Pierre-Philippe Morin - Une nouvelle formule d’investissement basée sur une approche personnalisée et …modélisée! Discussion par Pierre-Philippe Morin d'une approche indivuduelle d'investissements financiers mieux adaptée à la situation de chacun.

1. *
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Une nouvelle formule
d’investissement
basée sur une approche
personnalisée
et …modélisée!
Pierre-Philippe Morin - www.pierrephilippemorin.ca - 2006
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2.  1. Developper des plans complets de sécurité financière
… et par rapport aux grands systèmes financiers
 2. Protéger l’investisseur individuel ou corporatif contre les abus
 3. Développer un réseau puissant d’amis capables de
contrebalancer les effets pervers
 4. Créer de nouvelles formules d’investissement en modifiant les
procédures traditionnelles
… avec de l’authenticité
 5. “Réinventer la roue” en élaborant des modèles mathématiques
pour gérer efficacement les portefeuilles de placements de nos
investisseurs individuels ou corporatifs
* Pierre-Philippe Morin - www.pierrephilippemorin.ca
ne touche aucune rémunération/profit
Objectifs* pour sa clientèle et pour son réseau d’amis

3. Comité Exécutif
Réseau des Amis
de Pierre-Philippe
Morin
Pierre-Philippe MORIN Clientèle
Organigramme: en parallèle des grands systèmes financiers …

4. Cabinets POINCARÉ
et STRATEGIA
Super Cabinet
PEAK
Pierre-Philippe Morin,
conseiller financier autonome
Clientèle
Organigramme: avec les grands systèmes financiers
et en rapport avec la loi 188 au Québec
Institutions
financières

5.  1996. Études de modélisation mathématique appliquées au génie
maritime et aux sciences de l’environnement
 1999. Élaboration et application des premiers modèles
mathématiques RAM-PPMI dans la gestion de portefeuilles en fonds
mutuels
 2002. Application systématique du modèle ultra-conservateur Bêta
(β) dans un marché boursier en chute libre
 2003. Augmentation annuelle de 1 324% de la valeur des actifs
sous gestion en appliquant le modèle de croissance Alpha-
Bêta ( )αβ
 2004. Validation d’une simulation par ordinateur de l’approche
RAM-PPMI par une firme d’experts-comptables à l’échelle
mondiale (www.pwc.com)
Historique depuis 1996…

6. Pierre-Philippe Morin (président-fondateur)
 1997-2006. Conseiller financier autonome, partenaire auprès de plusieurs institutions
financières indépendantes
SERVICES FINANCIERS: sécurité financière
RECHERCHE SCIENTIFIQUE: sciences de la vie et mathématiques
 1995-1996. Professeur-chercheur (CRSNG*), Université Laval
 1994-1995. Professeur-chercheur, Université du Québec
 1993-1994. Consultant scientifique chez Génivar (génie-conseil)
 1991-1992. Chercheur post-doctoral (CRSNG*), Gouvernement du Canada
 1990-1991. Chercheur post-doctoral (CRSNG) Université du Manitoba
 1989-1990. Chercheur post-doctoral, (FCAR**, NAVF***, Olin Fellowship)
Université d’Oslo, Norvège
___________________________________________________________________
* Conseil de Recherche en Sciences Naturelles et en Génie, Gouvernement du Canada
** Formation des Chercheurs et Aide à la Recherche, Gouvernement du Québec
*** “Norges almenvitenskapelige forskningsråd », Gouvernement de la Norvège

7. Approche RAM*-PPMI: aspects théoriques
Modèle bêta ( )β
RAM-PPMI
Modèle alpha-bêta ( )αβ
RAM-PPMI
Portefeuille
Canadien Moyen
(PCM)
Modèle mathématique
utilisé dans un marché
baissier
Modèle mathématique
utilisé dans un marché
haussier
Aucune structure
mathématique
Rendement élevé par
réduction efficace du
risque de
perte
Rendement élevé par
réduction efficace du
risque de
perte
Rendement moyen par
aucune réduction du
risque de perte
* Restructuration Active par Modélisation (RAM); en anglais, « Evolutionary Mathematical Modeling System »* Restructuration Active par Modélisation (RAM); en anglais, « Evolutionary Mathematical Modeling System »
(EMMS)(EMMS)

8. Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM)
pour
l’année 2002
77 700$77 700$
(-22%)
Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects
pratiquespratiques
100 000$100 000$
Janvier
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
Année 2002
PCM

9. Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI pour l’année 2002
Janvier
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
Année 2002
β
105 906$105 906$
(+6%)
Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects
pratiquespratiques
100 000$100 000$

10. Portefeuille Bêta ( β ) RAM-PPMI par rapport au PCM
pour l’année 2002
Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects
pratiquespratiques
Janvier
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
Année 2002
β PCM
77 700$77 700$
105 906$105 906$
(+6%)
100 000$100 000$
(-22%)
(+
28%)

11. Sommaire et conclusionPortefeuille Canadien Moyen (PCM)
pour l’année
2003Janvier'03
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
'03
Année 2003
PCM
Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects
pratiquespratiques
100100
000$000$
109109
300$300$
(+9%)(+9%)

12. Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI pour l’année 2003
Janvier
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
Année 2003
αβ
135 618$135 618$
(+ 35%)
Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects
pratiquespratiques
100100
000$000$

13. Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI par rapport au PCM
pour l’année 2003
Janvier
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
Année 2003
αβ PCM
109109
300$300$
135 618$135 618$
(+ 26%)
Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects
pratiquespratiques
(+ 35%)
(+9%)100100
000$000$

14. Portefeuille Alpha-Bêta ( αβ ) RAM-PPMI en 2003 par rapport au PCM
à partir d’un investissement initial de 100 000$ en 2002
Janvier'03
Février
Avril
Juin
Août
O
ctobre
D
écem
bre
'03
Année 2003
β et αβ PCM
Approche RAM-PPMI: aspectsApproche RAM-PPMI: aspects
pratiquespratiques
77 700$77 700$
105 906$105 906$
143 609$143 609$
84 926$84 926$(+28%)
(+ 69%)

15. Risque
Fonds Portefeuille
prudent
Fonds Portefeuille
équilibre (modéré)
Fonds Portefeuille
équilibre et croissance
Fonds Portefeuille
croissance
Approche traditionnelle
(institutionnelle)
Rendement

16. RISQUE
Portefeuille RAM-PPMI
αβαβ
ββ
Le Rendement en Fonction du Risque: Approche RAM-PPMI
par rapport à l’Approche Traditionnelle (Institutionnelle)
RENDEMENT
II II II
Bas Moyen Élevé
Fonds Portefeuille
prudent
Fonds Portefeuille
équilibre (modéré)
Fonds Portefeuille
équilibre et croissance
Fonds Portefeuille
croissance

17. « Si jeunesse savait, si veillesse pouvait! »
Une planification intelligente de retraite: une
question d’âge, de budget et de sagesse

18. Portefeuilles en fonds mutuels gérés par PPMI en
mode RAM : Résultats pour l’année 2005
3
0
10
20
30
Rendement(%)
RAM-PPMI
PPMI
PCM
26
3 5
Portefeuilles en fonds mutuels

19. Comportement du Portefeuille Canadien Moyen
(PCM) : Rendements pour l’année 2005

20. Portefeuilles en fonds mutuels gérés par PPMI en
mode RAM : Résultats pour l’année 2005
0
50
100
150
200
250
300
350
Retour(%)
Avec Levier
Sans Levier
Stratégies
314
15

21. Portefeuilles adaptés au régime de retraite de l’Express
Communication : Résultats pour l’année 2005
0
5
10
15
20
Rendement(%)
RAM-PPMI
MRS-ÉqCr
MRS-Cr
Portefeuilles en fonds mutuels
20
8 8

22. Portefeuilles adaptés au régime de retraite de l’Express
Communication : Résultats pour l’année 2005
0
100
200
300
400
Retour(%)
REER ExCo
REER
124
12
Stratégies
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