1.
‫نصائح‬
‫رئيسية‬
‫لـ‬
Onboarding
‫فعال‬
‫لشركات‬
‫المالية‬ ‫التكنولوجيا‬
‫على‬ ‫تجربته‬ ‫ًا‬‫م‬‫دائ‬ ‫الحسين‬ ‫عبد‬ ‫بهاء‬ ‫يشارك‬ ،‫المالية‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫في‬ ‫ا‬ً‫خبير‬ ‫بصفته‬ .‫الحسين‬ ‫عبد‬ ‫بهاء‬ ‫هو‬ ‫المقال‬ ‫هذا‬ ‫كاتب‬
.‫مختلفة‬ ‫منصات‬
‫البقاء‬ ‫أجل‬ ‫من‬ .‫والخدمات‬ ‫المنتجات‬ ‫في‬ ‫على‬ ‫العمالء‬ ‫بها‬ ‫يتواجد‬ ‫التي‬ ‫الطريقة‬ ‫ًا‬‫ض‬‫أي‬ ‫تتطور‬ ،‫المالية‬ ‫الخدمات‬ ‫قطاع‬ ‫تطور‬ ‫مع‬
‫رئيسية‬ ‫نصائح‬ ‫خمس‬ ‫يلي‬ ‫فيما‬ .‫المالية‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫اتجاهات‬ ‫أحدث‬ ‫المالية‬ ‫المؤسسات‬ ‫تواكب‬ ‫أن‬ ‫الضروري‬ ‫من‬ ، ‫الطليعة‬ ‫في‬
‫لضمان‬
‫تجربة‬
Onboarding
:‫ناجحة‬
1
.
:‫لصالحك‬ ‫البيانات‬ ‫استخدم‬
‫عملية‬ ‫تكييف‬ ‫من‬ ‫ذلك‬ ‫سيمكنك‬ .‫األفكار‬ ‫لجمع‬ ‫البيانات‬ ‫تحليل‬ ‫أدوات‬ ‫من‬ ‫استفد‬ ،‫أفضل‬ ‫بشكل‬ ‫عميلك‬ ‫احتياجات‬ ‫فهم‬ ‫أجل‬ ‫من‬
.‫التحويل‬ ‫معدالت‬ ‫وتحسين‬ ‫االستقبال‬
1
.
:‫ا‬ً‫بسيط‬ ‫األمر‬ ‫اجعل‬
‫كلما‬
‫كانت‬
‫عملية‬
Onboarding
،‫أبسط‬
‫زاد‬
‫احتمال‬
‫إكمال‬
‫العمالء‬
.‫لها‬
‫استخدم‬
‫لغة‬
‫واضحة‬
،‫وموجزة‬
‫وتجنب‬
‫اثقال‬
.‫واحد‬ ‫وقت‬ ‫في‬ ‫المعلومات‬ ‫من‬ ‫بالكثير‬ ‫المستخدمين‬
1
.
:‫الحديثة‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫من‬ ‫االستفادة‬
‫لن‬ .‫للعمالء‬ ‫مالءمة‬ ‫أكثر‬ ‫االستقبال‬ ‫عملية‬ ‫لجعل‬ ‫الدردشة‬ ‫وروبوتات‬ ‫التطبيقات‬ ‫مثل‬ ‫المحمول‬ ‫للهاتف‬ ‫الصديقة‬ ‫التقنيات‬ ‫استخدم‬
.‫التكاليف‬ ‫من‬ ‫ًا‬‫ض‬‫أي‬ ‫سيقلل‬ ‫بل‬ ،‫فحسب‬ ‫العمالء‬ ‫رضا‬ ‫تحسين‬ ‫إلى‬ ‫ذلك‬ ‫يؤدي‬
1
.
: ‫مهم‬ ‫عنصر‬ ‫المرونة‬
‫اسمح‬
‫للعمالء‬
Onboarding
‫بطريقة‬
،‫تناسبهم‬
‫سواء‬
‫كان‬
‫ذلك‬
‫عبر‬
‫اإلنترنت‬
‫أو‬
‫داخل‬
‫التطبيق‬
‫أو‬
.‫ًا‬‫ي‬‫شخص‬
‫سيؤدي‬
‫تقديم‬
.‫معينة‬ ‫استحقاقات‬ ‫أو‬ ‫خدمة‬/‫سلعة‬ ‫يقبلون‬ ‫الذين‬ ‫المؤهلين‬ ‫لألشخاص‬ ‫المئوية‬ ‫النسبة‬ ‫زيادة‬ ‫إلى‬ ‫القنوات‬ ‫من‬ ‫مختارة‬ ‫مجموعة‬
1
.
:‫الدعم‬ ‫تقديم‬
‫طوال‬
‫عملية‬
Onboarding
،
‫من‬
‫المهم‬
‫تقديم‬
‫دعم‬
‫العمالء‬
‫في‬
‫حالة‬
‫ظهور‬
‫أي‬
.‫مشكالت‬
‫قد‬
‫يكون‬
‫هذا‬
‫في‬
‫شكل‬
‫دردشة‬
‫حية‬
‫وضمان‬ ‫عمالئك‬ ‫مع‬ ‫الثقة‬ ‫بناء‬ ‫يمكنك‬ ،‫والتوجيه‬ ‫المساعدة‬ ‫تقديم‬ ‫خالل‬ ‫من‬ .‫مخصص‬ ‫دردشة‬ ‫روبوت‬ ‫حتى‬ ‫أو‬ ‫هاتفي‬ ‫دعم‬ ‫أو‬
‫تجربة‬
Onboarding
.‫سلسة‬
1
.
‫عميلك‬ ‫افهم‬

2.
‫يقرب‬ ‫ما‬ ‫أن‬ ‫الدراسات‬ ‫أظهرت‬ ،‫الواقع‬ ‫في‬ .‫ضروري‬ ‫أمر‬ ‫رائعة‬ ‫عمالء‬ ‫تجربة‬ ‫توفير‬ ‫فإن‬ ،‫المالية‬ ‫بالخدمات‬ ‫األمر‬ ‫يتعلق‬ ‫عندما‬
‫من‬
60
٪
‫من‬
‫العمالء‬
‫على‬
‫استعداد‬
‫لتبديل‬
‫مقدمي‬
‫الخدمة‬
‫إذا‬
‫شعروا‬
‫أنهم‬
‫ال‬
‫يعاملون‬
‫بشكل‬
.‫صحيح‬
‫ا‬ً‫نظر‬
‫ألهمية‬
‫رضا‬
‫بعض‬ ‫يلي‬ ‫فيما‬ .‫االستقبال‬ ‫عملية‬ ‫لتحسين‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫إلى‬ ‫المالية‬ ‫المؤسسات‬ ‫من‬ ‫العديد‬ ‫تلجأ‬ ‫أن‬ ‫المستغرب‬ ‫من‬ ‫فليس‬ ،‫العمالء‬
:‫أفضل‬ ‫عمالء‬ ‫تجربة‬ ‫لخلق‬ ‫المالية‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫الستخدام‬ ‫النصائح‬
1.6
‫استخدم‬
‫البيانات‬
‫لفهم‬
‫احتياجات‬
‫عميلك‬
.‫وتفضيالته‬
‫من‬
‫خالل‬
‫جمع‬
‫البيانات‬
‫حول‬
‫التركيبة‬
‫السكانية‬
‫للعمالء‬
‫وسجل‬
‫إلنشاء‬ ‫المعلومات‬ ‫هذه‬ ‫استخدام‬ ‫ذلك‬ ‫بعد‬ ‫يمكن‬ .‫وتفضيالتهم‬ ‫احتياجاتهم‬ ‫حول‬ ‫قيمة‬ ‫رؤى‬ ‫اكتساب‬ ‫يمكنك‬ ،‫والنشاط‬ ‫الحساب‬
.‫الفردية‬ ‫احتياجاتهم‬ ‫تلبي‬ ‫ًا‬‫ص‬‫خصي‬ ‫مصممة‬ ‫تجارب‬
2.6
‫االستفادة‬
‫من‬
‫الذكاء‬
‫االصطناعي‬
‫والتعلم‬
.‫اآللي‬
‫يمكن‬
‫استخدام‬
‫الذكاء‬
‫االصطناعي‬
‫والتعلم‬
‫اآللي‬
‫ألتمتة‬
‫المهام‬
،‫المتكررة‬
‫مثل‬
‫الكشف‬
‫عن‬
‫االحتيال‬
‫أو‬
‫االمتثال‬
‫لـ‬
.
KYC
‫يؤدي‬
‫هذا‬
‫إلى‬
‫تحرير‬
‫موظفيك‬
‫للتركيز‬
‫على‬
‫المزيد‬
‫من‬
‫األنشطة‬
‫التي‬
‫تواجه‬
.‫الشخصي‬ ‫الدعم‬ ‫أو‬ ‫المشورة‬ ‫تقديم‬ ‫مثل‬ ،‫العمالء‬
3.6
‫استخدم‬
‫روبوتات‬
‫الدردشة‬
‫والقنوات‬
.‫الرقمية‬
‫يمكن‬
‫أن‬
‫توفر‬
‫روبوتات‬
‫الدردشة‬
‫ًا‬‫م‬‫دع‬
24/7
،‫لعمالئك‬
‫مما‬
‫يخفف‬
‫من‬
‫وتطبيقات‬ ‫اإلنترنت‬ ‫عبر‬ ‫المصرفية‬ ‫الخدمات‬ ‫مثل‬ ‫الرقمية‬ ‫للقنوات‬ ‫يمكن‬ ،‫ذلك‬ ‫إلى‬ ‫باإلضافة‬ .‫بشري‬ ‫وكيل‬ ‫انتظار‬ ‫إلى‬ ‫حاجتهم‬
.‫خدماتك‬ ‫إلى‬ ‫للوصول‬ ‫للعمالء‬ ‫مالءمة‬ ‫أكثر‬ ‫طريقة‬ ‫توفر‬ ‫أن‬ ‫المحمول‬ ‫الهاتف‬
‫فهم‬ ‫خالل‬ ‫من‬ .‫المالية‬ ‫لمؤسستك‬ ‫العمالء‬ ‫تجربة‬ ‫لتحسين‬ ‫المالية‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫استخدام‬ ‫يمكنك‬ ،‫النصائح‬ ‫هذه‬ ‫اتباع‬ ‫خالل‬ ‫من‬
‫عودتهم‬ ‫على‬ ‫والحفاظ‬ ‫والئهم‬ ‫كسب‬ ‫يمكنك‬ ،‫ًا‬‫ص‬‫وتخصي‬ ‫مالءمة‬ ‫أكثر‬ ‫تجربة‬ ‫لخلق‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫واستخدام‬ ‫عمالئك‬ ‫احتياجات‬
.‫للمزيد‬
‫في‬
،‫الختام‬
‫فإن‬
‫اتباع‬
‫هذه‬
‫النصائح‬
‫الرئيسية‬
‫للتكنولوجيا‬
‫المالية‬
‫في‬
‫عملية‬
Onboarding
‫سيساعد‬
‫عملك‬
‫على‬
‫توفير‬
‫تجربة‬
‫في‬ ‫ًا‬‫ي‬‫استباق‬ ‫كون‬ ،‫المتغيرة‬ ‫اللوائح‬ ‫ومواكبة‬ ،‫وإكمالها‬ ‫لفهمها‬ ‫العمالء‬ ‫على‬ ‫سهلة‬ ‫العملية‬ ‫تجعل‬ ‫أن‬ ‫تذكر‬ .‫وإيجابية‬ ‫سلسة‬ ‫عمالء‬
‫من‬ .‫الجديد‬ ‫نظامك‬ ‫استخدام‬ ‫كيفية‬ ‫على‬ ‫ا‬ً‫د‬‫جي‬ ‫مدرب‬ ‫فريقك‬ ‫أن‬ ‫من‬ ‫وتأكد‬ ،‫بأكملها‬ ‫العملية‬ ‫طوال‬ ‫الدعم‬ ‫وقدم‬ .‫التحديثات‬ ‫توصيل‬
‫ويوصوا‬ ‫يعودوا‬ ‫أن‬ ‫المحتمل‬ ‫من‬ ‫الذين‬ ‫الراضين‬ ‫للعمالء‬ ‫أساس‬ ‫إنشاء‬ ‫يمكنك‬ ،‫التنفيذ‬ ‫موضع‬ ‫اإلجراءات‬ ‫هذه‬ ‫وضع‬ ‫خالل‬
.‫المستقبل‬ ‫في‬ ‫بخدماتك‬
‫تم‬
‫نشر‬
‫المقال‬
‫من‬
‫قبل‬
‫هيئة‬
‫تحرير‬
‫مذكرات‬
Fintak
‫وهو‬
‫من‬
‫تأليف‬
‫بهاء‬
‫عبد‬
‫الحسين‬
.
‫لمزيد‬
‫من‬
www.fintechskill.com
‫المعلومات‬
‫يرجى‬
‫زيارة‬
‫الموقع‬