Este documento describe los movimientos bancarios sospechosos de una cuenta personal y una cuenta corporativa. La actividad en ambas cuentas sugiere una posible estructura para recaudar fondos de personas vinculadas a grupos terroristas y luego distribuirlos. Se debe reportar urgentemente a las autoridades sin alertar al cliente para no comprometer futuras investigaciones policiales.

2. DATOS BÁSICOS
Un cliente que ya poseía una cuenta corriente en la
Entidad, procede a la apertura de dos cuentas corrientes
adicionales, una para su uso personal y otra para una
sociedad de la que es único accionista.
La apertura y gestión de estos productos la realiza un
amigo suyo empleado de la Entidad.
La actividad económica de la sociedad es la organización
y producción de eventos, espectáculos y actos festivos,
así como la instalación, montaje y alquiler de
infraestructuras de los mismos. La sociedad solicita un
préstamo y se le concede, ingresándose el mismo en su
cuenta (36.000 USD).
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3. Pasado el tiempo se aprecia en su cuenta personal los
siguientes movimientos (comprende un período de 2 años
y medio):
15.120 euros
12.500
euros
15.000 euros
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4. CASO 1
3.700 usd
Salidas de cuenta
4.750 usd
Traspasos a otras cuentas
de la Entidad
Transferencias periódicas
a Doña XXX
Pago de recibos
4.800 usd
4

5. Esquema de movimientos
D. VVV: 11.500 usd
D. VVV: 11.500 usd
en 33barrios de
en barrios de
Ciudades A yyB
Ciudades A B
Anónimo: 9.500
Anónimo: 9.500
en 33barrios de
en barrios de
ciudad A
ciudad A
D. NNN: 12.000 usd en
D. NNN: 12.000 usd en
Ciudad C
Ciudad C
D. AAA: 2.000 usd
D. AAA: 2.000 usd
en la capital
en la capital
Ingresos efectivo
Ingresos efectivo
35.000 usd
35.000 usd
D. NNN Ingresa 15.000
D. NNN Ingresa 15.000
euros en cheque desde
euros en cheque desde
otra Entidad en Ciudad
otra Entidad en Ciudad
D
D
Traspasos por 12.500 usd
Traspasos por 12.500 usd
desde otras cuentas en la
desde otras cuentas en la
Entidad de otros titulares (3
Entidad de otros titulares (3
personas físicas más el propio
personas físicas más el propio
cliente yysu sociedad)
cliente su sociedad)
Traspasos a otras
Traspasos a otras
cuentas de la
cuentas de la
Entidad: 4.750 usd
Entidad: 4.750 usd
21 personas físicas con
21 personas físicas con
un total de 15.120 usd
un total de 15.120 usd
Abono de remesas de
Abono de remesas de
recibos
recibos
Cuenta corriente
Cuenta corriente
de uso personal
de uso personal
del cliente
del cliente
Transferencias
Transferencias
periódicas a Doña
periódicas a Doña
SSS: 4.800 usd
SSS: 4.800 usd
Pago de
Pago de
recibos: 3.700
recibos: 3.700
usd
usd
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6. OTROS DATOS
La Unidad Interna investiga esos movimientos y averigua lo
siguiente:
 Don NNN ingresó en la cuenta 12.000 usd en efectivo.
También ingresó un cheque de 15.000 usd. Total: 27.000 usd.
 El cliente está abonando una serie de recibos de una manera
coherente con el uso de este tipo de cuentas, salvo por un
recibo de periodicidad trimestral que ha ido abonando a su
cuenta corporativa. Total abonado: 720 usd.
 Otro recibo se abona a Alfa Prensa S.L. con motivo de la
publicación de un anuncio en un diario famoso por sus
conexiones con movimientos insurgentes. Total: 140 usd.
 La tarjeta de débito asociada a la cuenta se ha utilizado en
zonas como Irlanda, París, País Vasco o el País Vasco
Francés.
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7. A la vez, en la cuenta de la sociedad se produjeron los
siguientes movimientos (comprende un período de 2 años
y medio):
Ingresos efectivo
Entradas en cuenta
35.000 usd
39.980 euros
Préstamo personal para
compra de equipo de
sonido y luces
Transferencias recibidas
Traspasos de otras
cuentas de la Entidad
41.500 euros
36.000 euros
7

8. Salidas de cuenta
19.500 euros
8.700
usd
7.100 usd
Transferencias emitidas
65.000 usd
Reintegro efectivo
Pago de impuestos
Traspasos a otras cuentas
de la Entidad
6.600 usd
Pago de recibos
22.000 usd
Operaciones con tarjeta
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9. Esquema de movimientos
Ingresos
efectivos: 39.980
Préstamo personal
para compra de
equipos: 36.000
Transferencias
recibidas de 3
cuentas de
otras entidades:
6.600
Traspasos de
otras cuentas
de la Entidad:
35.000
Cuenta de la sociedad del cliente
Cuenta de la sociedad del cliente
Pago de
recibos:
19.500
Transferencias
emitidas: 65.000
Pago
impuestos:
6.600
Reintegros
efectivo:
22.000
Operaciones
con tarjeta:
7.100
Traspasos a otras
cuentas de la Entidad:
8.700, de los cuáles
8.200 a la cuenta
personal del cliente
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10. ¿Cuál es el modo de proceder ante tales operativas?
a)
b)
c)
d)
Proceder a solicitar al titular que aporte justificante de
que los fondos son destinados a fines lícitos.
Consideramos que hay evidencias para hallarnos ante
estructuras de financiación del entorno cercano al
grupo terrorista AAA, con lo que procedemos a su
inmediato reporte a la Unidad Operativa de
Prevención.
Esperar a ver si hay alguna evidencia más clara de
financiación del terrorismo para que podamos
reportarla.
Se solicita al cliente que aporte la documentación
justificativa de toda la operativa de sus cuentas, así
como que informe debidamente de la misma.
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11. MUY IMPORTANTE
 En un posible caso de financiación del terrorismo no se debe alertar lo
más mínimo al cliente y posible partícipe de la trama, con lo que no se
realizará la requerida, en circunstancias normales, petición de
información y/ o documentación. El deber de confidencialidad
debe primar ante todo.
 La cuenta de la sociedad no posee una operativa normal y coherente
con su actividad, recaudando recibos trimestrales cuyo objeto no está
claro.
 La actividad de la sociedad, la organización de conciertos y eventos,
suele mostrar conexiones con el entorno radical abertzale.
 Una sociedad, “GR” (“gora rock”), a la que se le remite 45.000 USD se
ubica en el País Vasco francés, zona de alto riesgo en materia de
financiación del terrorismo etarra.
 La tarjeta de débito asociada a la cuenta se ha utilizado en zonas como
Irlanda, París, País Vasco o el País Vasco francés, zonas de alto riesgo
de financiación del terrorismo.
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12. Desarrollo del caso (trabajos de la UOP)
 Don NNN ingresó al cliente un total de 27.000 USD. Se investiga a
este ordenante, descubriéndose que fue condenado a prisión por
vinculación a ETA. Además, hay una intención de fraccionar los
pagos al no hacer el ingreso de una vez, sino por ingreso en efectivo y
por cheque y en 2 localidades distintas.
 Una de las transferencias recibidas han sido en concepto del
“Hatortxu Rock”, cuya recaudación va expresamente a los presos
políticos vascos, tal y como se recoge en su web, según comprobación
realizada.
 El cliente ha abonado un total de 720 euros junto a otras remesas de
la misma cantidad abonadas por personas físicas con periodicidad
trimestral y sin un objeto claro.
 Una sociedad vinculada al entramado de Gara le hizo una
transferencia por un importe de 28.000 euros, lo que unido al abono
del recibo a Euskal Prensa S.L. con motivo de la publicación de un
anuncio en el diario GARA es un indicio preocupante.
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13. Conclusión
Podemos haber descubierto una estructura de
financiación para recaudar fondos de personas físicas
cercanas al entorno de ciertos grupos terroristas. Estos
fondos se acumulan en cuentas de personas físicas para,
transcurrido un tiempo, ir disponiendo de los mismos
mediante asignaciones mensuales a otras personas físicas.
Seguramente sea utilizada por las plataformas de apoyo
a presos de AAA.
Se deben extremar las cautelas en estos casos y reportar
urgentemente SIN llevar a cabo actos que podrían
malograr las eventuales investigaciones policiales.
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