1. Asociacioni i Institucioneve Mikrofinanciare te Kosovës
Trajnim në parandalimin e pastrimit të parave
Treguesit e pastrimit të parave
Përgaditur nga: Besart Qerimi
besi123@hotmail.com
Shkurt, 2011
Prishtinë

2. KUSHTOJINI SHUMË RËNDËSI
OPERACIONEVE TË MËPOSHTME.
POR KUJDES!
KJO LISTË NUK PËRFSHIN TË
GJITHA OPERACIONET NDAJ TË
CILAVE DUHET TË JEMI VIGJILENTË
2

3. Treguesit e pastrimit të parave
 Treguesit për individë
 Treguesit në blerjen e pronës
 Treguesit në transaksionet me kesh
 Treguesit në tregtinë ndërkombëtare
 Treguesit për ofruesit të shërbimeve
profesionale
 Treguesit përmes kredive
 Treguesit tjerë
3

4. Treguesit e pastrimit të parave
për individë
 Të ardhura të pazakonshme
 Rritja e pazakonshme e pasurisë
 Borxh i pazakonshëm
 Transaksione të pazakonshme
4

5. Treguesit e pastrimit të parave
për individë ‘
 Flukse të pazakonshme të Parave
 Transaksione pa një bazë të qartë
komerciale

Qarkullim/Shitje e pazakonshme

Transaksione pa dokumente
përkatëse
5

6. Treguesit e pastrimit të parave
në blerjen e pronës
o
Transaksioneve të pazakonshme
o
Posedim i pazakonshëm i pronës
o
Pronësisë jo-transparente
o
Çmime të pazakonshme
o
Financim i pazakonshëm
o
Origjinë e pazakonshme e fondeve
o
Kredi e pazakonshme 6

7. Treguesit e pastrimit të parave
në kesh

Origjinë e pazakonshme e fondeve

Vende me nivel të lartë korrupsioni

Shpjegimet e pazakonshme

Dokumentacion i mangët

Destinacion i pazakonshëm

Shpenzime të pazakonshme
7

8. Treguesit e pastrimit të parave
në tregtinë ndërkombëtare
 Origjinë e mallrave të pazakonshme
 Furnizuesit/blerësit e pazakonshëm
 Offshore si furnizues ose blerës
 Kosto e lartë
 Çmime të pazakonshme
8

9. Treguesit për ofruesit e
shërbimeve profesionale
 Shërbime të pazakonshme të
siguruara dhe të ofruara
 Shpërblime të pazakonshme
 Transaksione të pazakonshme
 Të ardhura të pazakonshme
9

10. Treguesit e pastrimit të parave
përmes kredive
 Origjinë e pazakonshme e rrjedhjes
së fondeve
 Huadhënës i pazakonshëm
 Financim i pazakonshëm
 Huamarrës i pazakonshëm
 Deklaratë e pazakonshme
10

11. Treguesit e pastrimit të parave
përmes kredive’
 Kthimi I kredisë mbrapa
 Back loan
 Back to back loan
 Ndërhyrjet kriminale
11

12. Treguesit e pastrimit të parave
përmes kredive’
12

13. Treguesit e tjerë
 Transaksioni është në kundërshtim me
profilin e konsumatorit
 Sasi të mëdha parash për të blerë ari
 Depozitimin e të ardhurave nga
bixhozi në një llogari të huaj bankare
 Depozitimin e shumave të shumta dhe
marrja e qeqeve te shumta

14. Treguesit e tjerë’
 Pagesa e shpeshtë dhe e shpejtë në
fillim të kredisë
 Depozitime të shpeshta nga fitimi i
kazinove dhe tërheqja e
menjëhershme
 Transferta të shpeshta të treguara si
kredi e dërguar nga të afërmit

15. Treguesit e tjerë’
 Sasi e madhe e parave të përdorura
për blerjen e policës së sigurimit
 Depozita të mëdha të përdorura për
investime
 Sasi të mëdha të monedhës të
shkëmbyer për çeqe udhëtimi
 Shuma të mëdha parashë të dërguara
nga individ të shumtë një përfituesi

16. Treguesit e tjerë’
 Kredi të shumta të marra gjatë një
periudhe të shkurtër kohe të cilat më
pastaj janë paguar në para të gatshme
 Transaksione të shumëfishta të një
natyre të ngjashme në të njëjtën ditë
 Paratë e futura në makinat e fatit dhe
depozitimi I tyre

17. Treguesit e tjerë’
 Shitje të rregullt të sasive të mëdha të
arit me pagesë në kesh
 Përdorim i palëve të treta për të kryer
transferta bankare
 Përdorim i një ndërmjetësi për të bërë
depozita të mëdha në të gatshme

18. Treguesit e tjerë’
 Lidhje me llogari të shumëfishta nën
emra të shumtë dhe të ndryshëm
 Vëllimi i lartë i transaksioneve brenda
një periudhe të shkurtër
 Transferimin I jashtëzakonisht nga një
individ në një biznes

19. Treguesit e tjerë’
 Përdorimin e emrave të shumta për të
ushtruar veprimtari të ngjashme
 Përdorimin e kutive të sigurisë në
banka apo vende tjera për të ruajtur
sasi të mëdha të parave, në të
gatshme
 Transferet në vendet “Tax Heavens”
p.sh. Ishujt e Virgjër Britanikë

20. Si përcillet alarmi?
 Që në momentin e dyshimit të parë,
zyrtari i bankës duhet ta lajmërojë
dhe ta vë në dijeni menagjerin e tij.
Nëse dyshimi vlerësohet serioz, ky i
fundit njofton instancat më të larta
për t’ia kaluar çështjen për verifikim
organeve kompetente.
20

21. Faleminderit !!!
21