu cdu v5n luu d9ng qui 31X: (20.100.000;000 - 2.100.000.000)/3 = 6.000.000.000 - Nhu cdu yay v5n luu d9ng qui 31X: 6.000.000.000 - 1.200.000.000 = 4.800.000.000 - S5 ti~n cho yay t5i da/ gia tri tai san th~ chap: 8.000.000.00070%= 5.600.000.000 - S5 ti~n NH cho yay qui 3/X: 4.800.000.000 (H~ mire tin dung ) h. Xii' Iy cac nghijp VI phat sinh trong thang 7 IX: -S5 du no ngay 30/61X la : 2.500.000.000 -Phtrong phap cho yay: han mire tin dung -Han mire tin dung con lai: 2.300.000.000 - Ngay 217IX: Ngan hang cho yay vi thuoc d5i nrong v5n luu dQng Han mire tin dung con lai: 450.000.000 - Ngay 12/71X: Yay tra no ngan hang B, ngan hang khong cho yay dao no - Ngay 19171X: Khong xu ly ti~n yay - Ngay 2017IX: Yay 420.000.000; Ngan hang cho vay vi thuoc d6i nrong VLD - Ngay 2517/X: NQPti~n m~t tra no yay 800.000.000. Han mire tin dung con lai: 830.000.000 - Ngay 30171X: Ngan hang cho yay 500.000.000 vi thuoc d5i nrong VLD TTNH_NHTMl_CDCQ_A4 TRANG 412 MD:071113008
  6. 6. Han mire tin dung eon lai: 330.000.000 c. Tinh IAiti~n yay thang 7IX Cong ty A tra NH? T6ng s5 du no tinh Utiti~n yay: (2.500.000.000 x 1) + (4.350.000.000 x 18) + (4.770.000.000 x 5 ) + ( 3.970.000.000 x 5) +( 4.470.000.000 x 2) = 133.440.000.000 Ti~n !iiithang 7: 133.440.000.000xl,5%/30 = 66.720.000 TTNH NHTMl_CDCQ A4 TRANG 5/2 _MD:071113008

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