Un homme seul nécessite 1 923 EUR par mois pour vivre décemment au Luxembourg. Pour un couple avec deux enfants ce montant s’élève à 3 935 EUR par mois. Ces chiffres sont le résultat du projet d’études «Vers un budget de référence pour le Luxembourg » du STATEC. L’objectif du projet : identifier tous les besoins de base permettant à une personne ou un ménage de participer activement à la société et de calculer le budget nécessaire pour atteindre ce niveau de vie.
Quels besoins pour une vie décente ? Vers un budget de référence pour le Luxembourg
1. Budget de référence
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Résumé exécutif
1. Introduction
Ce rapport présente l’élaboration d’un budget de
référence pour le Luxembourg. Un budget de référence
est un ensemble chiffré de paniers de biens et de
services qui représentent un certain standard de vie
dans une société donnée (Bradshaw 1993). Le but est
d’estimer le montant nécessaire pour une personne ou
un ménage pour vivre décemment et pour participer
adéquatement à la vie sociale. Concrètement, les
questions de recherche posées sont les suivantes :
- Quels sont les besoins de base universels pour
mener une vie socialement active au
Luxembourg ?
- Quels sont les biens et services nécessaires
pour satisfaire ces besoins ?
- Quels sont les moyens financiers nécessaires
pour payer ces biens et services de base ?
La présente étude s’inscrit dans la continuité d’un
projet pilote effectué par le STATEC sur les besoins
minima en 2010 (Borsi et al. 2010). Elle a été menée
par le STATEC en collaboration avec le ministère de la
Famille, de l’Intégration et à la Grande Région et a été
suivi par un comité de pilotage. Le rapport décrit les
principales étapes de la construction du budget et
présente le contenu des paniers qui le composent. Il
s’articule en trois parties. La partie ‘préliminaires’
expose les motifs du projet, comporte une revue de la
littérature de la méthode des budgets de référence, le
cadre théorique et décrit le cadre méthodologique. La
partie ‘paniers’ présente la composition des différents
paniers du budget de référence et le budget global. La
partie ‘analyses’ compare le budget de référence à
plusieurs seuils de niveau de vie, dont les dépenses des
ménages, le revenu disponible, le revenu minimum
garanti (RMG) et le salaire social minimum (SSM).
Les budgets de référence peuvent avoir plusieurs
utilisations. Ils complètent la palette des indicateurs
de pauvreté et d’inégalité et présentent l’avantage
d’incorporer des réflexions sur ce que constituent dans
une société les besoins élémentaires. Ils aident
également à évaluer l’adéquation des politiques
nationales de revenu minimum et servent dans le
domaine du travail social et du conseil budgétaire.
Il existe de nombreuses méthodes pour construire un
budget de référence, qui se différencient
essentiellement à partir des données et sources
utilisées pour définir les besoins essentiels à inclure
dans les paniers. La présente étude s’appuie sur une
méthode développée dans le cadre de deux projets de
recherche européens récents. Le premier est le projet
ImPRovE (Poverty Reduction in Europe: Social Policy
and Innovation) financé par le 7e programme-cadre
de l’Union européenne et coordonné par Béa Cantillon
et Tim Goedemé du Herman Deleeck Centre for Social
Policy (CSB) de l’Université d’Anvers (Goedemé,
Storms, Stockman, et al. 2015). Le deuxième est le
projet pilote ‘Réseau européen sur les budgets de
référence’, également coordonné par les chercheurs du
CSB (Goedemé, Storms, Penne, et al. 2015). Le but de
ces deux projets était de développer une méthodologie
européenne pour établir des budgets de référence
comparables d’après les mêmes principes de départ.
Cette méthodologie se base sur des expériences faites
dans différents pays européens, mais s’inspire
fortement des travaux sur les budgets de référence
menés en Belgique (Storms et Van den Bosch 2009).
2. Les principes méthodologiques
Un budget de référence se présente sous la forme de
paniers de biens et de services qui touchent à
différents aspects de la vie (alimentation, vêtements,
hygiène, etc.). Pour pouvoir estimer le montant d’un
tel budget, il est nécessaire de déterminer le niveau de
vie visé. Le présent budget vise un niveau de vie
‘modeste mais adéquat’. Il doit permettre aux
individus de participer adéquatement à la vie sociale
et de mener une vie décente, tout en représentant un
niveau de consommation minimal. Un tel niveau de
vie couvre les besoins essentiels et aspects permettant
la participation à la vie sociale, tels que les loisirs, les
vacances ou les technologies de l’information. Le
budget de référence luxembourgeois se compose des
paniers suivants :
- Alimentation saine
- Vêtements et chaussures
- Hygiène personnelle
- Logement
- Santé
- Mobilité
- Vie sociale
2. Budget de référence
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- Lifelong Learning
- Besoins spécifiques des enfants
Un budget de référence est établi pour des types de
ménage modèles. Ceci implique qu’il faut exactement
définir le nombre de personnes dans le ménage, le
sexe, l’âge, le statut d’activité et l’état de santé des
personnes qui composent ce ménage. Le budget de
référence luxembourgeois est établi pour les types de
ménage suivants :
- Un adulte seul (homme et femme)
- Un couple sans enfants
- Un homme avec 1 enfant de 10 ans
- Une femme avec une fille de 14 ans
- Un couple avec 2 enfants (un garçon de 10 ans
et une fille de 14 ans)
Les hypothèses concernant les individus sont : les
adultes sont en âge actif (40-45 ans) et poursuivent
une occupation salariée à plein temps. Les enfants
sont un garçon de 10 ans (école fondamentale) et une
fille de 14 ans (école secondaire). Les autres
hypothèses sont que tous les membres du ménage
sont dans un bon état de santé et n’ont pas de besoins
médicaux spécifiques. De plus, on suppose qu’ils sont
bien informés de leurs droits, ont les compétences
nécessaires pour faire des choix raisonnés et savent
gérer leur budget de manière rationnelle.
La méthode européenne s’appuie sur trois sources de
données pour déterminer le contenu des paniers. Tout
d’abord, les budgets de référence doivent être basés
sur le cadre législatif international, européen et
national. Ce cadre permet de déceler les normes
sociales les plus explicites. Deuxièmement, des experts
sont consultés pour construire les différents paniers et
le chercheur explore également les travaux
scientifiques en la matière. Finalement, des citoyens
sont consultés à travers des focus groups pour aider à
construire certains paniers et pour vérifier
l’acceptation sociale du budget. Dans le cadre de ce
projet, deux sessions de focus groups ont été organisés
pour discuter le cadre théorique ainsi que les paniers
alimentation, vie sociale, mobilité, besoins des enfants
et Lifelong Learning.
Les coordinateurs du CSB, Université d’Anvers ont mis
à disposition des fichiers EXCEL et des instructions
pour la composition des paniers. Ils ont servi de base
pour la construction du budget luxembourgeois.
Le coût des biens et services inclus dans les paniers
reflète les prix du marché et ils ont principalement été
sélectionnés dans la base de données de l’indice des
prix à la consommation (IPC) du STATEC. Les articles
manquants dans l’IPC ont été recherchés sur les sites
Internet de différents distributeurs et les tarifs pour
certains services (comme la garde des enfants) ont été
calculés suivant les critères officiels en vigueur. Les
prix retenus représentent un niveau de consommation
qui se situe dans le bas de la gamme bas, c’est-à-dire
souvent les prix les moins chers trouvés pour un
article.
Le budget se présente sous forme de budget
mensualisé, qui inclut toutes les dépenses prévues
dans tous les paniers. S’agissant d’un budget à long
terme, il comprend également le coût pour les
investissements à faire pour des biens durables, tels
que les meubles ou l’équipement électro-ménager. Le
budget présenté dans le rapport ne doit donc pas être
compris comme étant le montant mensuel disponible
à dépenser par les ménages. Dans la partie ‘montant
global’, le rapport revient sur la part des
investissements dans le budget mensualisé.
3. Les paniers du budget de référence
La deuxième partie présente le budget de référence à
proprement parler. Elle décrit le processus de
composition et le détail de chacun des paniers.
a. Le panier de l’alimentation
Manger est un besoin essentiel à la survie de l’homme.
Le panier met l’accent sur une alimentation saine et
équilibrée. Une alimentation saine se base sur la
consommation quotidienne de fruits et de légumes et
sur la réduction des aliments gras non saturés et
sucrés. Le contenu du panier a été élaboré avec une
diététicienne. Il comprend huit catégories
alimentaires : les liquides, les fruits et les légumes, les
féculents, les produits laitiers, les protéines
animalières (viande, poisson, œufs), les graisses, les
épices et les ‘autres aliments’ (sucre, chocolat, sauces).
Le panier est construit pour des personnes qui n’ont
pas de besoins diététiques spécifiques. La
diététicienne a établi des quantités quotidiennes de
toutes ces catégories pour les individus-types de la
famille de référence. Les quantités quotidiennes ont
ensuite été transformées en quantités mensuelles pour
pouvoir calculer le budget mensuel de l’alimentation.
Les produits ont été sélectionnés dans la base de
données de l’indice des prix à la consommation (IPC).
5. Budget de référence
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14 ans et à 406 EUR pour un couple avec deux
enfants. Si la voiture privée est enlevée du panier (2e
scénario), les dépenses mensuelles pour la mobilité
baissent considérablement et ne représentent plus que
37 EUR pour un adulte, 73 EUR pour un couple, 43
EUR pour un adulte avec un enfant de 14 ans et 80
EUR pour une famille de quatre personnes.
g. Vie sociale
Le panier vie sociale touche à la participation sociale.
Il part de l’hypothèse que tous les individus ont besoin
de repos, d’interactions sociales et de loisirs pour leur
bien-être. Le budget vie sociale se compose de
plusieurs sous paniers : les activités de loisirs,
l’entretien des relations sociales, l’accès aux
technologies de l’information et de la communication
(TIC), les vacances, l’équipement de la maison, les
responsabilités administratives et l’animal domestique.
Le contenu du panier se base sur des discussions
menées avec des focus groups. En ce qui concerne les
activités de loisirs, le panier prend en compte des
activités culturelles (cinéma, théâtre, concerts,
musées), des activités sportives et de plein air et une
sortie ‘extraordinaire’ annuelle. Le volet entretien des
relations sociales comprend entre autres un budget
pour manger au restaurant, une enveloppe pour
inviter des amis à la maison et un budget pour fêter
les occasions spéciales. Le budget vacances est calculé
sur base d’une semaine passée dans un appartement à
la côte belge.
Le budget vie sociale s’établit à 254 EUR par mois
pour un adulte seul, à 356 EUR par mois pour un
couple sans enfants, à 332 EUR par mois pour un
adulte avec un garçon de 10 ans, à 350 EUR par mois
pour un adulte avec une fille de 14 ans et à 547 EUR
par mois pour une famille avec deux enfants.
h. Lifelong Learning (LLL)
La possibilité de se former et d’apprendre est
importante dans une économie basée sur les
connaissances. Pour refléter cette importance, un
budget pour la formation tout au long de la vie est
inclus dans le budget de référence. Le panier englobe
les frais pour un cours de langues et un cours
d’informatique à un rythme trisannuel. Le coût
mensuel pour le LLL s’élève à près de 6 EUR pour une
personne seule et un adulte avec un enfant et à 11
EUR pour un couple sans enfants et un couple avec
enfants.
i. Besoins des enfants
Les enfants ont des besoins spécifiques pour se
développer au niveau cognitif, émotionnel et social. Le
panier vie sociale couvre déjà une partie de ces
besoins spécifiques, notamment à travers les activités
de loisirs en famille. Le présent chapitre couvre les
coûts liés à la scolarité, à la garde des enfants, aux
activités de jeunesse, aux colonies de vacances et à
l’argent de poche. Pour les enfants de l’enseignement
fondamental, les frais scolaires concernent le matériel
scolaire (papeterie). Pour les élèves de l’enseignement
secondaire, les frais scolaires incluent également les
manuels et livres scolaires.
Les frais de garde sont calculés pour les enfants de
l’enseignement fondamental pour les heures libres de
l’après-midi et pour les trois pauses de midi du lundi,
mercredi et vendredi.
Le mensuel pour les besoins des enfants s’élève à 105
EUR pour un homme avec un garçon de 10 ans, à 114
EUR pour une femme avec une fille de 14 ans et à 222
EUR pour une famille avec deux enfants.
j. Budget global
Quatre budgets de référence globaux sont proposés.
Le budget de référence à proprement parler s’élève à
1 923 EUR par mois pour un homme seul, à 1 909 EUR
par mois pour une femme seule, à 2 600 EUR par mois
pour un couple sans enfants, à 2 523 EUR par mois
pour un homme avec un garçon de 10 ans, à 2 623
EUR par mois pour une femme avec une fille de 14 ans
et à 3 935 EUR par mois pour un couple avec deux
enfants. Un deuxième scénario présente le budget de
référence avec un coût du loyer réduit, car,
rappellons-le, les ménages occupent un logement plus
petit. Le troisième scénario propose un budget de
référence sans voiture personnelle et le quatrième
scénario est basé sur l’hypothèse que les ménages ont
un coût de loyer réduit et n’ont pas besoin de voiture.
Dans ce cas de figure, le budget d’un homme seul
descend à 1 501 EUR par mois, celui d’un couple à
2 253 EUR par mois et celui d’une famille avec quatre
enfants à 3 398 EUR par mois. Ce budget de référence
alternatif pourrait par exemple refléter un scénario
dans lequel un ménage vit dans un logement
subventionné et dans un endroit qui lui permet
d’effectuer tous ses déplacements en transports
publics.