Аналитика для розничного финансового бизнеса

Аналитика для розничного финансового бизнеса
Алексей Глаголев
Руководитель продаж Oracle BI
«Retail Finance» 2 декабря 2010 г.

Copyright © 2007, Oracle and / or its affiliates. All rights reserved.
План презентации
Проблемы развития банковского сектора РФ
Продукты Oracle BI
Аналитика в режиме real-time
Аналитические задачи банков

Copyright © 2007, Oracle and / or its affiliates. All rights reserved. 3
<Insert Picture Here>
Проблемы развития
банковского сектора РФ

Проблемы развития банковского
сектора РФ:
1) Невысокая капитализация;
The Banker:
мировой TOP100 – только Сбербанк и ВТБ.
2) Ограниченность ресурсной базы;
Внешние или внутренние источники?
3) Краткосрочный характер ресурсов
Высокая стоимость кредитов;
4) Высокие издержки банковской деятельности.
Большие возможности для работы!!!
Источник:
Стратегия развития банковского сектора до 2015 года,
ноябрь 2010 г.

Что делать?
"Правительство Российской Федерации и Банк России
подготовят план реализации стратегии на среднесрочную
перспективу. В свою очередь, от кредитных организаций
потребуется существенное расширение инвестиций в передовые
банковские технологии и банковские продукты, а также в
современные финансовые инструменты".
"Задача перехода от экстенсивной модели развития банковского
сектора к интенсивной должна стать приоритетной как для
правительства РФ и Банка России, так и для кредитных
организаций".

Проблемы и аналитика
Соответствие рег требованиям
 Большое число «ручных» процессов
обработки информации – риск ошибок
 Бизнес-задачи оторваны от требований рег.
органов
 Рост требований рег. органов, динамичные
изменения
Risk
Performance
Управление рисками
 Отсутствует единая среда для управления рисками
 Рисковая информация обрабатывает в «очаговых» источниках
 Неоперативный мониторинг KPI и риск-факторов
Эффективность
 Несвоевременная доставка информации
для принятия управленческих решений
 Многочисленные источники правды
 Расхождения в целях, задачах, KPI,
средствах контроля и мониторинга
 Отсутствуют обратные связи
Compliance

Основные вызовы
• Как повысить доходность клиентов?
• Как переместить общение с клиентами в более дешевые каналы?
• Как повысить отклик на маркетинговые кампании?
• Как сократить сроки внедрения новых продуктов?
• Использовать международный опыт
• Какой оптимальный путь развития?
• Смоделировать работу финансовой организации
• Контролировать выполнение планов
Отчетность
Ясные цели
и планы
Фокус на клиенте
• Снизить затраты на поддержку систем
• Снизить расходы на развитие ИТ систем
• Собрать данные из разнородных источников
Интеграция с
банковскими
системами
• Соединить данные в одном истонике правдыХранение
данных
• Соответствовать изменяющимся рег. требованиям
• Управлять риском
•Изъять знания у сотрудников
•Проактивно действовать

Чем поможет Oracle BI –
технологии для анализа

Вы знаете Oracle как лидера рынка DWH
USD $1.8B
Total Market = USD $4.4B, 12.4% growth YoY

Но Oracle это и Business Intelligence
1995 20102000 2005
Embedded
Business
Intelligence
Oracle Exadata
EPM System
BI Applications
Enterprise BI Platform
Data Mining
Ad Hoc Query
Database Reporting
OLAP
Oracle
Business Intelligence 11g
8i 9i 10g 10g R3 10g R5 11g2.0BI Releases 1.2 8.31.6
Copyright © 2010, Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 10

ХРАНИЛИЩЕ ДАННЫХ
Как работает BI?
Oracle BI
Пользователи
SAPФайлы, MS ExcelOracle
Database
Oracle ERP, CRM Sybase, DB2, MS SQL
Server
Объем продаж
Число продуктов
Объем риска …
Год
Регион
Клиент

SINGLE
ENTERPRISE
INFORMATION
MODEL
Единая
бизнес-модель
Интерактивные
информационные
панели
офисными
приложениями
Поиск
Регламентные
отчеты
Мобильные
устройства
Нерегламентированные
запросы
Приложения &
Порталы
Ключевые
показатели
эффективности
Пространственная
аналитика
Единая платформа с множеством точек входа
Согласованный взгляд на эффективность бизнеса

Единая информационная бизнес- модель
Единая платформа для любой аналитики
Oracle BI
Информационные
панели
MS Office
отчеты
MobileПроизвольные
запросы
ScorecardsПространственная
аналитика
Активный
бизнес-анализ
Транзакционные
системы OLTP)(
Хранилища и
витрины
данных
Гпромышленные
приложения
(Oracle, SAP и др)
Excel
XML
Office
Бизнес
процессы
OLAP серверDatabase
Machine
Неструктурированны
е данные
OLAP -анализ Collaborate

Все инструменты анализа
Oracle BI
панели
MS Office
отчеты
запросы
аналитика
Активный
витрины
данных
Excel
XML
Office
Бизнес
процессы
Machine
е данные

Любые источники данных
Oracle BI
панели
MS Office
отчеты
запросы
аналитика
Активный
витрины
данных
Excel
XML
Office
Бизнес
процессы
Machine
е данные

Интегрированная платформа
Oracle BI
Единые метаданные
Единая система безопасности, контроля доступа, аутентификациии
Единые механизмы генерации и оптимизации запросов
Единая система управления жизненным циклом
панели
MS Office
отчеты
запросы
аналитика
Активный
витрины
данных
Excel
XML
Office
Бизнес
процессы
Machine
е данные

В Oracle BI 11g встроены инновационные
аналитические технологии
• Пространственная аналитика (Location
Intelligence)
• Активная аналитика (Active Framework)
• Управление ключевыми показателями и
стратегиями (Oracle Scorecard and
Strategy management)
• Коллективный анализ данных (BI
Collaboration) – аналитика и средства
коллективной работы

Расширенные возможности визуализации
Любые способы представления и анализа
• Высококачественная бизнес-
графика
• Интерактивная визуализация
• Анимация
• Range and Paging sliders
• Все виды диаграмм и графиков
• Интерактивные легенды диаграмм
• Представление «мастер-деталь»
взаимосвязей

Oracle Scorecard and Strategy Management
Управление ключевыми показателями и стратегиями
• Специальные BI-объекты
• Ключевые показатели (KPI) – факт/план, пороги,
вычисления
• Стратегии, цели, перспективы
• Автоматический мониторинг
• KPI алерты на основе порогов
• Визуализация стратегий и KPI
• Автоматически генерируются
• Стратегические карты и иерархии целей
• Причинно-следственные взаимосвязи
• Аннотации и корректировки
• Поддержка всех методологий
• Нортон и Каплан, six sigma, Baldridge

Best in Class OLAP Server
Oracle Essbase
• Сценарный анализ «что если»
• Моделирование сложных бизнес сценариев
• Финансовые, трендовые и
кастомизированные расчеты
• Multi-user write-back
• Наилучшая производительность и
масштабируемость OLAP
• Flexible storage – Block, Aggregate & Hybrid
• Optimized load performance, trickle feed
• High-availability clustering
• Sub-second response time: 20,000 concurrent
users, 15 dimensions, 1 billion records
• Интегрирован с Oracle BI and Oracle EPM
• Shared metadata, calcs, dimensions, security
Copyright © 2010, Oracle and/or its affiliates. All rights reserved. 20

Традиционная аналитика
Часы, дни, недели
In-Database Data Mining
Выгрузка данных
Подготовка и
трансформация
данных
Разработка
модели
Скоринг
Подготовка и
данных
Импорт данных
Source
Data
SAS
Work
Area
SAS
Process
ing
Process
Output
Target
Результаты
• Скорость реализации
• Ниже TCO— не требуется
• Перемещения данных
• Дупликации данных
• Высокий уровень безопасности
Данные не покидают БД
Savings
Сек, мин, часы
Model ―Scoring‖
Embedded Data Prep
Data Preparation
Model Building
Oracle Data Mining
SAS SAS SAS

Oracle BI Applications–
технологии + контент

Дизайн
хранилища
Мэппинг и
данных из
источников
Аналитические
модели, KPI,
метрики
ДАШБОРДЫ
Видимая часть
Что ниже
ватерлинии?
Требуются
значительные
затраты времени,
ресурсов и
привлечение
экспертизы
Невидимая часть айсберга
Полноценное BI решение – больше
чем просто дашборды

Oracle BI Applications
Complete, Pre-built, Best Practice Analytics
Travel
& Trans
Auto
Comms
& Media
Complex
Mfg
Consumer
Sector
Energy
Financial
Services
High
Tech
Insurance
& Health
Life
Sciences
Public
Sector
and Other Operational
& Analytic SourcesSource adapters:
Sales Marketing
Procurement
& Spend
Supply Chain
& Order
Management
Financials
Human
Resources
Pipeline
Analysis
Forecast
Accuracy
Sales Team
Effectiveness
Up-sell/
Cross-sell
Cycle Times
Lead
Conversion
Employee
Productivity
Compensation
Compliance
Reporting
Workforce
Profile
Retention
Analysis
Return on
Human Capital
General
Ledger
Accounts
Receivable
Accounts
Payable
Cash Flow
Profitability
Expense
Management
Revenue and
Backlog
Inventory
Fulfillment
Status
Customer
Status
Order
Cycle Time
BOM
Analysis
Direct / Indirect
Spend
Buyer
Productivity
Off Contract
Purchases
Supplier
Performance
Purchase
Cycle Time
Employee
Expenses
Campaign
Effectiveness
Customer
Insight
Product
Propensity
Loyalty &
Attrition
Market Basket
Analysis
Campaign
ROI
Service &
Contact
Center
Service
Effectiveness
Customer
Satisfaction
Resolution
Rates
Service Rep
Efficiency
Service Cost
Churn &
Service Trends
Oracle BI Suite Enterprise Edition Plus

Решения от российских
партнеров Oracle по
управленческой,
регуляторной, налоговой
отчетности

Oracle Real Time Decisions

Аналитика в реальном времени – Real Time
Decisions
Оптимальное
решение
Бизнес-правила, модели
Если возраст < 40 и регион =
―Псков‖, то Продукт_A
Варианты
решений
Прибыль  MAX
Критерии оптимизации
Отток  MIN
Текущие данные
Причина звонка,
время, регион,
возраст клиента,
профессия
Продукт_А
Продукт_В
Продукт_С
Продукт_А

Copyright © 2007, Oracle and / or its affiliates. All rights reserved.© 2010 Oracle Corporation – Proprietary and Confidential
Oracle RTD for Customer Acquisition
ПЕРСОНАЛИЗИРОВАННЫЕ
РЕКОММЕНДАЦИИ
Продукты и их описание
Фокусировка на
потребностях
Сбор данных
“The Verizon Solution Recommender is designed to help business owners navigate the
catalog’s offerings by presenting a simple list of questions to gauge what products and
services are needed to start, grow, or improve their business‖
Online
Telecom

Клиент
• Глобальная финансовая организация в течение более 10 лет успешно использует Ecommerce
Banking Web site - 30 млн обращений в день.
•Выбрала решение Oracle RTD из числа 25 вендоров для оптимизации своей программы
“Personalization Utility” - 400+ бизнес требований, 100 млн записей используются для
предиктивной аналитики.
Цели
• Повысить доходность от каждого обращения клиента на сайт.
• Валидация платформы RTD для дальнейшего масштабирования в рамках корпорации
• Валидация рабочей среды RTD для реализации бизнес-пользователями сложной логики
• Автоматизировать применение алгноритмов дата майнинга для оптимизации
«кликабельности» и результативности для более 100+продуктов и сообщений
• Внедрено решение RTD на одном сайте – перспектива развития ALL web sites and web pages
worldwide
•100% повышение результатов активности клиентов на сайте
• средний отклик RTD менее ½ секунды , 100% доступности
Oracle RTD для оптимизации перекрестных продаж
Глобальная финансовая организация
Financial Services
Online

Oracle RTD for Web Site Personalization
Клиент
• Компания списка Fortune 50, для которой company web является основным каналом продаж
захотела использовать опыт общения с каждым клиентом
Цели проекта
• Повысить активность клиента на веб-сайте при помощи персонализации контента: ценовые
предложения, банеры, продуктовые предложения, фоновый рисунок
Внедрение
•Oracle Real-time Decisions (RTD) внедрен в течение 2 месяцев
• Используется предиктивная аналитика для персонализации контента
• Повышение продаж на 9% за счет роста интереса к другим продуктам (45% рост кликов на
доп. продукты) повышение интереса к каналу самообслуживания (прирост в 237% по
переходу по банерам)
• Повышение на 2.5% обращений в сервисную зону – новая технология не отвлекает
клиентов от их функциональных потребностей
• Фоновый рисунок влияет до 10% на активность посетителей веб-сайта.
•Новое понимание предпочтений клиентов для исходящих кампаний
Insurance
Online

Copyright © 2007, Oracle and / or its affiliates. All rights reserved.© 2010 Oracle Corporation – Proprietary and Confidential
Oracle RTD for Cross-Channel Decision Management
• Цели
• Создание основы для управления маркетинговыми кампаниями
• Развитие веб-сайта в качестве первоклассного канала взаимодействия с клиентами
• Интеграция Siebel и RTD
• Активно влиять на отток клиентов для предотвращения истребования средств и/или закрытия счета
• Проект #1 – Sales Web Site – Оптимизация взаимодействия с клиентами
• За 3 месяца внедрен RTD для оптимизации общения с зарегистрированными клиентами
• Используется механизм самообучения для выбора контента/предложений во время посещения.
• Сбор откликов в самообучающихся моделях, их преобразование в активности, потенциальные сделки и заявки
в Siebel.
• Проект #2 – Contact Center – оптимизация исходящих кампаний
• За 4 месяца внедрен RTD для менеджеров по работе с клиентами.
• Доставка важных сообщений, которые необходимо донести до клиентов.
• Автоматизация алертов
Kurt Zimmer, VP, Front Office Technology & Architecture, TIAA-CREF at OOW 2009
―throughout our 90 years in business we’ve done a lot of campaigning, the first step we took with RTD returned the
largest lift we had ever seen in any campaign ever by a large, large margin‖
Financial Services
Online
Call Center

Преимущества Oracle BI
1. Единая платформа, а не набор инструментов
2. Одновременный доступ к нескольким источникам
3. Развитые средства управления метаданными
4. Новые технологии анализа (не только отчеты)
5. Высокая производительность
6. Централизованное системное администрирование
7. Интеграция с любой инфраструктурой и системами

Алексей Глаголев - Руководитель продаж BI
Oracle СНГ
alexey.glagolev@oracle.com

Аналитика для розничного финансового бизнеса

Recommended

Recommended

More Related Content

What's hot

What's hot (15)

Viewers also liked

Viewers also liked (13)

Similar to Аналитика для розничного финансового бизнеса

Similar to Аналитика для розничного финансового бизнеса (20)

Аналитика для розничного финансового бизнеса