3. Etapas del proceso de legitimación de capitales: Colocación : Es la introducción del dinero ilegal en el torrente financiero o sistema financiero Procesamiento : Es la diversificación del dinero a través de transacciones comerciales Integración : Es el goce de los capitales ilícitos.

4. CARACTERISTICAS DE LA LEGITIMACION DE CAPITALES . Es un delito conexo; es decir siempre va precedido por otro delito. Es doloso; porque se puede cometer deliberadamente. Es un delito subyacente ; porque es un delito oculto tras otro delito. Es culposo; porque se puede cometer por negligencia, imprudencia, impericia o inobservancia.

5. SE DICE QUE ES: Negligencia: cuando es por algún descuido Imprudencia: cuando se produce por daño a otro Impericia: cuando es por falta de experiencia Inobservancia: cuando se produce por falta de atención

6. SISTEMA INTEGRAL PARA LA PREVENCION Y CONTROL CONTRA LA LEGITIMACION DE CAPITALES Conocimiento del cliente Conocimiento del cliente de mi cliente Conocimiento del empleado Conocimiento del mercado Controles y monitoreos Señales de alerta Investigaciones internas y reportes Manuales de capacitación.

8. GRACIAS POR SU ASISTENCIA