A melhor maneira de prever o futuro é criá-lo

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PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR SOB OS HOLOFOTES 26/06/2006 Waldner Conde 26 de junho de 2008

Evolução do Segmento Aberto ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Tamanho do Sistema Fechado - BRASIL ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Potencial de Crescimento - BRASIL ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

RENDA VARIAVEL ISENÇÕES FISCAIS R$ 76 BI DESEMPENHO DA BOLSA LEI 11.053/2004 DISTRIBUIÇÃO OBRIGATÓRIA A PARTIR DE 2007 UTIMOS 6 ANOS ULTIMOS 3 ANOS Formação de Superávit

Objetivos Previdenciários ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Qual o Benefício ideal na Aposentadoria? ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

IPC-3i ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Necessidade Previdencial 3ª geração: Meta 55% 40% BD + 15% CD 4ª geração - Mistos CD 45% com Risco BD 70% 2ª geração: BD 60% 1ª geração: BD Clássico 100% Último salário ,[object Object]

Formação e Consumo de Reservas ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Acumulação x Concessão Contribuições (% s/ Salário) 7,22% Consumo de Recursos Formação de Reservas 6.000 6.000 6.000 6.000 ... ... 6.000 722 722 722 35 anos 28 anos Sobrevivência (dos 55 aos 83 anos) 55 20 Benefícios R$ $ 991.515,00 ... Tende a Zero

Riscos do Patrocinador ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Riscos do Patrocinador ,[object Object],[object Object],[object Object]

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Riscos do Patrocinador ,[object Object],[object Object]

ENTIDADE Como Funciona? Estrutura Organizacional Conselhos Diretoria Jurídico Atuarial Operacional Relacionamento P Produtos Investimentos

FUNDOS SINGULARES FUNDOS SINGULARES < $ 100 MILHÕES MULTIPATROCINADOS DÉCADA 70 – 80 - 90 2a. METADE DÉCADA 90 A PARTIR DE 2000 CIAS PRIVADAS, MULTINACIONAIS e INSTITUIDORES ESTATAIS & PRIVADAS de GRANDE PORTE PRIVADAS de PEQUENO PORTE Tendências...

Tendências FUNDOS MULTIPATROCINADOS Quanto MAIOR a Terceirização MENOR será a exposição do Patrocinador

[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],Como Escolher uma Entidade?

[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],Objetivos

Entidade Aberta ou Fechada? ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Modelagens de Planos de Benefícios BENEFÍCIO DEFINIDO CONTRIBUIÇÃO DEFINIDA CONTRIBUIÇÃO VARIÁVEL Benefícios Mistos Benefícios Conhecidos Benefícios Desconhecidos

Como Escolher um Plano? ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Rendas Mais Usuais 1 - APOS. PROGRAMADA 2 - APOS. POR INVALIDEZ RENDAS VITALÍCIAS 3 - PENSÃO POR MORTE 4 – PECÚLIOS: PAGAMENTO ÚNICO

Pontos Técnicos a Serem Observados MODELO DE GOVERNAN Ç A DA DA Processos Alinhamento Estruturas Conformidade MODELO DE GOVERNAN Ç A DA HOLANDAPREVI MODELO DE GOVERNAN Ç A DA DA Processos Premissas Alinhamento Risco Biométrico Estruturas Tipo de Plano Conformidade Risco Financeiro MODELO DE GOVERNAN Ç A DA HOLANDAPREVI IDENTIFICAÇÃO DE RISCOS ATUARIAIS

Planos Mais Usuais: Médio Risco ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Contribuição Variável ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Tendências do Sistema ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Influência do Governo ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Influência do Governo (cont.) ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

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Oportunidades e Desafios ,[object Object],[object Object]

Panorama Geral da Mortalidade ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Mortalidade: Japão X Países AL

Mortalidade nos Próximos 40 anos... ,[object Object],[object Object],[object Object]

Tendências da Mortalidade Expansão Retangularização

Panorama da Mortalidade no Brasil - 1980

População de 80 anos e mais...

Panorama da Mortalidade no Brasil ,[object Object],2007 Média Brasil: 72,3 anos Mulheres: 76,1 anos Homens: 68,5 anos

Panorama da Mortalidade no Brasil (cont.) ,[object Object],[object Object]

Panorama da Mortalidade no Brasil (cont.) Maior Variação na ultima faixa: 345% Fonte: IBGE

Panorama da Mortalidade no Brasil (cont.)

Envelhecimento em outros Segmentos ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Mortalidade em Movimento ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Tábuas Demográficas AT83 – Tábua Mínima da Resolução CGPC 18/2006

Comparativo Básico FIF X PREV ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Comparativo Básico FIF X PREV (Cont.) ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object]

Conclusões ,[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],[object Object],Necessidade de tábuas dinâmicas

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