Mobile Payment 2015 Deutschland

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Die aktuellen Lösungen in Deutschland zum Thema Mobile Payment und Mobile Loyalty als Übersicht. Stand 19. Februar 2015

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  • mCommerce und mPayment im Internet Der Bezahlvorgang wird wie im Desktop-Internet abgewickelt, nur halt auf einem mobilen Endgerät. Z. B. wenn man in einem mobilen Webshop einkauft und am Ende mit Paypal oder der Kreditkarte auscheckt. Unterscheiden kann man dann noch zwischen „Remote Digital“, dem Einkauf virtueller Güter bzw. Services, die gleich auch auf das mobile Endgerät geliefert werden und „Remote Physical“, dem Einkauf physischer Waren / Services. mCommerce und mPayment im stationären Handel Manche sagen dazu auch „Proximity Payments“. Diese nutzen mindestens an einer Stelle im Prozess eine physische Infrastruktur im stationären Geschäft. Typische Beispiele sind hier NFC- oder QR-Code-Verfahren, wobei sowohl die lokale Kasse wie auch das Smartphone des Kunden an einer Interaktion beteiligt sind. Auch die schlichte Anwesenheit eines Kunden samt Smartphone kann genügen, wie im Beispiel von Square Wallet.Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert)Nun ist im Handel heutzutage „Multi-Channel“ oder viel besser „Omni-Channel Commerce“ eine Top-Prio. So passen sich auch die Zahlungsmittelanbieter an und bringen Online-Offline integrierte Lösungen auf den Markt. Zu denken wäre hier z. B. an MasterPass von Mastercard oder Yapital. Mobile Wallets (Multi-Service inkl. Payments) Hier geht es um mehr als Payment. Auch wenn so einige Anbieter für ihre Payment Funktion gerne über ein Wallet sprechen, steckt doch in einem heutigen Lederportemonnaie typischerweise mehr drin als nur Zahlungsmittel: z. B. Coupons, Kundenkarten, Führerschein, Kaufhaus-Gutscheine, Bahnkarte, Packstationskarte, U-Bahntickets, Briefmarken, usw. Meine Definition dazu erschien bereits im Payment Update 2012. Mobile Wallets für Coupons & Tickets Da Payment sehr komplex in der Umsetzung ist, werden Mobile Wallets massiv dadurch ausgebremst. Einige Anbieter versuchen daher diese „Königsklasse“ vorerst besser wegzulassen und beginnen mit anderen Services mit geringeren Sicherheitsanforderungen und weniger beteiligten Parteien in der Wertschöpfungskette. Genannt sei hier als Beispiel nur Passbook von Apple. Da Payment sehr komplex in der Umsetzung ist, werden Mobile Wallets massiv dadurch ausgebremst. Einige Anbieter versuchen daher diese „Königsklasse“ vorerst besser wegzulassen und beginnen mit anderen Services mit geringeren Sicherheitsanforderungen und weniger beteiligten Parteien in der Wertschöpfungskette. Genannt sei hier als Beispiel nur Passbook von Apple. Da Payment sehr komplex in der Umsetzung ist, werden Mobile Wallets massiv dadurch ausgebremst. Einige Anbieter versuchen daher diese „Königsklasse“ vorerst besser wegzulassen und beginnen mit anderen Services mit geringeren Sicherheitsanforderungen und weniger beteiligten Parteien in der Wertschöpfungskette. Genannt sei hier als Beispiel nur Passbook von Apple. Da Payment sehr komplex in der Umsetzung ist, werden Mobile Wallets massiv dadurch ausgebremst. Einige Anbieter versuchen daher diese „Königsklasse“ vorerst besser wegzulassen und beginnen mit anderen Services mit geringeren Sicherheitsanforderungen und weniger beteiligten Parteien in der Wertschöpfungskette. Genannt sei hier als Beispiel nur Passbook von Apple. Da Payment sehr komplex in der Umsetzung ist, werden Mobile Wallets massiv dadurch ausgebremst. Einige Anbieter versuchen daher diese „Königsklasse“ vorerst besser wegzulassen und beginnen mit anderen Services mit geringeren Sicherheitsanforderungen und weniger beteiligten Parteien in der Wertschöpfungskette. Genannt sei hier als Beispiel nur Passbook von Apple.
  • Mobile Payment 2015 Deutschland

    1. 1. 17. Februar 2015 Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik Mobile Payment / Mobile Loyalty / MPOS in Deutschland Versuch eines Überblicks Version 1.3
    2. 2. Maik Klotz Über mich DesignThinker Freier Autor mobile- zeitgeist.de Head of Business Delevopment @klotzbrocken xing.to/maik Freier Autor t3n.de Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    3. 3. Definition Definition Definition Definition Definition Mobile Payment Definition Definition Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    4. 4. Diagramm MPayment ohne Payment insbesondere Coupons & Tickets Für Zahlungen Online und Stationär + zusätzliche Dienste wie Tickets und Coupons Kategorisierung Mobile Payment / Mobile Wallet MPayment im Internet MPayment im Handel Omni-Channel Zahlungen Mobile Wallet Mobile Wallet (c) Maike Strudthoff www.mobile-innovation.com Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    5. 5. www.barzahlen.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel (Umgekehrtes Payment. Online kaufen und Offline beim Einzelhändler bezahlen) Akzeptanzstellen: Einige Online-Shops (https://www.barzahlen.de/de/kunden/online-einkaufen), Offline DM, real und mobilcom debitel Barzahlen Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    6. 6. barcoo.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: - barcoo Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile loyalty mobile payment* noch nicht verfügbar*
    7. 7. www.targobank.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren. Bezahlt werden kann mit dem NFC-Bezahlchip (siehe PayPass) Akzeptanzstellen: Star Tankstellen,Aral, HIT-Markt,Vapiano, O2,Thalia, Douglas, Christ, McDonalds ca. 57.000 NFC-fähige Terminals in DE (Stand Q1/2015) bezahlchip Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    8. 8. www.cashcloud.com/de System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), NFC-Verfahren, Peer2Peer Payment Akzeptanzstellen: ca. 57.000 NFC-fähige Terminals in DE (Stand Q1/2015) cashcloud Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment omni channel payment
    9. 9. www.edeka.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. Bezahlen via Nutzer-ID, bzw. Einmal- Code oder Barcode. Bei der EDEKA App handelt es sich um ein White Label von valuephone. Akzeptanzstellen: Edeka Märkte in Berlin, Hamburg, uvm, Extras: Couponing, Einkaufslisten,Warenkorb wird gespeichert (Kassenzettel)  Edeka Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile loyalty mobile payment
    10. 10. www.myeasygo.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. Bezahlen via Mobilfunkrechnung (Providerbilling) Akzeptanzstellen: Mitteldeutschtland und Bonn (ÖffentlicherVerkehrsmittel wie Bahn, Bus und Tram) easy.go Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik In-App payment
    11. 11. www.girogo.de girogo System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren. Bezahlt werden kann mit der NFC-fähigen SparkassenCard Akzeptanzstellen: Esso Tankstellen, Jet-Tankstellen,Apotheken, HIT-Märkte (http://www.girogo.de/ #akzeptanzstellen) Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik contactless payment
    12. 12. www.go4q.mobi System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: einige Edeka Südwest Märkte, lokale Taxi-Unternehmen, lokaler Einzelhandel Extras: Couponing GO4Q Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile loyalty mobile payment
    13. 13. bezahlen-mit.gini.net System: mCommerce und mPayment im Handel. Rechnungen werden automatisch erkannt und können bezahlt werden. Akzeptanzstellen: - gini Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik In-App payment
    14. 14. www.ipayst.com/de System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: einige Gastronomen in Frankfurt am Main und München. Online z.B. www.hoerkiosk.de Extras: Couponing iPAYst Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment omni channel payment mobile loyalty p2p-Payment
    15. 15. www.kesh.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. QR-Code-Verfahren, Peer2Peer Payment (nur innerhalb kesh) Akzeptanzstellen: Einige lokale Einzelhändler in NRW (http://www.kesh.de/partner) kesh Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment p2p-payment
    16. 16. www.lendstar.de System: Peer2Peer Payment (nur innerhalb lendstar). Fokus liegt aufVerleihen von Geld unter Usern Akzeptanzstellen: - lendstar Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik p2p-payment
    17. 17. www.mopay.com System: Provider-Billing. Kunden zahlen per SMS mit dem Smartphone oder Handy. Akzeptanzstellen: u.a. Maxdome mopay Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik provider payment
    18. 18. www.mpass.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren. Bezahlt werden kann mit dem NFC-Sticker, oder NFC fähigem Smartphone (Nur O2 via O2 Wallet), Peer2Peer Payment (nur innerhalb mpass) Akzeptanzstellen: ca. 57.000 NFC-fähige Terminals in DE (Stand Q1/2015) mpass Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    19. 19. m-pax.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: - mpax Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment CANCELED
    20. 20. www.my-wallet.com System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren. Bezahlt werden kann mit einem NFC-fähigen Smartphone Akzeptanzstellen: ca. 57.000 NFC-fähige Terminals in DE (Stand Q1/2015) MyWallet BETA Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment mobile loyalty p2p-payment
    21. 21. www.mytaxi.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel über Peer2Peer (Händler und Kunde benötigen App) Akzeptanzstellen: Taxi-Betriebe in Deutschland.Vor allem Berlin, Hamburg, München http:// www.mytaxi.com/fahrgast/mytaxi-in-deiner-stadt.html mytaxi Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik In-App payment
    22. 22. www.mrnetgroup.com System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. QR-Code-Verfahren. Technologiepartner von z.B. Barcoo und SQWallet Akzeptanzstellen: Pilotprojekte z.B. Onsabrück (SQWallet) mr. net group Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik Technologieanbieter mobile payment
    23. 23. www.netto-online.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. Bezahlen via Nutzer-ID, bzw. Einmal- Code. Bei der Netto App handelt es sich um ein White Label von valuephone. Akzeptanzstellen: Netto Märkte Extras: Couponing, Einkaufslisten,Warenkorb wird gespeichert (Kassenzettel)  Netto Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile loyalty mobile payment
    24. 24. portal.nubon.com System: (inVorbereitung) mCommerce und mPayment im stationären Handel.  Akzeptanzstellen: Görtz, Roland, Deichmann,Wöhrl Extras: Couponing, Einkaufslisten,Warenkorb wird gespeichert (Kassenzettel)  NuBON Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile loyalty mobile payment* noch nicht verfügbar*
    25. 25. www.opentabs.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel über Peer2Peer (Händler und Kunde benötigen App) Akzeptanzstellen: einige lokale Gastronomen in München, Burger King Deutschland opentabs Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    26. 26. www.payback.de System: Mobile Loyalty bzw. Loyalty System. Payment basierend auf QR-Code und oder BLE (Beacon) Akzeptanzstellen: REWE,ARAL, BP, Real, DM Drogerie, u.a. Extras: Couponing Payback Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment* mobile loyalty noch nicht verfügbar*
    27. 27. www.paycash.eu System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. QR-Code-Verfahren, Peer2Peer Payment (nur innerhalb PayCash). Bitcoins Akzeptanzstellen: Einige lokale Einzelhändler in Düsseldorf (http://www.paycash.eu/partner) Extras: Couponing PayCash Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment p2p-payment
    28. 28. www.paypal.de PayPal System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: Diverse Pilotprojekte, z.B. 32 Einzelhändler in Oldenburg Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment omni channel payment p2p-payment
    29. 29. www.mastercard.com System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren. Bezahlt werden kann mit der NFC-fähigen Mastercard Akzeptanzstellen: Star Tankstellen,Aral, HIT-Markt,Vapiano, O2,Thalia, Douglas, Christ, McDonalds PayPass Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik contactless payment
    30. 30. www.paij.com System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: Einige lokale Einzelhändler vor allen im Raum Frankfurt am Main Paij Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    31. 31. www.paymy.de paymy System: reines Peer2Peer Payment Akzeptanzstellen: keine, da reines Peer2Peer Payment zum Zahlen unter Usern BETA Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik CANCELED
    32. 32. www.paymey.com System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: - Paymey BETA Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment omni channel payment p2p-payment
    33. 33. www.visa.de Paywave System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren. Bezahlt werden kann mit der NFC-fähigenVisa-Karte Akzeptanzstellen: Star-Tankstellen,Taxen in Frankfurt (Main) Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik contactless payment
    34. 34. www.gi-de.com Portigo System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren. Akzeptanzstellen: - Technologieanbieter Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik contactless payment
    35. 35. www.qooqo.com System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: einige lokale Shops in München und Frankfurt am Main http://www.qooqo.com/ index.php/online_shops.html qooqo Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    36. 36. qnips.com System: Reservierungen vereinbaren und Mobile Loyalty basierend auf QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: einige lokale Akzeptanzstellen wie Beach Motel qnips Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile loyalty
    37. 37. www.saturn.de Saturn System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), Prepaid-Verfahren über mobilen Gutschein Akzeptanzstellen: Alle Saturn-Märkte Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile tickting
    38. 38. www.shopkick.de Shopkick System: Loaylty System basierend auf Events. Für definierte Events kann der Kunde belohnt werden Akzeptanzstellen: diverse Stores. Unabhängig vom Händler. Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile loyalty
    39. 39. www.sqwallet.de Sqwallet System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: Pilotprojekt in Osnabrück Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    40. 40. www.vodafone.de Smartpass Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren. Bezahlt werden kann mit einem NFC-fähigen Smartphone Akzeptanzstellen: ca. 57.000 NFC-fähige Terminals in DE (Stand Q1/2015)
    41. 41. www.secupay.ag Secupay System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: - Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment omni channel payment Technologieanbieter
    42. 42. transferwise.com/de System: Peer2Peer Payment. Fokus liegt auf dem Transfer von Geld ins Ausland. User müssen unterschiedliche Währung nutzen. Akzeptanzstellen: - Transverwise Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik p2p-payment
    43. 43. www.touchandtravel.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren und QR-Code Verfahren Akzeptanzstellen: ÖffentlicheVerkehrsmittel im Rhein-Main-Verkehrsverbund Touch&Travel Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile tickting
    44. 44. web.valuephone.com/de/ System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren, QR-Code, Nutzer- ID, bzw. Einmal-Code. oder BLE Akzeptanzstellen: Basis von Lösungen von Netto, EDEKA, Marktkauf, Mpreis,Telekom und Post valuephone Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment mobile loyalty omni channel payment Technologieanbieter
    45. 45. www.volkswagenbank.de System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. NFC-Verfahren Akzeptanzstellen: PayWave Akzeptanzstellen wie Star-Tankstellen,Taxen in Frankfurt (Main). Darüber hinaus eigene App zum bezahlen des Tankvorgangs von e-Cars. Volkswagen Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    46. 46. www.yapital.com Yapital System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren, Peer2Peer Payment (nur innerhalbYapital) Akzeptanzstellen: REWE (inVorbereitung), Sportcheck, Görtz, HIS Jeans, NOVUM Hotels Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment mobile loyalty omni channel payment
    47. 47. www.wirecard.de Wirecard System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren, Peer2Peer Payment, NFC-Verfahren Akzeptanzstellen: unter anderem Dienstleister von myTaxi oder O2/Telefónica Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment omni channel payment Payment Service Provider
    48. 48. www.mb8m.de $plash System: Omni-Channel Payment (Online & Offline integriert), QR-Code-Verfahren Akzeptanzstellen: - Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment
    49. 49. www.zahlz.com zahlz System: mCommerce und mPayment im stationären Handel. BLE, Beacon, QR-Code-Verfahren, Bitcoins Akzeptanzstellen: - Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik mobile payment* noch nicht verfügbar*
    50. 50. Terminals Terminals Terminals Terminals Terminals MobileAkzeptanzterminals Terminals Terminals Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    51. 51. Akzeptanzterminals Mobile mobileTerminals werden zur Annahme von Zahlungen am POS eingesetzt. Die hier aufgelisteten Anbieter arbeiten Softwarebasiert, nutzen also (mit Ausnahme eines Dongles) eine bestehende Infrastruktur wieTablet oder Smartphone. Man unterscheidet im wesentlichen zwei Systeme: Swipe & Sign und Chip & PIN Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    52. 52. & Sign Swipe Beim Swipe & Sign wird die Karte durch den Kartenleser gezogen. Die Zahlung wird mit der Unterschrift autorisiert. Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    53. 53. & PIN Chip Beim Chip & Pin wird die Karte in einen Kartenleser gesteckt. Die Zahlung wird mit Eingabe der PIN autorisiert. Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    54. 54. www.9cookies.com System: Kassensystem speziell für die Gastronomie. Swipe & Sign / Chip & PIN Akzeptanzstellen: Hardware: Dongle (Kopfhörer-Buchse), Bluetooth: 9cookies Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    55. 55. www.gastrofix.com/de/ System: Kassensystem speziell für die Gastronomie. Swipe & Sign / Chip & PIN Akzeptanzstellen: Hardware: Dongle (Kopfhörer-Buchse), Bluetooth: gastrofix Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    56. 56. www.izettle.com/de iZettle System: Swipe & Sign, Chip & Pin Hardware: Dongle (Kopfhörer-Buchse) oder Bluetooth (Bhip & Pin) Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    57. 57. www.orderbird.com orderbird System: Kassensystem speziell für die Gastronomie. Swipe & Sign / Chip & PIN via iZettle Hardware: Dongle (Kopfhörer-Buchse), Bluetooth Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    58. 58. www.payleven.de payleven System: Swipe & Sign, Chip & Pin Hardware: Dongle (Kopfhörer-Buchse) oder Bluetooth (Bhip & Pin) Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    59. 59. www.payworks.com System: POS Payment für Retailer.Technologie-Anbieter (API & SDK,White Label) für Kartenakzeptanz payworks Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik Technologieanbieter
    60. 60. de.streetpay.com streetpay System: Swipe & Sign Hardware: Dongle (Kopfhörer-Buchse) Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik CANCELED
    61. 61. www.pepperbill.com pepperbill System: Kassensystem speziell für die Gastronomie. Swipe & Sign / Chip & PIN via iZettle Hardware: Dongle (Kopfhörer-Buchse) Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik
    62. 62. www.sumump.de sumup System: Swipe & Sign / Chip & Pin Hardware: Dongle (Kopfhörer-Buchse) Twitter @klotzbrocken - web http://xing.to/maik

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