BFM est une société plus spécifiquement dédiée à la clientèle française expatriée à travers le monde. Sa philosophie est fondée sur une approche globalisante du patrimoine associée à une sélection rigoureuse, objective, et personnalisée de solutions d’investissements adaptées. BFM préserve son indépendance par rapport aux différentes institutions financières (elle n’accepte aucune rétrocession d'honoraire directe ou indirecte) ce qui est indispensable pour la qualité de l’analyse proposée. Notre rémunération provient uniquement de nos clients. Nous veillons à nous prémunir de tout conflit d'intérêt. Cette démarche garantit un conseil objectif, personnalisé et réellement indépendant.
1. BOURBON FINANCIAL MANAGEMENT, LLC
616 West Fulton Street, Suite 411 • Chicago, Illinois 60661, USA
+1 312-909-6539 • Patrick@BourbonFM.com
PRESENTATION
DETAILS
2. 1. Présentation de BFM
Patrick Bourbon, fondateur de BFM, a été en fonction pendant 10 ans chez UBS Global Asset
Management (un pionner dans la recherche sur l’allocation d’actifs) en qualité d'analyste et
gestionnaire. Il s’est intéressé très tôt au domaine de la finance et suite à 15 ans de conseils auprès
de ses proches, il s’est engagé, avec l’aide d’amis financiers, à créer Bourbon Financial
Management, LLC.
BFM est une société plus spécifiquement dédiée à la clientèle française expatriée à travers
le monde. Sa philosophie est fondée sur une approche globalisante du patrimoine associée à
une sélection rigoureuse, objective, et personnalisée de solutions d’investissements adaptées.
BFM préserve son indépendance par rapport aux différentes institutions financières (elle
n’accepte aucune rétrocession d'honoraire directe ou indirecte) ce qui est indispensable pour la
qualité de l’analyse proposée. Notre rémunération provient uniquement de nos clients. Nous
veillons à nous prémunir de tout conflit d'intérêt. Cette démarche garantit un conseil objectif,
personnalisé et réellement indépendant.
2. Services
Parce que votre vie est spécifique et que vous êtes unique en tant qu’être humain, nous travaillons
individuellement avec vous afin de personnaliser nos conseils et nos services pour mieux
répondre à vos besoins individuels.
Les services de BFM vous permettront d’avoir un «Personal CFO» objectif et sans conflits
d’intérêts (nous ne vendons pas de produits financiers qui génèrent des commissions et créant
de multiples conflits d’intérêt). Nous vous aiderons à tout moment à répondre à toutes vos
questions relatives à des investissements financiers et /ou à la gestion de votre patrimoine dans le
monde. Nous vous assurons ainsi d'avoir un portefeuille financier suffisant pour vivre
votre quotidien tout le long de votre vie et pendant le temps de votre retraite.
Les conseils porteront sur la gestion et la répartition de votre patrimoine, plus
particulièrement l’amélioration des rendements financiers et la diminution des risques
sur :
Comptes retraites (401k, IRA, PER, PEE…)
Cash Flows sur les 20-30 prochaines années
Placements financiers et liquidités
Opportunités offertes par le marché (100%+ d'augmentation de la bourse américaine
entre mars 2009 et Février 2012)
Assurance vie en France et aux Etats-Unis
Correction de déséquilibres patrimoniaux
Financement de l’éducation des enfants
Préparation de la transmission
Impôts et fiscalisations
Investissements immobiliers ou dans l’or
Et surtout, sur la répartition de votre patrimoine dans le monde (en euros, en dollars…)
Notre spécialisation prioritaire est la gestion de patrimoine pour les expatriés. De
nombreux clients français peuvent ainsi bénéficier de conseils personnalisés afin d’optimiser et
3. valoriser leurs actifs en France et à l’étranger. Nous étudions par conséquent avec vous votre
situation personnelle, vos besoins et nous adaptons un plan personnalisé permettant d’atteindre
vos objectifs. Notre approche globale et mondialiste aide nos clients tant aux Etats-Unis qu'en
Europe et en Chine.
3. Particularités
Notre approche conceptuelle se différencie par :
Le Service de conseils en gestion de patrimoine sans vente de produit financier, et tout
en gardant le contrôle de vos actifs. Le service de conseils pour la gestion de vos
comptes financiers.
L’expertise: Patrick BOURBON bénéficie de 15 ans d’expérience en investissements
dont 10 ans de gestion et d’analyse chez UBS Global Asset Management. Sa formation
est composée de deux Masters (Finance et Ingénieur) et du CFA (www.cfainstitute.org).
Par ailleurs, depuis 2010, il gère les comptes retraite de plus de 60.000 personnes (plus de
1 milliard de dollars).
L’intégrité: nous sommes régis par un droit fiduciaire en prêtant serment afin de
privilégier prioritairement vos intérêts au delà des nôtres (ce qui n’est pas le cas de la
plupart des brokers et vendeurs de produits financiers).
L’indépendance: puisque nous n’appartenons à aucune autre institution financière: «No
man can serve two masters» John Bogle, Fondateur de Vanguard.
Les honoraires: fixes et non dépendants de produits achetés ce qui nous permet la
transparence et l'impartialité.
La fiabilité: par notre expérience et notre philosophie d’investissement basées sur
l’investissement à long terme et la recherche académique.
Enfin la sécurité de nos conseils de placements, leurs rendements et la pédagogie
seront nos principes fondamentaux.
Nous vous aiderons à décrypter la vraie nature des produits financiers. L’opportunité d’un
placement dépendra avant tout de son adéquation à la situation patrimoniale présente et aux
objectifs définis. Nous nous concentrerons sur la pérennité de vos placements et la performance
de vos actifs.