Resumen sobre cómo nos afectará a todos la nueva Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI)
2. La ley identifica diferentes actividades vulnerables, las cuales
deben ser identificadas y en su caso informadas a la Secretaría de
Hacienda por parte del proveedor del producto o servicio según lo
estipulado por la ley para cada caso.
Se restringe el pago y liquidación de las actividades vulnerables
con monedas, billetes, divisas o metales preciosos.
La Ley Contra el Lavado de Dinero NO regula directamente las
operaciones realizadas por Entidades Financieras, las cuales
deben regirse siguiendo sus leyes específicas (Ley de Instituciones de
Crédito o Ley de Ahorro y Crédito Popular, por ejemplo)
Las actividades considerables como vulnerables son…
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3. * Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
Deben identificarse…
◦ Clientes que apuesten o compren boletos para sorteos por el
equivalente a 325 VSMDF ($20,257)* o más
◦ Ganadores de aquellos sorteos donde el valor de los premios sea
igual o superior a 325 VSMDF ($20,257)*
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Cuando el total en boletos comprados o el valor del premio
pagado sea igual o superior a 645 VSMDF ($40,202)*
Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos…
◦ En la compra de boletos por 3,210 VSMDF ($ 200,079)* o más
◦ En el pago de premios por 3,210 VSMDF ($ 200,079)* o más
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4. Deben identificarse…
◦ Clientes que durante el mes adquieran o contraten el equivalente
a 805 VSMDF ($50,175)* o más a través de Tarjetas de Crédito o
de Servicio
◦ Clientes que adquieran tarjetas pre-pagadas por una cantidad
igual o superior a 645 VSMDF ($40,202)*
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Clientes de Tarjetas de Crédito o de Servicio con un gasto
mensual acumulado de 1285 VSMDF ($80,094)*
◦ Clientes que adquieran tarjetas pre-pagadas por 645 VSMDF
($40,202)* o más
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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5. Deben identificarse…
◦ Las emisiones y comercialización de cheques de viajero ajenos a
Entidades Financieras
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Toda persona física o moral que adquiera o emita cheques de
viajero ajenos a Entidades Financieras por un valor de 645
VSMDF ($40,202)*
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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6. Deben identificarse…
◦ Todas las operaciones realizadas ajenas a entidades financieras
y realizadas de forma habitual o profesional
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Cuando la operación sea por una cantidad igual o superior a
1605 VSMDF ($100,039)* y no sean realizadas por entidades
financieras
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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7. Deben identificarse…
◦ Todas las operaciones realizadas por personas que realicen el
servicio de construcción, desarrollo o comercialización de bienes
inmuebles de forma habitual o profesional
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Aquellas operaciones realizadas por una cantidad igual o
superior a 8,025 VSMDF ($500,198)*
Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos…
◦ En operaciones por el equivalente a 8025 VSMDF ($500,198)* o
más
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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8. Deben identificarse…
◦ Aquellas operaciones con un valor igual o superior a 805 VSMDF
($50,175)* y donde no intervenga el Banco de México
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Operaciones en efectivo por un monto igual o superior a 1605
VSMDF ($100,039)*
Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos…
◦ En aquellas operaciones por un total de 3210 VSMDF
($200,079)* o más
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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9. Deben identificarse…
◦ Las operaciones con un valor igual o superior a 2410 VSMDF
($150,215)*
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Aquellas operaciones con un valor de 4815 VSMDF ($300,118)*
Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos…
◦ Las operaciones que al momento de su pago tengan un valor de
3210 VSMDF ($200,079)* o más
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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10. Deben identificarse…
◦ Las operaciones con un valor igual o superior a 3210 VSMDF
($200,079)*
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Aquellas operaciones por 6420 VSMDF ($400,158)* o más
Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos…
◦ Operaciones con vehículos que tengan un costo de 3210 VSMDF
($200,079)* o más
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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11. Deben identificarse…
◦ Aquellas operaciones por un importe de 2410 VSMDF
($150,215)* o superior
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Las operaciones con un valor igual o superior a 4815 VSMDF
($300,118)*
Se prohíbe pago con efectivo o metales preciosos…
◦ Al prestar el servicio de blindaje a vehículos e inmuebles que
tengan un valor igual o superior a 3210 VSMDF ($200,079)* o
más
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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12. Deben identificarse…
◦ Todos los casos en que el servicio sea habitual o profesional, a
excepción de aquellos donde intervenga el Banco de México y
las instituciones dedicadas al depósito de valores
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Cuando el traslado o custodia sea por un monto igual o superior a
3,210 VSMDF ($200,079)*
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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13. Deben identificarse…
◦ Las personas que donen el equivalente a 1605 VSMDF
($100,039)* o más
Debe darse aviso a la SHCP…
◦ Los donativos cuyos montos sean iguales o superiores a
3210 VSMDF ($200,079)*
* Veces el Salario Mínimo del DF, valorado en 2013
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14. Transmisión de dominio o constitución de derechos de cualquier naturaleza
sobre los títulos representativos de partes sociales o acciones de personas
morales
La prestación de servicios profesionales sin que medie relación laboral de
las siguientes operaciones:
◦ Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos;
◦ Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes;
◦ Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores;
◦ Aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para sociedades mercantiles;
◦ Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos
corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles
La prestación de servicios de fe pública (Notarios y corredores públicos)
La prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado
aduanal
La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes
inmuebles
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15. 17 de Octubre del 2012 - Publicación de la nueva ley en el Diario
Oficial de la Federación
17 de Julio del 2013 - Entra en vigor la nueva ley
17 de Agosto de 2013 - Emisión del reglamento que articulará la
nueva ley
17 de Octubre de 2013 - Entran en vigor las disposiciones relativas
a la presentación de avisos, como a las restricciones del uso de
efectivo
◦ Multas de entre 10,000 a 65,000 días de SMGDF a quienes omitan avisos y a
quienes participen en actos y operaciones prohibidos en términos del uso de
efectivo
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16. Ley Federal para la Prevención e Identificación de
Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
Diario Oficial de la Federación 17-Oct/2012
◦ Definición de actividades vulnerables, Artículo 17
◦ Restricciones del pago con monedas y metales, Artículo 32
◦ Obligaciones de las Entidades Financieras, Artículo 15
En Internet:
http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/doc/LFPIORPI.doc
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