Investuok šeštadienio gegužės 27 d. pranešimas. Video įrašą galite rasti www.investuok.org

1. Kur investuoti pelningiau?
P2P vs. NT
Evaldas Remeikis
Paskolų klubo steigėjas
investuotojas
2017-05-27

2. Ką šiandien aptarsime?
• Aptarsime Paskolų klubą ir statistiką
• Panagrinėsime konkretų P2P portfelį
• Palyginsime investicijas į NT ir į P2P
• Panagrinėsime praktinį realų pavyzdį
• Viską apibendrinsime

3. Kas yra P2P?
Trumpa istorija
UK 2005
US 2006
ES 2009
LT 2014
LT 2015

4. Kodėl tarpusavio skolinimas reikalingas Lietuvoje?
75%
50%
36%
24%
18%
14%
12%
8%
10%
MPN (palūkanos)
BANKAI,
KREDITO
UNIJOS
VARTOJIMO
KREDITO
ĮMONĖS
TARPUSAVIO
SKOLINIMAS

5. 1%
15%
18%
18%

6. 6.60%
5.20% 4.90%
5.50%
5.30%
4.60% 4.60%
5.10%
5.40% 5.50% 5.50% 5.60%
0.00%
1.00%
2.00%
3.00%
4.00%
5.00%
6.00%
7.00%
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 I
ketv.
Vilnius
Vidutinis butų investicinis pajamingumas
(2 butų, 50m²)
Šaltinis: „Ober-Haus“

7. 21.42%
17.13%
21.70%
23.26%
24.22%
21.75% 21.45%
22.47% 22.22%
20.04% 20.56%
17.73%
16.81% 17.06%
18.75%
18.12% 18.24% 18.19%
16.21%
13.98%
17.97%
20.31%
20.38%
17.14%
16.39%
17.17% 16.87%
14.39% 14.19%
12.46%
11.68%
11.76%
14.27%
13.81%
14.28%
14.15%
0.00%
5.00%
10.00%
15.00%
20.00%
25.00%
30.00%
Vidutinis MPN Investicinė grąža
Paskolų klubo statistika

8. Investicinė grąža (ekonominio nuosmukio scenarijus)
0.67
1.43
1.63
1.92
0.50
0.60
0.70
0.80
0.90
1.00
1.10
1.20
1.30
1.40
1.50
1.60
1.70
1.80
1.90
2.00
2007-04
2007-06
2007-08
2007-10
2007-12
2008-02
2008-04
2008-06
2008-08
2008-10
2008-12
2009-02
2009-04
2009-06
2009-08
2009-10
2009-12
2010-02
2010-04
2010-06
2010-08
2010-10
2010-12
2011-02
2011-04
2011-06
2011-08
2011-10
2011-12
2012-02
Lietuvos NT kainos indeksas (5 didmiesčiai, "Ober-Haus" duomenys)
S&P U.S. High Yield Corporate Bond Index
P2P grąža (nuosmukis)
P2P grąža

9. P2P vs. NT
6.6%
5.2% 4.9%
5.5% 5.3%
4.6% 4.6%
5.1% 5.4% 5.5% 5.5% 5.6%
16.2%
17.4%
20.4%
17.1%
16.4%
17.2% 16.9%
14.4% 14.2%
12.5%
11.7% 11.8%
14.3%
13.8%
14.3% 14.2%
0.0%
5.0%
10.0%
15.0%
20.0%
25.0%
Vilnius NT pajamingumas P2P Investicinė grąža

10. Pvz.: dukros portfelis

11. Paskolų klubo statistika
• Investuotojai į savo sąskaitas įnešė 5.1 mln. EUR
• Išduota paskolų už 5 mln. EUR, iš jų 1.52 mln. EUR –
refinansavimas
• Investuotojams išmokėta 325 tūkst. EUR palūkanų
• Antrinės rinkos apyvarta siekia 183 tūkst. EUR
• Iš užtikrinimo fondo padengta 105 tūkst. EUR
• Paskolų klubas supirko investicijų už 20 tūkst. EUR

12. 2 DALIS
PALYGINIMAI

13. Mano investavimo patirtis
NT Lengva
P2P investavimas Lengva
BET...

14. Kiek laiko skiriama
investavimui?
NT Pradžioje daug laiko, paskui vidutiniškai
P2P investavimas Pradžioje daugiau laiko, paskui mažai

15. Investuojama suma nuo
NT 10.000 EUR (jei ne fondas)
P2P investavimas 5 EUR

16. Mokesčiai tarpininkui
NT 2- 3% nuo sandorio + nuomininko
pasikeitimas
P2P investavimas 0 %, bet 1% antirnėje rinkoje

17. Investuotos dalies grąžinimo
periodiškumas
NT Periodo pabaigoje
P2P investavimas Kas mėnesį

18. Kiek galiu prarasti
arba
„VALUE AT RISK“
NT 50 %
P2P investavimas Nuo -5% iki 10%

19. Diversifikavimo galimybės
NT Sunku
P2P investavimas Paprasta

20. Galimybė investuoti automatiškai su
pasirinkta strategija
NT Nėra
P2P investavimas Yra

21. Likvidumas
NT 1-12 mėn.
P2P investavimas Yra antrinė rinka

22. Investicinė grąža (XIRR) per
metus
NT 4% – 7%
P2P investavimas 10% - 16%

23. Apibendrinimas
Daug laiko Pradžioje daugiau laiko
4% - 7% 10% - 16%
Sunku diversifikuoti Lengva diversifikuoti
Nuo 5 EURNuo 10 000 EUR

24. Praktinis palyginimas iš patirties
P2P investicijos
• 2011m. maitinimo paskirties
patalpos 160 000 LT
• Išnuomota kavinei už 4 860
EUR per metus, išlaidos 1000
EUR per metus, nuomota 6
metus, pasikeitė nuomininkas,
įrengtas rūsys (-5.000 EUR)
• Parduodama už 135 000 EUR
Kuri investicija pelningesnė ?
• 2013.09 investuota 500 EUR
• 2016.12.27 išsiimta 665 EUR
• 2017.04.20 dar 49 EUR
NT Vilniuje

25. Atsakymas (XIRR)
NT (Vilniuje, maitinimo paskirties)
P2P (Bondora)
21,2%
11,4%
IŠVADOS :
 Nekilnojamas turtas gali generuoti didelę grąžą nupirkus dugne, o pardavus ties
viršūne
 P2P investicijų svyravimo amplitudė labai nedidelė

26. Ką reikia prisiminti investuojant?
Išsirinkite kam skolinti pagal savo skonį
Išskaidykite riziką
Visada turite galimybę „išsigryninti“
Jeigu abejojate – Užtikrinimo fondas

27. PASKOLŲ KLUBAS SIŪLO :
 Kokybišką rizikos vertinimą
 Efektyvų skolų išieškojimą, kas tiesiogiai lemia investicinę grąžą
 Rengiami investuotojų seminarai
 Profesionalų konsultavimą investavimo klausimais
 Saugią ir patikimą platformą
 Asmeninę sąskaitą su greitaisiais pavedimais
 Biržos (aukciono) principą

28. REKOMENDACIJOS KODAS: INVESTUOK2017
Pirmai investicijai 15EUR