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IDENTITÄTEN EINFACH UND SCHNELL ÜBERPRÜFEN 
edentiX GmbH 
Strobelallee 25 
66953 Pirmasens 
Deutschland 
Amtsgericht Zweibrücken 
Sitz: Pirmasens 
HRB 31220 
USt-ID DE292003573 
www.edentiX.com 
info@edentix.com 
Telefon: +49 30 469991494 
Telefax: +49 30 469991495
Inhaltsverzeichnis 
1 Das Unternehmen edentiX 
2 Hinweise zur Datensicherheit 
3 Online Ausweischeck 
3.1 Was ist Online Ausweischeck? 
3.2 Wie funktioniert Online Ausweischeck? 
3.3 Ist Online Ausweischeck rechtssicher? 
3.4 Ist Online Ausweischeck technisch sicher? 
3.5 Die Vorteile 
3.6 Kundengruppen 
3.7 Anwendungsbeispiele 
4 Administration 
4.1 edentiX Kundenportal 
4.1.1 Beauftragung von Verifizierungen 
4.1.2 Identitätsprüfung 
4.1.3 Abfragen von Verifizierungsresultaten 
4.2 Automatisierte Datenschnittstelle (API) 
4.3 Überblick 
5 Online Ausweischeck anbieten 
6 Weitere Produkte von edentiX 
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DAS UNTERNEHMEN EDENTIX 
7 
DAS UNTERNEHMEN EDENTIX 
Die edentiX GmbH bietet rechtssichere Online-Lösungen, um Kunden einfach und 
in Echtzeit zu verifizieren. 
Unsere langjährige Erfahrung im E-Commerce und der Online-Compliance dient 
uns als ideale Ausgangslage für die Entwicklung innovativer Produkte in höchster 
Qualität. Wir legen besonderen Wert auf effiziente Arbeitsprozesse und eine 
umfangreiche Schulung unserer Mitarbeiter. 
Wir arbeiten mit zertifizierten Partnern (TÜV IT-Sicherheit und ISO 27001) und 
verarbeiten alle Daten in Deutschland – streng nach dem Bundesdatenschutzgesetz. 
Unsere Mitarbeiter sind im Umgang mit Kundendaten geschult und zu umfassender 
Verschwiegenheit verpflichtet. 
Die Regelungen des § 7 Abs. 2 Geldwäschegesetz ermöglicht edentiX die 
Auslagerung der Verifizierungstätigkeit von Ihrem Unternehmen auf die edentiX 
GmbH als zuverlässigem Dritten. Dies erspart den Einsatz von Postident, die 
Entwicklung eigener Systeme und die Beschäftigung von eigenen Service- und 
Compliance-Mitarbeitern. 
Wir bieten jedem Kunden individuelle Betreuung und legen besonderen Fokus auf 
eine enge Zusammenarbeit. Dabei handeln wir immer service- und nutzerorientiert. 
Der Sitz der edentiX GmbH ist Pirmasens, mit Büros in Berlin und London. 
edentiX bietet folgende Services: 
Online Ausweischeck 
Express Ident 
Social Authentication
2HINWEISE ZUR DATENSICHERHEIT 
8 
HINWEISE ZUR DATENSICHERHEIT 
Für uns ist Sicherheit und Datenschutz von zentraler Bedeutung. In regelmäßigen 
Abständen führen wir interne Sicherheitsprüfungen durch. Zum Prüfungsumfang 
gehören folgende Punkte: 
IT-Sicherheitsrichtlinien. 
Organisation der Informationssicherheit. 
Personalsicherheit. 
Physische und umgebungsbezogene 
Sicherheit. 
Management der Kommunikation und des 
Betriebes. 
Zugriffskontrolle. 
Systembeschaffung, -entwicklung 
und -wartung. 
Management von Sicherheitsvorfällen. 
Erfüllung rechtlicher und organisatorischer 
Anforderungen. 
Unsere gesamten Arbeitsprozesse orientieren sich an der Einheitsnorm ISO 27001. 
Dabei werden sowohl Weiterentwicklungen des Geschäftsbetriebes als auch 
Neuanschaffungen und Wartungen der IT-Infrastruktur sowie Kundenanfor-derungen 
im Vorfeld genau geprüft. Diese werden nach den Prinzipien der 
Datensicherheit und des Datenschutzes definiert und umgesetzt. 
3 
ONLINE AUSWEISCHECK 
ONLINE AUSWEISCHECK 
9 
WAS IST ONLINE AUSWEISCHECK? 
Online Ausweischeck stellt die sichere und einfache Alternative zum Postident- 
Verfahren dar. Anstatt sich wie bisher bei der Eröffnung eines Kontos in einer 
Postfiliale auszuweisen, erfolgt die Identitätsprüfung mit Online Ausweischeck 
per sicherer Videotelefonie bequem von zu Hause aus. Dabei werden Ausweisdaten 
von unseren speziell geschulten Mitarbeitern in abgetrennten Räumlichkeiten 
geprüft. Konten lassen sich so nach den Vorgaben der Bundesanstalt für 
Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) komplett online eröffnen. 
3.1 
Identitätsprüfung per Videotelefonie
ONLINE AUSWEISCHECK 3 
Identitätsprüfung bequem von zu Hause 
3 
ONLINE AUSWEISCHECK 
WIE FUNKTIONIERT ONLINE AUSWEISCHECK? 
Benutzen Sie Online Ausweischeck, um Kunden direkt von Ihrer Webseite zur 
Identitätsprüfung weiterzuleiten und um Verifizierungsvorgänge zu verwalten. 
Das Verfahren ist somit in Ihre Webseite eingebettet. Nachdem sich der Kunde 
erfolgreich registriert hat, klickt er im nächsten Schritt auf «Jetzt ausweisen» und 
startet die Identitätsprüfung. edentiX sendet eine Verifizierungs-TAN per Email 
oder SMS an den Kunden. Das Einverständnis zur Auszeichnung führt den Kunden 
direkt zur Video-Verifizierung. 
Im Hintergrund wird die Verifizierungsanfrage über eine zentrale Schnittstelle an 
unsere Service-Mitarbeiter weitergeleitet. Der Kunde weist sich mit Personalausweis 
oder Reisepass aus, indem er diesen vor die Webkamera hält. Der Mitarbeiter fertigt 
Kopien der Dokumente an und überprüft Sicherheitsmerkmale (Hologramme, 
Laminierung, Fotoableich, etc.) nach den Vorgaben der BaFin. Sobald alle 
Prüfungen abgeschlossen sind, wird die Verifizierung entweder freigegeben oder 
abgelehnt. 
3.2 
10 11
ONLINE AUSWEISCHECK 3 
Ihre Webseite 
WIE FUNKTIONIERT ONLINE AUSWEISCHECK 
Zunächst erfolgt eine Registrierung des Kunden auf 
Ihrer Webseite. Mit einem Klick auf «Jetzt ausweis- 
HQ}VWDUWHWGLH9HULȴ]LHUXQJ 
3 
ONLINE AUSWEISCHECK 
Ihre Webseite 
'LH9HULȴ]LHUXQJPLWWHOV9LGHRWHOHIRQLHVWDUWHW 
Online Ausweischeck 
Der Kunde weist sich aus und unsere 
Service-Mitarbeiter prüfen das Dokument 
Ihre Webseite 
1DFK%HHQGLJXQJGHV9HULȴNDWLRQVSUR]HVVHV 
wird der Kunde zurück auf Ihre Webseite geleitet. 
12 13
ONLINE AUSWEISCHECK 3 
IST ONLINE AUSWEISCHECK RECHTSSICHER? 
3.3 3.4 
Rechtlich übernimmt Online Ausweischeck die Funktion eines zuverlässigen 
Dritten im Sinne von § 7 Abs. 2 Geldwäschegesetz. Dies ermöglicht die Auslagerung 
der Verifizierung auf die edentiX GmbH. Zudem hat die BaFin im März 2014 
per Rundschreiben geklärt, dass eine Kundenidentifizierung per Video einer 
Identifizierung persönlich anwesender Personen gleichzustellen ist, wenn gewisse 
Vorgaben eingehalten werden. Unser Service erlaubt es, diese Vorgaben genau 
einzuhalten und Verifizierungsergebnisse für Sie nachweisbar und revisionsfest 
verfügbar zu machen. Verifizierungen finden in abgetrennten Räumlichkeiten statt 
und werden von speziell geschulten Mitarbeitern durchgeführt. Hierbei wird jeder 
Schritt nachvollziehbar festgehalten und die notwendigen Identifikationsmerkmale 
im Einzelnen geprüft und bewertet. 
3 
ONLINE AUSWEISCHECK 
IST ONLINE AUSWEISCHECK TECHNISCH SICHER? 
Wir arbeiten ausschließlich mit zertifizierten deutschen Rechenzentren und 
betreiben Online Ausweischeck auf Basis von bankenüblicher IT-Sicherheitstechnik 
(ISO Standards, PCI DSS). Dokumente und Aufzeichnungen werden mit 
elektronischen und optischen Wasserzeichen gesichert. 
Die von Online Ausweischeck verwendeten Video-Verschlüsselungen sind: 
HTTPS 
HTTPS ist HTTP über Secure Sockets Layer (SSL). Es ist eine Methode zur Sicherung 
von HTTP-Streaming (z.B. Apple HTTP Live Streaming (HLS), Adobe HTTP Dynamic 
Streaming (HDS) und Microsoft Smooth Streaming). 
RTMPS 
RTMPS ist RTMP über Secure Sockets Layer (SSL). Dies ist ein Verfahren zur 
Verschlüsselung von Adobe Flash RTMP-Streaming. 
14 15
ONLINE AUSWEISCHECK 3 
DIE VORTEILE 
Online Ausweischeck bietet folgende Vorteile gegenüber dem Postident- 
Verfahren: 
3.5 
ȏ Identitätsprüfung von Angesicht zu Angesicht 
unter Einhaltung der Anti-Geldwäschegesetze. 
ȏ Konsumentenfreundliche Verifizierung innerhalb 
von zwei Minuten ohne Dokumente hochzuladen. 
ȏ Sofortiger Datenaustausch von allen 
Verifizierungs-Ergebnissen mit Ihrem CRM-Backend. 
ȏ Identifizierungsvorgang komplett online ohne 
Medienbruch von jedem Gerät aus. 
ȏ Kundenfreundliches Verfahren – schnell, einfach 
und rechtssicher. 
ȏ Geringere Abbruchraten und daher geringere 
Akquisitionskosten. 
ȏ Mehr Informationen über verifizierte Kunden. 
ȏ Höhere Prozessflexibilität und -sicherheit: 
z.B. Videoaufzeichnung, nachvollziehbare Abläufe, 
Mitarbeiterkontrolle, Qualitätsaudit, individuelle 
Kundenansprache. 
ȏ Einfach in existierende Prozesse Ihrer Online- 
Service-Abteilungen implementierbar. 
ȏ Prüfungstätigkeit kann an Online Ausweischeck 
ausgelagert werden. 
3 
ONLINE AUSWEISCHECK 
KUNDENGRUPPEN 
NEWS 
Banken, 
Finanzdienstleister, 
e-Geld-Institute 
Video-on-Demand- 
Plattformen 
Versicherungen Immobilienhändler 
Glücksspielanbieter Telekommunikations-anbieter 
Marktplätze im 
E-Commerce 
Reiseanbieter, Hotels, 
Mietwagenvermittler 
Zu den Auftraggebern gehören sowohl geldwäscherechtlich verpflichtete 
Unternehmen, als auch Unternehmen, die aus sonstigen Gründen Bedarf an einem 
bequemen Verfahren zur Kundenverifizierung haben. Hierzu zählen auch Händler, 
die hochpreisige Transaktionen absichern wollen. Online Ausweischeck kann 
auch generell zu Betrugsvermeidung und Risikomanagement eingesetzt werden. 
3.6 
16 17
ONLINE AUSWEISCHECK 3 
3.7 ANWENDUNGSBEISPIELE 
FINANZINSTITUTIONEN  
Mit Online Ausweischeck wird das Bearbeiten von Postident-Formularen, Fax- 
Nachrichten oder E-Mail-Anhängen bei der Kundenverifizierung überflüssig. Sie 
sparen wertvolle Zeit und eliminieren unnötigen Aufwand. 
Unterstützen Sie Ihre Kunden, indem Sie die sofortige Freischaltung des Kontos 
oder Freigabe des Kredits ermöglichen. Unser Service minimiert Betrugsrisiken und 
erlaubt rechtskonforme Kundenverifizierung. Gleichzeitig entlasten Sie Mitarbeiter 
im Kundenservice und in der Compliance- und Risikoabteilung. 
E-COMMERCE 
Online-Händler nutzen Online Ausweischeck, um sich vor Betrug zu schützen, 
um große Warenkörbe im Checkout-Prozess abzusichern und um Lieferadressen 
vorab zu verifizieren. Somit können Rücklastschriften vermieden werden. 
ONLINE-MARKTPLÄTZE 
Online Ausweischeck garantiert Ihren Mitgliedern Sicherheit und vertrauens-w 
ürdige Geschäftsbeziehungen. Aufgrund des einfachen und schnellen Prozesses 
schließen mehr Kunden eine Registrierung ab. Zudem wird die Anzahl betrügerischer 
Transaktionen und Rücklastschriften gesenkt. 
Online Ausweischeck macht damit auch Peer-to-Peer-Services wie Car-Sharing 
oder Mitfahrzentralen für Nutzer und Anbieter deutlich sicherer. 
4 
ADMINISTRATION 
ADMINISTRATION 
Es gibt generell zwei Möglichkeiten, um Online Ausweischeck zu verwalten: 
Zum einen die web-basierte Administration über das edentiX Kundenportal 
und zum anderen die automatisierte Administration über eine API-Schnittstelle 
(Application Programming Interface). 
EDENTIX KUNDENPORTAL 
WEB-BASIERTE ADMINISTRATION: ZUGANG ZUM EDENTIX 
KUNDENPORTAL 
Das edentiX-Kundenportal ermöglicht die zentrale Administration aller 
Verifizierungsvorgänge. Loggen Sie sich ein, um eine Übersicht über Ihre 
abgeschlossenen und laufenden Verifizierungen zu bekommen. Beauftragen 
Sie neue Verifizierungen für einzelne Kunden oder Kundengruppen, rufen 
Sie Verifizierungsergebnisse ab und exportieren Sie alle Resultate in einem 
revisionssicheren Format. 
4.1 
18 19
ADMINISTRATION 4 
BEAUFTRAGUNG VON VERIFIZIERUNGEN 
Verifizierung der Identität anhand Personalausweis oder Reisepass 
4 
ADMINISTRATION 
20 21
ADMINISTRATION 4 
BEAUFTRAGUNG VON VERIFIZIERUNGEN 
EINZELABFRAGEN 
Für Einzelabfragen können Verifizierungen individuell in Auftrag gegeben werden. 
Dazu loggen Sie sich in Ihren Administrator-Zugang ein und geben die E-Mail Ihres 
Kunden sowie dessen vollständigen Namen ein. 
BATCH-VERIFIZIERUNGEN 
Um Batch-Verifizierungen durchzuführen, haben Sie die Möglichkeit, Listen der 
Kunden als CSV-Datei hochzuladen. Die Vorlage hierzu laden Sie bequem in Ihrem 
Administrator-Backend herunter, fügen die Registrierungsdaten und E-Mails 
Ihrer Kunden ein und laden die Liste dann wieder im Backend hoch. Sobald das 
geschehen ist, können Sie die Verifizierungen in Auftrag geben. 
4.1.1 
Kundenlisten als CSV-Datei 
4 
ADMINISTRATION 
Anfrage für Einzel- oder Batch-Verifikation 
22 23
4 
4.1.2 
IDENTITÄTSPRÜFUNG 
VERIFIZIERUNGSAUFFORDERUNG ÜBER E-MAIL ODER SMS 
Der Verifizierungsprozess startet mit der Zustellung der Verifizierungsauffor-derung 
via E-Mail oder SMS an Ihre Kunden. Sobald der Kunde den Link anklickt, 
wird er zu Online Ausweischeck weitergeleitet. Das Online Ausweischeck-Modul 
kann dabei direkt in Ihren Checkout-Prozess integriert werden. 
1 
IDENTITÄTSPRÜFUNG 
ADMINISTRATION 
4 
ADMINISTRATION 
DIE LEGIMITATIONSPRÜFUNG 
EINGABE DER VERIFIZIERUNGS-TAN UND 
EINVERSTÄNDNISERKLÄRUNG ZUR AUFZEICHNUNG 
Ein Video erklärt dem Kunden, wie die bevorstehende Verifizierung ablaufen wird 
und erinnert ihn daran, seinen Ausweis bereit zu halten. 
Sobald der Kunde die Aufzeichnung der Identitätsprüfung zugestimmt hat, wird er 
mit einem Service-Mitarbeiter des Online Ausweischeck verbunden. 
IDENTITÄTSPRÜFUNG 
2 
24 25
4 
3 
IDENTITÄTSPRÜFUNG 
AUSWEISPRÜFUNG PER VIDEOTELEFONIE 
Der Mitarbeiter hat im Hintergrund bereits die von Ihnen bereitgestellten 
Kundendaten vorliegen und begrüßt den Kunden persönlich. 
Ȭ Zunächst gibt der Kunde an, welches Ausweisdokument er vorzeigen 
wird – Personalausweis oder Reisepass. 
Ȭ Der Ausweisprüfer bittet dann den Kunden, die Dokumentennummer 
vorzulesen. Diese wird vom Mitarbeiter notiert und gespeichert. 
ADMINISTRATION 
4 
ADMINISTRATION 
DIE LEGIMITATIONSPRÜFUNG 
IDENTITÄTSPRÜFUNG ANHAND KRITERIEN-CHECKLISTE 
Ȭ Anschließend wird der Kunde aufgefordert, seinen Ausweis vor die 
Kamera zu halten, so dass der Mitarbeiter alle Sicherheitsmerkmale 
(Hologramme, Laminierung, Bild, Daten, etc.) erkennen kann. 
Ȭ Dann werden Screenshots des Ausweises angefertigt, welche mit 
Mustervorlagen und entsprechend den BaFin-Kriterien geprüft 
werden. 
Wenn alle Checks durchgeführt wurden, entscheidet der Ausweisprüfer, ob die 
Identitätsprüfung erfolgreich war. 
IDENTITÄTSPRÜFUNG 
26 27
4ADMINISTRATION 
ABFRAGEN VON VERIFIZIERUNGSRESULTATEN 
Sie können jederzeit den genauen Verlauf Ihrer Kundenverifizierungen nach-verfolgen. 
VERIFIZIERUNGSHISTORIE 
Die Verifizierungshistorie gibt einen genauen Überblick über den Status der 
beauftragten Identitätsprüfungen. Darin sind alle relevanten Details enthalten, um 
sich schnell und effizient zurechtzufinden. 
Sie können nach einzelnen Kunden suchen, Berichtszeiträume definieren und 
Kunden nach Verifizierungsstatus filtern. 
4.1.3 
Verifizierungsresultate der Kunden 
VERIFIZIERUNGSZERTIFIKAT 
Verifizierungszertifikat nach erfolgter Identitätsprüfung 
Kundenprofile enthalten alle Details der Verifizierung: 
Das Verifizierungszertifikat dient der Dokumentation der erfolgten Identitäts-feststellung. 
4 
ADMINISTRATION 
28 29
AUTOMATISIERTE DATENSCHNITTSTELLE (API) 
AUTOMATISIERTE ADMINISTRATION:  EINBAU DER EDENTIX API - 
SCHNITTSTELLE 
Zusätzlich zum Kundenportal besteht die Möglichkeit, den Verifizierungsprozess 
zu automatisieren und in Ihren Registrierungsvorgang einzubinden. Die edentiX 
API-Schnittstelle ermöglicht die automatische Übermittlung von Verifizierungs-auftr 
ägen. 
Um eine Verifizierung in Auftrag zu geben, übermitteln Sie eine Reihe von 
Parametern an die edentiX Plattform. Folgende Parameter benötigt edentiX um den 
Verifizierungs-Prozess durchzuführen: Ihre Händlernummer, einen Sicherheits- 
Token, die E-Mail-Adresse und gegebenenfalls die Handynummer des Kunden. 
Optional können die bei der Registrierung gemachten Angaben des Kunden 
(Name, Geburtsdatum, -ort, Nationalität und Adresse) von edentiX anhand der 
Ausweisdokumente geprüft werden. 
Sobald die Verifizierung erfolgt ist, übermittelt die edentiX API Schnittstelle 
Resultate automatisch zurück an Ihr System. Gleichzeitig kehrt der Kunde in 
den Checkout-Prozess zurück. In unserer Integrationsanleitung finden Sie eine 
detaillierte Beschreibung der Schnittstellenfunktionen. 
4.2 
ADMINISTRATION 4 
4 
ADMINISTRATION 
4.3 ÜBERBLICK 
30 31
ONLINE AUSWEISCHECK ANBIETEN 
1 Sie schließen einen Vertrag mit edentiX ab. 
2 Sie wählen Ihr bevorzugtes Preismodell – gerne beraten wir Sie hierbei. 
3 Sie integrieren die API-Schnittstelle oder entscheiden sich zur Nutzung der 
Web-Administration. 
4 Sie testen die Integration mit Testkonten, die wir Ihnen zur Verfügung stellen. 
5 Nach erfolgreichen Tests aktivieren wir Ihren edentiX Administrator-Zugang, 
und Sie können Online Ausweischeck nutzen. 
ONLINE AUSWEISCHECK ANBIETEN 5 
6 
WEITERE PRODUKTE VON EDENTIX 
WEITERE PRODUKTE VON EDENTIX 
Express-Ident ermöglicht die medienübergreifende Erfassung gesetzlich 
erforderlicher Dokumente für Identitätsprüfung, Adressverifizierung sowie 
Nachweis von Erlaubnissen und Registrierungen. Express-Ident vereinfacht die 
elektronische Übermittlung: Kunden nutzen ihr Smartphone, ihre Webcam oder 
einen Upload, um Dokumente zu scannen bzw. hochzuladen. Händler beauftragen 
die Erfassung von Kundendokumentation und fragen über das edentiX Kundenportal 
alle Nachweise in Echtzeit ab. 
Social-Authentication ermöglicht es Ihnen, alle Facebook-, Google-, Amazon-, 
PayPal- oder LinkedIn-Nutzer mit einem Klick auf Ihrer Webseite zu registrieren. 
Social-Authentication lässt die Nutzer die klassische Registrierungsform 
«überspringen», indem die Registrierungsinformationen von dem Nutzerkonto 
dieser Netzwerke, natürlich mit explizitem Einverständnis Ihrer Kunden, in 
Sekundenbruchteilen importiert werden. Die Informationen, die von den Netz-werken 
gewonnen werden, sind breiter und aussagekräftiger als die klassischen 
Daten, die bei einer Standardregistrierung abgefragt werden. Die Angaben 
schließen neben Namen, Geschlecht, E-Mail und Kontaktangaben auch die 
Interessen, Freunde und Vorlieben Ihrer Kunden ein. Dies ermöglicht sofort 
eine personalisierte Ansprache des Kunden. Mit einer anschließenden Identitäts-pr 
üfung über Online Ausweischeck oder Express-Ident schließt sich der Kreis: 
Eine Konversionsoptimierte Registrierung verbindet sich mit einer rechtssicheren 
Identitätsprüfung. 
32 33
Kontaktieren Sie uns unverbindlich, um eine 
persönliche Beratung zu vereinbaren. 
Ihr Online-Ausweischeck Team 
info@online-ausweischeck.de 
+49 30 469991494
So funktioniert es: Identitätsprüfung via online ausweischeck

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  • 1.
  • 2. IDENTITÄTEN EINFACH UND SCHNELL ÜBERPRÜFEN edentiX GmbH Strobelallee 25 66953 Pirmasens Deutschland Amtsgericht Zweibrücken Sitz: Pirmasens HRB 31220 USt-ID DE292003573 www.edentiX.com info@edentix.com Telefon: +49 30 469991494 Telefax: +49 30 469991495
  • 3. Inhaltsverzeichnis 1 Das Unternehmen edentiX 2 Hinweise zur Datensicherheit 3 Online Ausweischeck 3.1 Was ist Online Ausweischeck? 3.2 Wie funktioniert Online Ausweischeck? 3.3 Ist Online Ausweischeck rechtssicher? 3.4 Ist Online Ausweischeck technisch sicher? 3.5 Die Vorteile 3.6 Kundengruppen 3.7 Anwendungsbeispiele 4 Administration 4.1 edentiX Kundenportal 4.1.1 Beauftragung von Verifizierungen 4.1.2 Identitätsprüfung 4.1.3 Abfragen von Verifizierungsresultaten 4.2 Automatisierte Datenschnittstelle (API) 4.3 Überblick 5 Online Ausweischeck anbieten 6 Weitere Produkte von edentiX 5 6 7 7 9 12 13 14 15 16 17 17 20 22 26 28 29 30 31
  • 4. 1 DAS UNTERNEHMEN EDENTIX 7 DAS UNTERNEHMEN EDENTIX Die edentiX GmbH bietet rechtssichere Online-Lösungen, um Kunden einfach und in Echtzeit zu verifizieren. Unsere langjährige Erfahrung im E-Commerce und der Online-Compliance dient uns als ideale Ausgangslage für die Entwicklung innovativer Produkte in höchster Qualität. Wir legen besonderen Wert auf effiziente Arbeitsprozesse und eine umfangreiche Schulung unserer Mitarbeiter. Wir arbeiten mit zertifizierten Partnern (TÜV IT-Sicherheit und ISO 27001) und verarbeiten alle Daten in Deutschland – streng nach dem Bundesdatenschutzgesetz. Unsere Mitarbeiter sind im Umgang mit Kundendaten geschult und zu umfassender Verschwiegenheit verpflichtet. Die Regelungen des § 7 Abs. 2 Geldwäschegesetz ermöglicht edentiX die Auslagerung der Verifizierungstätigkeit von Ihrem Unternehmen auf die edentiX GmbH als zuverlässigem Dritten. Dies erspart den Einsatz von Postident, die Entwicklung eigener Systeme und die Beschäftigung von eigenen Service- und Compliance-Mitarbeitern. Wir bieten jedem Kunden individuelle Betreuung und legen besonderen Fokus auf eine enge Zusammenarbeit. Dabei handeln wir immer service- und nutzerorientiert. Der Sitz der edentiX GmbH ist Pirmasens, mit Büros in Berlin und London. edentiX bietet folgende Services: Online Ausweischeck Express Ident Social Authentication
  • 5. 2HINWEISE ZUR DATENSICHERHEIT 8 HINWEISE ZUR DATENSICHERHEIT Für uns ist Sicherheit und Datenschutz von zentraler Bedeutung. In regelmäßigen Abständen führen wir interne Sicherheitsprüfungen durch. Zum Prüfungsumfang gehören folgende Punkte: IT-Sicherheitsrichtlinien. Organisation der Informationssicherheit. Personalsicherheit. Physische und umgebungsbezogene Sicherheit. Management der Kommunikation und des Betriebes. Zugriffskontrolle. Systembeschaffung, -entwicklung und -wartung. Management von Sicherheitsvorfällen. Erfüllung rechtlicher und organisatorischer Anforderungen. Unsere gesamten Arbeitsprozesse orientieren sich an der Einheitsnorm ISO 27001. Dabei werden sowohl Weiterentwicklungen des Geschäftsbetriebes als auch Neuanschaffungen und Wartungen der IT-Infrastruktur sowie Kundenanfor-derungen im Vorfeld genau geprüft. Diese werden nach den Prinzipien der Datensicherheit und des Datenschutzes definiert und umgesetzt. 3 ONLINE AUSWEISCHECK ONLINE AUSWEISCHECK 9 WAS IST ONLINE AUSWEISCHECK? Online Ausweischeck stellt die sichere und einfache Alternative zum Postident- Verfahren dar. Anstatt sich wie bisher bei der Eröffnung eines Kontos in einer Postfiliale auszuweisen, erfolgt die Identitätsprüfung mit Online Ausweischeck per sicherer Videotelefonie bequem von zu Hause aus. Dabei werden Ausweisdaten von unseren speziell geschulten Mitarbeitern in abgetrennten Räumlichkeiten geprüft. Konten lassen sich so nach den Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) komplett online eröffnen. 3.1 Identitätsprüfung per Videotelefonie
  • 6. ONLINE AUSWEISCHECK 3 Identitätsprüfung bequem von zu Hause 3 ONLINE AUSWEISCHECK WIE FUNKTIONIERT ONLINE AUSWEISCHECK? Benutzen Sie Online Ausweischeck, um Kunden direkt von Ihrer Webseite zur Identitätsprüfung weiterzuleiten und um Verifizierungsvorgänge zu verwalten. Das Verfahren ist somit in Ihre Webseite eingebettet. Nachdem sich der Kunde erfolgreich registriert hat, klickt er im nächsten Schritt auf «Jetzt ausweisen» und startet die Identitätsprüfung. edentiX sendet eine Verifizierungs-TAN per Email oder SMS an den Kunden. Das Einverständnis zur Auszeichnung führt den Kunden direkt zur Video-Verifizierung. Im Hintergrund wird die Verifizierungsanfrage über eine zentrale Schnittstelle an unsere Service-Mitarbeiter weitergeleitet. Der Kunde weist sich mit Personalausweis oder Reisepass aus, indem er diesen vor die Webkamera hält. Der Mitarbeiter fertigt Kopien der Dokumente an und überprüft Sicherheitsmerkmale (Hologramme, Laminierung, Fotoableich, etc.) nach den Vorgaben der BaFin. Sobald alle Prüfungen abgeschlossen sind, wird die Verifizierung entweder freigegeben oder abgelehnt. 3.2 10 11
  • 7. ONLINE AUSWEISCHECK 3 Ihre Webseite WIE FUNKTIONIERT ONLINE AUSWEISCHECK Zunächst erfolgt eine Registrierung des Kunden auf Ihrer Webseite. Mit einem Klick auf «Jetzt ausweis- HQ}VWDUWHWGLH9HULȴ]LHUXQJ 3 ONLINE AUSWEISCHECK Ihre Webseite 'LH9HULȴ]LHUXQJPLWWHOV9LGHRWHOHIRQLHVWDUWHW Online Ausweischeck Der Kunde weist sich aus und unsere Service-Mitarbeiter prüfen das Dokument Ihre Webseite 1DFK%HHQGLJXQJGHV9HULȴNDWLRQVSUR]HVVHV wird der Kunde zurück auf Ihre Webseite geleitet. 12 13
  • 8. ONLINE AUSWEISCHECK 3 IST ONLINE AUSWEISCHECK RECHTSSICHER? 3.3 3.4 Rechtlich übernimmt Online Ausweischeck die Funktion eines zuverlässigen Dritten im Sinne von § 7 Abs. 2 Geldwäschegesetz. Dies ermöglicht die Auslagerung der Verifizierung auf die edentiX GmbH. Zudem hat die BaFin im März 2014 per Rundschreiben geklärt, dass eine Kundenidentifizierung per Video einer Identifizierung persönlich anwesender Personen gleichzustellen ist, wenn gewisse Vorgaben eingehalten werden. Unser Service erlaubt es, diese Vorgaben genau einzuhalten und Verifizierungsergebnisse für Sie nachweisbar und revisionsfest verfügbar zu machen. Verifizierungen finden in abgetrennten Räumlichkeiten statt und werden von speziell geschulten Mitarbeitern durchgeführt. Hierbei wird jeder Schritt nachvollziehbar festgehalten und die notwendigen Identifikationsmerkmale im Einzelnen geprüft und bewertet. 3 ONLINE AUSWEISCHECK IST ONLINE AUSWEISCHECK TECHNISCH SICHER? Wir arbeiten ausschließlich mit zertifizierten deutschen Rechenzentren und betreiben Online Ausweischeck auf Basis von bankenüblicher IT-Sicherheitstechnik (ISO Standards, PCI DSS). Dokumente und Aufzeichnungen werden mit elektronischen und optischen Wasserzeichen gesichert. Die von Online Ausweischeck verwendeten Video-Verschlüsselungen sind: HTTPS HTTPS ist HTTP über Secure Sockets Layer (SSL). Es ist eine Methode zur Sicherung von HTTP-Streaming (z.B. Apple HTTP Live Streaming (HLS), Adobe HTTP Dynamic Streaming (HDS) und Microsoft Smooth Streaming). RTMPS RTMPS ist RTMP über Secure Sockets Layer (SSL). Dies ist ein Verfahren zur Verschlüsselung von Adobe Flash RTMP-Streaming. 14 15
  • 9. ONLINE AUSWEISCHECK 3 DIE VORTEILE Online Ausweischeck bietet folgende Vorteile gegenüber dem Postident- Verfahren: 3.5 ȏ Identitätsprüfung von Angesicht zu Angesicht unter Einhaltung der Anti-Geldwäschegesetze. ȏ Konsumentenfreundliche Verifizierung innerhalb von zwei Minuten ohne Dokumente hochzuladen. ȏ Sofortiger Datenaustausch von allen Verifizierungs-Ergebnissen mit Ihrem CRM-Backend. ȏ Identifizierungsvorgang komplett online ohne Medienbruch von jedem Gerät aus. ȏ Kundenfreundliches Verfahren – schnell, einfach und rechtssicher. ȏ Geringere Abbruchraten und daher geringere Akquisitionskosten. ȏ Mehr Informationen über verifizierte Kunden. ȏ Höhere Prozessflexibilität und -sicherheit: z.B. Videoaufzeichnung, nachvollziehbare Abläufe, Mitarbeiterkontrolle, Qualitätsaudit, individuelle Kundenansprache. ȏ Einfach in existierende Prozesse Ihrer Online- Service-Abteilungen implementierbar. ȏ Prüfungstätigkeit kann an Online Ausweischeck ausgelagert werden. 3 ONLINE AUSWEISCHECK KUNDENGRUPPEN NEWS Banken, Finanzdienstleister, e-Geld-Institute Video-on-Demand- Plattformen Versicherungen Immobilienhändler Glücksspielanbieter Telekommunikations-anbieter Marktplätze im E-Commerce Reiseanbieter, Hotels, Mietwagenvermittler Zu den Auftraggebern gehören sowohl geldwäscherechtlich verpflichtete Unternehmen, als auch Unternehmen, die aus sonstigen Gründen Bedarf an einem bequemen Verfahren zur Kundenverifizierung haben. Hierzu zählen auch Händler, die hochpreisige Transaktionen absichern wollen. Online Ausweischeck kann auch generell zu Betrugsvermeidung und Risikomanagement eingesetzt werden. 3.6 16 17
  • 10. ONLINE AUSWEISCHECK 3 3.7 ANWENDUNGSBEISPIELE FINANZINSTITUTIONEN Mit Online Ausweischeck wird das Bearbeiten von Postident-Formularen, Fax- Nachrichten oder E-Mail-Anhängen bei der Kundenverifizierung überflüssig. Sie sparen wertvolle Zeit und eliminieren unnötigen Aufwand. Unterstützen Sie Ihre Kunden, indem Sie die sofortige Freischaltung des Kontos oder Freigabe des Kredits ermöglichen. Unser Service minimiert Betrugsrisiken und erlaubt rechtskonforme Kundenverifizierung. Gleichzeitig entlasten Sie Mitarbeiter im Kundenservice und in der Compliance- und Risikoabteilung. E-COMMERCE Online-Händler nutzen Online Ausweischeck, um sich vor Betrug zu schützen, um große Warenkörbe im Checkout-Prozess abzusichern und um Lieferadressen vorab zu verifizieren. Somit können Rücklastschriften vermieden werden. ONLINE-MARKTPLÄTZE Online Ausweischeck garantiert Ihren Mitgliedern Sicherheit und vertrauens-w ürdige Geschäftsbeziehungen. Aufgrund des einfachen und schnellen Prozesses schließen mehr Kunden eine Registrierung ab. Zudem wird die Anzahl betrügerischer Transaktionen und Rücklastschriften gesenkt. Online Ausweischeck macht damit auch Peer-to-Peer-Services wie Car-Sharing oder Mitfahrzentralen für Nutzer und Anbieter deutlich sicherer. 4 ADMINISTRATION ADMINISTRATION Es gibt generell zwei Möglichkeiten, um Online Ausweischeck zu verwalten: Zum einen die web-basierte Administration über das edentiX Kundenportal und zum anderen die automatisierte Administration über eine API-Schnittstelle (Application Programming Interface). EDENTIX KUNDENPORTAL WEB-BASIERTE ADMINISTRATION: ZUGANG ZUM EDENTIX KUNDENPORTAL Das edentiX-Kundenportal ermöglicht die zentrale Administration aller Verifizierungsvorgänge. Loggen Sie sich ein, um eine Übersicht über Ihre abgeschlossenen und laufenden Verifizierungen zu bekommen. Beauftragen Sie neue Verifizierungen für einzelne Kunden oder Kundengruppen, rufen Sie Verifizierungsergebnisse ab und exportieren Sie alle Resultate in einem revisionssicheren Format. 4.1 18 19
  • 11. ADMINISTRATION 4 BEAUFTRAGUNG VON VERIFIZIERUNGEN Verifizierung der Identität anhand Personalausweis oder Reisepass 4 ADMINISTRATION 20 21
  • 12. ADMINISTRATION 4 BEAUFTRAGUNG VON VERIFIZIERUNGEN EINZELABFRAGEN Für Einzelabfragen können Verifizierungen individuell in Auftrag gegeben werden. Dazu loggen Sie sich in Ihren Administrator-Zugang ein und geben die E-Mail Ihres Kunden sowie dessen vollständigen Namen ein. BATCH-VERIFIZIERUNGEN Um Batch-Verifizierungen durchzuführen, haben Sie die Möglichkeit, Listen der Kunden als CSV-Datei hochzuladen. Die Vorlage hierzu laden Sie bequem in Ihrem Administrator-Backend herunter, fügen die Registrierungsdaten und E-Mails Ihrer Kunden ein und laden die Liste dann wieder im Backend hoch. Sobald das geschehen ist, können Sie die Verifizierungen in Auftrag geben. 4.1.1 Kundenlisten als CSV-Datei 4 ADMINISTRATION Anfrage für Einzel- oder Batch-Verifikation 22 23
  • 13. 4 4.1.2 IDENTITÄTSPRÜFUNG VERIFIZIERUNGSAUFFORDERUNG ÜBER E-MAIL ODER SMS Der Verifizierungsprozess startet mit der Zustellung der Verifizierungsauffor-derung via E-Mail oder SMS an Ihre Kunden. Sobald der Kunde den Link anklickt, wird er zu Online Ausweischeck weitergeleitet. Das Online Ausweischeck-Modul kann dabei direkt in Ihren Checkout-Prozess integriert werden. 1 IDENTITÄTSPRÜFUNG ADMINISTRATION 4 ADMINISTRATION DIE LEGIMITATIONSPRÜFUNG EINGABE DER VERIFIZIERUNGS-TAN UND EINVERSTÄNDNISERKLÄRUNG ZUR AUFZEICHNUNG Ein Video erklärt dem Kunden, wie die bevorstehende Verifizierung ablaufen wird und erinnert ihn daran, seinen Ausweis bereit zu halten. Sobald der Kunde die Aufzeichnung der Identitätsprüfung zugestimmt hat, wird er mit einem Service-Mitarbeiter des Online Ausweischeck verbunden. IDENTITÄTSPRÜFUNG 2 24 25
  • 14. 4 3 IDENTITÄTSPRÜFUNG AUSWEISPRÜFUNG PER VIDEOTELEFONIE Der Mitarbeiter hat im Hintergrund bereits die von Ihnen bereitgestellten Kundendaten vorliegen und begrüßt den Kunden persönlich. Ȭ Zunächst gibt der Kunde an, welches Ausweisdokument er vorzeigen wird – Personalausweis oder Reisepass. Ȭ Der Ausweisprüfer bittet dann den Kunden, die Dokumentennummer vorzulesen. Diese wird vom Mitarbeiter notiert und gespeichert. ADMINISTRATION 4 ADMINISTRATION DIE LEGIMITATIONSPRÜFUNG IDENTITÄTSPRÜFUNG ANHAND KRITERIEN-CHECKLISTE Ȭ Anschließend wird der Kunde aufgefordert, seinen Ausweis vor die Kamera zu halten, so dass der Mitarbeiter alle Sicherheitsmerkmale (Hologramme, Laminierung, Bild, Daten, etc.) erkennen kann. Ȭ Dann werden Screenshots des Ausweises angefertigt, welche mit Mustervorlagen und entsprechend den BaFin-Kriterien geprüft werden. Wenn alle Checks durchgeführt wurden, entscheidet der Ausweisprüfer, ob die Identitätsprüfung erfolgreich war. IDENTITÄTSPRÜFUNG 26 27
  • 15. 4ADMINISTRATION ABFRAGEN VON VERIFIZIERUNGSRESULTATEN Sie können jederzeit den genauen Verlauf Ihrer Kundenverifizierungen nach-verfolgen. VERIFIZIERUNGSHISTORIE Die Verifizierungshistorie gibt einen genauen Überblick über den Status der beauftragten Identitätsprüfungen. Darin sind alle relevanten Details enthalten, um sich schnell und effizient zurechtzufinden. Sie können nach einzelnen Kunden suchen, Berichtszeiträume definieren und Kunden nach Verifizierungsstatus filtern. 4.1.3 Verifizierungsresultate der Kunden VERIFIZIERUNGSZERTIFIKAT Verifizierungszertifikat nach erfolgter Identitätsprüfung Kundenprofile enthalten alle Details der Verifizierung: Das Verifizierungszertifikat dient der Dokumentation der erfolgten Identitäts-feststellung. 4 ADMINISTRATION 28 29
  • 16. AUTOMATISIERTE DATENSCHNITTSTELLE (API) AUTOMATISIERTE ADMINISTRATION: EINBAU DER EDENTIX API - SCHNITTSTELLE Zusätzlich zum Kundenportal besteht die Möglichkeit, den Verifizierungsprozess zu automatisieren und in Ihren Registrierungsvorgang einzubinden. Die edentiX API-Schnittstelle ermöglicht die automatische Übermittlung von Verifizierungs-auftr ägen. Um eine Verifizierung in Auftrag zu geben, übermitteln Sie eine Reihe von Parametern an die edentiX Plattform. Folgende Parameter benötigt edentiX um den Verifizierungs-Prozess durchzuführen: Ihre Händlernummer, einen Sicherheits- Token, die E-Mail-Adresse und gegebenenfalls die Handynummer des Kunden. Optional können die bei der Registrierung gemachten Angaben des Kunden (Name, Geburtsdatum, -ort, Nationalität und Adresse) von edentiX anhand der Ausweisdokumente geprüft werden. Sobald die Verifizierung erfolgt ist, übermittelt die edentiX API Schnittstelle Resultate automatisch zurück an Ihr System. Gleichzeitig kehrt der Kunde in den Checkout-Prozess zurück. In unserer Integrationsanleitung finden Sie eine detaillierte Beschreibung der Schnittstellenfunktionen. 4.2 ADMINISTRATION 4 4 ADMINISTRATION 4.3 ÜBERBLICK 30 31
  • 17. ONLINE AUSWEISCHECK ANBIETEN 1 Sie schließen einen Vertrag mit edentiX ab. 2 Sie wählen Ihr bevorzugtes Preismodell – gerne beraten wir Sie hierbei. 3 Sie integrieren die API-Schnittstelle oder entscheiden sich zur Nutzung der Web-Administration. 4 Sie testen die Integration mit Testkonten, die wir Ihnen zur Verfügung stellen. 5 Nach erfolgreichen Tests aktivieren wir Ihren edentiX Administrator-Zugang, und Sie können Online Ausweischeck nutzen. ONLINE AUSWEISCHECK ANBIETEN 5 6 WEITERE PRODUKTE VON EDENTIX WEITERE PRODUKTE VON EDENTIX Express-Ident ermöglicht die medienübergreifende Erfassung gesetzlich erforderlicher Dokumente für Identitätsprüfung, Adressverifizierung sowie Nachweis von Erlaubnissen und Registrierungen. Express-Ident vereinfacht die elektronische Übermittlung: Kunden nutzen ihr Smartphone, ihre Webcam oder einen Upload, um Dokumente zu scannen bzw. hochzuladen. Händler beauftragen die Erfassung von Kundendokumentation und fragen über das edentiX Kundenportal alle Nachweise in Echtzeit ab. Social-Authentication ermöglicht es Ihnen, alle Facebook-, Google-, Amazon-, PayPal- oder LinkedIn-Nutzer mit einem Klick auf Ihrer Webseite zu registrieren. Social-Authentication lässt die Nutzer die klassische Registrierungsform «überspringen», indem die Registrierungsinformationen von dem Nutzerkonto dieser Netzwerke, natürlich mit explizitem Einverständnis Ihrer Kunden, in Sekundenbruchteilen importiert werden. Die Informationen, die von den Netz-werken gewonnen werden, sind breiter und aussagekräftiger als die klassischen Daten, die bei einer Standardregistrierung abgefragt werden. Die Angaben schließen neben Namen, Geschlecht, E-Mail und Kontaktangaben auch die Interessen, Freunde und Vorlieben Ihrer Kunden ein. Dies ermöglicht sofort eine personalisierte Ansprache des Kunden. Mit einer anschließenden Identitäts-pr üfung über Online Ausweischeck oder Express-Ident schließt sich der Kreis: Eine Konversionsoptimierte Registrierung verbindet sich mit einer rechtssicheren Identitätsprüfung. 32 33
  • 18. Kontaktieren Sie uns unverbindlich, um eine persönliche Beratung zu vereinbaren. Ihr Online-Ausweischeck Team info@online-ausweischeck.de +49 30 469991494