2. Agenda
• Introductie in het zorgdomein
• Introductie in de risicoverevening (RV)
• Introductie in verbeterproject RV
• Blik van een manager op beheersing RV
3. Agenda
• Introductie in het zorgdomein
• Introductie in de risicoverevening (RV)
• Blik van een manager op beheersing RV
• Introductie in verbeterproject RV
6. Oorsprong AWBZ
• “Onverzekerbare risico’s”
• (Zeer) langdurige zorg
• Voor iedere ingezetene (publiekrechtelijk)
• In aansluiting op “het systeem”
Dus:
Het beschermwaardige (+ bemoeizorg bij
overlast).
7. Bijzondere karakter zorgmarkt
• Sterke politieke bemoeienis
• Zeer veel media-aandacht
• Geen eenduidig klantprofiel
• Kennisasymmetrie arts-patiënt-
verzekeraar
• Arbeidsintensieve producten
• Verschillen tussen deelmarkten
8. De Nederlandse Zorgmarkt: 3 partijen model
Cliënt /
Werkgever / patiënt
Collectiviteit Vrijheid van
keuze
t
ark
Co
sm
Wetgeving,
lle
Zo
cti
inkomensafhankelijke bijdrage
ng
rg
ev
eri
ve
ev
ek
rle
erz
erz
ne
rs
ek
v
m
ele
eri
ar
Overheid
kt
du
ng
ivi
sm
Ind
ark
t
Wetgeving, governance Wetgeving
en financiering
Zorg Zorg
verzekeraars aanbieders
Zorginkoopmarkt
Zorgkantoren
(AWBZ voor
iedereen)
12. Agenda
• Introductie in het zorgdomein
• Introductie in de
risicoverevening (RV)
• Blik van een manager op beheersing RV
• Introductie in verbeterproject RV
13. Functies CVZ binnen het zorgstelsel
Pakket- Fonds-
beheer beheer
CVZ
Risico Uitvoering
Verevening s
taken
13
14. Waarom risicoverevening?
• Verzekerden verschillen in risicoprofiel en
daarmee in (te verwachten) zorgkosten;
• ZVW: er is acceptatieplicht maar
premiedifferentiatie mag niet;
• Alleen mogelijk door systeem van
risicoverevening
- compensatie vooraf (ex ante)
- compensatie achteraf (ex post)
15. Beleidsdoelstellingen risicoverevening
• Gelijke uitgangspositie voor zorgverzekeraars
(‘gelijk speelveld’)
• Voorkomen van risicoselectie
• Prikkel tot doelmatige zorginkoop en doelmatige
uitvoering verzekering
16. Compensatie vooraf door:
• Leeftijd / geslacht
• Aard van het inkomen (AVI)
• Regio
• Farmacie Kosten Groepen (FKG’s)
• Diagnose Kosten Groepen (DKG’s)
• Sociaal Economische Status (SES)
• Vast deelbudget: zorgverzekeraar specifiek
bedrag
17. Mechanismen risicoverevening
MPB
- Ziekenhuis vast Ex ante model Ex Post model
- Ziekenhuis - leeftijd/geslacht - nacalculatie
variabel - SES - HKC
- regio - (generieke
- Overige
- AVI’s verevening)
verstrekkingen
- FKG’s - Macronacalculatie
- B- DBC’s - DKG’s - Bandbreedte
- GGZ
- Eigen risico
22. Proces verevening DBC kosten
Jaar t-1 Jaar t Jaar t+1 Jaar t+2 Jaar t+3 Jaar t+4
DBC
gegevens DBC gegevens
Jaar t-3 Jaar t
jaar t-4
Jaarstaat
Ex ante Opbrengst jaar t
verevening verrekening
jaar t jaar t
Voorlopige definitieve
vaststelling vaststelling
jaar t jaar t
Bron: rapport PricewaterhouseCoopers
Procesversnelling risicoverevening (concept)
23. Agenda
• Introductie in het zorgdomein
• Introductie in de risicoverevening (RV)
• Blik van een manager op beheersing
RV
• Introductie in verbeterproject RV
24. Kenmerken uitvoering RV
• 15 fte’s verdeeld over 2 afdelingen
• Veel databewerkingen
• Gebruik van business intelligence
• End using computing
• Diverse rollen van de medewerkers
• Grote mate van governance
• Fouten maken mag niet
25. Wat trof ik aan in 2006?
• Geen procesbeschrijvingen en AO/IC
• Geen IC maatregelen rondom automatisering
• Een coordinator die niet stuurt
• Fouten in elk product
• Ontevreden zorgverzekeraars en VWS
• Kortom: out of control
26. Product: Informatie-architectuur
Organisatiestructuur
is gesitueerd op is verantwoordelijk voor
Locatie Organisatie eenheid
heeft als taken is verantwoordelijk voor
Bedrijfsprocessen
heeft
Bedrijfsproces betrekking op Bedrijfsobject
heeft
betrekking op
wordt ondersteund door wordt opgeslagen in
Informatiesystemen communiceert gebruikt gegevens uit
met
Interface Toepassing Gegevens
werkt gegevens bij in
wordt ondersteund door wordt opgeslagen in
Technische infrastructuur is verbonden is verbonden
via via
Verwerkingsapparatuur Netwerk Opslagapparatuur
is geïnstalleerd op
27. Organisatie CVZ
(Risicoverevening)
Procesverantwoordelijkheid door VZU
V&S VZU
Verzekeraars
ETL
Model
Ziekenhuizen
Jaar
staten implementaties
Verslaglegging NZa / ZN
Inlezen XLS - HTML Rapportage
data
Kwartaal Ex ante verevening
staten
CVZ
Gegevens SAS
Herverdeling
verwerking
Persoons Rapportages Pakket
kenmerken XLS - HTML
Oracle Voorlopige vaststelling
JuZa
Specificaties
Definitieve vaststelling
Overige
Gegevens
Datakwaliteit Onderzoek
Fondsen
28. Belangrijkste bevindingen
• verder uitwerken van deelprocessen in
gedetailleerde AO beschrijvingen
• Verder verbeteren van de ontwikkeling,
gebruik en beheer van geautomatiseerde
ondersteuning
• Uitbreiding van de capaciteit bij kwetsbare
onderdelen in het proces
• Heldere verdeling van taken,
verantwoordelijkheden, bevoegdheden tussen
afdelingen.
29. Belangrijkste bevindingen
• Uitvoering en zichtbaarheid van
controlemaatregelen te verbeteren
• Verbetering van de afstemming en
verantwoording naar externe partijen
• Verbeteren uitvraag en aanlevering van
gegevens is gedeelde verantwoordelijkheid
• Professionalisering werkwijze en vergt
wijziging cultuur.
30. Agenda
• Introductie in het zorgdomein
• Introductie in de risicoverevening (RV)
• Blik van een manager op beheersing RV
• Introductie in verbeterproject RV
31. 5 clusters in het project
• Strategie, planning & Control en verantwoording
• Personeel
• Organisatie, proces, data en applicatie
• ICT omgeving
• Verbijzonderde interne controle
32. Wat is ons uiteindelijk doel?
• zodanig beheersmaatregelen implementeren in
de uitvoering door het CVZ dat de risico’s in de
producten tot een voor zorgverzekeraars
aanvaardbaar niveau zijn teruggebracht.
• We willen hierbij aansluiten bij het
normenkader van SAS-70 of andere erkende
normstellingen en uiteindelijk komen tot een
certificering van de uitvoering.
33. Assurance in de keten
certificering
Zorg Af- Zorg
verzekeraars data CVZ rekeningen verzekeraars
Assurance-
rapporten
35. Producten
Business/beleid Governance
Processen Procesmodellering
Applicaties (SAS) SAS ontwikkeling
Datastorage SAS ontwikkeling
Generieke ICT
ICT omgeving
36. Producten
Business/beleid b Governance
e
h
e
Processen e Procesmodellering
r
s
i
Applicaties (SAS) n SAS ontwikkeling
g
s
k
Datastorage a
SAS ontwikkeling
d
e
r Generieke ICT
ICT omgeving
37. Hoe gestart?
• Processen gemodelleerd en vastgelegd
• Functioneel ontwerpen laten maken
• Pilot voor beheerskader uitgevoerd
• Overall beheerskader laten ontwikkelen
• Quick Wins in SAS uitgevoerd
• Informatie architectuur voor SAS ontwikkeld.
38. RV beheersingskader
• Algemeen beheersingskader
• Risicoanalyse per proces
• Applicationcontrols in SAS
• Beheersingskader voor general IT controls
• controleprogramma
39. Aanpak SAS
• Ontwerp
• Proces monitoring en control
• Documentatie
• Modularisering
• Parameterisering
De ontwikkeling van de schadecurve binnen NL Vroeger: 20 jaar – 80 jaar, schade maal factor 4 in lijn met leeftijd Nu: factor 7 redenen: - geen leeftijdsgrens meer voor medische behandeling - vergrijzing - technologische vooruitgang
Er zijn een tiental aandachtsgebieden onderscheiden die moeten worden verbeterd. De Strategie houdt in dat wij beter met VWS moeten samenwerken om beleid en uitvoering op elkaar af te stemmen. Dit betekent accountmanagement en duidelijke overlegstructuren en duidelijke besluitvormingsprocedures. De audit van PWC op de besluitvormingsprocessen van VWS raakt ook ons en daarin staan vrij concrete verbetervoorstellen. De planning & control cyclus betreft met name de planning van onze producten in de tijd uitgezet en hoe dit aansluit op de planning & control cyclus van de zorgverzekeraars en hun moment van premiestelling. Wij zijn nog niet goed in plannen en daardoor komen wij continue in tijdsproblemen en schuiven wij weer zaken door. Naar de toekomst kan dit niet langer. Ook risicoverevening is een strak georganiseerd uitvoeringsproces met harde deadlines en is een productiefabriek. Daarop is het nog niet goed genoeg ingericht. De verantwoording betreft enerzijds onze verantwoording over hoe wij het doen richting VWS en zorgverzekeraars en anderszijds hoe wij de producten verantwoorden in de fondsen. Dit laatste kan zeker beter. Personeel betreft de vele single points of failures. Als Theodoor Bouw uitvalt dan ligt de gehele verzekerdenraming stil. Dit kan uiteraard niet. Organisatie, proces en data vergt de meeste inspanningen. Dit betreft het op orde brengen van de AO/IC, risicoanalyses, controlemaatregelen en de geautomatiseerde omgeving van SAS. Verbijzondere interne controle betreft de werkzaamheden door afdeling Onderzoek. Zij moeten omschakelen van een sterk formalistische gerichte controleaanpak naar een materiele controleaanpak waarbij zij zich ook een oordeel vellen over de cijfers.