13. Rabobank Minitix
Op internet betalen, zoals op
websites met de MiniTix
betaalknop
Je vriend of vriendin betalen
via een SMS
Via een app op je mobiele
telefoon een drankje,
parkeerkaartje, of een
bioscoopkaartje kopen via
MyOrder
Met een betaalsleutel (sticker,
kaart, polsbandje) aan de
kassa afrekenen bij school of
de sportvereniging via
Cashless Betalen
Met je MiniTix portemonnee kun je bijvoorbeeld:
14. Kerncijfers uit Nederland
Toename pintransacties in april 2013 – bijna 220 miljoen
pintransacties per maand in 2012 en 2011 – 190 miljoen
Afname Chipknip betaling in 2012 -13,7% 148 miljoen in 2012 en
171 miljoen in 2011
April 2013 – 11 miljoen Chipknip transacties in april 2012 nog 12,5
miljoen
Afname acceptgiro betalingen in 2012 – 4% t.o.v. 2011 in totaal 134
miljoen verwerkte acceptgiro’s in 2012
Toename iDeal transacties – april 2012 10,5 miljoen stijging t.o.v.
april 2012 – 8,8 miljoen
In Nederland zijn er ongeveer 6 miljoen creditcards, een aantal dat
al jaren vrijwel gelijk blijft. De Nederlandse creditcardmarkt is
verzadigd
Bron: Currence jaarcijfers rapportage 2012-2013 & CBS
17. Payment Innovation Jury (2)
Treat for mobile
payment?
When will consumers
only use smartphones
for payments ?
18. Bron: The Payments Innovation Jury Report 2013
Cash didn’t replace coins,
cheques
didn’t replace cash, cards
didn’t
replace cheques and
smartphones
won’t replace cards. Each
has their
place for the foreseeable
future
Gemiddeld brengt de internetpopulatie van 13 jaar en ouder iets meer dan 11 uur per week op het internet door. Bij 13-17-jarigen is dat 13,5 uur, bij 18-24-jarigen 16,8 uur. Van alle respondenten geeft 37% aan weleens een smartphone te gebruiken om op te internetten (ook hier zien zien we een hoger percentage – 66,7% – bij tieners), een groei van 36% ten opzichte van 2011. Het gebruik van de tablet om te internetten is in een jaar tijd meer dan verdubbeld, tot 18% (bij 13-19-jarigen is dat 19,6%). Van de Nederlandse tieners kijkt 14,4% wel eens televisie via de smartphone en 12,6% via een tablet.Van de ondervraagde 13-19-jarigen leest 29,7% wel eens een dagblad op de computer, 18,2% op de mobiele telefoon en 3,5% op de tablet. Voor wat betreft tijdschriften zijn deze cijfers respectievelijk 15,7%, 5,9% en 1,5%. Meer dan de helft (53,7%) van de tieners luistert wel eens onderweg naar de radio, vergelijkbaar met het aandeel luisteraars thuis (57,9%).
Chipknip stopt per 1-1-2015NFC – is hier: 2012 London OlympicsVeelheid aan leveranciers: complexiteit neemt toeGoogle, Apple, Amazon, Paypal, VodafoneEindgebruikers ervaring/belevenis is nog steeds ondermaatsIs de smartphone de nieuwe portomonneeMeer zijn dan puur het vervangen van een kaart – extra diensten
Google Wallet, V.me by Visa, MasterCardPayPass Wallet, ISIS, Square Wallet, Lemon Wallet, LevelUp,PayPal, Apple iMoney
The clear consensus of the Jury is that new market entrants are best at driving payments innovation, with nearly 70% of respondents holding this view. These findings miror responses from the 2008 and 2010 reports.‘New market entrants’ is a diverse term that can refer to new banks with entirely novel business models, such as Simple or Movenbank in the US, and Fidor Bank in Germany. It can also refer to companies which focus on specific niches within financial serves such as Zopa for consumer P2P loans or Square for mobile-based card acquiring. What all these companies have in common is that they are new players in the payments space carrying out activities that traditionally would have been seen as the role of banks. A signifiant portion of the Jury sees technology vendors as the best at driving innovation. There is a multitude of small technology start-ups and in recent years, the technology giants such as Apple, Google and Amazon have also made strides into the payments space. These companies have innovation ingrained in their DNA, vast customer bases, immense data-driven insights and robust infrastructures, all of which makes them well placed to be successful in the payments sector. The Jury agreed that incumbents such as the established retail banks, payments processors and card schemes are the least effective at driving innovation, despite often investing very heavily. The Jury believes that these institutions are hampered by legacy infrastructures and business models, and a narrow-minded focus and against this background, it is very difficult o innovate successfully. But there are some banks in each region of the world that have deservedly earned a reputation for innovation
Kaart – debit en creditWalletSmartPhoneCash didn’t replace coins, chequesdidn’t replace cash, cards didn’treplace cheques andsmartphoneswon’t replace cards. Each has theirplace for the foreseeable future