Pierre Philippe Morin - PROCESSUS DE PLANIFICATION DE LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE, version 2000. Discussion de Pierre Philippe Morin des aspects de la planificatioon financière produisant une meilleure sécurité pour les investisseurs.

1. PROCESSUS DEPROCESSUS DE
PLANIFICATION DE LAPLANIFICATION DE LA
SÉCURITÉ FINANCIÈRESÉCURITÉ FINANCIÈRE
Pierre-Philippe Morin 2000
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PPMI et Groupe BBA

2. MA MISSIONMA MISSION
« Il faut toujours chercher à tirer le meilleur parti
possible d’une situation quelconque, puis
découvrir une nouvelle optique et ne pas se
laisser intimider par les faits »
C. Taylor, philosophe

3. QUESTIONS ???QUESTIONS ???
Quel genre de travail est-ce que je fais ?
Quel est le but de la rencontre?
Quelles étapes franchirons-nous?
Qu'est-ce que ça peut vous rapporter?

4. ““QU’EST-CE QUE JE FAIS”?QU’EST-CE QUE JE FAIS”?
Aider les gens à atteindre
leurs objectifs de sécurité
financière
Images de la sécurité
financière?

5. LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE (1)LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE (1)
Niveau de vie
Obligations financières
Inflation
Temps
Dépenses
Revenu
gagné
$

6. LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE (2)LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE (2)
Deux sources de revenus
•Votre travail
•Vos placements $
Dépenses
Revenu gagné

7. LES PIERRES ANGULAIRES DELES PIERRES ANGULAIRES DE
LA SÉCURITÉ FINANCIÈRELA SÉCURITÉ FINANCIÈRE
Liquidités Retraite
Invalidité Sécurité
familiale
VOUS

8. LIQUIDITÉSLIQUIDITÉS
Urgences financières
Occasions de placement
Fonds ($)
Temps et méthode pour
accumuler un capital
VOUS
Liquidités

9. RETRAITERETRAITE
Mode de vie?
Besoin de sommes d’argent?
Conséquences de l'inflation?
Travailler moins ou prendre
une retraite anticipée?
Temps et méthode
VOUS
Retraite

10. INVALIDITÉINVALIDITÉ
Protection suffisante?
Conséquences de
l'inflation?
Difficulté de continuer à
cotiser aux REÉR
VOUS
Invalidité

11. SÉCURITÉSÉCURITÉ
FAMILIALEFAMILIALE
Revenu pour votre famille?
Conséquences de l'inflation?
Protéger votre patrimoine?
VOUS
Sécurité
familiale

12. LES PIERRES ANGULAIRES DELES PIERRES ANGULAIRES DE
LA SÉCURITÉ FINANCIÈRELA SÉCURITÉ FINANCIÈRE
Liquidité
s
Sécurité
familiale
Retraite
Invalidité

13. VOS PRINCIPAUXVOS PRINCIPAUX
CONSEILLERSCONSEILLERS
AVOCAT/
NOTAIRE
COMPTABLE NOUS
Rémunération Salaire Salaire Commission
Basée sur quoi? Temps Temps Résultats
Argent pour votre succession Non Peut-être Oui
Revenus à votre famille Non Non Oui
Revenus à votre entreprise Non Non Oui
Argent pour payer votre
hypothèque
Non Non Oui
Meilleur produit pour
solutionner vos problèmes
Non Non Oui
Chargera pour réclamation Oui Oui Non

14. STATISTIQUES CANADASTATISTIQUES CANADA
29% décédés et sur les 71% survivants …
13% revenu annuel net inférieur à 10,000$
55% gagnent entre 10,000$ et 29,000$;
3% bénéficient d'un revenu annuel net
supérieure à 29,000$ (réussite financière)
Situation financière chez les canadiens à 65 ans:
Ces personnes n'ont pas planifié d'échouer,
elles n'ont simplement pas planifié.

15. ÉTAPES DE LA PLANIFICATIONÉTAPES DE LA PLANIFICATION
Situation actuelle
Objectifs financiers et
personnels
Analyse confidentielle
Recommandations
Plan d’action
Service
Révision

16. VOTRE SITUATION ACTUELLEVOTRE SITUATION ACTUELLE
Première étape du processus
de planification
Quelques renseignements ...
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