PROYECTO AGENCIA MATRIMONIAL

1. Mª LUCÍA MORENO MALDONADO

2.  Restaurante de comidas Alemanas, Francesas,
Inglesas e Italianas.
 Alimentos biológicos.
 Conocer nuevos amigos y Agencia matrimonial.
 Organizador de bodas.
 Cuidador de mascotas durante los periodos
vacacionales.
FASE 1

3. El restaurante no tiene muchas ventajas porque existen unos pocos de
comidas extranjeras. Y la inversión mínima es muy costosa.
Los alimentos biológicos tiene muchos inconvenientes como el de la
duración del producto ya que al no tener aditivos es menos perecedero. Y la
inversión mínima es muy cara.
Conocer nuevos amigos y Agencia matrimonial tiene la ventaja de que no
existe ninguna en Mazarrón y la inversión no es muy costosa. Pero tiene el
inconveniente de las páginas que existen en Internet.
Organización de bodas tiene la ventaja de que cada vez hay más
persona que recurren a estos sitios ya que no tiene tiempo para preparar su
propia boda. Y es una inversión un poco costosa por tener que pagar todo lo
que conlleva la boda antes de realizarla.
Cuidador de mascotas durante los periodos de vacaciones tiene la ventaja
de que todas las personas que se van de vacaciones y no tiene con quien
dejar a su mascota la pueden dejar aquí. Pero es muy costosa porque hay
que construir los distintos departamentos para las mascotas.

4. RESULTADO FINAL

5. CONOCER NUEVOS AMIGOS Y
AGENCIA MATRIMONIAL
YA QUE NO EXISTE NINGUNA EN MAZARRÓN
Y ES LA QUE TIENE MÁS PORCENTAJE

6. ANÁLISIS DEL SECTOR
 Mi empresa pertenece al sector terciario
o sector servicios y dentro de estos al
subsector de ocio, por ser una agencia
matrimonial, ofertando servicios para que
personas se conozcan entre sí y también
hacer viajes y fiestas, por eso es de ocio.
 Las nuevas tecnologías hacen que la
empresa tenga más rivalidad ya que en
Internet existan numerosas páginas de
agencias matrimoniales y de páginas
para conocer a personas, de nuestra
Región de Murcia y del resto del País.
FASE 2

7. ANALISIS EXTERNO DE LA EMPRESA
VARIABLES DEL
AMENAZA OPORTUNIDAD ESTRATEGIA
ENTORNO
La economía de las Los precios serán Ofrecer viajes y
ECONÓMICA
familias es baja asequibles fiestas
Por la separación
En nuestra cultura Ofrecer más
SOCIO- de cada vez más
esto hay quien no actividades para
CULTURAL parejas, puede ser
lo ve muy bien atraer a los clientes
beneficiario
Hacer una página
Hay muchas Hacer una página
en Internet en la
TECNOLÓGICOS empresas a través en Internet de la
que ofrecer las
de Internet empresa
fiestas y viajes
Las normas harán Estar pendiente de
Hay unas normas que el las nuevas normas
JURÍDICOS que regulan las funcionamiento de que salen en el
empresas la empresa sea BOE para estar
mejor sujeta a ellas

8. ESTUDIO DE MERCADO
 El mercado está constituido por el conjunto de personas,
físicas y jurídicas, que intervienen en el consumo; el
estudio de todo este conjunto es fundamental para las
empresas.
ESTUDIO DE MERCADO
- Conocimientos del consumidor
- Necesidades
- Gustos y preferencias
EMPRESA INFORMACIÓN CONSUMIDORES
PRODUCTOS Y SERVICIOS
DEMANDADOS
FASE 3

9. LAS FUENTES DE INFORMACIÓN
 Fuentes primarias. Están constituidas por el propio mercado
y provienen de los elementos que intervienen en el: clientes,
consumidores, proveedores, etc.
 Fuentes secundarias. Están constituidas por publicaciones,
estudios, informes, anuarios, bases de datos, registros,
estadísticas, etc. que por distintos motivos se encuentran ya
realizados.
Las principales fuentes donde buscar estos datos son:
 Bibliotecas y hemerotecas.
 Administración central, autonómica y local, y organismos oficiales.
 Asociaciones y organizaciones empresariales, comerciales,
sectoriales y profesionales.
 Empresas privadas y fundaciones.
 Universidades, instituciones académicas y centros de investigación.

10. Los métodos para la obtención de las fuentes
primarias son:
 La encuesta
 La encuesta personal. El entrevistador recoge
información a través de la realización de un
cuestionario.
 La encuesta telefónica. Conversación telefónica con la
persona de la que se quiere obtener información, con
relación a un cuestionario en el que el entrevistador va
anotando las respuestas.
 La encuesta postal. Consiste en el envío por correo de
un cuestionario que se devuelve por el mismo medio
una vez cumplimentado.
 La encuesta a través de Internet. Es una encuesta
que se realiza por correo electrónico o presentando el
cuestionario en una página Web y una vez contestada
se devuelve por correo o por página Web.

11.  Los paneles
 La observación
 La experimentación
ESQUEMA DE LAS ETAPAS
DEL ESTUDIO DE MERCADO

12. CUESTIONARIO AGENCIAMIAMOR
SEXO: MASCULINO FEMENINO
1. ¿En qué situación se encuentra?
Sin pareja Con pareja Soltero/a Casado/a
2. ¿Entre que edades se encuentra?
Entre 18 y 23 años Entre 23 y 28 años Entre 28 y 33 años
Entre 33 y 40 años Entre 40 y 50 años Más de 50 años
3. ¿Qué suele hacer en su tiempo libre?
Viajar Leer Cine Televisión Otros _
4. ¿Trabaja?
Si No
5. ¿Visitaría usted una agencia matrimonial?
Si No
6. Si la respuesta anterior fue que si ¿con qué motivo?
Conocer a otras personas Buscar pareja Otros _
7. ¿Le gustaría que se organizaran eventos para conocer a otras personas?
Si No
8. Si la respuesta anterior fue que sí, ¿qué tipo de eventos le gustaría que se realizaran?
Fiestas Viajes Cenas Otros _

13. 9. ¿Se considera una persona que le cuesta relacionarse con los demás?
Sí No A veces
10. Si tuvieras que acudir a una agencia matrimonial como preferiría pagar el servicio:
Una cuota al mes Pagar por cada servicio Otros _
11. Si prefiere pagar mediante cuota al mes ¿qué precio estaría dispuesto a pagar?
Menos de 5 € Entre 5€ y 10€ Más de 10€
12. Preferiría conocer:
A personas de su misma cultura De diferentes culturas Otros _

14.  DESPUES DE REALIZAR LA ENCUESTA HE SACADO
LAS SIGUIENTES CONCLUSIONES:
 Que los clientes que pueden venir a mi empresa son los
que están solteros/as y sin pareja.
 También divorciados/as que necesitan conocer a otras
personas, para relacionarse o encontrar pareja.
 Todas las personas que ha contestado que no acudirían
a la agencia matrimonial es porque no tienen la
necesidad de conocer a ninguna persona, ya que están
emparejados/as o tienen novio/a, o están casados/as.

15. PLAN DE MARKETING
 Servicio y descripción
Nuestros servicios se prestarán en la oficina para realizar
un estudio de los perfiles y análisis de la compatibilidad de
los clientes, con una persona especializada para ello que
será una psicóloga. También se realizará a través de
entrevista telefónica.
Una vez desarrollada la ficha del cliente nuestra psicóloga
se encargará personalmente de cada caso, ofreciendo un
servicio individualizado como si cada cliente fuera único.
Nuestro método de trabajo ofrece la mejor de las opciones:
un tratamiento personalizado del cliente, sin molestos
desplazamientos, preservando su intimidad y a un precio
muy razonable.
FASE 4

16. Tendré un servicio individualizado que se desarrollará
realizando los siguientes eventos:
 Citas a ciegas se harán estudiando las personalidades de los clientes y seleccionar
a los más afines para realizar la cita entre ellos. Para ello se citarán en un bar a un
número igual de chicos y de chicas; e irán conversando entre ellos por parejas unos
diez minutos cada uno y así irán rotando, luego se valorará tantos votos de los
chicos como de las chicas y si los dos coinciden pueden quedar para conocerse y si
ellos quieren serán pareja.
 Fiestas de diferentes culturas en este tipo de eventos se realizarán con disfraces
de la cultura elegida. Para ello se alquilará un local o discoteca y los clientes
vendrán disfrazados según de la cultura que sea, se divertirán y podrán conocer a
otras personas.
 Cenas en menús de diferentes culturas esto quiere decir que la comida será de la
cultura en que se realice. Así podrán conocer a otras personas mientras degustan
comidas de todo tipo.
 Viajes culturales y en contacto con la naturaleza estos se realizan para conocer
la cultura de las diferentes ciudades y la naturaleza de cada localidad. Mientras
viajamos con el fin de conocer diversas ciudades y su naturaleza podemos conocer
a diferentes personas.

17. ETAPAS DEL CICLO DE VIDA
 Fase 1ª. Introducción. Lanzamiento o nacimiento del
producto para el mercado.
La agencia matrimonial se encuentra en esta fase ya que es un
servicio nuevo en la localidad y solo encontraríamos competencia en
Internet. Para enfrentarnos con la competencia anterior crearíamos una
página en Internet para fortalecer nuestros servicios. Al principio no
obtendremos muchos beneficios al haber tenido que realizar una
primera inversión en el negocio; y al ser un nuevo servicio su precio no
debe ser muy elevado, porque, aunque no tenemos competencia en la
localidad, existen numerosas páginas en Internet y esto nos quitaría
clientes.
 Fase 2ª. Crecimiento.
 Fase 3ª. Madurez.
 Fase 4ª. Declive.

18. Posicionamiento respecto a los competidores
PRODUCTO O SERVICIO PUNTOS FUERTES PUNTOS DÉBILES ESTRATEGIAS
Los eventos que se
realicen se harán en Los locales estarán en
Calidad
locales que sean de Mazarrón
calidad
Los realizará la
psicóloga especializada.
Hacer un estudio
Garantía Se garantizará la
detallado de los clientes
confidencialidad de toda
la información
Cada cliente tendrá su
Se intentará garantizar
archivo con el estudio
Servicio personalizado la compatibilidad para
realizado por la
encontrar pareja
psicóloga
A los clientes se les Abriríamos una página
atenderá en la agencia, La competencia de por Internet para
Atención al cliente
por teléfono y por Internet mejorar la atención del
internet cliente
Pediríamos a nuestros
clientes que se han Que a los clientes no
Servicio de asistencia Se pondrá un tablón
emparejado que nos nos dejen poner sus
posventa todas las fotos
dejen poner una foto de fotos en la agencia
ellos

19. Hotel La Cumbre
URB.LA CUMBRE S/N. PUERTO MAZARRON
Hotel Costa Restaurante Zaira
C/ San Juan, 7, 30870
C/ Antonio Segado Del Olomo, Playasol II
Mazarrón 968 59 04 50
30877 MAZARRÓN

20. Hotel Sensol
C/ ALJIBE.URB. CAMPOSOL - EL SALADILLO. a 14 km aprox. MAZARRON
PUB PUB
MAZARRÓN (Murcia) MAZARRÓN
PUB PUB
PUETO DE MAZARRÓN PUETO DE MAZARRÓN

21. PLAN DE MARKETING
 Clientes anuales
Por nuestro servicio disfrutaremos de los clientes todo el
año, ya que todos los días los clientes suelen visitar sus
páginas de Internet para ver quien les manda los correos,
etc.
 Clientes potenciales
Nuestro objetivo principal es atraer a los clientes de
mazarrón que vengan a visitar nuestra agencia, bien
viniendo al local, por teléfono o por correo electrónico.
 Características del mercado
Nuestros clientes vendrán todo el año ya que este servicio
no es estacional, aunque acudirán más en periodos
vacacionales ya que dispondrán de más tiempo libre.
FASE 5

22. CARACTERÍSTICAS DEL CLIENTE
 Edad y Sexo: la mayoría de los encuestados están
comprendidos entre 18 a 23 años, que son los que
visitarían la agencia para conocer a otras personas o
encontrar pareja. De 23 a más de 50 años están
emparejados o casados, y no tienen la necesidad de acudir
a la agencia.
 Tamaño de la familia: la media de miembros de familia
suele ser 4 personas, aunque no hay tamaño estándar.
 Ciclo de vida familiar: la mitad de las mujeres y un poco
menos de los hombres están casados y con hijos.
 Ingresos y Ocupación: La mitad de las mujeres no
trabajan y la mitad de los hombres si trabajan.

23.  Educación: la mayoría de los jóvenes entrevistados tienen
estudios preuniversitarios (entre 18 y 28 años) y los demás
entrevistados tienen la ESO y otros estudios de formación
profesional (28 a más de 50 años).
 Clase social: la mayoría de las personas a las que he
entrevistado son de clase media.
 Hábito de consumo: Según la encuesta realizada, los
clientes estarían dispuestos a pagar por cada servicio y
unos pocos mediante cuota mensual de 5€ a 10 €.
 Motivos de compra de nuestros servicios: para conocer
a otras personas, encontrar pareja, realizar eventos y etc...

24. Acciones llevadas a cabo ante las reaccione de los competidores
ACCIONES QUE CONTRARRESTEN A LAS
REACCIONES DE LOS COMPETIDORES
REALIZADAS POR LOS COMPETIDORES
Ante esta situación, contaremos con disponibilidad de
ofertas para hacer frente a la competencia.
Disminución del precio del producto o
Como puede ser:
servicio
- Hacer ofertas mensuales, anuales, etc.
- Promociones en los eventos.
Realizaremos la publicidad dos semanas antes de
iniciar la apertura de la agencia, para dar a
conocer la actividad.
Incremento de la comunicación (publicidad, Una vez al mes como publicidad recordatoria
promociones…) Y una vez a la semana durante los periodos
vacacionales, que es cuando la población dispone
de más tiempo libre y se puede incrementar la
clientela.
Para aumentar los clientes realizaremos eventos para
atraerlos, como son: excursiones, cenas, fiestas…
Aumento y mejora del servicio a los clientes
Así mejoraríamos la relación con los clientes y será
más fácil emparejarlos.

25. Estrategias para aprovechar las oportunidades
ACCIONES PARA APROVECHAR OPORTUNIDADES
SI EL MERCADO PRESENTA
QUE EL MERCADO INSATISFECHO OFRECE A TU
DEFICIENCIAS EN:
EMPRESA
Ante esta situación se tomarían medidas para que todos los
clientes salgan de nuestra agencia los más satisfechos
Clientes insatisfechos posibles, aunque esto no creo que ocurriese porque
tendremos diversos servicios para que los clientes puedan
elegir libremente.
Si la agencia presentara algún servicio que no fuese suficiente
para nuestros clientes, se podrá sustituir o remplazar por
Producto o servicio insuficiente otro, teniendo en cuenta que estos servicios son claves para
mi negocio, por eso se cambiará por otro sustitutivo para
potenciar y a traer a clientes futuros.
Antes de rebajar los servicios se optaría por hacer pequeñas
Deficiencias en el precio
ofertas de los servicios o eventos.
Se intentará que no se produjera en la agencia, ya que la
Comunicación errónea o inexistente
comunicación
Posibilidades de incrementar el uso Para incrementar los servicios, se realizará más publicidad,
del servicio ofertas en los servicios y eventos.

26. PLAN DE PUBLICIDAD
 Duración de la campaña: La publicidad la voy a realizar dos
semanas antes de la apertura de la agencia en prensa y
radio, los viernes y sábados por la mañana. Después la
realizaré una vez a la semana los viernes por la mañana,
durante todo el año.
 Mensaje: Los anuncios publicitarios los realizaré yo; los
mandaré a la radio y la prensa para reducir costes, haré uno
para cada medio de comunicación y serán diferentes.
 Medios de comunicación elegidos:
 Prensa: Lo anunciaré en prensa en el periódico del pueblo “La
Voz de Mazarrón”, será un anuncio atractivo, ya que llevará el logo
de la empresa y adjunto a el mensaje de apertura.
 Radio: La emisora de radio elegida es la emisora de Mazarrón “La
Voz del Guadalentín”, Y se emitirá por las mañanas que es cuando
las personas suelen escuchar más la radio.

27.  Publicidad en el punto de venta
 Habrá mini folletos publicitarios con los servicios y eventos que
se realizarán. Y para dar a conocer a la agencia: llaveros con él
logo y sin él, bolígrafos para hombres y para mujeres, y
calendario tipo poster.
 Y tarjetas de presentación para dar a conocer a la empresa,
estas llevarán: el logo de la empresa y todos los datos
personales para llamar, mandar un fax o enviar un correo.

29. PLAN DE DISTRIBUCIÓN
 CANALES DE DISTRIBUCIÓN EN LA EMPRESA
En mi empresa el canal de distribución es un canal
directo ya que los clientes vendrán directamente a la
agencia para conocer a otras personas o encontrar
pareja. Y la psicóloga le hará el estudio
personalizado a cada cliente, esto se archivará y se
guardará en la empresa, como material
confidencializado.
También otro de los canales es el canal corto porque
los eventos se realizarán en lugares de la localidad,
Hoteles y Pub, ya que solo hay un intermediario por
medio para realizar la prestación de esos servicios.
FASE 6

30.  COSTE DEL PRODUCTO
En esta fase he calculado todos los costes que conlleva la apertura de la
agencia y los gastos mensuales que tendrá. Con el total de todos estos
costes fijos mensuales podré calcular el punto murto de la empresa.
 Punto Muerto
El reparto de los costes fijos los realizaré de las siguientes maneras:
 Citas en la Agencia 40%
 Las cenas 20%
 Las fiestas 20%
 Los viajes 20%
El punto muerto lo calcularé de las citas de la agencia:
QV = 1835,36 x 40% / (9,90 – 3) = 734,14 / 6,90 = 106,40
Deberé tener alrededor de 106 clientes que nos reclamen citas de la
agencia en un mes, para que mi beneficio sea 0. Si tengo más de esos
clientes empezaré a obtener beneficios.

31. PLANIFICACIÓN DE LAS VENTAS
AGENCIA MATRIMONIAL CENAS FIESTAS
VIAJES
Empezaré
Iniciaré la apertura de la agencia con De momento no
De momento no aprovechando las
pocos cliente porque no conocen el realizare ninguna
realizare ninguna vacaciones de Semana
ABRIL local pero con la publicidad irán puesto que aún es
puesto que aún es Santa para organizar
conociéndola poco a poco y pronto para organizar
pronto para ello un viaje a Caravaca
empezaré a tener clientes alguna
de la Cruz
Realizaremos una
MAYO Realizaremos un viaje
fiesta cultural
Tendré más cliente porque ya nos
van conociendo Realizaremos una Para la fiesta de
JUNIO fiesta para celebrar la Murcia iremos de
llegada del verano viaje
JULIO Realizaremos un viaje
Tendré clientes de nuestra localidad
Realizaremos fiestas
y los que vengan en periodo Realizaremos las veraniegas Realizaremos un viaje
AGOSTO vacacional cenas según vea al aguapar de Murcia
conveniente.
Podremos realizar una Realizaremos una
SEPTIEMBRE o varías. fiesta para la Realizaremos un viaje
Empezaré a tener más clientes despedida del verano
porque además de los que tenia de la Realizaremos una Para el puente del
OCTUBRE
localidad, pueden venir de otras lo fiesta cultural Pilar iremos de viaje
calidades porque mediante la Celebraremos
NOVIEMBRE
publicidad y el boca a boca podré a Haremos otro viaje
Halloween
traer a clientes de todos sitios Celebraremos la
Para el Puente de
DICIEMBRE noche buena y la
realizaremos un viaje
noche vieja

32. LISTA DE PRECIOS
AGENCIA VIAJES PARA
CENAS FIESTAS
MATRIMONIAL FIN DE
SEMANA
Una cuota
118,80 € 100€ 150€ 1200€
anual
Una cuota
44,70 € 50€ 70€ 550€
cada 6 meses
Una cuota
37,90 € 68€ 45€ 450€
cada 4 meses
Una cuota
24,90 € 70€ 40€ 400€
cada 3 meses
Una cuota
9,90 € 30€ 20€ 100€
cada mes
Pagar por
cada servicio 4,90 € 25€ 15€ 150€
prestado
Para fijar los precios me he basado en la competencia; en principio no son muy
costosos, para que todas las personas puedan venir a la agencia a contratar
cualquiera de esto servicios.
Las cenas, fiestas y viajes puede que varíen según donde se celebren, la
categoría que tengan, cuánto tiempo duren, cuando se realicen y etc. También
he puesto varios modos de pago: para el que quiera pagar por cada servicio o
para el que prefiera pagar en cuotas, en estas he puesto varías para que elijan la
que vean más conveniente.

33. MI ELECCIÓN FUE EMPRESARIO INDIVIDUAL YA QUE
NO NECESITO MUCHO CAPITAL PARA INICIAR LA
ACTIVIDAD Y SOLO SOY UNA PERSONA
FASE 7

34. AYUDAS Y SUBVENCIONES PARA EMPRESARIOS
INDIVIDUALES
Las ayudas y subvenciones para empresarios autónomos
en la Región de Murcia son las siguientes:
 Conserjería de Educación, Formación y Empleo.
 Consejería de Política Social, Mujer e Inmigración.
 SEFCAM Formación de la Región de Murcia.

35. SELECCIÓN DEL NOMBRE
DE LA EMPRESA
AGENCIAMIAMOR
AGENCIAMOR
A.M. ROSA DE LA FELICIDAD
A.M. AMIGOS Y AMOR
A.M. CONOCE A TU AMOR

37. El logotipo que he elegido para mi empresa es este porque es el que más
contenido simbólico tiene.
Y el nombre seleccionado es el de AGENCIAMIAMOR ya que este contiene
el anagrama de mi empresa.

38. UBICACIÓN LOCAL

39. PLANO DE LAS SALAS Y DESPACHOS DE
LA EMPRESA
6m
El plano del local esta dividido en
varias partes: al entrar hay una
pequeña sala a la izquierda con dos
sofás y una mesa para que se
sienten los clientes, al frente hay una
mesa con sillas para recibir a los
clientes. Al fondo a la derecha hay
8,5 m un despacho con una mesa y sillas y
al entra a la derecha esta el aseo. A
la izquierda de este despacho hay
una sala para que los clientes se
conozcan. Antes de entrar a esta
sala se encuentra otra a su
izquierda, con el mismo fin que la
anterior.

40. ORGANIGRAMA FUNCIONAL
FASE 8

41. DESCRIPCIÓN DE LOS DEPARTAMENTOS Y SECCIONES
 Dirección.
 Departamento de Administración en el que se
realiza, la contabilidad, las facturas, atender las
llamadas, hacer las cartas, gestionar la empresa.
 Departamento de Prestación de Servicios que
es la actividad que va a prestar la empresa a su
cliente para que se sienta satisfecho.
 Función de organización de eventos es un
servicio que va a realizar la empresa para que los
clientes se puedan conocer (hacer fiestas, viajes,
etc.).
 Departamento de Clientes es el que establece el
contacto con la agencia para conocer a otras
personas y mantener una relación de amistad o de
lo que se precise.

42. PROCESO DE SELECCIÓN DEL PERSONAL
 Se han descrito los distintos perfiles profesionales.
 Director General
 Departamento de Administración
 Departamento de Prestación de Servicios
 Departamento de Clientes
FASE 9

43. ANUNCIOS EN MEDIOS DE COMUNICACIÓN
Para obtener trabajadores se hicieron ofertas de
empleo:
 Un anuncio en el SEF
 Un anuncio en radio “LA VOZ DEL GUADALENTÍN”
 Un anuncio en prensa “LA VOZ DE MAZARRÓN”

44.  Se han realizado las siguientes cartas:
 Carta de negación para el personal no admitido.
 Carta de aceptación para la persona seleccionada.
 Modelo de contrato para mi empleada es el
contrato en prácticas, ya que estará en periodo de
prueba de un mes, hasta ver si es adecuada o no
para ejercer el puesto de psicóloga.

45. INVERSIÓN
Adquisiciones de Inmovilizado
AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 Vida útil Amortización (%)
Acondicionamiento del local 1.990,29 5 20%
Mobiliario 870,32 5 20%
Equipos informáticos 564,00 5 20%
3.424,6
TOTAL 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
1
La adquisición de inmovilizado está compuesto por los bienes de carácter
duradero (más de un año) necesarios para la actividad de la empresa.
En el año 1 he puesto los datos del primer año de la actividad que no
coincide con el año natural ya que voy a empezar con actividad empresarial
el 1 de Abril.
En la vida útil se estima que los bienes van a ser productivos para la
empresa en un periodo de 5 años.
La amortización se considera como un método para trasladar
contablemente a distintos ejercicios. En mi caso al tener una vida útil de 5
años corresponde un 20% anual.
FASE 10

46. FINANCIANCIÓN
FINANCIACIÓN PROPIA:
Capital Social
AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
12.000,0
Aportaciones al Capital 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0
En las aportaciones de capital se pueden observar las aportaciones que cada año se
realiza a la empresa, aunque solo aportaré en el año 1. Posteriormente según
funcione la empresa aportaré más capital.
FINANCIACIÓN AJENA:
Préstamos
AÑO O AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Nuevos préstamos
12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
constituidos
El préstamo que solicitaré será de 12.000 € en el primer año, más
adelante veré si tengo que pedir uno nuevo o no, según evolucione el
servicio en la agencia.

47. BALANCE PROVISONAL
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
ACTIVO
Inmovilizado 0,00 3.424,61 3.424,61 3.424,61 3.424,61 3.424,61
Amortización Inmovilizado 0,00 -684,92 -1.369,84 -2.054,77 -2.739,69 -3.424,61
ACTIVO NO CORRIENTE 0,00 2.739,69 2.054,77 1.369,84 684,92 0,00
Existencias 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Clientes 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Tesorería 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99
ACTIVO CORRIENTE 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99
Cuentas con socios deudoras 0,00 0,00 57,35 54,53 0,00 0,00
TOTAL ACTIVO 12.000,00 21.876,68 19.715,91 17.529,02 15.247,48 12.945,99
NETO Y PASIVO
Capital 0,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00 12.000,00
Reservas 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 102,10
Resultado ejercicio 0,00 -303,92 -247,47 -50,64 102,10 244,75
FONDOS PROPIOS 0,00 11.696,08 11.752,53 11.949,36 12.102,10 12.346,84
Préstamos a largo plazo 12.000,00 9.934,02 7.713,10 5.325,60 2.759,05 0,00
EXIGIBLE A LARGO PLAZO 12.000,00 9.934,02 7.713,10 5.325,60 2.759,05 0,00
Proveedores 0,00 246,58 250,29 254,05 257,88 261,76
EXIGIBLE A CORTO PLAZO 0,00 246,58 250,29 254,05 257,88 261,76
Cuentas con socios acreedoras 0,00 0,00 0,00 0,00 128,46 337,39
TOTAL PASIVO 12.000,00 21.876,68 19.715,91 17.529,02 15.247,48 12.945,99

48. En el balance podemos ver reflejadas las diferentes masas patrimoniales como:
ACTIVO:
Inmovilizado: En la empresa se obtiene en el año 1, aquí se incluyen todos los gastos de: mobiliario, equipos
informáticos, etc., que serán perecederos en la empresa hasta el año 5.
Amortización Inmovilizado: Es un término económico y contable referido al proceso de distribución en el
tiempo de un valor duradero. En la empresa se empezará a amortizar a partir del año 1 hasta que finalice en
el año 5, que es cuando se renovará el inmovilizado.
ACTIVO NO CORRIENTE: son los bienes y derechos que no son convertidos en efectivo por una empresa en
el año, y permanecen en ella durante más de un ejercicio.
Existencias: son los bienes que posee la empresa para sus ventas en curso. Pero en mi empresa no existen
al ser una agencia y prestar servicios.
Tesorería: Es la que se gestionan las acciones relacionadas con las operaciones de flujos monetarios de la
empresa. En la agencia cuento con el saldo del préstamo pedido en el año 0 y a partir del año 1 contaré con
los ingresos en la empresa.
ACTIVO CORRIENTE: es aquel activo líquido que a fecha del cierre del ejercicio, o convertible en dinero
dentro de los doce meses. En la empresa corresponde al importe del préstamo que he pedido a la empresa
en el año 0, que fue ingresado en tesorería.
NETO Y PASIVO:
FONDOS PROPIOS: Es la suma del capital social, las reservas y resultados del ejercicio. En mi empresa
corresponde al capital que yo he aportado a ella en el año 1, que es de 12.000€.
EXIGIBLE A CORTO PLAZO: Es la financiación obtenida gracias a entidades ajenas que tiene un vencimiento
menor o igual a un año. En este caso corresponde a proveedores pendientes de pago cuando he contratado
los servicios para poder prestar los míos.
EXIGIBLE A LARGO PLAZO: Comprende las deudas contraídas por la empresa con vencimiento superior a
un año. En este caso corresponde al préstamo que pedí en el año 0 que tiene una duración de 5 años.

49. CUENTA DE RESULTADOS
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Ventas 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12
Ingresos de Explotación 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12
Compras 22.500,00 22.838,63 23.182,35 23.531,24 23.885,39
Variación de existencias 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Gastos de personal 13.034,00 13.164,34 13.164,34 13.164,34 13.164,34
Alquileres 4.067,76 4.108,44 4.149,52 4.191,02 4.232,93
Otros gastos 3.807,24 3.883,38 3.961,05 4.040,27 4.121,08
Dotación para la amortización 684,92 684,92 684,92 684,92 684,92
Resultado de Explotación 596,08 497,58 527,84 556,49 583,46
Gastos financieros 900,00 745,05 578,48 399,42 206,93
Resultado antes de Impuestos -303,92 -247,47 -50,64 157,07 376,53
Impuesto sobre beneficios 0,00 0,00 0,00 54,97 131,79
RESULTADO DEL EJERCICIO -303,92 -247,47 -50,64 102,10 244,75
En la cuenta de resultados se puede observar como las ventas van aumentando
considerablemente cada año, lo que hace que haya un aumento de los beneficios.
Las compras cada año van aumentando ya que tendré más clientes para ofertar
nuestros servicios y el precio de las ventas aumenta casi en la misma proporción que
en las compras.
El alquiler aumenta debido a la subida del que genera el IPC.
El impuesto sobre beneficios lo pagaré a partir del segundo año, porque el primero no
obtengo beneficios sino pérdidas, por eso empezaré a pagar en este año al empezar a
obtener beneficios, y se le aplicará 35% cada vez a una cantidad mayor.

50. Gráfico de Cuenta de Resultados:
RESULTADO DEL EJERCICIO
300,00
200,00
100,00
0,00
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
-100,00
-200,00
-300,00
-400,00

51. PRESUPUESTO DE TESORERÍA
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Tesorería 0,00 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56
COBROS
Cobros de ventas 0,00 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12
Capital 0,00 12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Préstamos 12.000,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
TOTAL TESORERÍA 12.000,00 68.690,00 64.314,28 63.273,83 62.272,93 61.234,68
PAGOS
Inmovilizado 0,00 3.424,61 0,00 0,00 0,00 0,00
Suministros 0,00 22.253,42 22.588,34 22.928,29 23.273,36 23.623,63
Gastos de personal 0,00 13.034,00 13.164,34 13.164,34 13.164,34 13.164,34
Alquileres 0,00 4.067,76 4.108,44 4.149,52 4.191,02 4.232,93
Gastos financieros 0,00 900,00 745,05 578,48 399,42 206,93
Devoluciones de préstamos 0,00 2.065,98 2.220,92 2.387,49 2.566,56 2.759,05
Otros gastos 0,00 3.807,24 3.883,38 3.961,05 4.040,27 4.121,08
Pago Impuesto Beneficios 0,00 0,00 0,00 0,00 54,97 131,79
Pago dividendos 0,00 0,00 0,00 0,00 20,42 48,95
TOTAL PAGOS 0,00 49.553,01 46.710,48 47.169,18 47.710,36 48.288,69
SALDO TESORERÍA 12.000,00 19.136,99 17.603,80 16.104,64 14.562,56 12.945,99
Los cobros de las ventas van aumentando debido a que el precio de los servicios se va
elevando cada año en un pequeño porcentaje, y también incrementa el número de servicios
vendidos.
Los pagos que más salida de dinero suponen son los suministros que se empezarán a pagar
en el año 1. Y los que menos pagos suponen son los gastos financieros que se empezarán a
pagar en el año 1 pero irá disminuyendo en los demás años.
El saldo de tesorería será cada vez mayor porque los cobros van aumentando más que los
pagos. Pero al llegar al tercer año irá disminuyendo un poco porque los cobros no serán tan
grandes como en el inicio de la actividad y los pagos irán aumentando.

52. Gráfico de los Presupuestos de Tesorería:
SALDOS DE TESORERÍA
25.000,00
20.000,00
15.000,00
10.000,00
5.000,00
0,00
AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

53. ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD
BENEFICIOS
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Beneficio Antes de Impuestos -303,92 -247,47 -50,64 157,07 376,53
Los beneficios antes de impuestos es lo que la empresa va a ganar en
cada año; los tres primeros años obtendrá pérdidas, pero a partir del año 4
empezará a obtener benéficos, ya que empezará a tener más ingresos
que costes.
Unidades vendidas AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Citas en la Agencia 600 606 612 618 624
Cenas 200 201 202 203 204
Fiestas 150 151 152 153 155
Viajes 100 101 101 102 102
TOTAL 1050 1059 1067 1076 1085
Las unidades vendidas en la agencia que más éxito tiene son las citas en
la agencia, que como he dicho anteriormente los cliente vendrán a la
agencia para poder disfrutar de los servicios, seguido de estos vienen las
cenas que se organizarán en lugares lujosos de la localidad, y siendo los
menos ofertados los viajes por ser los más costosos.
FASE 11

54. MÁRGENES COMERCIALES DE LOS SERVICIOS
Unidades vendidas AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Citas en la Agencia 600 606 612 618 624
Cenas 200 201 202 203 204
Fiestas 150 151 152 153 155
Viajes 100 101 101 102 102
TOTAL 1050 1059 1067 1076 1085
Las unidades vendidas en la agencia que más éxito tiene
son las citas en la agencia, que como he dicho
anteriormente los cliente vendrán a la agencia para poder
disfrutar de los servicios, seguido de estos vienen las
cenas que se organizarán en lugares lujosos de la
localidad, y siendo los menos ofertados los viajes por ser
los más costosos.

55. RATIOS
RATIOS FINANCIEROS
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Rentabilidad financiera -0,03 -0,02 0,00 0,01 0,02
Apalancamiento Financiero #¡DIV/0! 1,87 1,68 1,47 1,26
Endeudamiento 0,87 0,68 0,47 0,25 0,02
La rentabilidad financiera mide lo rentable que resulta una empresa esta los
dos primeros años obtiene pérdidas y a partir del año 4 empieza a obtener
beneficios.
El apalancamiento financiero indica como el incremento de la deuda afecta
a la rentabilidad de la empresa. Para que la rentabilidad financiera aumente
con el uso de la deuda, el resultado del apalancamiento financiero debe ser
superior a 1.
El endeudamiento mide el nivel de deudas
con terceros que tiene la empresa respecto a
los fondos propios de la empresa; cuanto
mayor sea, mayor será la deuda. El
endeudamiento en mi empresa va
disminuyendo porque cada año tendré
menos deudas.

56. RATIOS ECONÓMICOS
AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
Rentabilidad económica -0,01 -0,01 0,00 0,01 0,03
Fondo de Maniobra 12.000,00 18.890,41 17.353,51 15.850,59 14.304,68
Facturación por trabajador 44.690,00 45.177,29 45.670,03 46.168,28 46.672,12
La rentabilidad económica es la que se da según los resultados que ha
tenido la empresa antes de impuestos, puesto que en el año 1 y 2 habrá
más gastos que ingresos es negativa pero a partir del año 3 empezará a
estabilizarse ya que será al contrario que en los dos primeros años.
El fondo de maniobra es el conjunto de recursos que la empresa tiene
para afrontar sus gastos.
La facturación por trabajador son ventas que la empresa obtendrá por
cada empleado. En mi empresa irá aumentando en función de las ventas
realizadas.

57. TRÁMITES A SEGUIR PARA CONTITUIR UN EMPRESARIO
INDIVIDUAL
 Licencia Municipal de Obras
 Licencia Municipal de Apertura
 Inscripción en el Registro de la Propiedad Inmobiliaria
(voluntario)
 Alta en el Impuesto sobre Actividades Económicas
 Declaración Censal (IVA)
 Inscripción de la Empresas en la Seguridad Social
 Afiliación a la Seguridad Social
 Alta en Régimen Especial de Autónomos de la
Seguridad Social
 Alta en Régimen General de la Seguridad Social
 Comunicación de Apertura del Centro de Trabajo
 Adquisición y Legalización de los Libros Oficiales
 Adquisición y Legalización de los Libros de Visitas
 Licencia de apertura de la empresa
FASE 12
 Alta en la mutua de accidentes