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Simone Rampichini
L'importanza dei pagamenti nella
valutazione delle performance di
un’azienda:
L'innovazione di CRIBIS iTRADE Lab
2. ©2012
2012: Lo scenario
2
Il 53,2% delle aziende italiane ha pagato in ritardo
nel 2012 i propri fornitori
3 aziende su 4 hanno avuto almeno
1 insoluto nel 2011-2012
Nel primo semestre 2012 sono fallite
35 aziende al giorno
1 insoluto su 4 proviene
da clienti più vecchi di 5 anni
3. ©2012
Quali esigenze per il
credit manager moderno
3
Ridurre gli
insoluti
Migliorare la gestione
del proprio capitale
circolante Monitorare la propria
esposizione
finanziaria
Analizzare il mercato
e il livello di
affidabilità dei propri
clienti
Generare cash per
autofinanziare i
propri
investimenti
Accorciare i tempi
di pagamento
5. ©2012
CRIBIS.com: una rivoluzione
nel modo di utilizzare le informazioni
5
La miglior piattaforma di
business information
esistente sul mercato
• Garantire ai nostri clienti la
migliore qualità e completezza
delle informazioni
• Migliorare l’esperienza dei
nostri clienti nell’accesso e
nell’utilizzo delle informazioni
presente sul mercato
6. ©2012
CRIBIS iTRADE:
Il più ampio patrimonio informativo
6
Numero di esperienze in
CRIBIS iTRADE
Fonte: Studio Pagamenti 2012
45 anni di esperienza
5 Miliardi di movimenti
raccolti nel mondo
140 milioni di movimenti
raccolti in Italia
1 milione di aziende italiane
con esperienze di pagamento
7. ©2012
Massima qualità delle informazioni
7
Contribuire le proprie informazioni all’interno di un sistema come
CRIBIS iTRADE significa accedere ad un patrimonio informativo
oggettivo e gestito da un soggetto “neutrale”, cioè non influenzato
da conflitti di interessi o da dinamiche strettamente settoriali.
In questo modo l’informazione che viene restituita è un profilo
oggettivo dell’azienda come pagatore di transazioni B2B.
9. ©2012
Non movimenti contabili, ma reali
esperienze di pagamento
9
I movimenti
contabili:
eterogenei e
influenzati da
aspetti contingenti
Le
esperienze di
pagamento:
omogenee,
storicizzate e
complete
Per il buon funzionamento del sistema, il
singolo movimento contabile o la singola
fattura non devono coincidere con
l’esperienza di pagamento.
• L’esperienza è generata dall’analisi
congiunta di tutte le transazioni
commerciali (fatture, pagamenti,
insoluti, ecc...) intercorse fra
un’azienda cliente e il suo fornitore nel
corso degli ultimi 12 mesi.
Si tratta di una media mobile ponderata:
• Nasce dall’analisi di 12 mesi di dati
• Dipende dal credito analizzato, cioè
dagli importi di credito che sono
risultati regolari o in ritardo ogni mese
• Si aggiorna mensilmente
10. ©2012
Garanzia di qualità: il medesimo
tracciato di input
Contribuire a CRIBIS iTrade è estremamente semplice!
Un tracciato standard per tutte le aziende aderenti al servizio è
garanzia della robustezza e affidabilità del dato restituito in output
all’interno di CRIBIS iTRADE.
La contribuzione è mensile e si basa sull’invio da parte
dell’aderente di
10
Fatture aperte Fatture ChiuseAnagrafiche
11. ©2012
Le caratteristiche distintive
di CRIBIS iTRADE Lab
1. La prima soluzione per la gestione dei pagamenti
2. Diversi livelli di approfondimento
3. Il confronto con il mercato
4. Il più ampio patrimonio informativo
5. La qualità dell’informazioni
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12. ©2012
Un unico accesso a tutte le informazioni
per la gestione del credito
12
Con unica user e password
TUTTI GLI STRUMENTI E LE
INFORMAZIONI per la gestione
del credito commerciale
13. ©2012
13
Diversi livelli di approfondimento
DASHBOARD del
portafoglio
ANALISI AGGREGATE
per settore,
dimensione, etc
SINGOLO CLIENTE
14. ©2012
Sintesi tempi di pagamento
14
Una sintesi dei tempi di
pagamento del proprio
portafoglio:
• Condizioni di Pagamento
• Ritardi di Pagamento
• Performance di
Pagamento
15. ©2012
Trend dei pagamenti
e confronto con il mercato
15
Trend mensile dei pagamenti:
• Portafoglio
• Confronto con il mercato
• Confronto con CRIBIS iTRADE
16. ©2012
Analisi dei ritardi, esposizione,
scaduto / Area geografica
16
RITARDI, ESPOSIZIONE,
SCADUTO del proprio
portafoglio analizzati
per:
• Dimensione aziendale
• Area geografica
• Settore
• Anzianità aziendale
18. ©2012
Analisi del cliente/ Lista
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Pensato per gestire
anche ampi portafogli
di clienti, grazie ai filtri
di ricerca, e avere una
vista immediata
dall’andamento del
singolo caso
19. ©2012
Analisi del cliente/
Il confronto con il mercato
19
ANALISI
COMPARATIVA e
TREND STORICO dei
comportamenti verso il
mercato di:
Ritardi
Esposizione
Scaduto
21. ©2012
La qualità dei dati: da CRIBIS iTRADE
allo Studio Pagamenti
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Media Europea
37,8%
Pagamenti puntuali
22. ©2012
In sintesi:
Perché CRIBIS iTRADE LAB?
22
• Confrontare le performance di pagamento del proprio
portafoglio con il mercato
• Monitorare i ritardi di pagamento
• Valutare e costruire con maggiore efficacia DSO e Ageing
• Impostare politiche commerciali e di credito
• Fare previsioni sul Cash Flow e sul raggiungimento dei target
finanziari
• Definire target e policy sui pagamenti
• Avere più informazioni per la gestione di Banche, Factor e
Assicurazioni