20130326 presentatie tvm voor kpmg seminar 26 maart 2013

Implementatie Solvency II
met Tagetik bij TVM

Emile Kaal

• Achtergrond bij KPMG Audit (Financial Services)

• Diverse leidinggevende functies binnen Univé-VGZ-IZA-Trias

• Huidig: Directeur financiën en organisatie bij TVM verzekeringen

• Opdrachtgever voor implementatie van Solvency II binnen TVM

Auke Jan Hulsker

• Achtergrond bij KPMG consulting (financial services)

• Jarenlange ervaring in het invoeren van rapportage-oplossingen voor financiële
instellingen

• Specialist in Solvency II pillar 3

• Momenteel projectmanager Tagetik voor Solvency II bij TVM, Generali en DSW.
Tevens betrokken bij de implementatie van Tagetik bij Menzis

Agenda

1. TVM
2. De aanleiding
3. De opdracht
4. De uitdaging
5. Het resultaat
6. De aanpak
7. Waar staat TVM nu?
8. Vervolgstappen

TVM verzekeringen

• Opgericht in 1952 door en voor transportondernemers

• Coöperatie met 2 vergunninghouders

• Transportgerelateerde verzekeringen (weg & water)

• 1 op 3 Nederlandse vrachtwagens is verzekerd bij TVM
verzekeringen

• Focus op Benelux

TVM kerncijfers 2012

Omzet 278,9 mln

Netto resultaat 14,3 mln

Balanstotaal 653 mln

Solvabiliteitsratio (Wft) 774%

Aantal medewerkers 415

Aanleiding

• Optimalisatie afsluitings- en rapportageproces
• Behoefte aan rapportagetool, teneinde:

₋ Data uniformiteit en traceerbaarheid

₋ Multidimensionele informatiebehoefte

₋ Sneller rapporteren

₋ Verminderen individuele afhankelijkheid

• Aanschaf Tagetik rapportage en consolidatie

• Deelname pilot Solvency II starterskit

De opdracht

Implementeer Tagetik zodat TVM met Tagetik:

1. kan voldoen aan de rapportageverplichtingen van Solvency II pillar 3
(QRT’s, RSR en SFCR)

2. de tabellen van de belangrijkste interne rapportage, het
kwartaalverslag kan genereren

3. de tabellen van de belangrijkste externe rapportage, de
jaarrekening
kan genereren

De uitdaging (1)

• De rapportage-omgeving bij TVM bestond uit vele
gekoppelde excel sheets waarbij aan groot aantal gegevens
met de hand ingevoerd werd

• Scope QRT’s onbekend omdat nog geen QRT analyse bij
TVM was uitgevoerd

• TVM eerste verzekeraar die Tagetik Solvency II starterkit in
gebruik neemt. Geen referentieprojecten, hoe pakken we dit
aan?

De uitdaging (2)

Externe
rapportages

Interne Solvency II
rapporta-ges QRT’s

•Rapportages maken gebruik van gedeeltelijk dezelfde
gegevensbasis (grootboek). Hoe borgen we de uniformiteit en
consistentie van de gegevens, zonder dat informatie meerdere
malen in Tagetik wordt opgeslagen?

De uitdaging (3)

• Na een selectietraject heeft TVM voor Tagetik gekozen voor
zowel de interne- en externe rapportages als voor Solvency II

• Voor Solvency II heeft TVM gekozen voor de standaard
Solvency II oplossing van Tagetik: de Solvency II starterkit.

• De Solvency II starter kit is een voorgedefinieerde applicatie
van Tagetik waarin alle QRT rapporten zijn opgenomen en
gedeelte van de SCR en MCR berekeningen.

Het resultaat (1)
• De wijze waarop de rapportages georganiseerd waren vóór
de implementatie van Tagetik:
Issues in “oude” situatie:

Grootboek Financial
FIS 2000 statements - Geen processen voor Solvency II
- Veel gekoppelde Excel sheet
ING inv. mgt - Veel handmatige correcties en
Solvency I toevoegingen

Polisadmini-
- Slechte audit-trail, weinig
stratie transparantie en slechte
documentatie
Management

Overige
reporting
- Als gevolg hiervan langdurige
bronnen afsluitperioden

Het resultaat (2)
• De wijze waarop het rapportageproces nu georganiseerd is
met Tagetik:
Resultaat “nieuwe” situatie:

Kwartaal-
Grootboek
FIS 2000
verslag - Eén uniforme en geïntegreerde
rapportage-omgeving voor statutaire
rapportages en solvency 2 pillar 3
ING inv. mgt Tabellen - Tranparante processen en een
jaar-
Tagetik rekening
zichtbare audit-trail van wijzigingen
- Gedocumenteerde processen
Polisadmini-
stratie - Hierdoor een lean-and-mean en
sneller afsluitproces
QRT’s
Overige
bronnen

De aanpak: fasering
Door te starten met het
kwartaalverslag kon TVM snel
Tagetik in gebruik nemen

Fase 1. kwartaalverslag Fase 2. Financiële QRT’s Fase 3. Implementatie
en jaarrekeningtabellen (SOLO) overige QRT’s (incl. SCR en
group)

Veel van de gegevens in de
financiële QRT’s komen uit het
grootboek. De gegevens uit het
grootboek zijn in de eerste fase
ontsloten naar Tagetik

De aanpak: fasering

group)

Aanpak fase 1

• Scope: kwartaalverslag en jaarrekeningtabellen
• Start project met een lege huls. Tagetik moet ontworpen en
ingericht worden.
• Belangrijkste keuze is hoe het datamodel inrichten (het
ontwerp van de dimensies)
• Datamodel moet voldoende mate van detail voor de
rapportages bevatten, maar niet teveel detail ivm het
onderhoudsaspect
• Elementen die hergebruikt worden komen in een dimensie
(b.v. schademaanden / schadejaren)
• Bij TVM is het datamodel gebaseerd op het rekeningschema
en kostenplaatsen grootboek (FIS)

Aanpak fase 1

• Zodra het systeem in ingericht (datamodel, invoerschermen,
consolidatie- en eliminatiefunctionaliteit, ETL en rapporten)
volgt de test

• Test- en acceptatieplan

• Na 2 perioden getest te hebben is TVM live gegaan met
Tagetik. De eerste periode is inmiddels succesvol met Tagetik
gerapporteerd

Lessons learned fase 1

• Neem ruim voldoende tijd voor de ontwerpfase.
• Maak een goed test- en acceptatieplan.
• Bij TVM was het een goede keuze om het datamodel te
baseren op het grootboek (FIS), maar dit hoeft niet bij iedere
verzekeraar een goede keuze te zijn!
• Probeer eerst zoveel mogelijk issues aan de bronkant op te
lossen om vervolgens een uniforme mapping voor alle
administraties in Tagetik te kunnen implementeren!
• Start met inrichten met de Tagetik Solvency II starter kit als
basis.

Aanpak fase 2

• Fase 2 startte bij TVM met QRT analyse

• Vastleggen bron- en herkomstanalyse en definities (inclusief
additionele niet EIOPA verbandscontroles)

• Van belang voor de inrichting van Tagetik: bron- en
herkomstanalyse financiële QRT’s op het niveau van de
grootboekrekeningen en kostenplaatsen

• Eindproduct: document met daarin per QRT, voor ieder
relevant gegevenselement de definitie en beschrijving van de
bron en een lijst met verbandscontroles

Resultaat fase 2
Tagetik

Grootboek
FIS 2000 ETL datamodel TVM Kwartaal-
verslag
fase 1a
ETL
s
een
scr
Overige En
try datamodel
bronnen
Solvency2 starter kit QRT’s
Tagetik
Solvency II
starter kit

Aanpak fase 2

• Scope financiële QRT’s: QRT’s waarbij de brongegevens bij
TVM uit het grootboek komen: BS-C1, Cover A1, Country-K1,
Technical provisions (TP sheets), BS-C1D, Own-funds

• Het datamodel en de QRT rapporten hoeven niet ontwikkeld
te worden, dit gedeelte is voorgedefineerd in de Tagetik
Solvency II starter kit

• De uitdaging is: hoe worden de rapporten gevuld met data?

• Belangrijkste activiteiten: ontwikkelen interne ETL en inlezen
vertaaltabel uit QRT analyse

Lessons learned fase 2

• Start met het inrichten van Tagetik voor statutaire doeleinden.
vanwege het hergebruik van een groot aantal financiële
gegevens. De analyse kan wel paralel plaatsvinden

• Richt additionele verbandscontroles in, aangezien EIOPA
onvolledig is

• Maak één Tagetik database (geen twee) voor zowel statutair als
Solvency II

• Maak één externe ETL van grootboek naar Tagetik

Waar staat TVM nu?

√ √
group)

Vervolgstappen TVM

• MCR/ SCR (inclusief helper tabs)

• Overige QRT’s (w.o. group)

• Optimalisatie aanleverproces

• Nationale staten

• Management informatie

Bedankt voor uw aandacht !

Hulsker Finance & Business Consultancy | www.hulsker.nl | aukejan@hulsker.nl | + 31 (0) 6 53439821

20130326 presentatie tvm voor kpmg seminar 26 maart 2013

Recommended

Recommended

More Related Content

Similar to 20130326 presentatie tvm voor kpmg seminar 26 maart 2013

Similar to 20130326 presentatie tvm voor kpmg seminar 26 maart 2013 (20)

20130326 presentatie tvm voor kpmg seminar 26 maart 2013