Dokumen tersebut membahas tiga poin utama: 1. Pentingnya perencanaan keuangan yang terpadu dan berbasis analisis kebutuhan untuk mencapai kemandirian finansial 2. Enam langkah efektif perencanaan keuangan meliputi pengumpulan data, analisis, rekomendasi, pelaksanaan, dan tinjauan tahunan 3. Empat area pokok perencanaan keuangan yaitu perlindungan keluarga, akumulasi kekayaan,

1. Always Listening, Always Understanding TRAINING EDUCATION & DEVELOPMENT Analisa Kebutuhan Keuangan NEED BASED SELLING

2. PERENCANAAN KEUANGAN ? Persepsi Umum

3. Perencanaan Keuangan = Hanya Sekedar Menyisihkan Uang Setiap Bulan ?

4. 2 Tipe Pengelola Keuangan TIPE A TIPE B MENABUNG BELANJA MENABUNG BELANJA MENABUNG

10. Perencanaan Pada Umumnya PRODUK Tanpa bantuan profesional & strategi yang jelas PORTOFOLIO Kumpulan produk yang tak berhubungan PERENCANAAN Tanpa rencana rinci, hanya segelintir orang yang dapat mencapai keberhasilan Akibat dari perencanaan ini, banyak orang GAGAL mencapai keberhasilan financial.

11. Perencanaan Berdasarkan Analisa Kebutuhan Keuangan PRODUK Produk tertentu dipilih dengan bantuan profesional PORTOFOLIO Analisa keuangan terpadu mencakup produk Finansial yang sesuai dengan kebutuhan Anda PERENCANAAN DICAPAI melalui implementasi, DICIPTAKAN dengan bantuan profesional, DISUSUN dengan sasaran & prioritas yang terdefinisi dengan jelas

12. 6 Langkah Efektif untuk Perencanaan Keuangan  Menyusun sasaran/tujuan keuangan dan prioritas.  Mempertahankan dan meningkatkan standar hidup  Akumulasi kekayaan untuk kemandirian keuangan memasuki masa pensiun  Proteksi jiwa dan kesehatan  Dana Pendidikan untuk anak  Distribusi Kekayaan dan Estate Planning  Alokasi aset dan manajemen investasi

13.  Mengumpulkan Data.  Aset keuangan dan kewajiban / hutang  Perhitungan kekayaan bersih  Proyeksi pendapatan masa depan  Analisa arus kas masuk/keluar dan Neraca Keuangan  Rencana menabung setiap tahunnya  Analisa Asuransi Jiwa  Analisa  Prospek Karier dan potensi aliran pendapatan  Tabungan sekarang dan rencana investasi  Kemampuan untuk menabung  Manajemen kewajiban / hutang  Analisa Asuransi Jiwa sudah cukup ? 6 Langkah Efektif untuk Perencanaan Keuangan

14.  Rekomendasi.  Pelaksanaan serta strategi.  Penanaman modal dalam berbagai usaha ( lokal / luar )  Restruktur portofolio yang ada  Meninjau kembali hutang-hutang  Mengurangi hutang-hutang  Menulis serta memperbaharui warisan, merancang dana perwalian (trust)  Bekerjasama dengan profesional lain seperti Akuntan, Penasehat Hukum, Penasihat investasi/pajak.  Tinjauan tahunan. 6 Langkah Efektif untuk Perencanaan Keuangan

15. Strategi Analisa Kebutuhan Keuangan “ Semakin lama kita menunggu……………Semakin curam kita mendaki “ LANGKAH 1 Tetapkan Sasaran Finansial LANGKAH 2 Prioritaskan Sasaran Tersebut LANGKAH 3 Memulai Rencana Tindakan LANGKAH 4 Revisi Rencana ( Rutin ) KEMANDIRIAN FINANSIAL Tanpa Rencana KEGAGALAN FINANSIAL Tahun-tahun bekerja

16. Area Pokok Pada Perencanaan Keuangan PERLINDUNGAN KELUARGA PERENCANAAN PENDIDIKAN AKUMULASI KEKAYAAN PERENCANAAN PENSIUN DISTRIBUSI KEKAYAAN Mana yang menjadi prioritas Anda ? 1. ____________________________________________________________ 2. ____________________________________________________________ 3. ____________________________________________________________