AKADEMIE FÜR FINANZIELLE BILDUNG
Erstklassige finanzielle Bildung für jeden, jeder Zeit, an jedem Ort
20.07.2015
Sven Ziva...
KONTEXT
I. Finanzdienstleister maximieren zu allererst den Profit für die Eigentümer und Aktionäre.
Im Ergebnis erhält der...
PROBLEM
Wissens-Monopol der Finanzindustrie
Die meisten Menschen haben ihr Vertrauen in die Finanzdienstleistung völlig ve...
LÖSUNGSANSATZ
Die Diskrepanz zwischen dem was die Wissenschaft weiß und dem, was die (Finanz)-Wirtschaft tut.
Die Finanzin...
UMSETZUNG
Personalisierte Lern-Plattform
Jeder Anleger kann durch Erklär-Videos und Übungsaufgaben frei zugängliche, wisse...
UMSETZUNG
Begleitung und Coaching
Kommt ein Lernender an einem bestimmten Punkt nicht weiter, kann er jederzeit einen
(ehr...
VISION & MISSION
VISION
Brücken bauen zwischen Wissenschaft, Menschen und Praxis – für volle Transparenz in der
Finanzindu...
AUSBLICK
Deshalb muss auf 4 Ebenen gearbeitet werden:
Es fehlt die Verbindung zwischen Wissen und Verhalten – also Theorie...
Die Kaufkraft der Gesellschaft steigt und das Risiko der Altersarmut sinkt. Die Menschen
werden zu mündigen Anlegern, weil...
BUSINESS MODEL CANVAS
GESCHÄFTSMODELL
Für alle Anleger Position beziehen, sie fair zu behandeln und ihnen die
beste Chance für den Anlageerfolg ...
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  • Guten Tag,
    mein Name  Wirtschaftswissenschaftler  letzten 20 Jahre mit dem Finanzmarkt beschäftigt – in der Theorie und in der Praxis  Praxis mit der Theorie rein gar nichts zu tun hat:
    Es gibt eine große Diskrepanz zwischen dem, was die Wissenschaft weiß und dem, was die Wirtschaft tut.
  • Finanzindustrie hat Wissens-Monopol  Menschen haben Vertrauen völlig verloren  trotzdem Bank, wissen nicht, was sie langfristig mit ihrem Geld anstellen sollen
    Nicht schlimm, vorausgesetzt…  Finanzbranche handelt im Interesse des Anlegers  Nur…Ist das so?

    Unwissenheit des Anlegers zur Profitmaximierung ausgenutzt führt zu FDL, die nicht auf Wissenschaft basiert, sondern auf Prognosen und Produktverkauf

    Anleger selbst helfen - das nötige Wissen aneignen?  Aktuell keinen freien Zugang zu unabhängigem, wissenschaftlich fundiertem, anwendungs-orientiertem Wissen  Anleger muss wieder Finanzberatern vertrauen…
  • Finanzindustrie: Ständiger Kampf um das Vertrauen des Anlegers und ihrer eigenen Profitmaximierung  Ich möchte einen anderen Weg gehen  Anleger zu mehr Selbstbestimmung verhelfen  Menschen müssen motiviert werden – sich mit ihren Finanzen zu beschäftigen, Spaß machen, aufregend sein  wieder Vertrauen in ihre Finanz-Entscheidungen  sich selbst wieder finanziell sicher fühlen.

    Finanzielle Bildung befähigt Menschen, selbst der beste Verwalter ihres eigenen Wohlstandes zu werden  Jedoch Entwicklung von neuen Lern-Methoden notwendig.

    Der gesamte Vermögensberatungs-Prozess kann digitalisiert und skalierbar in kleinen Schritten durch Anleitungs-Videos und Übungsaufgaben jedem Anleger zugänglich gemacht werden!
  • Lern-Plattform: jeder Anleger frei zugängliche, wissenschaftlich fundierte, finanzielle Ausbildung erhalten  Finanzkompetenz in individuellen Lerntempo aneignen  Lernfortschritt kontrollieren

    Kurse im Ausbildungsablauf mit steigendem Schwierigkeitsgrad  Anleger kommt bestimmten Punkt nicht weiter  jederzeit ausgebildeten Coach hinzurufen  unterstützt.

    Ausbildungsverlauf in 2 Stufen: Aufklärung (Theorie) und Umsetzung (Praxis)  „Gaming-Charakter“ unterstützt Spaß, Motivation  personalisierte Profil sämtliche Daten erhoben  effektive Betreuung durch Coach nötig  bei praktischer Umsetzung wichtig  Der Anleger nie alleine gelassen.
  • Lern-Plattform: jeder Anleger frei zugängliche, wissenschaftlich fundierte, finanzielle Ausbildung erhalten  Finanzkompetenz in individuellen Lerntempo aneignen  Lernfortschritt kontrollieren

    Kurse im Ausbildungsablauf mit steigendem Schwierigkeitsgrad  Anleger kommt bestimmten Punkt nicht weiter  jederzeit ausgebildeten Coach hinzurufen  unterstützt.

    Ausbildungsverlauf in 2 Stufen: Aufklärung (Theorie) und Umsetzung (Praxis)  „Gaming-Charakter“ unterstützt Spaß, Motivation  personalisierte Profil sämtliche Daten erhoben  effektive Betreuung durch Coach nötig  bei praktischer Umsetzung wichtig  Der Anleger nie alleine gelassen.
  • Kein freier Zugang zu finanziellem Wissen  vor allem keine Verbindung zwischen Wissen und Verhalten  also Theorie und Praxis  auf 4 Ebenen arbeiten:
    Steigerung breiten öffentlichen Wahrnehmung  Finanzkompetenz enorm wichtig für eigenes Leben
    Wirkungsvolle Integration Themas in Aktivitäten relevanter Partner
    Entwicklung effektiver Tools und Hilfsmitteln  Menschen helfen Finanzkompetenz zu lernen  nachhaltig anzuwenden.
    Basis unserer Arbeit muss immer Wissenschaft sein: Kooperation mit Universitäten  Errichtung Akademischen Rates
  • Welchen Impact?
    Zunächst erhöhen Anleger spielerisch ihre Finanzkompetenz  beginnen diese nach und nach selbstbewusst und eigenständig umzusetzen  Konzentrieren sich auf das, was sie kontrollieren können: Auf ihre Kosten  Durch Kostenminimierung  erhöhen Lebensqualität  fühlen sich schneller finanziell sicher, weil sie ihren Wohlstand selbst in der Hand haben

    Höhere Netto-Rendite der Anleger  Kaufkraft der Gesellschaft steigt  Risiko der Altersarmut sinkt

    Menschen werden zu mündigen Anlegern  weil der Finanzmarkt für sie transparent gemacht wird  Abhängigkeit von der FDL sinkt  so demokratisieren wir die FDL  werden zum Vor-Kämpfer für Finanzielle Bildung in Deutschland
  • Finanzielle Bildung muss kostenfrei, unabhängig, für jeden frei zugänglich sein  Nur so nachhaltige Veränderung der FDL erreichen

    Brücken bauen zwischen Wissenschaft, Anlegern und Praxis  ohne Zwischenhändler FDL Online-Akademie soll Knotenpunkt Finanzielle Bildung werden.

  • AKADEMIE FÜR FINANZIELLE BILDUNG

    1. 1. AKADEMIE FÜR FINANZIELLE BILDUNG Erstklassige finanzielle Bildung für jeden, jeder Zeit, an jedem Ort 20.07.2015 Sven Zivanovic
    2. 2. KONTEXT I. Finanzdienstleister maximieren zu allererst den Profit für die Eigentümer und Aktionäre. Im Ergebnis erhält der Anleger statt der möglichen Marktrendite eine sehr viel niedrigere Rendite – abzgl. der Kosten des Produkts und den Kosten der Prognosen des Verkäufers. IV. «Produktverpackungen» produzieren Kosten und fördern Intransparenz VI. Riesiges Produkt-Sortiment III. Es gibt zahlreiche «Zwischenhändler», die bezahlt werden wollen II. Geldanlageprodukte sind teuer und intransparent Marktrendite 9,9 % Rendite des Investments 6,5 % Rendite des Anlegers 3,5 % V. Prognosen, «Stock Picking» und «Market Timing» kosten den Anleger viel Rendite
    3. 3. PROBLEM Wissens-Monopol der Finanzindustrie Die meisten Menschen haben ihr Vertrauen in die Finanzdienstleistung völlig verloren, gehen aber trotzdem zu Banken und Versicherungen, weil sie nicht wissen, was sie langfristig mit ihrem Geld anstellen sollen. Produktverkauf durch Prognosen Leider handelt die Finanzbranche allzu oft nicht im Interesse des Anlegers, vielmehr wird die Un- wissenheit des Anlegers zur eigenen Profitmaximierung ausgenutzt. Die Folge ist eine Finanzdienstleistung, die nicht auf Wissenschaft basiert, sondern auf Prognosen und Produktverkauf. Finanzbildung wirkt aktuell nicht Können sich Anleger dann wenigstens selbst helfen und sich das nötige Wissen aneignen? …Leider gibt es aktuell keinen freien Zugang zu unabhängigem, wissenschaftlich fundiertem und vorallem, anwendungs- orientiertem Wissen. Die Finanzindustrie hat einen entscheidenden Vorteil
    4. 4. LÖSUNGSANSATZ Die Diskrepanz zwischen dem was die Wissenschaft weiß und dem, was die (Finanz)-Wirtschaft tut. Die Finanzindustrie ist in einem ständigen Kampf um das Vertrauen des Anlegers und der eigenen Profitmaximierung. Ich möchte einen anderen Weg gehen: Menschen motivieren Dem Anleger zu mehr Selbstbestimmung verhelfen: Menschen müssen motiviert werden, sich wieder mit ihren Finanzen zu beschäftigen – es muss Spaß machen und aufregend sein – sie müssen wieder Vertrauen in ihre eigenen Finanz-Entscheidungen bekommen, um sich selbst finanziell sicher zu fühlen. Menschen befähigen Finanzielle Bildung befähigt Menschen dazu, selbst der beste Verwalter ihres eigenen Wohlstandes zu sein. Doch dazu ist die Entwicklung von neuen Lern- Methoden notwendig
    5. 5. UMSETZUNG Personalisierte Lern-Plattform Jeder Anleger kann durch Erklär-Videos und Übungsaufgaben frei zugängliche, wissenschaftlich fundierte, finanzielle Ausbildung erhalten, sich seine Finanzkompetenz in seinem individuellen Lerntempo aneignen und seinen Lernfortschritt kontrollieren. Die Kurse folgen einem Ausbildungsverlauf mit steigendem Schwierigkeitsgrad. Gamification Der Ausbildungsablauf erfolgt in mehreren Levels in den Be- reichen Aufklärung (Theorie) und Umsetzung (Praxis). Ein «Game-Charakter» unterstützt den Spaß und die Motivation beim Lernen. Brücken bauen zwischen Wissenschaft, Anleger und Praxis – ohne Zwischenhändler Finanzindustrie
    6. 6. UMSETZUNG Begleitung und Coaching Kommt ein Lernender an einem bestimmten Punkt nicht weiter, kann er jederzeit einen (ehrenamtlichen) Coach hinzurufen, der ihn unterstützt. Ebenso kann auf Wunsch der Anleger in der Umsetzungsphase je nach Bedarf auch komplett begleitet werden. Personalisiertes Profil zur Lernkontrolle Ziel: Vollständige Transparenz der Finanzbranche Über das personalisierte Profil können zur Lernkontrolle sämtliche Daten abgefragt werden, die für eine effektive Betreuung durch einen Coach nötig und vor allem auch bei der praktischen Umsetzung wichtig sind. Der Lernende wird so nie alleine gelassen.
    7. 7. VISION & MISSION VISION Brücken bauen zwischen Wissenschaft, Menschen und Praxis – für volle Transparenz in der Finanzindustrie MISSION Wir demokratisieren die Finanzdienstleistung: Finanzielle Bildung für jeden beendet das Wissens- Monopol der Finanzbranche. Wir stärken den Wissenstransfer zum Anleger: Befähigung der Menschen selbst der beste Verwalter des eigenen Wohlstands zu sein beendet die Abhängigkeit der Anleger von Versprechen und Prognosen der Finanzberater. Wir zeigen Perspektiven auf, zu einer Neudefinition der Anlageberatung: Ganzheitliche, nachhaltige und wirklich unabhängige Beratung für alle bezahlbar machen beendet Exklusivität für Wohlhabende und Produktverkauf.
    8. 8. AUSBLICK Deshalb muss auf 4 Ebenen gearbeitet werden: Es fehlt die Verbindung zwischen Wissen und Verhalten – also Theorie und Praxis I. BEWUSSTSEIN Steigerung einer breiten öffentlichen Wahrnehmung, dass Finanzkompetenz enorm wichtig für das eigene Leben ist. II. KOOPERATION Wirkungsvolle Integration des Themas in die Aktivitäten relevanter Partner: Zusammenarbeit mit dem OECD-Programm für Financial Literacy. III.INNOVATION Entwicklung von effektiven Tools und Hilfsmitteln, die Menschen dabei helfen Finanzkompetenz zu lernen und nachhaltig anzuwenden, z.B. Lernspiele (Serious Finance Games) IV.QUALITÄTSSICHERUNG Die Basis unserer Arbeit muss immer die Wissenschaft sein: Kooperationen mit Universitäten im Bereich der Grundlagenforschung und Errichtung eines Akademischen Rates für den Erhalt der wissenschaftlichen Grundlage unserer Kurse
    9. 9. Die Kaufkraft der Gesellschaft steigt und das Risiko der Altersarmut sinkt. Die Menschen werden zu mündigen Anlegern, weil so der Finanzmarkt für sie transparent gemacht wird. Die Abhängigkeit von der Finanzdienstleistung sinkt – so demokratisieren wir die Finanzdienstleistung und zwingen zu einer Neudefinition der Anlageberatung. Die Akademie wird zum Knotenpunkt in Sachen Finanzkompetenz in Deutschland und zum Vorkämpfer für Finanzielle Bildung. SOZIALE WIRKUNG Zunächst erhöhen Anleger so spielerisch ihre Finanzkompetenz. 1 2 Dadurch erhöhen sie ihre Lebensqualität und fühlen sich schneller finanziell sicher, weil sie ihren Wohlstand selbst in der Hand haben. Langfristig werden so Milliarden von Anlagegelder in Form von Kosten in die Taschen der Finanzindustrie wandern, sondern als höhere Netto-Rendite zum Wohle der Anleger. 3 4 und beginnen dann diese nach und nach selbstbewusst und eigenständig umzusetzen. Sie konzentrieren sich auf das, was sie kontrollieren können: Auf ihre Kosten- und Risikominimierung.
    10. 10. BUSINESS MODEL CANVAS
    11. 11. GESCHÄFTSMODELL Für alle Anleger Position beziehen, sie fair zu behandeln und ihnen die beste Chance für den Anlageerfolg zu geben, um jedem Menschen zu ermöglichen, sich finanziell sicher zu fühlen. NON-PROFIT: Finanzielle Bildung muss ein Allgemeingut sein, kostenfrei, unabhängig und für jeden zugänglich. ZIEL: Die Akademie soll zum Knotenpunkt in Sachen finanzielle Bildung in Deutschland werden mit dem Ziel der vollständigen Transparenz der Finanzdienstleistung

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