Prezentacja z tegorocznej konferencji Payment Meeting. Zawiera sporo przydatnych danych dotyczących tzw branży "Fintech". Podczas prezentacji odpowiedziałem także na pytanie w jaki sposób startupy finansowe i firmy takie jak UBER mogą zagrozić bankom.

1. Czego banki powinny obawiać się bardziej ?
Konkurencji pozabankowej czy zmian w
nawykach swoich klientów ?

2. N AW Y K I

3. J A K TO D Z I Ś
W Y G L Ą D A ?

4. K O M U N I K A C J A
J A K TO D Z I Ś W Y G L Ą D A ?

5. I N F O R M A C J A
J A K TO D Z I Ś W Y G L Ą D A ?

6. Z D J Ę C I A
J A K TO D Z I Ś W Y G L Ą D A ?

7. P O R U S Z A N I E
S I Ę
J A K TO D Z I Ś W Y G L Ą D A ?

8. S P O R T
J A K TO D Z I Ś W Y G L Ą D A ?

9. R O Z RY W K A
J A K TO D Z I Ś W Y G L Ą D A ?

10. U S Ł U G I
J A K TO D Z I Ś W Y G L Ą D A ?

11. F. O . M . O

12. C H E C K I N G H A B I T

13. J E S T G O C A
100%
Global Interet traffic share (desktop versus mobile)
StatCounter | December 2014
75%
50%
25%
Dec-08 May-10 Oct-11 Mar-13 Aug-14
Desktop Mobile

14. 0B
200B
400B
600B
800B
1000B
1200B
1400B
1600B
1800B
2000B
2200B
2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014E
Personal Computers Smartphones Tablets Smart TV’s Wearables
Gartner, IDC, Strategy Analytics, Companu Filings, BI Intelligence Estimates
Global conected devices shipments

15. 0M
6,667M
13,333M
20M
26,667M
33,333M
40M
46,667M
53,333M
60M
Q4 2011 Q1 2012 Q2 2012 Q3 2012 Q4 2012 Q1 2013 Q2 2013 Q3 2013 Q4 2013 Q1 2014 Q2 2014
Non-Mobile Online Mobile
Wells Fargo, bank of America, Chase company filings
Mobile versus online customers (Wells Fargo, Bank of America & Chase)

16. a jednak…

17. 0%
10%
20%
30%
40%
50%
26%
29%29%
41%
50%
Square Paypal Apple Google Amazon
Accenture, The Digital Disruption in Banking, 2014
If these companies offered banking services, how likely would
you be to bank with them?

18. “włóżmy cały bank w komórkę”

19. dlaczego tak nie lubimy banków?
• są skomplikowane i mało atrakcyjne
• mówią językiem celebrytów a nie naszym
• próbują na siłę nas uszczęśliwiać
• wpisują się w nasz styl życia jedynie ratą we
franku

20. czego oczekujemy od banków ?
• dostępności do swoich pieniędzy zawsze i
wszędzie
• jasnych i prostych zasad współpracy
• uwzględnienia naszych potrzeb
• bycia jak numer na kartę i paypass

21. co dostajemy ?
• tony regulaminów i papierów
• skomplikowane logowanie
• różny interfejs w każdym urządzeniu
• masę niepotrzebnych funkcji
• brak wyraźnych i widocznych korzyści

22. w czym konkurencja jest lepsza od banków ?
• usprawnia najprostsze relacje
• nie boi się współpracować z ze sobą
• dostosowuje się do klienta a nie do klient do niej.
• z reguły nie jest to jej core biznesem
• wykorzystuje nasze nawyki.

23. JAK ?

24. zastąpienie gotówki…

25. $0M
$50M
$100M
$150M
$200M
$250M
$300M
$350M
$400M
$450M
$500M
Q4 2012 Q1 2013 Q2 2013 Q3 2013 Q4 2013 Q1 2014 Q2 2014
Starbucks statements and filings, BI Intelligence
Starbucks mobile payment volume

26. usprawnienie rozliczeń…

27. WYKORZYSTANIE ISTNIEJĄCYCH INSTRUMENTÓW
PayPal mobile transactions volume (USD, millions)
0,000
5,000
10,000
15,000
20,000
25,000
30,000
35,000
2008 2009 2010 2011 2012 2013
Regular paywall
Braintree

28. $0M
$175M
$350M
$525M
$700M
Q1 2012 Q2 2012 Q3 2012 Q4 2012 Q1 2013 Q2 2013 Q3 2013 Q4 2013 Q1 2014 Q2 2014 Q3 2014
$700M
$468M
$314M
$194M
$141M
$105M
$81M
$59M
$43M$31M$23M
PayPal, BI Intelligence
Venmo payment volume
M A Ł E K W O T Y T E Ż S Ą WA Ż N E

29. wystarczy kilka
podstawowych funkcji…

30. Checking balances or activity
Paying bills
Transferring money
Seeking info
Resolving an issue or dispute
Making another type of transaction
Opening or closing an account
Seeking advice
0% 20% 40% 60% 80% 100%
9%
11%
11%
12%
14%
56%
57%
84%
Millennials Online Banking Top Activities
Survey: What was the purpose of your recent online/mobile banking activity

31. dajmy coś jeszcze…

32. TWO MORE THINGS :)

33. czasu jest mało

35. omnichannel w bankowości

36. O M N I C H A N N E L W
B A N K O W O Ś C I

37. t.wozniak@futuremind.com