Reglamentación tasas de interés para Vivienda Social - EconomiaBo

1. Ley de Servicios Financieros Reglamento del Régimen de Control de tasas de interés para Vivienda de Interés Social y niveles de cartera

2. MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS Tasas de interés para vivienda actuales (en %) 12,0 11,0 10,0 9,0 8,0 7,0 6,0 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 0,0 11,5 8,0 10,5 10,0 9,9 9,3 11,5 9,0 9,0 8,5 8,4 5,8 5,9 Banco Nacional de Bolivia Banco Ganadero 8,0 7,7 7,6 6,7 5,5 Banco Unión Banco de Crédito Banco Bisa Banco Mercantil Santa Cruz Tasa primeros años Banco FIE Banco Los Andes Banco Económico Tasa variable total • *Consulta a los tarifarios de las páginas de internet, consultas telefónicas y personales 2

3. Niveles de cartera a Octubre 2013 (en %) MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS (Prod + VIS)/Cartera -2013 oct 70% 64% 60% 50% 49% 50% 46% 43% 42% 42% 41% 40% 49% 44% 38% 37% 47% 45% 41% 37% 36% 33% 40% 34% 31% 31% 31% FCO BFO FPR 30% 20% 10% 0% BIS BME BNB BUN BGA BCR BEC FEF FSL BLA BIE BSO MPD MPL MPG ML1 MPT MPY MLP MPR Prod/Cartera oct2013 50% 45% 41% 40% 33% 35% 30% 34% 30% 30% 32% 28% 31% 30% 28% 25% 26% 25% 22% 23% 21% 20% 15% 10% 5% 0% BIS BGA BNB BUN BEC BCR BME BIE FSL BLA FEF BSO FCO BFO FPR 3

4. Niveles de cartera a Octubre 2013 (en %) MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS VIS/Cartera-oct 2013 62% 65% 60% 55% 50% 44% 45% 42% 41% 41% 40% 35% 30% 25% 39% 37% 30% 24% 20% 15% 13% 13% 12% 10% 14% 10% 9% 8% 10% 8% 7% 7% 6% 5% 5% 2% 0% BME BCR BNB BUN BEC BGA BIS FEF FPR BFO BSO FSL FCO BLA BIE MPD MPT MPL MPG MPY ML1 MLP MPR 4

5. Bancos - Monto que debería incrementarse de Prod. y VIS. aplicando a la cartera a Octubre 2013 (MM de $us.) MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS 1.400,0 1.203,3 1.200,0 1.073,0 1.000,0 917,8 898,4 520,2 800,0 543,6 682,0 498,9 463,8 565,3 600,0 463,6 400,0 249,7 339,7 240,3 683,1 529,4 200,0 434,7 432,3 418,9 225,6 223,3 BEC BGA 0,0 BCR Prod. y/o VIS Actual BIS Nuevo Prod. y/o VIS BME BNB BUN Total Prod. y/o VIS 5

6. Microfinancieras - Monto que debería incrementarse en productivo a la cartera a Octubre 2013 (MM de $us) MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS 800,0 667,8 700,0 593,9 600,0 503,5 500,0 282,2 432,0 381,8 400,0 373,3 300,0 179,3 200,0 139,0 100,0 0,0 268,3 209,5 311,6 235,8 97,9 172,3 100,7 61,0 130,2 40,7 20,3 41,0 BFO 144,2 BIE BLA Prod. y/o VIS Actual BSO FCO FEF 124,0 FPR FSL 78,6 Nuevo Prod. y/o VIS Total Prod. y/o VIS 6

7. Entidades Financieras de Vivienda - Monto que debería incrementarse en VIS a la cartera a Octubre 2013 (MM de $us) MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS 140,0 120,0 120,0 100,0 43,9 80,0 74,3 60,0 30,9 44,7 40,0 76,1 25,2 43,4 20,0 14,3 2,4 3,8 0,0 ML1 MLP MPD Prod. y/o VIS Actual 11,7 4,4 9,9 3,1 8,6 19,5 6,1 1,4 4,7 3,9 1,2 2,7 MPG MPL MPR MPT MPY Nuevo Prod. y/o VIS Total Prod. y/o VIS 7

8. MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS Monto que debería incrementarse de Prod. y VIS. aplicando a la cartera a Octubre 2013 (MM de $us.) 8

9. MINISTERIO DE ECONOMÍA Y FINANZAS PÚBLICAS Gracias 9

10. Bolivia: Recaudaciones tributarias 1999 – 2012 Noviembre 2012 – 2013 (p) (En millones de Bs.) 60.000 55.152 34% 40.893 34.531 6.744 24.134 2010 37.563 6.465 24.097 2009 32.392 6.644 15.786 6.000 2006 6.595 11.243 8.652 7.890 7.721 8.230 13.546 12.000 2005 15.874 18.000 5.954 Impuestos sin IDH 18.353 24.000 5.497 24.308 21.283 IDH 22.995 30.000 2008 30.879 30.562 29.639 36.000 8.996 41.388 42.000 45.379 10.848 20% 48.000 12.111 49.674 14.259 22% 54.000 Fuente: Servicio de Impuestos Nacionales (SIN), Aduana Nacional de Bolivia (ANB) Elaboración: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, Red de Análisis Fiscal (RAF) 2013 2012 2012 2011 2007 2004 2003 2002 2001 2000 1999 0 Al mes de noviembre 10

11. Bolivia: Recaudaciones tributarias 1999 – 2012 Enero - Noviembre 2012 – 2013 (p) (En millones de Bs.) 60.000 34.520 37.461 30.040 7.535 23.343 6.027 2010 18.850 2007 24.535 16.853 2006 2009 12.046 3.828 2005 15.874 11.243 8.652 8.230 10.000 7.8907.721 6.595 5.458 20.000 4.430 24.308 21.283 22.528 SIN 30.000 7.111 30.879 30.562 29.639 22% 45.379 42.509 34% Aduana Nacional 2008 40.000 11.347 41.388 12.214 20% 10.860 49.674 50.000 12.643 55.152 16 % 23 % Fuente: Servicio de Impuestos Nacionales (SIN), Aduana Nacional de Bolivia (ANB) Elaboración: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, Red de Análisis Fiscal (RAF) 2013 2012 2012 2011 2004 2003 2002 2001 2000 1999 0 Al mes de noviembre 11

12. Bolivia: Recaudaciones tributarias 2005 – 2012 Enero - Noviembre 2012 – 2013 (p) (En millones de Bs.) ANUAL 2005 Total IVA IDH IUE IT IEHD Gravámen Arancelario ICE Conceptos Varios ITF Otros 2012 15.874 5.191 2.328 2.081 1.704 1.878 803 726 121 633 409 49.674 16.306 12.111 8.747 3.258 2.448 2.485 2.027 860 378 1.054 Variación % 2012-2005 212,9% 214,1% 420,2% 320,4% 91,2% 30,3% 209,5% 179,1% 608,0% -40,2% 158% Fuente: Servicio de Impuestos Nacionales (SIN), Aduana Nacional de Bolivia (ANB) Elaboración: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, Red de Análisis Fiscal (RAF) Part. % 2012 100,0% 32,8% 24,4% 17,6% 6,6% 4,9% 5,0% 4,1% 1,7% 0,8% 2% ACUMULADO A NOVIEMBRE Variación % 2012 2013 Part. % 2013-2012 45.379 14.498 10.848 8.617 2.955 2.231 2.235 1.839 792 346 1.018 55.152 17.135 14.259 10.575 3.365 2.532 2.556 2.005 1.104 351 1.269 21,5% 18,2% 31,4% 22,7% 13,9% 13,5% 14,4% 9,0% 39,4% 1,5% 24,6% 100,0% 31,1% 25,9% 19,2% 6,1% 4,6% 4,6% 3,6% 2,0% 0,6% 2% 12

13. Bolivia: Inversión Extranjera Directa neta 1985 – 2012 (p) Enero - Septiembre 2012 - 2013 (En millones de US$) 1.600 Promedio 1985 – 2005: US$ 296 millones Promedio 2006 – 2012: US$ 595 millones 1.366 1.400 34% 23% 1.200 1.000 859 800 599 600 734 703 674 672 508 426 362 278 472 372 400 200 1.060 1.017 1.024 1.008 94 120 36 30 35 66 10 13 122128 195 83 0 -200 1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 (p) 2012 (p) (p) Preliminar Fuente: Banco Central de Bolivia (BCB) Elaboración: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, Red de Análisis Fiscal (RAF) 2012 (p) 2013 (p) -291 -400 Ene-Sep 13

14. Bolivia: Composición de la IED bruta por sector económico Enero - Septiembre 2013(p) (En millones de US$) Industria Manufacturera 17% Minería 4% Transporte, Alm. y Comunic. Comercio, 3% Electricidad y Otros Serv. 6% Hidrocarburos 70% (p) Preliminar Fuente: Banco Central de Bolivia (BCB) Elaboración: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, Red de Análisis Fiscal (RAF) 14

15. Bolivia: Composición de la IED bruta por sector económico 2005-2012 Enero - Septiembre 2013(p) (En millones de US$) 2005 TOTAL RECIBIDO 488,2 Hidrocarburos 139,3 Industria Manufacturera 31,0 Comercio, Electricidad y Otros Serv. 82,6 Minería 223,6 Transporte, Alm. y Comunic. 11,6 2011 (p) 2012 (p) sep-12 1.033,3 1.505,2 383,9 946,2 216,7 107,9 92,7 182,7 238,4 218,9 101,6 49,6 (p) Preliminar Fuente: Banco Central de Bolivia (BCB) Elaboración: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, Red de Análisis Fiscal (RAF) sep-13 1.208,4 1.520,4 730,3 1.063,2 135,0 256,0 116,4 88,6 164,6 65,1 62,0 47,6 Var(%) 2012 45,7% 146,5% -50,2% 97,1% -8,2% -51,2% Var(%) Sep-13 25,8% 45,6% 89,6% -23,9% -60,4% -23,2% Part(%) 2012 100,0% 62,9% 7,2% 12,1% 14,5% 3,3% Part(%) Sep 2013 100,0% 69,9% 16,8% 5,8% 4,3% 3,1% 15

16. Bolivia: Composición de la IED bruta por sector económico 2005 (En millones de US$) Transporte, Alm. y Comunic. 2% Industria Manufacturera 6% Minería 46% Fuente: Banco Central de Bolivia (BCB) Elaboración: Ministerio de Economía y Finanzas Públicas, Red de Análisis Fiscal (RAF) Comercio, Electricidad y Otros Serv. 17% Hidrocarburos 29% 16

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