1. Kennismaking en dienstverlening

2. Onze missie:
Adviseren, Bemiddelen en Beheren uw financiële zaken en
producten op een voor u volledig transparante en inzichtelijke wijze.
Onze uitvoering:
De beste financiële zorg en service in een sfeer van plezierige
samenwerking en vertrouwen, waarbij onze oprechte en
persoonlijke dienstverlening zonder twijfel voor u vaststaat.
Onze beloning:
Advies en productbemiddeling doen wij op basis van vaste tarieven
of op uurbasis. De nazorg (plicht) en het beheer van uw producten
en onze diensten verzorgen wij d.m.v. vrij te kiezen succesvolle vaste
serviceabonnementen.

3. Het kantoor
Adviseren - Bemiddelen - Beheren van
 Verzekeringen en uw risico’s
 Hypotheken en Kredieten
 Pensioen- en Inkomensvoorzieningen
 Belastingzaken Particulieren
 Financiële diensten zoals onderzoek, analyses en consultancy
Onze kwaliteit
 Gecertificeerd SEH / NVHP / DSI FA / Mifid
 Volledige vergunning AFM onder toezicht van DNB
 WFT kwaliteit en wettelijke zorg volledig geborgd
 Vanaf 1994 actief en succesvol

4. Hoe was het voorheen
 Weinig tot geen toezicht op onze dienstverlening
 Geen vergunningplicht of kwaliteitsbewaking, slechts vakdiploma
 Werkzaamheden volledig betaald uit verkoop & provisies
 Hoe meer producten, hoe meer en hoger de beloning
 Product weg, beloning weg (of zelfs deels terugbetalen)
 Wettelijk verbod op terugbetaling aan klant indien te veel beloond
 Lange termijn contracten (5-10 jaar)

5. Hoe gaat dit anno 2012
 Financiële dienstverlening onder scherp toezicht
 Vergunningplicht, opleiding, kwaliteit en betrouwbaarheid vereist
 Werkzaamheden op feebasis, transparante beloning, inzicht bij klant
 Provisie per 2013 op veel producten geheel VERBODEN!
 Consument en adviseur maken samen nieuwe afspraken (WFT)
 Van ruim 11.000 kantoren naar krap 5.000 (schatting AFM 2014)

6. Hoe is de kwaliteit tegenwoordig
 Uitgebreide inventarisatie en klantprofiel maken en vastleggen
 Permanente regelmatige verplichte opleiding en training kantoor
 Vergunningen, Keurmerken en Registratie in div. Registers
 Aantonen vakbekwaamheid, integriteit en onbesproken gedrag
 Aantonen professionele administratie en beveiligde registratie
 Zorgplicht na advies/bemiddeling/beheer waarborgen en
bewaken

7. Hoe doen wij dat vanaf nu?
 Advies op basis van uurtarief of vaste tarieven
 Bemiddeling tegen uurtarief of vaste tarieven
 Beheer op basis van vaste diensten via serviceabonnementen
 Al onze producten provisievrij, dus geen “ongewenste prikkels”
 Gehele dienstverlening staat los van productverkoop of beloning
 Korte termijn contracten bij kantoor en bij de beste verzekeraars
Sterk en beter inzicht bij de consument in de hele persoonlijke situatie

8. Wat is dan uw voordeel?
 U weet precies wat u krijgt, wat het kost en waar de kosten zitten
 Keuze in afname van diensten en de gewenste kwaliteit ervan
 Uw eigen inzet brengt meteen kostenbesparing in uw voordeel
 Door Serviceabonnement gegarandeerde heldere dienstverlening
 Regelmatige vaste kosten, los van aantal polissen of maatschappijen
 Goede dienstverlening door alles bij 1 kantoor en adviseur te regelen
 Uiteindelijk ongebonden, professioneel en volledig financieel ontzorgd

9. Wat is uw voordeel in geld?
Uw polis Premie Provisie Abonnee Besparing
p/mnd p/mnd p/mnd p/mnd
Inboedel 14,50 3,99 - -
Reis 10,00 2,00 - -
Auto 53,00 10,60 - -
Woonhuis 19,00 3,80 - -
Aansprakelijkheid 4,50 1,24 - -
Rechtsbijstand 18,00 3,60
Totaal 119,00 25,23 21,50 - 3,73
Hierin zijn dan nog niet opgenomen:
uw 2e auto, boot, fiets of brommer, ziektekosten, ongevallenverzekering,
maandlastbescherming, annulering, uitvaart, enz. Deze kunt u dus allemaal
nog extra onder het abonnement inbrengen. Dus met nog meer besparingen
voor u door ons provisieloos totale beheer en onderhoud.

10. Welke stappen nog te nemen?
Totale inventarisatie en waar mogelijk direct provisieloos in beheer
nemen van uw voorzieningen, polissen en contracten
 Bepalen welke dienstverlening(en) u precies van ons wilt afnemen
Welk serviceniveau en beheeractiviteit u van ons kantoor wenst
 Welke kosten daar voor u aan verbonden zijn
 Vastlegging van de afspraken in een Serviceabonnement
Ervaren dat goed en ongebonden advies niet duurder is en nu eindelijk
voor u beschikbaar komt
Bij geen samenwerking gewenst, prettig afscheid van elkaar nemen

11. Einde