1. 1
Modelo Financiero para Inversiones
Integrantes
Leonardo Daniel Ponce García
Juan Alberto García Hernández
Mauricio Olivares Hernández
Nombre del Profesor
Diana Teresa Kaiser
08 de noviembre de 2016 Guadalajara, Jal
2. 2
Índice
1 Contexto…………………………………………………3
1.1 Definición y delimitación del problema……………………3
1.2 Antecedentes…………………………………………….4
1.2.1 Causas…………………………………………………...4
1.2.2 Consecuencias…………………………………………….4
1.3 Objetivo del proyecto…………………………………….4
2 Introducción y Diagnóstico…………………………..5
2.1 Fundamentación Conceptual……………………………..5
2.1.1 Descripción de obtención y análisis de datos…………………..5
2.1.2 Descripción de evaluación de propuestas……………………..5
2.1.3 Marco Teórico……………………………………………..5
2.2 Contexto de desarrollo……………………………………8
2.2.1 Contexto interno……………………………………………8
2.2.2 Contexto externo…………………………………………...8
2.3 Análisis de la problemática en el contexto………………...9
3 Planeación e intervención……………………………10
3.1 Alternativas de Solución………………………………….10
3.2 Elección y justificación…………………………………..10
4 Intervención…………………………………………….10
5 Conclusiones…………………………………………...11
6 Bibliografía……………………………………………...11
3. 3
1.Contexto
1.1. Definición y delimitación
del problema
Definición:
Este problema trata sobre las malas inversiones que se dan y la falta de un
método correcto para realizarlas. De tal manera que buscaremos demostrar
los beneficios de tener un método correcto que prevenga la perdida de
todos los bienes. Para minimizar el riesgo de una mala inversión, se debe
llevar un proceso de evaluación. Las inversiones más productivas llegan a
ser las de tecnología y expansión. La tasa de recuperación después de una
inversión es lo riesgoso ya que no se sabe si se puede disparar al cielo o
caer y devaluarse muy rápido. La tasa de rendimiento contable es otro
punto a evaluar muy importante ya que compara los beneficios que te va a
traer por tu inversión, La tasa de rendimiento contable se obtiene al calcular
el promedio de la utilidad, después de impuestos, dividida entre el importe
de la inversión inicial.
Síntesis:
Esta problemática tiene gran impacto en sectores privados pero nos
enfocaremos principalmente en instituciones bancarias y financieras en un
lapso de 3 meses los cuales trataremos de intervenir para ayudar a dicha
4. 4
empresa haciendo mejores inversiones reduciendo gastos e intereses que
tengan, aumentar la tasa de crecimiento en el sector financiero con ayuda
de un modelo de inversión el cual sea la mejor opción para una buena
inversión llevando a lo más mínimo los riegos que existieran.
1.2. Antecedentes
1.2.1 Causas:
Las causas que provocan este problema son las malas inversiones que se
realizan por falta de conocimiento de cómo hacerlas de manera correcta, o
puede ser por engaños los cuales te aseguren que esa inversión será la
mejor que hagas pero en realidad es todo lo contrario y la mala
organización por parte de los inversionistas.
1.2.2 Consecuencias:
El problema de inversión puede tener consecuencia muy graves como lo
son perdidas económicas muy grandes en empresas y personas que no
hagan una buena inversión perdiendo gran parte de sus bienes
económicos, puede llegar a provocar que algunas personas no controlen el
problema provocando problemas emocionales y no tener una estabilidad
económica que ayude a su bienestar.
1.3. Objetivo del Proyecto
Brindar un método adecuado para Aumentar el estatus de las inversiones
de manera positiva en la sociedad en un periodo de 6 meses de una
manera la cual superaremos todos los obstáculos que se encuentren para
lograr el objetivo.
5. 5
2. Introducción y Diagnostico
2.1. Fundamentación Conceptual
2.1.1 Buscaremos en diferentes fuentes confiables en las cuales nos
apoyaremos para reunir información, analizar y comparar los
datos para tener aún más en concreto los diferentes puntos del
problema y los cuales nos ayuden a entenderlo, así de esta
manera.
2.1.2 Utilizaremos distintas gráficas para comparar el problema para
de esa manera tener una manera más precisa de cómo obtener
la solución, de igual manera organizaremos todo en tablas para
una mejor manejo de los datos
2.1.3 Conozca bien sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo
para poder elegir inversiones con un nivel de riesgo, rentabilidad
y plazo adecuados para su perfil. Tómese su tiempo y compare
alternativas hasta encontrar la que mejor se ajusta. Nunca
invierta en productos que no entienda. Si no los comprende, no
podrá saber si son adecuados para su perfil, en este punto lo que
nos tratan de decir es que si vas a realizar un inversión y quieres
que sea de buena manera hay diferentes puntos los cuales se
tienen que analizar para ver si es factible o no la inversión,
primeramente no tienes que irte solo con una opción si no buscar
varias las cuales tendrás que comprar para posterior mente
6. 6
hacer la inversión, otro punto es que tienes que conocer dicho
producto por el cual vayas a invertir porque si eliges un producto
el cual no conozcas a fondo puede hacer el trabajo un poco más
difícil.
Solo se tiene que destinar a la inversión el excedente entre sus
ingresos y sus gastos comunes. Elimine primero las deudas en
las que paga altos intereses y sanee su situación financiera
actual, antes de decidir hacer una inversión. Tenga siempre una
reserva equivalente a 3-6 meses de gastos en activos
relativamente de los que podrá disponer en caso de emergencia.
Nunca invierta en renta variable fondos que se pueden necesitar
a corto plazo, esto se refiere a que a un inversión para no
arriesgar tus bienes solo se tiene que invertir un excedente entre
tu ingreso y el promedio de gastos que tienes normalmente esta
sería la manera más segura para una inversión porque no estas
arriesgando lo que te ayuda a subsistir, además hay que eliminar
todos aquellos préstamos y gastos pasivos que te generen una
fuga de capital extra por tasa de intereses altos u otras
situaciones, un consejo seria el tener un promedio de 3 a 6
meses de gastos activos como respaldo que se puedan utilizar si
se requieren por alguna emergencia.
Si alguien le ofrece una inversión “demasiado buena para ser
verdad” lo más probable es que no sea verdad. Nunca confíe en
desconocidos que le ofrecen consejos no solicitados sobre
inversiones. La CNMV tiene una publicación sobre los
“chiringuitos financieros” que merece la pena leer. Nunca
comprometa su dinero sin entender la inversión y los riesgos que
conlleva, y recuerde que no existe rentabilidad sin riesgo. Hay que
tener en cuenta que si alguien te ofrece una inversión que
parezca demasiado buena hay que tener mayor cuidado con ellas
7. 7
ya que la mayoría de las veces no son lo que aparentan y no son
lo que nos quieren vender en realidad ejemplos sencillos y que
hoy en día encuentras fácilmente son los dichosos castillos que te
prometen una gran cantidad de dinero con solo una pequeña
inversión de tu parte lo cual se traslada a un gran fraude de miles
de persona, no se debe de confiar en persona las cuales les de
algún consejo de inversión sin que tú se lo hayas pedido porque
esta gente lo que normalmente busca es un beneficio propio sin
pensar el tuyo, infórmate bien antes de acercarte a la empresa ya
que hay muchas que se conocen popularmente como chiringuitos
financieros las cuales dan el servicio de inversiones de forma
ilegal ya que todas estas son entidades no autorizadas ni
registradas en la Comisión Nacional dé de Mercado de Valores,.
Cuidado con los costes. Compare bien las tarifas y comisiones de
cada entidad. Inciden mucho en la rentabilidad final de su
inversión.
Evite realizar un exceso de operaciones en un intento de “ganar al
mercado”. Hoy en día es relativamente fácil realizar inversiones
especulativas, comprando y vendiendo a muy corto plazo a través
de Internet y operar en mercados antes reservados a expertos. Sin
embargo, solo por ser fácil, no es recomendable. Ten en cuenta
que en cada entidad las tarifas y las comisiones son distintas así
que esto es un punto el cual se debe de tener muy en cuenta para
obtener un buena rentabilidad final de su inversión, en las
inversiones el que invierte mas no es siempre el que gana más si
no hay que analizar detenidamente el mercado y de esta manera
saber cuánto y cómo invertir siempre viendo varias posibilidades,
en estos momentos es demasiado fácil el realizar diferentes tipos
de inversiones a un corto plazo a través de distintos medios pero
no solo por ser fácil es algo que sea recomendable de realizar.
8. 8
Busque consejo profesional para la toma de decisiones de
inversión, pero recuerde que la responsabilidad final es suya. Para
evitar disgustos, mantenga contacto con su intermediario y
determine el alcance de sus responsabilidades y libertad de
actuar, así como su estilo y filosofía. La mejor manera de realizar
una buena inversión es tomar consejos profesionales para así
tomar una decisión pero recordando que la última palabra es suya
y solamente cada quien puede decidir si decide invertir o no, en
ese producto. Para de alguna manera no tener disgustos siempre
se tiene que tener una comunicación con el intermediario y
determine sus responsabilidades así como la libertad de actuar.
2.2. Contexto de desarrollo
2.2.1. El proyecto puede ser afectado internamente por diferentes
aspectos pero entre ellos principalmente esta la falta de recursos y
apoyo para el desarrollo de tal, de igual manera haría falta un
espacio dedicado especialmente para su desarrollo y nos afectaría
falta de personal capacitado para la elaboración del proyecto.
2.2.2. Nos puede afectar exteriormente la falta de interés de la gente para
recibir una buena educación u orientación de cómo realizar una
buena inversión y manejo de sus bienes esto podría hacer que le
proyecto no llegue al nivel esperado por todos los participantes.
9. 9
2.3. Análisis de la problemática en el contexto
FORTALEZAS OPORTUNIDADES
Innovación e ideas nuevas.
Todos tenemos gran
conocimiento en inversiones.
Cada uno complementa la
información de su compañero.
Tenemos nuestros
conocimientos frescos.
Somos estudiantes y con gran
motivación.
Ayuda de la reputación de la
Universidad.
Interés de las personas en
este tema.
DEBILIDADES AMENAZAS
Seguimos estudiando y nos
falta mucho conocimiento por
adquirir.
Falta de recursos.
La desconfianza de las
personas para hacer
inversiones.
La competencia para este
método.
10. 10
3. Planeación e Intervención
3.2. Alternativas de Solución
- Proporcionar cursos y asesorías personales sobre el manejo
adecuado de las inversiones haciendo una diferencia entre la forma
usual de cómo se realizan las inversiones y nuestro modelo para
tener una comparación de resultados anteriores.
- Nos enfocaremos en el manejo de las inversiones en empresas de tal
manera que los apoyaremos a que realicen la mejor opción de
inversión tomando en cuenta factores económicos y tasas de
crecimiento.
- Daremos conferencias a grupos de nuevos emprendedores en
universidades a los cuales los apoyaremos desde cómo hacer uso
adecuado de sus tarjetas de crédito hasta el cómo invertir de manera
correcta sus ingresos para evitar perdida de sus bienes adquiridos.
3.3. Elección y justificación.
La alternativa que elegiremos es la tercera la cual se basa en apoyar a
los nuevos emprendedores orientándolos a cómo realizar buen uso de
sus bienes y realizar inversiones.
Si logramos conseguir que las nuevas generaciones tengan una
cultura adecuada sobre las inversiones se mejorara todo este conflicto
de raíz.
4. Intervención
4.2. Recursos y Materiales
a) Estadísticas y análisis financieros de resultados anteriores.
b) Tener conocimiento amplio sobre el tema.
c) Tener análisis actualizado sobre las tendencias inversión.
d) Programas de estadísticas.
11. 11
e) Tener datos sobre el organigrama.
f) Tener equipo de cómputo.
4.3. Desarrollo
Utilizando los conocimientos obtenidos a base de nuestra
investigación y resultados crearemos un modelo el cual sea la mejor
opción para realizar una inversión en diferentes espacios lo cual en
base a un curso con duración de 3 meses, durante este lapso de
tiempo estaremos en contacto con alumnos de universidad y nuevos
emprendedores a los cuales los guiaremos de manera adecuada a
tomas la mejor opción que se les presente para realizar una inversión
y que puedan detectar los beneficios y las problemáticas que pueden
encontrar en mundo lleno de inversiones buenas y malas, que
desarrollen una habilidad para identificas inversiones falsas lo cual de
estas el objetivo es solo obtener beneficios a terceros
5. Conclusión
Gracias a este proyecto aprendimos a identificar las malas
inversiones y aportar el conocimiento que tenemos creando
un modelo financiero para los inversionistas, aparte de haber
realizado el modelo nos sirvió para conocer todos los factores
que influyen dentro de las inversiones, abarcando grandes
rubros sobre lo que veremos por el resto de nuestras vidas
universitarias y tenemos la preparación adecuada sobre lo
que se nos pueda presentar en el futuro.
6. Bibliografía
Plan de Educación Financiera. CNMV y Banco de España. (2010). 10 consejos de
inversión. 2016, de Plan de Educación Financiera. CNMV y Banco de España Sitio
web:
http://www.finanzasparatodos.es/es/consejos/10consejosinversion/consejos.ht
ml