Progetto di educazione finanziaria curato dagli studenti della IV B dell'indirizzo accoglienza turistica dell'I.I.S. "Di Poppa-Rozzi" di Teramo, con la supervisione delle prof.sse Gabriella Colangeli e Paola Matriciani.

1. INVESTIMENTO

2. Cos’è un investimento?
L’investimento viene inteso come il processo mediante il quale
è possibile incrementare ricchezza. Per questo motivo, quando
si parla di investimento, la prima cosa che ci viene in mente
sono due domande:
► Quanto RENDE?
► Quanto è RISCHIOSO?

3. Fine o mezzo?
In realtà, questo tipo di approccio presuppone che
l'investimento sia il fine mentre in realtà, il denaro
dovrebbe essere interpretato come mezzo, in quanto il
fine di ognuno di noi è il benessere e la felicità.

4. L’investimento come mezzo
L’investimento come mezzo si può effettuare in due modi.
► Prestando le risorse ad aziende o Stati per ricevere un compenso (titoli del
debito o obbligazioni)
► Partecipando ad attività economicamente produttive (strumenti del
capitale di rischio o azioni), incrementando così la ricchezza.

5. Forme di investimento
Naturalmente esistono diverse forme di
investimento.
Un IMPRENDITORE, ad esempio, può
acquistare un macchinario per la propria
azienda per aumentare la produzione,
vendere di più e in futuro ottenere
rendimenti più elevati.
Un RISPARMIATORE, invece, può comprare
delle obbligazioni o delle azioni finanziando
uno Stato o una società, i quali useranno
queste risorse per crescere e ottenere
benefici di lungo termine.

6. NECESSITA’ ED ESIGENZE DI
INVESTIMENTO
Le necessità di investimento che ciascun utente dovrebbe contemporaneamente
tenere in considerazione sono diverse.
Sarebbe opportuno che le persone decidessero e agissero in base ad una
«contabilità mentale» articolata su 3 principali necessità:
⮚ Potenzialità
⮚ Aspirazioni
⮚ sicurezza

7. POTENZIALITA’
ASPIRAZIONI
SICUREZZA
LIQUIDITA’
SPECULAZIONE
ACCUMULAZIONE
RICCHEZZA
OBIETTIVI DI VITA
RISERVA
NECESSITA’ ED ESIGENZE DI INVESTIMENTO

8. SICUREZZA
- La finalità è quella di rendere la situazione economica e finanziaria
stabile, nel presente e nel futuro.
ASPIRAZIONI
- Qui la finalità è quella di raggiungere obiettivi di vita importanti per
sé e per la propria famiglia.
POTENZIALITA’
- La cui finalità è incrementare quanto più possibile la ricchezza a
disposizione per rendere maggiormente solida la situazione
patrimoniale e poter utilizzare le risorse per una vita più
soddisfacente.

9. L’ESIGENZA DI ACCUMULARE
RICCHEZZA
Finalità:
⮚ Aumentare la propria stabilità economico-
patrimoniale
⮚ Costituire una disponibilità finanziaria da
utilizzare nel futuro
⮚ Creare un capitale finanziario per lasciti
ereditari e donazioni

10. Occhio ai rischi!
Le decisioni in campo
economico riguardano il futuro
e sono assunte in situazioni di
INCERTEZZA
Questo significa che dobbiamo
fare delle previsioni e assumerci
un certo grado di RISCHIO

11. Attenzione!
In genere al concetto di rischio si associa un significato negativo: quale perdita o
mancati risultati. Tuttavia, possiamo associarlo anche ad un altro significato:
"opportunità". Wei-ji è la pronuncia di un ideogramma cinese traducibile con la
parola crisi. Corrisponde a due caratteri: il primo - wei - significa “pericolo”, e il
secondo - ji - “circostanza cruciale”, “occasione”. Il rischio che deriva da un
investimento, se viene conosciuto e controllato ossia «calcolato» può diventare un
importante alleato per aiutare l’investitore a realizzare il suo progetto di vita.