Kolektory słoneczne są stosowane na rynku od ponad 30 lat. Ich rozwój rozpoczął się wraz ze wzrostem cen paliw i energii oraz wymagań w zakresie ochrony środowiska naturalnego. Opłacalność inwestycji w systemy solarne jest coraz wyższa, gdyż ceny paliw i energii systematycznie rosną, a sprawność kolektorów słonecznych staje się coraz wyższe

1. www.solarblog.pl
Inwestycja w kolektory słoneczne w porównaniu
do inwestycji w akcje, fundusze, lokaty…
 Czy inwestycja w kolektory słoneczne jest atrakcyjna?
 Na czym można było zyskać lub stracić w ostatnich 5 latach?
 Zakup kolektorów słonecznych na tle mechanizmów finansowych…

2. Slajd
2
Inwestycja w kolektory słoneczne
 Decydując się zakup kolektorów słonecznych, Klienci mają najczęściej na myśli
oszczędność kosztów eksploatacji systemu grzewczego budynku poprzez
zmniejszenie ilości zużywanego paliwa lub energii.
 Rzadko przy tym zwraca się uwagę na czysto ekonomiczny aspekt takiej
inwestycji w porównaniu do popularnych mechanizmów finansowych
Czy lepiej zainwestować środki
pieniężne w instalację słoneczną,
czy też w akcje, fundusze, lokaty,
a może w złoto lub waluty obce?
?

3. Slajd
3
Instalacja słoneczna – długoterminowa inwestycja
 Inwestycja w zakup instalacji słonecznej ma charakter długoterminowy.
 Kolektory słoneczne spełniające wymagania jakościowe zgodne z normą
EN 12975 (na których opiera się certyfikat Solar Keymark), powinny pracować
minimum 20 lat bez zauważalnej utraty wydajności cieplnej
 Producenci udzielają na kolektory słoneczne z reguły gwarancji od 2 do 10 lat.
Przykładowo kolektory płaskie firmy Hewalex objęte są 10-letnim okresem
gwarancji, podgrzewacze pojemnościowe nawet do 5-ciu lat. Możliwe jest
przedłużenie tych okresów o dodatkowy rok w ramach specjalnego Programu
Przedłużenia Gwarancji

4. Slajd
4
Instalacja słoneczna – realny koszt inwestycji (1/2)
 Inwestycja w zakup instalacji słonecznej obciąża budżet domowy w mniejszym
stopniu niż wynika to z kosztów zakupu np. kompletnego zestawu solarnego,
ponieważ:
1) uwzględnić należy obecnie dofinansowanie do inwestycji w instalację
słoneczną w ramach programu NFOŚiGW („45%”)
(w analizie przyjęto, że realne dofinansowanie netto wyniesie 30%)
2) uwzględnić należy rzeczywiste podwyższenie kosztów inwestycji
w porównaniu do standardowej instalacji – przede wszystkim oznacza
to przyjęcie różnicy kosztów pomiędzy podgrzewaczem 1-wężownicowym,
a „solarnym” 2-wężownicowym
 Inwestując w instalację słoneczną, Klient de
facto dokonuje zakupu podgrzewacza „solarnego”
zamiast zwykłego 1-wężownicowego (czyli jest to
dopłata = różnicy w cenie obydwu podgrzewaczy)

5. Slajd
5
Instalacja słoneczna – realny koszt inwestycji (2/2)
 Dla potrzeb analizy finansowej przyjęto zastosowanie systemu złożonego z:
- 3 kolektory słoneczne płaskie po 1,8 m2 powierzchni absorbera
- podgrzewacz 2-wężownicowy 300 litrów
- wszystkie wymagane komponenty do montażu i uruchomienia systemu
 Realny podwyższony koszt inwestycji wyniósł całkowicie:
(szczegółowe objaśnienia w dalszej części prezentacji)
5.300 PLN
Zestaw HEWALEX
3 TLPAm-300W
+ komponenty
+ montaż i uruchomienie
Dom jednorodzinny, 3-4 osoby
zużycie CWU: 240 dm3/dzień

6. Slajd
6
Instalacja słoneczna czy inna inwestycja?
 Pytanie Klienta może więc brzmieć następująco:
Czy 5.300 złotych warto zainwestować w instalację
słoneczną, czy może ulokować środki finansowe
w akcjach, funduszach inwestycyjnych, lokatach,
bądź też w walutach obcych czy złocie?
?

7. Slajd
7
Założenie dla porównania finansowego
 Założono, że zainwestowana kwota wyniesie 5.300 PLN na okres 5-ciu lat
 Inwestycja miała miejsce 27.04.2007 roku, a sprawdzenie zysków/strat
dokonano 5 lat później – 27.04.2011 roku
 Szczegółowe omówienie założeń  w dalszej części prezentacji
 UWAGA: uwzględniono, że instalacja słoneczna podlega przeglądom 1 raz
rocznie i wymianie czynnika grzewczego co 5 lat  co pomniejsza zyski z jej pracy
Jakich zysków można się spodziewać
dla różnych wariantów inwestycji?
 akcje, fundusze inwestycyjne, lokaty
bankowe, waluty obce, złoto…

8. Slajd
8
Instalacja słoneczna na tle innych inwestycji (1/3)
 Zainwestowanie 5.300 PLN 27.04.2007 dało efekt finansowy po 5-ciu latach:
od2269
do5762zł

9. Slajd
9
Instalacja słoneczna na tle innych inwestycji (2/3)
 Zwrot z inwestycji 5.300 PLN mógł wynieść po 5-ciu latach…
od42do109%

10. Slajd
10
Instalacja słoneczna na tle innych inwestycji (3/3)
 Oszczędności uzyskane dzięki zastosowaniu instalacji słonecznej (zarazem zysk
z ich zastosowania) w 1-szym roku pracy mogły wynieść od 620 do 1.252 PLN,
w zależności od podstawowego źródła ciepła (kocioł gazowy, olejowy lub bojler
elektryczny). Dane uzyskano na podstawie symulacji w programie GetSolar.
Instalacja słoneczna pokrywa roczne potrzeby ciepła w wysokości 56%
 Dla 5-ciu lat oszczędności mogły wynieść od 2.269 do 5.762 PLN

11. Slajd
11
Skumulowane zyski z pracy instalacji słonecznej
Bez uwzględniania
kosztów przeglądów
Z uwzględnianiem
kosztów przeglądów
Bez uwzględniania
kosztów przeglądów
Z uwzględnianiem
kosztów przeglądów
 Skumulowane zyski dla pracy instalacji słonecznej w okresie jej zakładanej
minimalnej 20-letniej trwałości, mogą wynieść (uwzględniając przeglądy i wymianę
czynnika grzewczego co 5 lat) od 13.580 do 34.480 PLN
13.580,-
34.480,-
Lata

12. Slajd
12
Zwrot kosztów inwestycji
 Poniesione realnie obciążenie finansowe 5.300 PLN na inwestycję w instalację
słoneczną, w zależności od paliwa/energii jakie oszczędzamy dla podgrzewania
ciepłej wody użytkowej, jest w stanie zwrócić się w czasie od 4 do 10 lat.
 Obecne ceny oleju opałowego (04.2012) zbliżają koszty jego eksploatacji do
kosztów zakupu energii elektrycznej (stąd pominięto go w porównaniu)
 Okres zwrotu kosztów inwestycji dla gazu ziemnego = 10 lat, uwzględnia
coroczne przeglądy oraz wymianę czynnika co 5 lat
4,0-4,5
7-10

13. Slajd
13
Wnioski…
WNIOSKI:
 Inwestycja w instalację słoneczną jest szczególnie atrakcyjna w porównaniu
do „standardowych” inwestycji w mechanizmy finansowe
 W stosunku do bezpiecznych inwestycji (jak np. lokaty), oferuje korzystniejsze
zyski. Nie przynosi ryzyka strat jak w przypadku akcji, funduszy inwestycyjnych…
 Jedynie inwestycja w złoto okazała się w perspektywie ostatnich 5-ciu lat
bardziej atrakcyjna, chociaż nie można zagwarantować równie dobrych zysków
w kolejnych latach (wzrost cen złota wyhamował w ostatnim roku)
 Inwestycja w instalację słoneczną podnosi wartość budynku, zyski z jej pracy nie
są opodatkowane. Nie jest wymagana znajomość zagadnień inwestowania, ani
śledzenie zmian na rynkach finansowych, trendów w gospodarce, itp., aby
w odpowiednim momencie nabywać i zbywać akcje, jednostki funduszy, waluty…
 Inwestycja w instalację słoneczną jest w stanie „zwrócić się” w okresie trwania
gwarancji udzielanej przez firmę Hewalex – 10 lat na kolektory słoneczne

14. Slajd
14
Porównanie inwestycji
Instalacja słoneczna Mechanizmy finansowe
Ryzyko finansowe Praktycznie żadne Najczęściej wysokie
Gwarancja zysków w każdym roku TAK Najczęściej NIE
Opodatkowanie zysków NIE Najczęściej TAK
Konieczność śledzenia trendów rynkowych,
znajomość zagadnień finansowych itp.
NIE TAK
Podniesienie wartości budynku TAK NIE
 Porównując inwestycje można ocenić je wg jednakowych kryteriów:
 Należy także pamiętać o wpływie inwestycji w instalacje słoneczne na rozwój
gospodarki (zatrudnienie, wpływy z podatków producentów i wykonawców) oraz
poszanowanie środowiska naturalnego i zasobów naturalnych

15. Slajd
15
Szczegółowe objaśnienie obliczeń
Szczegółowe objaśnienie

16. Slajd
16
Szczegółowe objaśnienie obliczeń
1) Efekt zastosowania instalacji słonecznej
Szczegółowe objaśnienie
obliczeń dla kosztów inwestycji
oraz mechanizmów finansowych

17. Slajd
17
Pokrycie potrzeb ciepła przez instalację słoneczną
 Zdecydowana większość instalacji słonecznych przeznaczona jest do
podgrzewania ciepłej wody użytkowej. Zapotrzebowanie na ciepło jest dla niej
niemal stałe w ciągu roku i uzależnione jedynie od liczby mieszkańców domu
i ilości zużywanej przez nich ciepłej wody użytkowej (c.w.u.)
 Mała instalacja słoneczna np. w domu jednorodzinnym jest w stanie pokryć
do 60% rocznego zapotrzebowania ciepła dla podgrzewu c.w.u. W miesiącach
letnich kolektory słoneczne mogą pokrywać nawet do 90÷100% potrzeb ciepła.
100%
= roczne potrzeby ciepła dla
podgrzewu ciepłej wody użytkowej
56%
56%
= pokrycie potrzeb ciepła dla
podgrzewu ciepłej wody użytkowej
(uzysk ciepła z instalacji słonecznej
przekazany do wody użytkowej)
- obliczone w programie GetSolar

18. Slajd
18
Jak zabudowana jest instalacja słoneczna?
 W ofercie producentów znajdują się często kompletne zestawy przeznaczone
dla podgrzewania określonej ilości ciepłej wody użytkowej. Przykładowo oferta
firmy Hewalex zawiera kilkanaście zestawów złożonych od 2 do 5 kolektorów
płaskich, przeznaczonych do podgrzewania ciepłej wody użytkowej.
 Ciepła woda użytkowa podgrzewana
jest w podgrzewaczu pojemnościowym
poprzez dolną wężownicę - przez
kolektory słoneczne. Dodatkowe ciepło
przy niesprzyjających warunkach
dostarcza najczęściej kocioł grzewczy
wpięty do górnej wężownicy.
 Zestaw pompowo-sterowniczy
zapewnia obieg czynnika grzewczego,
sterowanie pracą instalacji słonecznej
oraz jej zabezpieczenie przed wzrostem
ciśnienia

19. Slajd
19
Założenia dla obliczeń efektów pracy instalacji
 Dane przyjęte do obliczeń to:
Dane Wartość
Zapotrzebowanie dzienne wody użytkowej (3-4 osoby) 240 litrów/d
Temperatura wody zimnej/podgrzanej 10/45oC
Typ kolektora słonecznego Hewalex KS2000 TLP Am
Ilość kolektorów / Powierzchnia czynna absorbera 3 szt. / 5,481 m2
Skierowanie / Nachylenie do poziomu Południe / 35o
Lokalizacja budynku Zamość (1.042 kWh/m2rok)
Pojemność podgrzewacza 2-wężownicowego 300 litrów
Długość przewodów w instalacji słonecznej (2x Cu 18 mm w izolacji) 16 m
Źródło ciepła – wariantowo:
1) Kocioł gazowy niskotemperaturowy (palnik nadmuchowy) | Sprawność do 92%
2) Kocioł olejowy niskotemperaturowy (palnik nadmuchowy) | Sprawność do 91%
3) Bojler elektryczny | Sprawność (przekazywania ciepła do c.w.u.) do 99%

20. Slajd
20
Wyniki symulacji komputerowej
 Dane jakie uwzględniono w analizie finansowej dla podanych założeń zabudowy
i warunków pracy instalacji słonecznej, zostały określone na podstawie symulacji
komputerowych w programie GetSolar
 Roczne pokrycie
potrzeb (zarazem
oszczędność w zużyciu
paliwa/energii) została
obliczona na 56%

21. Slajd
21
Koszty zakupu paliw/energii w okresie 20 lat
 Oszczędności w zakupie paliwa/energii zostały określone w symulacji
komputerowej programu GetSolar. Aktualne ceny paliw określone zostały na
podstawie taryf typowych dla budynków 1-rodzinnych: W-3 dla gazu ziemnego
oraz G-11 dla energii elektrycznej.
 Przyjęto, że ceny paliw i energii będą średnio rosły o 5% rocznie, stąd
oszczędności w każdym roku 20-letniej eksploatacji będą wzrastały o 5%:
np. 2.039 PLN - oszczędność w zakupie
energii elektrycznej w 11-roku eksploatacji

22. Slajd
22
Szczegółowe objaśnienie obliczeń
2) Wycena inwestycji w instalację słoneczną
Szczegółowe objaśnienie
obliczeń dla kosztów inwestycji
oraz mechanizmów finansowych

23. Slajd
23
Koszty inwestycji dla domu jednorodzinnego
 W skład zestawów firmy Hewalex
wchodzą poza kolektorami słonecznymi
takie elementy jak: podgrzewacz
2-wężownicowy (biwalentny), zestaw
pompowo-sterowniczy, elementy łączące
baterii kolektorów, czynnik grzewczy
 Dodatkowo należy zamówić jedynie
uchwyty mocujące w zależności od typu
pokrycia dachu, a także rury instalacji
słonecznej o odpowiedniej długości
Element Cena netto
Zestaw HEWALEX 3 TLPAm-300W 7.860 PLN
Uchwyty do dachu (KSOL-2 i KSOL-1) 634 PLN
Rura elastyczna nierdzewna typu SNP w izolacji HT, z nakrętkami, dł. do 30 mb 700 PLN
Praca montażowe (założono standardowe warunki zabudowy) 1.400 PLN
Łączny koszt inwestycji 10.594 PLN netto = 11.440 PLN brutto (VAT = 8%)

24. Slajd
24
Rzeczywisty koszt inwestycji (1/3)
 Rzeczywisty podwyższony koszt inwestycji będzie mógł być niższy z uwagi na
dostępny program dofinansowania inwestycji z kolektorami słonecznymi:
 Klient może skorzystać z dotacji ze środków NFOŚiGW w wysokości 45%
do kwoty kredytu na łączny koszt inwestycji
 Realnie wysokość dotacji po odjęciu kosztów obsługi umowy kredytowej,
przy krótkim okresie spłaty, można przyjąć na ok.
30%
(źródło: www.doplatynakolektory.pl)

25. Slajd
25
Rzeczywisty koszt inwestycji (2/3)
 Rzeczywisty podwyższony koszt inwestycji w porównaniu do standardowej
instalacji (podgrzewanie c.w.u. z kotła grzewczego) będzie jeszcze niższy, gdyż:
 Klient realnie dopłaca różnicę pomiędzy podgrzewaczem 1-wężownicowym
200 litrów (niezbędnym dla standardowej instalacji z kotłem), a podgrzewaczem
„solarnym” 2-wężownicowym 300 litrów
3.070 PLN netto
Cena katalogowa podgrzewacza
2-wężownicowego 300 litrów
2.480 PLN netto (2.675 brutto)
Cena katalogowa podgrzewacza
1-wężownicowego 200 litrów
 Cena podgrzewacza 2-wężownicowego 300 litrów ujęta jest w cenie zestawu
solarnego, a zatem od kosztu inwestycji należy odjąć kwotę 2.675 PLN
(koszt standardowego podgrzewacza 200 litrów)

26. Slajd
26
Rzeczywisty koszt inwestycji (3/3)
 Uwzględniając 2 czynniki zmniejszające realny podwyższony koszt inwestycji,
Klient poniesie ostatecznie obciążenie finansowe:
1) dotacja: 11.440 PLN – 30% = 8.008 PLN
2) odjęcie kosztu podgrzewacza 1-wężownicowego
8.008 – 2.675 = 5.333 PLN
 Rzeczywiste zwiększenie kosztów inwestycji w porównaniu do wariantu
standardowego – instalacji grzewczej z podgrzewaniem c.w.u. przez kocioł
grzewczy, wyniesie brutto w zaokrągleniu:
5.300 PLN

27. Slajd
27
Koszty zmniejszające zyski – przeglądy
 Atrakcyjność inwestycji w instalację słoneczną pomniejsza nieco konieczność
dokonywania przeglądów oraz ewentualnej wymiany czynnika grzewczego raz na
5 lat. Aby analiza była wiarygodna, uwzględniono te koszty w perspektywie 20 lat.
 Przyjęto (źródło: dobresolary.pl), że firmy usługowe pobierają obecnie za usługę:
 przegląd 1-roczny: 150 PLN brutto
 przegląd 5-letni z wymianą czynnika grzewczego: 420 PLN brutto
 Przyjęto także, że powyższe usługi drożeją średnio 5% rocznie
 Koszty przeglądów w okresie 10 lat = 2.632 PLN

28. Slajd
28
Szczegółowe objaśnienie obliczeń
Szczegółowe objaśnienie
obliczeń dla kosztów inwestycji
oraz mechanizmów finansowych
3) Porównanie atrakcyjności inwestycji

29. Slajd
29
Określenie zysków/strat z inwestycji
 Dane odniesiono do okresu 5-ciu lat: 27.04.2007-27.04.2012
 Dane zostały uśrednione dla poszczególnych mechanizmów finansowych.
„Mając szczęście” można było „znacznie” zyskać w pojedynczych przypadkach,
częściej jednak mamy do czynienia ze spadkami lub niewielkimi wzrostami
wartości (nie rekompensującymi skutków inflacji)
 Średnia stopa zwrotu uwzględnia podatki od zysków (19%) (oprócz walut).

30. Slajd
30
Warto inwestować środki pieniężne w instalację
słoneczną – gwarantującą każdego roku
nieopodatkowane zyski, bez ryzyka i wiedzy
na temat mechanizmów rynku finansowego!
PODSUMOWANIE:

31. Hewalex
Ponad 20-letnie doświadczenie na rynku polskim i zagranicznym
www.solarblog.plwięcej prezentacji >>> www.hewalex.pl

32. Kompletne rozwiązania oparte o kolektory słoneczne i pompy ciepła
Zastosowanie w obiektach mieszkalnych i użytkowych
Hewalex
Ponad 20-letnie doświadczenie na rynku polskim i zagranicznym
www.solarblog.plwięcej prezentacji >>> www.hewalex.pl