Maximizando investimentos com segurança e estratégia
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O documento discute como maximizar os investimentos de clientes de forma segura, propondo uma abordagem holística que inclui entender as necessidades e experiências do cliente, definir seu perfil de risco, alocar seus ativos em classes apropriadas, monitorar a carteira e rebalanceá-la periodicamente.
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- 2. PROVOCAÇÃO Investir é mais complexo do que parece Dimensões a serem consideradas por um investidor Perfil de risco do cliente Cenário macroeconômico nacional e internacional Conhecimento setorial Avaliação minuciosa da empresa Valor de ativos Tendências de mercado
- 3. PROVOCAÇÃO Não ser atropelado pelo efeito manada OGX Petróleo ON EIKEE INVESTIDORES FORAM DE GÊNIOS A LOOSERS
- 4. PROVOCAÇÃO Não ser atropelado pelo efeito manada Nasdaq e Bolsa de Shangai NASDAQ 100 SHANGAI SE A SHARE MODISMOS VISÃO ESTRATÉGICA X
- 5. PROVOCAÇÃO Ter uma visão estratégica visando ganhos futuros IFIX | Índice de Fundos Imobiliários QUEM TEM UMA VISÃO MÍOPE DE INVESTIMENTOS PAGA O PREÇO NO LONGO PRAZO
- 6. Crise dos bancos americanos Recuperação dos grandes bancos americanos Desaceleração da China e BRICs Manifestações e redes sociais PROVOCAÇÃO Ter uma visão estratégica visando ganhos futuros 1990 - 2000 2002 - 2008 2008 - 2011 2012 - Hoje Pico de investimentos em tecnologia e NASDAQ Período áureo de commodities com crescimento da China e BRICs
- 7. SERGIO GOLDMAN JOSEANA AMARAL 20 anos de experiência em research Especialista em mesa de operações e client services QUEM ESTÁ PROVOCANDO ESTAS REFLEXÕES
- 9. Assessoria e monitoramento Gestão e acompanhamento de carteira de ações MAXIMIZAROlhar estrategicamente e questionar produtos e serviços oferecidos pelas instituições financeiras com o comprometimento em elaborar e entregar uma estratégia de investimentos com maior rentabilidade e segurança Gestão de carteira
- 10. PESSOAS FÍSICAS PRECISAM DE AJUDA PARA MAXIMIZAR SEUS INVESTIMENTOS Se sentem inseguros e não sabem o que fazer com as informações que têm Acham que não tiveram boa educação financeira e sentem falta disso no Brasil São exigentes em relação aos profissionais que devem, ou deveriam, orientá-los Querem acesso a produtos e informações melhores Têm medo de perder e preferem conservar o que conquistaram “ ” “ ” “ ” “ ” “ ” PESQUISA MCKINSEY & COMPANY
- 11. COMO VAMOS MAXIMIZÁ-LOS Cliente no divã Alocação por classe de ativos e definição de produtos Monitoramento e rebalanceamento
- 12. MAXIMIZANDO Debater e definir modus operandi do relacionamento entre cliente e gestora Entender experiências passadas positivas e negativas que cliente tenha tido na gestão de seus investimentos Discutir futuro do cliente de forma holística envolvendo vida pessoal e vida profissional, metas, objetivos e visão de futuro Definir perfil de risco do cliente: abordagem qualitativa e quantitativa RESULTADOS Cliente no divã
- 13. Apresentar expectativa de retorno em vários cenários: cenário base + cenários de stress Propor os ativos mais adequados para implementar a estratégia de alocação de recursos Definir alocação mais adequada por classe de ativos Exemplo: caixa, renda fixa, ações, imóveis e projetos na economia real Alocação por classe de ativos e definição de produtos MAXIMIZANDO RESULTADOS
- 14. Monitoramento e rebalanceamento MAXIMIZANDO RESULTADOS Comprometimento 24x7 para atender necessidades de investimento Reuniões periódicas com cliente para discutir desempenho da carteira e possíveis necessidades de rebalanceamento Monitoramento real- time de desempenho da carteira com instrumentos web- based e acompanhamento constante de risco
- 15. PILARES DE Research Visita a empresas Visita a gestoras de fundos Produção de insights Educação Comprometimento 24x7 Atividades contínuas que fundamentam o serviço da Maximizar SUSTENTAÇÃO
- 16. ONDE O PORQUÊ Investir seu patrimônio com segurança é se apoiar em quem conhece as profundezas do mercado financeiro SE INVESTE É O QUE SE VÊ FICA DEBAIXO DA SUPERFÍCIE
Hinweis der Redaktion
- Dimensão do cliente: qual o perfil de risco do cliente, quais seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazos, qual seu conhecimento dos ativos de mercado etc.Dimensão macro: cenário internacional: EUA, Europa, China, Japão, BRICs. Quais os cenários para as economias destas regiões nos diferentes horizontes de tempo? Crescimento esperado, equilíbrio fiscal, risco de rupturas, taxas de câmbio etc.Cenário doméstico: inflação, juros, câmbio, política fiscal, manifestações, eleições: como todas estas variáveis afetam os preços de ativos?Dimensão setorial: como as forças competitivas impactam as empresas em cada setor? Dimensão da empresa: desempenho operacional, qualidade da administração, posicionamento estratégico etc.Dimensão de valor: considerando todas as variáveis acima, como se compara o preço dos ativos com seus valores justos? Com base nesta comparação, que ativos devemos comprar e quais devemos vender?Dimensão de movimentos de mercado: quais as tendências de fluxos de recursos com base nos cenários acima analisados?
- Década de 90 ate início de 2000, Investimentos em tecnologia e Nasdaq atingindo pico em março de 2000. Período entre 2002 e 2008, período áureo de commodities com crescimento acelerado da China e demais emergentes, tema dos BRICs etc.Período pós-crise de 2008: crise dos bancos americanos?Período pós-2012: recuperação de vários mega bancos americanos, desaceleração da China e questionamento do tema dos emergentes, manifestações e redes sociais etc.
- Método de trabalhoEtapa 1: Cliente no divã.Etapa 2: Alocação por classe de ativos e definição de produtos.Etapa 3: Monitoramento e rebalanceamento.
- Definir perfil de risco do cliente por meio de abordagem qualitativa e quantitativa;Discutir futuro do cliente de forma holística envolvendo vida pessoal e vida profissional além de metas, objetivos e onde quer chegar;Entender experiências positivas e negativas que cliente tenha tido na gestão de seus investimentos;Debater e definir modus operandi do relacionamento entre cliente e gestora.
- Com base no perfil de risco do cliente, seus objetivos de vida e de patrimônio, iremos:1. Definir uma alocação ótima por classe de ativos que poderá incluir: caixa, renda fixa, ações, imóveis e projetos na economia real.2.Em seguida iremos propor ao cliente os melhores ativos para ele implementar a estratégia proposta na alocação de recursos.3.Com base nos ativos investidos, apresentaremos ao cliente uma ideia de expectativa de retorno partindo do nosso cenário base,mas também em alguns cenários de stress;
- 1. Faremos monitoramento real-time da carteira do cliente, que terá instrumentos web-based para monitorar desempenho de sua carteira diretamente.2.Sugerimos reunião mensal com cliente para discutir desempenho da Carteira bem como possíveis necessidades de rebalanceamento.3.Estaremos disponíveis 24x7 inclusive para negociar pelo cliente tarifas e taxas com instituições financeiras.
- Research;Visita a empresas;Visita a gestoras de fundos;Produção de conteúdo, principalmente insights;Educação;Proximidade ao cliente com disponibilidade 24x7;